Рабочая программа

Министерство образования и науки Российской Федерации

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего

профессионального образования

Российский государственный торгово-экономический университет

(РГТЭУ)

Кафедра административного и финансового права

Одобрено УМС юридического факультета

Протокол №__от «___»___________20__г.

Председатель _________________________

Рабочая программа

Наименование дисциплины «Правовое обеспечение услуг в банковской сфере»

Рекомендуется для направления подготовки 030900 Юриспруденция

Квалификации (степени) выпускника Магистр

Согласовано: Учебно-методическое управление РГТЭУ «____» ________________20__г. ____________________________

Рекомендовано кафедрой: Протокол № ____ От «___» _______________________20__г. Зав. кафедрой _________________________ (ФИО)

Москва 2012г.

Содержание

стр.

1. Цели и задачи дисциплины. 3

2. Место дисциплины в структуре ООП. 3

3. Требования к результатам освоения дисциплины. 3

4. Объем дисциплины и виды учебной работы. 5

5. Содержание дисциплины. 6

5.1 Содержание разделов и тем дисциплины. 6

5.2 Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми (последующими) дисциплинами. 8

5.3 Разделы (модули) и темы дисциплин и виды занятий. 9

6. Перечень семинарских, практических занятий и лабораторных работ. 10

7. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины: 11

8. Материально-техническое обеспечение дисциплины. 13

9. Образовательные технологии. 14

10. Оценочные средства. (ОС). 15

1. Цели и задачи дисциплины

Цель освоения учебной дисциплины - овладение студентами основных правовых теоретических знаний и практических навыков в области обеспечения услуг в банковской сфере, правильное применение их при решении конкретных задач в банковской деятельности различных хозяйствующих субъектов.

Задачи:

• изучить основные теоретические положения банковского законодательства;

• проанализировать законодательство, регулирующее обеспечение услуг в банковской сфере;

• получить практические навыки свободного применения банковского законодательства и правильно применять его при обеспечении услуг в конкретной ситуации;

• научить студентов анализировать и решать юридические проблемы в сфере банковского законодательства, обеспечивающего услуги в данной сфере.

2. Место дисциплины в структуре ООП.

Дисциплина «Правовое обеспечение услуг в банковской сфере» входит в состав дисциплин вариативной части профессионального цикла подготовки магистров по направлению «Юриспруденция».

Дисциплина реализуется на юридическом факультете кафедрой «Административного и финансового права».

В структуре ООП дисциплина «Правовое обеспечение услуг в банковской сфере» размещена в вариативной части профессионального цикла подготовки магистров. Курс входит в теоретико-методологический модуль ООП.

3. Требования к результатам освоения дисциплины.

Ожидаемые результаты освоения курса.

В результате освоения дисциплины обучающийся должен демонстрировать следующие результаты образования: ОК - 1; ОК-5; ПК-1; ПК-2; ПК-3; ПК-4; ПК-5; ПК-7; ПК-11.

Знать:

- предмет, методы и принципы банковского права;

- основные требования, предъявляемые к правовому обеспечению услуг в банковской сфере;

- правовой режим банковских (в том числе, валютных) операций и сделок;

- методы государственного контроля за соблюдением банковского законодательства;

- основные понятия законодательства, регулирующего обеспечение услуг в банковской сфере;

- правовой статус участников правоотношений, возникающих при оказании услуг в банковской сфере.

Уметь:

- выделять основные положения теории правового обеспечения услуг в банковской сфере;

- обладать навыками анализа и практического применения юридических средств и методов в работе кредитного учреждения любой организационно-правовой формы и формы собственности.

Владеть:

- способностью выделять элементы правового статуса субъектов правового обеспечения услуг в банковской сфере;

- способностью осуществления методов контроля за соблюдением законодательства, регулирующего обеспечение услуг в банковской сфере;

- способностью обеспечивать финансовую устойчивость и платежеспособность банковских организаций;

- навыками реализации внутреннего контроля в кредитных организациях при оказании ими услуг.

4. Объем дисциплины и виды учебной работы.

Вид учебной работы	Всего часов / зачетных единиц	Семестры
11	12
Аудиторные занятия (всего)	36	36	-
В том числе:
Лекции	6	6	-
Практические занятия (ПЗ)	30	30	-
Самостоятельная работа (всего)	36	36	-
В том числе:
Изучение и анализ нормативных правовых актов, регулирующих банковскую деятельность	12	12	-
Изучение научных трудов классиков банковского права	10	10	-
Подготовка и написание докладов	8	8	-
Подготовка к зачету	6	6	-
Вид промежуточной аттестации (зачет, экзамен)		Зачет с оценкой
Общая трудоемкость часы зачетные единицы	72	72	-
2	2	-

5. Содержание дисциплины.

5.1. Содержание разделов и тем дисциплины

ТЕМА 1. Понятие банковской деятельности и ее правовое регулирование

Банковская деятельность: предмет, субъекты, объекты, особенности. Банковская система: история развития и современное состояние, правовые основы, резервы. Банковское право: понятие, правоотношения, источники права.

Банковское законодательство: основные нормативные акты. Причины нестабильности банковской системы и пути выхода из кризиса.

Формируемые в этой теме компетенции - ОК-1; ПК-1, ПК-2, ПК-3.

ТЕМА 2. Структура правового статуса ЦБ РФ

Компетенция: полномочия органа государственного контроля и надзора, государственного управления, органа валютного регулирования и контроля, агента и депозитария правительства РФ.

Имущественная база Центрального Банка. Организационная структура: территориальные учреждения, расчётно-кассовые центры, полевые учреждения и др. Функциональная структура центрального аппарата Банка России: департаменты, управления, комитеты.

Формируемые в этой теме компетенции - ПК-1, ПК-3, ПК-7.

ТЕМА 3. Правовое положение коммерческих банков

Понятие, признаки и компетенция банков. Имущественная база (уставный капитал, привлечённые средства) и предъявляемые к ней требования. Система органов управления, территориальных подразделений и внутренних служб.

Создание, функционирование и реорганизация коммерческих банков. Прекращение их деятельности.

Формируемые в этой теме компетенции - ОК-5; ПК-2, ПК-7, ПК-11.

ТЕМА 4. Правовое обеспечение валютных операций в банковской деятельности

Роль и значение банков в функционировании валютных рынков. Валютные правоотношения и их правовое обеспечение. Субъекты валютных правоотношений и сделок.

Центральный Банк Российской Федерации как орган валютного регулирования и контроля. Агентства валютного контроля - уполномоченные коммерческие банки.

Формируемые в этой теме компетенции - ПК-3, ПК-7, ПК-11.

ТЕМА 5. Правовое обеспечение банковского счета и банковского вклада

Институт банковского счета: правовая природа, содержание, правовое регулирование, субъекты. Порядок открытия и операции по счету. Правовой режим денег на счете. Бесспорное списание со счета и арест денежных средств. Прекращение договора банковского счета.

Принципы кредитования. Правовые формы кредитных процедур. Особенности обеспечения банковского кредитования.

Формируемые в этой теме компетенции - ПК-3, ПК-5.

ТЕМА 6. Банковская информация, ее учет и отчетность

Банковская информация: содержание, режим предоставления. Банковская тайна и правовые акты, регулирующие отношения по поводу банковской тайны. Субъекты, имеющие право ознакомления с банковской тайной без согласия клиента.

Учёт информации о хозяйственных операциях клиентов банка. Аудиторская проверка кредитной организации.

Формируемые в этой теме компетенции - ПК-1, ПК-2, ПК-11.

ТЕМА 7. Банковский контроль (надзор) и ответственность за нарушение банковского (валютного) законодательства

Содержание и субъекты банковского контроля (надзора). Методы осуществления и объекты проверок. Основания возникновения юридической ответственности.

Санкции, применяемые к нарушителям банковского (валютного) законодательства.

Формируемые в этой теме компетенции - ПК-3, ПК-7.

5.2 Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми (последующими) дисциплинами

№ п/п	Наименование обеспечиваемых (последующих) дисциплин	№ № разделов и тем данной дисциплины, необходимых для изучения обеспечиваемых (последующих) дисциплин
1.	Правовое регулирование рынка ценных бумаг	Тема 1	Тема 3
2.	Правовое обеспечение сделок на рынке финансовых услуг	Тема 4	Тема 5
3.	Бюджетно-правовые механизмы в инвестиционной деятельности	Тема 6	Тема 7
4.	Правовые аспекты глобализации финансовых рынков	Тема 1	Тема 2
5.	Государственно-частное партнерство как форма взаимодействия государства и бизнеса	Тема 3	Тема 5
6.	Правовое обеспечение услуг в сфере страхования	Тема 2	Тема 6

5.3. Разделы (модули) и темы дисциплин и виды занятий

№ п/п	Наименование раздела дисциплины	Лекц.	Практ. зан.	СРС	Все-го
1.	ТЕМА 1. Понятие банковской деятельности и ее правовое регулирование	2	4	6	12
2.	ТЕМА 2. Структура правового статуса ЦБ РФ		4	4	8
3.	ТЕМА 3. Правовое положение коммерческих банков	2	4	6	12
4.	ТЕМА 4. Правовое обеспечение валютных операций в банковской деятельности		4	6	10
5.	ТЕМА 5. Правовое обеспечение банковского счета и банковского вклада		4	4	8
6.	ТЕМА 6. Банковская информация, ее учет и отчетность		4	4	8
7.	ТЕМА 7. Банковский контроль (надзор) и ответственность за нарушение банковского (валютного) законодательства	2	6	6	14
	Итого	6	30	36	72

6. Перечень семинарских, практических занятий или лабораторных работ

№ п/п	№ раздела (модуля) и темы дисциплины	Наименование семинаров, практических и лабораторных работ	Трудоемкость (часы)	Оценочные средства	Формируемые компетенции
1	2	3	4	5	6
1.	ТЕМА 1.	Понятие банковской деятельности и ее правовое регулирование	4	тесты	ОК-1; ПК-1, ПК-2, ПК-3
2.	ТЕМА 2	Структура правового статуса ЦБ РФ	4	тесты, доклад на семинаре	ПК-1, ПК-3, ПК-7
3.	ТЕМА 3	Правовое положение коммерческих банков	4	Доклад на семинаре	ОК-5; ПК-2, ПК-7, ПК-11
4.	ТЕМА 4	Правовое обеспечение валютных операций в банковской деятельности	4	Устный ответ Семинар в диалоговом режиме: «вопрос – ответ – консультация»	ПК-3, ПК-7, ПК-11
5.	ТЕМА 5	Правовое обеспечение банковского счета и банковского вклада	4	тесты, доклад на семинаре	ПК-3, ПК-5
6.	ТЕМА 6	Банковская информация, ее учет и отчетность	4	Групповая дискуссия (ГД), участие в «круглом столе» по основным проблемам курса	ПК-1, ПК-2, ПК-11
7.	ТЕМА 7	Банковский контроль (надзор) и ответственность за нарушение банковского (валютного) законодательства	4	тесты, доклад на семинаре	ПК-3, ПК-7

7. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины:

а) федеральные законы и нормативные документы:

1. Конституция Российской Федерации // РГ. 19декабря.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации, часть первая от 01.01.01 г. // СЗ РФ. 1994. № 32. Ст. 3301; 1996. № 9. Ст. 773; 1999. № 28. Ст. 3471; 2001. № 17. Ст. 1644; 2003. № 52 (Ч. I). Ст. 5034; 2004. № 27. Ст. 2711; 2005. №1 (Ч. I). Ст. 43.

3. Гражданский кодекс Российской Федерации, часть вторая от 01.01.01 г. // СЗ РФ. 1996. № 6. Ст.492; 1998. № 31. Ст. 3829; 1999. № 28. Ст. 3459; 2001. № 26. Ст. 2586; 2002. № 48. Ст. 4737; 2003. №2. Ст. 160; 2004. № 27. Ст. 2711; 2005. № 13. Ст.1080.

4. Арбитражный процессуальный кодекс РФ от 01.01.01 г. // СЗ РФ. 2002. № 30. Ст. 3012; 2004. № 31.Ст. 3216; 2004. № 45. Ст. 4377.

5. Гражданский процессуальный кодекс РФ от 01.01.01г. // СЗ РФ. 2002. № 46. Ст. 4532; 2003. № 27 (часть 1). Ст. 2700; 2004. № 24. Ст. 2335; 2004. № 31. Ст. 3230; 2004. № 45. Ст. 4377; 2005. № 1 (часть 1). Ст. 20.

6.Федеральный закон от 01.01.01 г. №86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)».

7. Федеральный закон от 01.01.01 г. «О валютном регулировании и валютном контроле».

8. Федеральный закон от 2 декабря 1990г. № 000-1 «О банках и банковской деятельности».

9.Федеральный закон от 01.01.01 г. «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

10.Федеральный закон от 01.01.01 «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг».

11. Федеральный закон от 01.01.01 г. N 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

12. Федеральный закон от 01.01.01 г. «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

13. Федеральный закон от 01.01.01 г. «О кредитных историях».

14. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

15.Инструкция Банка России от 01.01.01 г. «Об обязательных нормативах банков».

16.Инструкция Банка России от 01.01.01 г. N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".

17. Положение Банка Росси «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» от 01.01.01 г. .

18. Постановление Правительства Российской Федерации от 01.01.01 г. № 000 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном на осуществление функций по контролю и надзору за деятельностью бюро кредитных историй».

б) основная литература:

1., , Хоменко право. Учебное пособие. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Юрист, 2007. – 591 с.

2.Братко право. Курс лекций – М.: Эксмо, 2009.– 704 с.

3.Эриашвили право. Учебник. -5-е изд., перераб. и доп. – М.: Юнити-Дана: Закон и право, 2010. – 543 с.

в) дополнительная литература:

1.Банковское право Российской Федерации. Особенная часть. В 2-х т.: Учебник./Отв. ред. . – М.: Юрист, 2009. Т.с., т.2. – 783 с.

2.Брагинский. М. И., Витрянский право. Договоры о займе, банковском кредите и факторинге. Договоры, направленные на создание коллективных образований. Книга 5. В 2-х т. Т. 1. – М.: Статут, 2008.

3.Вишневский право. Краткий курс лекции. - 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Статут, 2007. – 335 с.

4., , Экмалян право Российской Федерации. Общая часть. Учебник. – М.: Юрист, 2010. – 448 с.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

- http://www. *****/ - справочная правовая система «Гарант»;

- http://asozd. *****/ - сайт «Законодательная деятельность» Автоматизированная система обеспечения законодательной деятельности Государственной Думы;

- www. ***** - сайт правовой базы данных «Кодекс»;

- www. ***** - основные новости банковской деятельности в России;

- www. ***** - современное состояние банковской сферы в России и за рубежом.

- www. ***** - сайт правовой базы «Консультант».

- www. *****/lawcenter/ires/ - сайт Российской национальной библиотеки.

8. Материально-техническое обеспечение дисциплины:

Для обеспечения дисциплины «Правовое обеспечение услуг в банковской сфере» используется материально-техническая база образовательного учреждения: компьютерные классы и научная библиотека РГТЭУ.

При реализации программы дисциплины используются следующие образовательные технологии – аудиторные занятия проводятся в виде лекций с использованием ПК и компьютерного проектора. В большей части курса используется проблемный метод изложения лекционного материала, сделан акцент на контекстное обучение студентов.

Практические занятия проводятся в форме разбора конкретных ситуаций с использованием технологии «Обучение в сотрудничестве» и дискуссий.

Самостоятельная работа студентов проводится для подготовки к выполнению практических работ, текущему и промежуточному контролю (индивидуальная работа студента в компьютерном классе или библиотеке).

9. Образовательные технологии:

В соответствии с требованиями ФГОС ВПО по направлению подготовки реализация компетентностного подхода предусматривает широкое использование в учебном процессе активных и интерактивных форм проведения занятий (компьютерных симуляций, деловых и ролевых игр, разбор конкретных ситуаций, психологические и иные тренинги) в сочетании с внеаудиторной работой с целью формирования и развития профессиональных навыков обучающихся. В рамках учебной дисциплины будут предусмотрены встречи с представителями российских и зарубежных компаний, государственных и общественных организаций, мастер-классы экспертов и специалистов.

Реализуемые в курсе образовательные технологии призваны сформировать профессиональную направленность обучения магистрантов.

Аудиторные лекционно-семинарские занятия должны проводиться с использованием электронных средств обучения (ПК, презентаций с использованием мультипроектора, проведения телеконференции).

Аудиторные занятия проводятся с включением в них:

- комментированного чтения докладов и сообщений по темам дисциплины;

- ролевых игр;

- участием в организации и проведении круглого стола по проблемным вопросам курса;

- публичных дискуссий магистрантов по темам докладов на семинаре.

При реализации программы дисциплины используются: проблемный метод изложения лекционного материала, обсуждение докладов и дискуссия по наиболее сложным вопросам темы на семинарских занятиях.

Самостоятельная работа студентов организуется с использованием свободного доступа к Интернет-ресурсам, в том числе – с обращением к материалам (словарь, комментарии, тексты лекций и т. д.), размещенным на сайте юридического факультета РГТЭУ.

Студенты предоставляется возможность выступить по одной из тем курса на магистерской конференции РГТЭУ в рамках ежегодных Румянцевских чтений, а также разместить текст доклада на сайте кафедры.

10. Оценочные средства (ОС):

КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ ПО КУРСУ К ЗАЧЕТУ

1. Банковское право: понятие, предмет, методы и принципы.

2. Основные источники банковского права.

3. Правовые особенности банковской системы России. Уровни банковской системы.

4. Правовое регулирование банковской деятельности. Антимонопольное законодательство о банковской деятельности.

5. Правовая природа Банка России. Основные составляющие его правого статуса.

6. Цели деятельности и основные функции Банка России.

7. Подотчетность Банка России.

8. Органы управления и структура Банка России.

9. Правовые характеристики операций и сделок Банка России.

10. Банковское регулирование и банковский надзор.

11. Правовое регулирование организации наличного денежного обращения.

12. Правовые особенности безналичных расчетов.

13. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.

14. Обеспечение устойчивости кредитных организаций. Обязательные нормативы, устанавливаемые Банком России для кредитных организаций.

15. Правовой статус кредитных организаций и их виды.

16. Понятие банка и его правовой статус. Виды банков.

17. Понятие и правовое положение небанковских кредитных организаций. Виды небанковских кредитных организаций.

18. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций.

19. Порядок прекращения деятельности кредитных организаций.

20. Особенности несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

21. Правовые основы деятельности филиалов и представительств кредитных организаций.

22. Операционные кассы и обменные пункты кредитных организаций.

23. Союзы и ассоциации кредитных организаций. Банковские группы и банковские холдинги.

24. Правовые особенности аудиторской проверки кредитной организации, банковской группы и банковского холдинга.

25. Понятие, содержание и стороны договора банковского вклада. Формы договора банковского вклада (депозита).

26. Понятие, содержание и стороны договора банковского счета. Виды банковских счетов. Ответственность сторон по договору банковского счета.

27. Порядок открытия и ведения счетов в иностранной валюте. Расчеты в иностранной валюте. Уполномоченные банки как агенты валютного контроля.

28. Правовые основы страхования вкладов. Обязательное страхование банковских вкладов физических лиц.

29. Понятие расчетных правоотношений. Формы безналичных расчетов.

30. Правовые основы расчетов платежными поручениями (банковский перевод).

31. Расчеты по инкассо.

32. Расчеты по аккредитиву.

33. Расчеты чеками.

34. Расчеты с использованием банковских карт.

35. Безакцептное и бесспорное списание средств со счетов плательщиков.

36. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации.

37. Правовое положение Агентства по страхованию банковских вкладов.

38. Правовое положение бюро кредитных историй.

39. Заем и кредит: различия и общие черты. Кредитные правоотношения.

40. Содержание и форма кредитного договора. Порядок исполнения договора банковского кредита.

41. Кредитная история. Центральный каталог кредитных историй.

42. Способы обеспечения исполнения обязательств заемщика по кредитному договору.

43. Правовое регулирование ипотечного жилищного кредитования.

44. Потребительское кредитование.

45. Правовое регулирование операций кредитных организаций с ценными бумагами. Виды операций кредитных организаций с ценными бумагами.

46. Правовое регулирование взаимодействия Банка России и кредитных организаций.

47. Порядок прекращения деятельности кредитных организаций.

48. Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России.

49. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций.

50. Правовые особенности классификации небанковских кредитных орга-низаций.

51. Виды кредитных правоотношений.

52. Правовое регулирование ипотечного жилищного кредитования.

53. Особенности деятельности банковских групп и банковских холдингов.

54. Элементы договора банковского кредита.

55. Понятие ценных бумаг и их правовые характеристика.

56. Уставный капитал и имущество кредитных организаций.

57. Виды банковских лицензий.

58. Корреспондентские отношения кредитных организаций.

59. Фондовые операции банков.

60. Аудит Банка России.

ТЕМЫ ДОКЛАДОВ (РЕФЕРАТОВ)

1. Понятие и принципы осуществления банковской деятельности.

2. Банковская система России и пути её совершенствования.

3. Банковская и кредитная система.

4. Функции Банка России и его структура.

5. Территориальные подразделения ЦБ РФ.

6. Филиалы и представительства банка.

7. Порядок лицензирования банка.

8. Требования, предъявляемые к создаваемым банкам.

9. Способы реорганизации банков.

10. Банкротство кредитной организации.

11. Открытие банковского счета резиденту и нерезиденту.

12. Понятие и содержание банковских операций и сделок.

13. Межбанковские (расчетные) отношения.

14. Договоры с участием банков.

15. Банковский контроль и надзор.

Тесты

1.Структура банковской системы:

а) банковская система РФ включает в себя ЦБ РФ, коммерческие банки, фи-лиалы и представительства иностранных банков;

б) банковская система РФ включает в себя ЦБ РФ, банки, небанковские кредитные организации, филиалы и представительства иностранных бан-ков.

2. Какими видами деятельности запрещено заниматься банкам?

а) банкам запрещено заниматься производственной, торговой деятельно-стью.

б) банкам запрещено заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

в) банкам запрещено заниматься производственной, и страховой деятельностью.

3. Договор банковского счета является публичным договором:

а) да, является;

б) нет, не является.

4. Может ли договор банковского счета расторгнут банком в одностороннем порядке?

а) да может, если данное условие предусмотрено в договоре;

б) нет, не может договор банковского счета может быть расторгнут только судом по требованию Банка.

5. Должен ли банк предоставить информацию по банковскому вкладу физического лица по запросу налоговой инспекции?

а) да, должен.

б) нет, не должен.

6. Нормативные акты ЦБ РФ являются источником банковского права:

а) нет, не являются;

б) являются, если они не противоречат действующему законодательству;

в) да, являются.

7. Небанковские кредитные организации – это:

а) кредитные организации, имеющие право осуществлять отдельные банковские операции;

б) организации, не имеющие право осуществлять банковские операции.

8. Основанием для отзыва лицензии является осуществление банком банковских операций не предусмотренных лицензией Банка России:

а) да, является;

б) нет, не является.

9. Имеет ли право банк заниматься инкассацией денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов?

а) да, Банк имеет право заниматься инкассацией денежных средств,

векселей, платежных и расчетных документов.

б) нет, Банк не имеет право заниматься инкассацией денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов.

10. Вправе ли банк отказать клиенту в заключении договора банковского счета?

а) да, вправе, когда такой отказ вызван отсутствием возможности у Банка принять клиента на банковское обслуживание;

б) нет, Банк не имеет права отказывать в заключении договора банковского счета, обратившемуся клиенту.

11.Уставный капитал и иное имущество ЦБ РФ являются:

а) национальной собственностью народов России;

б) федеральной собственностью;

в) собственностью ЦБ РФ.

12. Отвечает ли Российская Федерация по долгам ЦБ РФ?

а) да;

б) нет;

в) как решит Президент РФ.

13. Отвечает ли ЦБ РФ по долгам Российская Федерация?

а) да;

б) нет;

в) по решению президента.

14.Укажите цели ЦБ РФ:

а) защита и обеспечение устойчивости доллара; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы;

б) защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы;

в) защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования бюджетной системы.

15. Кому (какому органу власти) подотчетен ЦБ РФ?

а) Президенту РФ;

б) Государственной Думе Федерального Собрания Российской Федерации;

в) Совету Федерации Федерального Собрания Российской Федерации.

16. Председатель ЦБ РФ, который назначается на должность:

а) прямыми выборами на альтернативной основе;

б) Государственной думой РФ сроком на четыре года большинством голосов от общего числа депутатов по представления Президента РФ;

в) Президентом РФ по представлению Министра финансов РФ.

17. Территориальные учреждения ЦБ РФ:

а) являются самостоятельными юридическими лицами;

б) не являются юридическими лицами, не имеют права принимать решения нормативного характера, не имеют права выдавать без разрешения Совета директоров банковские гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства;

в) не являются юридическими лицами, но имеют права принимать решения нормативного характера, выдавать без разрешения Совета директоров банковские гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства.

18. Проверки кредитных организаций (их филиалов) в рамках банковского надзора осуществляются:

а) правоохранительными органами;

б) Прокуратурой РФ;

в) уполномоченными представителями (служащими) ЦБ РФ.

19. Может ли ЦБ РФ предоставлять кредиты для финансирования дефицитов бюджетов государственных внебюджетных фондов, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов?

а) да;

б) нет;

в) да, если поручит Президент РФ.

20. Аккредитация представительств кредитных организаций иностранных государств на территории Российской Федерации осуществляется:

а) Министерством финансов РФ;

б) Министерством финансов РФ и Федеральной налоговой службой РФ;

в) ЦБ РФ, совместно с Министерством финансов РФ и Федеральной налоговой службой РФ.

21. Осуществляется ли финансовый контроль за экономической деятельностью ЦБ РФ?

а) нет;

б) только Счетной палатой РФ;

в) да, в форме внешнего и внутреннего аудита;

г) да, только в форме налоговых проверок.

22. Под кредитной организацией понимается:

а) юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ имеет право осуществлять банковскую деятельность (банковские операции и банковские сделки);

б) предприниматель без организации юридического лица, который для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) ЦБ РФ имеет право осуществлять банковскую деятельность (банковские операции и банковские сделки);

в) некоммерческая организация, защищающая права вкладчиков и кредитных организаций.

23. При проверке кредитных организаций (их филиалов) в рамках банковского надзора могут проверятся только:

а) семь календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки;

б) пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки;

в) пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки.

24. Какая из приведенных сделок не является банковской операцией:

а) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

б) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

в) по договору с физическими и юридическими лицами;

г) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

д) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

е) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

25. Кредитные организации в процессе банковской деятельности осуществляют:

а) банковские операции и иные гражданско-правовые сделки;

б) банковские операции и банковские сделки;

в) любые гражданско-правовые сделки.

Разработчик:

Доцент кафедры административного и финансового права,

к. ю.н.

Эксперты:

____________________ ___________________ _________________________

(место работы) (занимаемая должность) (инициалы, фамилия)

____________________ ___________________ _________________________

(место работы) (занимаемая должность) (инициалы, фамилия)