Исх. № А-02/5-63

от 10.02.09

Председателю

Центрального банка

Российской Федерации

!

Обращаемся к Вам в связи с изданием Банком России Письма от 1 ноября 2008 года «О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций» (далее – Письмо ), согласно которому кредитным организациям рекомендовано обращаться в ФТС России в целях проверки достоверности сведений, содержащихся в таможенных декларациях, представляемых юридическими лицами – резидентами в соответствии с пунктом 2.1 Положения Банка России -П «О порядке представления резидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных операций».

Порядок направления в ФТС России запросов кредитной организации о проверке достоверности сведений таможенной декларации в соответствии с Письмом доводится ФТС России до кредитных организаций. В этой связи ФТС России издано письмо -28/54547 «Об организации рассмотрения запросов кредитных организаций о подтверждении фактов оформления таможенных деклараций» (далее – Письмо ФТС России), (размещено на Интернет странице ФТС России по адресу http://www. *****/ru/banks/documents/popup. php? id286=5346&i286=1).

Ассоциация российских банков считает необходимым довести до Вашего сведения свою позицию по факту издания следующие замечания по тексту Письма и Письма ФТС России.

1. По нашему мнению, возложенная на кредитные организации Письмом дополнительная обязанность по осуществлению содержательного контроля за проведением клиентами валютных операций (в частности, по проверке сведений, содержащихся в таможенной декларации) как расширяющая круг обязанностей, предусмотренных Федеральным законом -ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон ) и Федеральным законом -ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОД/ФТ), не может быть установлена указанием оперативного характера, а должна регулироваться исключительно нормативным правовым актом, принятым в соответствии с действующим законодательством.

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?

2. Считаем необходимым отметить, что указанная обязанность кредитных организаций содержательно более соответствует целям, установленным Законом , чем целям Закона о ПОД/ФТ, что справедливо отмечается в абзаце первом Письма ФТС России.

Так, кредитные организации как агенты валютного контроля, руководствуясь пунктом 11 части 4 статьи 23 Закона , в целях осуществления валютного контроля в пределах своей компетенции имеют право запрашивать и получать от резидентов и нерезидентов документы (копии документов), связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов, в том числе, таможенные декларации, документы, подтверждающие ввоз в Российскую Федерацию валюты Российской Федерации, иностранной валюты и внешних и внутренних ценных бумаг в документарной форме.

3. В случае квалификации внешнеторговых операций как сомнительных банк на основании Закона о ПОД/ФТ обязан производить стандартные противолегализационные мероприятия, не предусматривающие проверку достоверности сведений, включаемых в хозяйственные документы клиента.

Кроме того, в любом случае сроки проверки кредитными организациями достоверности сведений, содержащихся в таможенных декларациях слишком большие, чтобы кредитная организация могла повлиять на осуществление платежа клиента в то время, как таможенная декларация может быть представлена после проведения валютной операции.

4. Необходимо отметить, что в соответствии с Письмом ФТС России «финансирование работ по организации доступа и расходов в процессе информационного взаимодействия с системой внешнего доступа ГНИВЦ ФТС России осуществляется кредитной организацией».

Ассоциация российских банков выражает озабоченность в связи с намерением ФТС России взимать плату с кредитных организаций, которые информируют ФТС России о возможных правонарушениях в сфере внешнеэкономической деятельности.

Следует обратить внимание на то, что в соответствии с пунктом 5.3.15 Положения о Федеральной таможенной службе, утвержденного Постановлением Правительства Российской Федерации от 01.01.01 г. № 000 (далее – Положение № 000), ФТС России «осуществляет в пределах своей компетенции контроль за валютными операциями резидентов и нерезидентов, связанными с перемещением товаров и транспортных средств через таможенную границу...». Кроме того, пункт 5.5 Положения № 000 устанавливает, что ФТС России «информирует и консультирует на безвозмездной основе по вопросам таможенного дела участников внешнеэкономической деятельности», а согласно пункту 7 Положения № 000 ФТС России «не вправе осуществлять в установленной сфере деятельности функции по ... оказанию платных услуг...».

При этом ФТС России намерена взимать абонентскую плату за подключение к системе внешнего доступа ГНИВЦ ФТС России, причем как с самой кредитной организации, так и со всех ее филиалов, которые также должны будут обращаться в ФТС России.

С учетом вышеизложенного Ассоциация российских банков обращается к Вам с просьбой рассмотреть вопрос об отмене Письма Банка России от 1 ноября 2008 года «О повышении эффективности работы по предотвращению сомнительных операций» и о целесообразности закрепления рассматриваемой обязанности кредитных организаций в нормативных актах, регулирующих отношения по валютному контролю.

Наряду с изложенным банковское сообщество считает недопустимым ни при каких обстоятельствах взимание платы за обработку Федеральной таможенной службой России запросов кредитных организаций о подтверждении фактов оформления таможенных деклараций.

С уважением,

Президент

Исп. ,

.