Регламент работы НКО

при проведении операций в валюте Российской Федерации

№

п/п

Операция

Время

(московское)

1.   

Открытие операционного дня.

8:30

2.   

Зачисление денежных средств на банковские счета Клиента с других счетов в НКО .

в течение операционного дня, в режиме реального времени

3.   

Зачисление денежных средств на банковские счета Клиента на основании информации, полученной НКО из расчетного подразделения Банка России по системе БЭСП.

9:00-20:30

в режиме реального времени

4.   

Зачисление денежных средств на банковские счета Клиента на основании реестров проведенных платежей, полученных НКО из расчетного подразделения Банка России в режиме многорейсовой обработки платежей.

по результатам обработки Первого - Четвертого и Окончательного рейсов МЦИ 1

5.   

Списание2 денежных средств с банковских счетов Клиента на другие счета в НКО на основании:

- электронных платежных поручений, переданных по СЭР, системе Интернет Банк-Клиент или системе Интранет Банк-Клиент;

- платежных поручений, переданных по системе S. W.I. F.T., телексу или иным электронным каналам связи;

- платежных поручений на бумажном носителе.

в течение операционного дня, в режиме реального времени 3

6.   

Списание2 денежных средств с банковских счетов Клиента для погашения обязательств Клиента по кредитам без обеспечения, предоставленным Банком России в соответствии с нормативными актами Банка России, регулирующими порядок предоставления российским кредитным организациям кредитов без обеспечения.

8:30-16:00

7.   

Списание2 денежных средств с банковских счетов Клиента для перечисления по системе БЭСП.4

9:00-20:30

в режиме реального времени 3

8.   

Прием платежных поручений Клиента для перечисления2 денежных средств с банковских счетов Клиента по системе многорейсовой обработки платежей через расчетную сеть Банка России:4

· переданных в НКО по СЭР, системе Интернет Банк-Клиент, системе Интранет Банк-Клиент, системе S. W.I. F.T., телексу или иным электронным каналам связи:5

-  для отправки платежей Первым рейсом МЦИ;

-  для отправки платежей Вторым рейсом МЦИ;

-  для отправки платежей Третьим рейсом МЦИ;

-  для отправки платежей Четвертым рейсом МЦИ;

-  для отправки платежей Окончательным рейсом МЦИ.

· предоставленных в НКО на бумажном носителе:5

-  для отправки платежей Первым рейсом МЦИ;

-  для отправки платежей Вторым рейсом МЦИ;

-  для отправки платежей Третьим рейсом МЦИ;

-  для отправки платежей Четвертым рейсом МЦИ;

-  для отправки платежей Окончательным рейсом МЦИ.

8:30-10:00

10:00-13:00

13:00-15:00

15:00-17:00

17:00-20:30

8:30-9:30

9:30-12:30

12:30-14:30

14:30-16:30

16:30-20:00

9.   

Прием платежных поручений Клиента для перечисления2 денежных средств с банковских счетов Клиента, открытых в НКО в случае, если расчетно-кассовый центр банка получателя денежных средств не является участником Межрегиональных электронных расчетов либо платежи в адрес банка получателя денежных средств не принимаются расчетно-кассовым центром в электронном виде.

до 10:30

10.   

Получение Клиентом по запросу выписок из его банковских счетов, открытых в НКО , по СЭР, системе Интернет Банк-Клиент, системе Интранет Банк-Клиент, системе S. W.I. F.T., телексу или иным электронным каналам связи.

8:30-20:30

в режиме реального времени

11.   

Предоставление Клиенту по системе S. W.I. F.T. или телексу копии платежного поручения (в формате МТ103) или авизо (в формате МТ900/МТ910) подтверждающих дебетование/кредитование банковского счета Клиента.

8:30-23:30

в режиме реального времени,

по мере совершения операций по банковскому счету Клиента

12.   

Предоставление Клиенту выписок из его банковских счетов, открытых в НКО за день:

- по системе S. W.I. F.T., телексу, электронной почте или иным электронным каналам связи;

- на бумажном носителе через абонентскую ячейку в НКО , если Клиент не работает в СЭР, системе Интернет Банк-Клиент, системе Интранет Банк-Клиент.

с 23:00

с 8:30

дня, следующего за днем совершения операций по банковскому счету Клиента

13.   

Направление Клиенту Ведомости расчетных услуг за отчетный месяц:

- на бумажном носителе через абонентскую ячейку в НКО ;

- по системе S. W.I. F.T., телексу, электронной почте или иным электронным каналам связи (с последующим направлением через абонентскую ячейку в НКО ) или по почте.

не позднее 3-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным

14.   

Закрытие операционного дня

20:30

Примечания:

1

«Рейс МЦИ» - цикл операций по передаче, приему и обработке платежей через Межрегиональный центр информатизации (МЦИ) при Банке России.

2

В пределах кредитового остатка денежных средств на банковском счете Клиента на текущий момент времени.

3

При использовании Клиентом - СЭР, системы Интернет Банк-Клиент, системы Интранет Банк-Клиент, системы S. W.I. F.T., телекса или иных электронных каналов связи.

4

Платежные поручения на перевод денежных средств Клиентов в пользу нерезидентов и других платежных поручений, требующих выполнения НКО функций агента валютного контроля, принимаются НКО до 20:00 и исполняются при условии предоставления Клиентом всех необходимых подтверждающих документов.

5

Время проведения операций может быть изменено в случае изменения регламента работы МЦИ.