Валютно-кассовые операции коммерческих банков

Валютно-кассовые операции коммерческих банков

1. Основы валютного законодательства РФ. Федеральный закон от 01.01.2001 г. «О валютном регулировании и валютном контроле»

Ø  Валютные операции.

Ø  Текущие валютные операции.

Ø  Валютно-обменные операции. Инструкция Центрального Банка РФ от 01.01.2001 г. « О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц»

2. Порядок совершения кассовых операций в кредитных организациях. Положение Центрального банка РФ от 01.01.2001 г. «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации»

Ø  Указание ЦБ РФ от 01.01.01 г. N 2054-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации"

Ø  Общие положения

Ø  Правила работы с наличными деньгами при обслуживании населения

Ø  Правила хранения денег.

Ø  Инкассация и подкрепление денежной наличности.

Ø  Документооборот.

Ø  Формирование денежной наличности.

Ø  Порядок приема, выдачи наличной иностранной валюты клиентам и ее пересчета. Оформление кассовых документов.

Ø  Порядок работы с сомнительными банкнотами, монетой, имеющими признаки подделки банкнотами, поврежденными банкнотами, монетой

3. Порядок осуществления банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками. Инструкция Центрального Банка РФ от 01.01.2001 г. « О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц»

Ø  Порядок организации работы банка с наличной иностранной валютой и чеками.

Ø  Операции с наличной иностранной валютой и чеками.

Ø  Порядок осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками

4. Современное состояние технико-криминалистической экспертизы. Полиграфическое воспроизведение денежных знаков и ценных бумаг.

Ø  Сведения о процессах изготовления подлинных денежных знаков. Производство банкнотной бумаги и защитные признаки банкнотной бумаги. Основные способы печати. Отличительные признаки, характеризующие способы печати, графическая защита, специальные средства защиты.

Ø  Средства защиты денежных знаков, признаки их подлинности. Оформление внешнего вида банкнот. Визуально определяемые признаки подлинности и машиночитаемые способы защиты банкнот.

Ø  Технические устройства и приборы; их характеристика и принципы использования при исследованиях. Справочные материалы. Организация первичной экспертизы в коммерческом банке.

5. Денежные знаки и платежные документы иностранных государств.

Ø  Мировые деньги. Определение валюты. Методы защиты валют: технологическая, полиграфическая, физико-химическая. Приемы, используемые при изготовлении всех мировых денежных знаков с целью защиты от фальсификации.

Ø  Доллары США. Реквизиты валюты. Доллары до 1990 г. выпуска. Новые элементы защиты с 1990 г. и с 1996 г. «Цветные доллары» 2004 г Фальшивые доллары категории «супер-подделки». Определение супер-подделок.

Ø  Валюта европейского союза (ЕВРО). Номиналы, единый стиль исполнения. Технологическая защита евро (особенности бумаги, цветных волокон, водяного знака).Полиграфическая защита (виды кинеграмм). Физико-химическая защита евро.

Ø  Виды свободно-конвертируемой валюты, принимаемой к платежу. Австралийский доллар. Сингапурский доллар. Канадский доллар. Английский фунт.

6. Денежные билеты Банка России. Ознакомление с купюрами образца 1997 года (10; 50; 100; 500, 1000 рублей). Монеты: 1; 5; 10; 50 копеек. Монеты: 1; 5, 10 рублей. Модификация рубля в 2001 и 2004 годах. Описание фальшивых купюр 1997, 2001 годов. Указание ЦБ РФ -У. « Правила определения платежеспособности денежных знаков Российской Федерации. Виды производственного брака и возможные изменения средств защиты денежных знаков вследствие воздействия на них различных факторов в процессе обращения. Работа с сильно поврежденными (сохранившими менее 50% площади) банкнотами Банка России.»Указание ЦБ РФ от 01.01.2001 г. «О внесении изменений в Положение Банка России от 01.01.01 года « О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организация на территории Российской Федерации». Инструкция Банка России -И «О порядке выявления, временного хранения, гашения и уничтожения денежных знаков с радиоактивным загрязнением».

Ø  Средства защиты. Порядок проведения экспертизы.

7. Работа с пластиковыми картами. Основные понятия. Классификация пластиковых карт.

Ø  Выпуск карт. Пополнение счета банковской карты. Расходные операции по счетам пластиковых карт. Электронная авторизация (банкомат, POS-терминал). Голосовая авторизация (импринтер).

Ø  Перевыпуск пластиковых карт. Утеря карты. Степени защиты пластиковых карт.

8. Дорожные чеки. Реквизиты и элементы защиты дорожных чеков. Порядок работы с дорожными чеками (покупка, продажа, оплата). Утеря чека. Способы подделки чеков.

·  Тема 1. Основы валютного законодательства РФ

·  Тема 2. Порядок совершения кассовых операций в кредитных организациях

·  Тема 3. Порядок осуществления банковских операций

·  Тема 4. Современное состояние технико-криминалистической экспертизы

·  Тема 5. Денежные знаки и платежные документы иностранных государств

·  Тема 6. Денежные билеты Банка России

·  Тема 7. Работа с пластиковыми картами

·  Тема 8. Дорожные чеки. Реквизиты и элементы защиты дорожных чеков.

·  ВНИМАНИЕ, ДЕНЬГИ!