Утверждено | Зарегистрировано |
|
Советом директоров | Московским главным территориальным | |
«ЦентроКредит» | управлением Центрального Банка Российской Федерации |
|
«14» февраля 2006г. | «______» _____________ 2006 г. |
|
Протокол № 2/06 | Регистрационный номер |
|
Председатель Правления «ЦентроКредит» | Заместитель начальника |
|
_____________________ | _____________________ |
|
ОБЩИЕ УСЛОВИЯ
СОЗДАНИЯ И ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ ИМУЩЕСТВОМ
ОБЩЕГО ФОНДА БАНКОВСКОГО УПРАВЛЕНИЯ
«КОНСЕРВАТИВНЫЙ»
«ЦЕНТРОКРЕДИТ»
Москва
Содержание
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
2. ОБЩИЕ УСЛОВИЯ СОЗДАНИЯ, УПРАВЛЕНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ ФОНДА
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
4. УЧЕТ ДОЛЕЙ УЧРЕДИТЕЛЕЙ УПРАВЛЕНИЯ
5. СЕРТИФИКАТЫ ДОЛЕВОГО УЧАСТИЯ
6. ОТЧЕТНОСТЬ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО И РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ О ФОНДЕ
7. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ И КОМПЕНСАЦИЯ РАСХОДОВ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
8. ВОЗВРАТ ИМУЩЕСТВА УЧРЕДИТЕЛЯМ УПРАВЛЕНИЯ И ВЫПЛАТЫ ДОХОДОВ (ПРИБЫЛИ) ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯМ
9. ОЦЕНКА ИМУЩЕСТВА
10. УЧЕТ И ХРАНЕНИЕ АКТИВОВ ФОНДА
11. РИСКИ, ВОЗНИКАЮЩИЕ В ПРОЦЕССЕ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ ИМУЩЕСТВОМ
12. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ КОНФЛИКТА ИНТЕРЕСОВ
13. ИЗМЕНЕНИЕ НАСТОЯЩИХ УСЛОВИЙ
14. ПРИЛОЖЕНИЯ
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
ВВЕДЕНИЕ
Общий фонд банковского управления «КОНСЕРВАТИВНЫЙ» (далее - Фонд) создается путем аккумулирования имущества Учредителей доверительного управления (далее Учредители управления) на праве общей собственности для последующего доверительного управления этим имуществом Доверительным управляющим – «ЦентроКредит» (далее Доверительный управляющий). Между Учредителем управления и Доверительным управляющим заключается Договор доверительного управления (далее - Договор), подтверждающий согласие сторон с Общими условиями создания и доверительного управления имуществом Фонда «КОНСЕРВАТИВНЫЙ» (далее Общие условия Фонда). Управление имуществом осуществляется Доверительным управляющим в интересах Учредителя управления (или Выгодоприобретателя - в случае заключения Договора в пользу третьего лица) за вознаграждение. Учредителями управления могут выступать физические и юридические лица.
Настоящие Общие условия содержат примерные условия договора доверительного управления, заключаемого между Доверительным управляющим и Учредителем управления.
1.1 СТАТУС ФОНДА
Настоящий фонд является Общим Фондом Банковского Управления.
Фонд учреждается на основе положений главы 53 Гражданского Кодекса Российской Федерации (часть вторая), статей 5 и 6 Федерального Закона «О банках и банковской деятельности», статьи 5 главы 2 Федерального Закона «О рынке ценных бумаг», а также Инструкции «О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации» № 63 (в ред. Указаний Банка России от 01.01.2001г. ).
1.2. НАИМЕНОВАНИЕ ФОНДА
Полное наименование Общего Фонда Банковского Управления
- ОБЩИЙ ФОНД БАНКОВСКОГО УПРАВЛЕНИЯ «КОНСЕРВАТИВНЫЙ» «ЦЕНТРОКРЕДИТ» (далее именуется - Фонд).
Краткое наименование Общего Фонда Банковского Управления
- ФОНД «КОНСЕРВАТИВНЫЙ» «ЦЕНТРОКРЕДИТ»
1.3. ИНФОРМАЦИЯ О ДОВЕРИТЕЛЬНОМ УПРАВЛЯЮЩЕМ
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЦЕНТРОКРЕДИТ» (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) Генеральная банковская лицензия № 000, Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по Управлению ценными бумагами № 000 от 01.01.2001 г., дающие право на осуществление деятельности по доверительному управлению имуществом в соответствии с требованиями действующего законодательства.
Регистрация:
Орган государственной регистрации - Межрайонная инспекция МНС России № 39 по г. Москва
Дата государственной регистрации – 16 сентября 2002 г.
Основной государственный регистрационный номер: №
Местонахождение: Российская Федерация /2, строение 1.
Почтовый адрес: Российская Федерация /2, строение 1.
1.4. УЧРЕДИТЕЛИ УПРАВЛЕНИЯ
1.4.1. Учредителями управления могут быть любые юридические и физические лица, заключившие с Доверительным управляющим Договор доверительного управления в порядке и на условиях, зафиксированных в настоящих Общих условиях Фонда, и передавшие на этих условиях Доверительному управляющему, оговоренное в настоящих Общих условиях Фонда, имущество.
1.4.2. Все Учредители управления имеют равный статус учредителей доверительного управления вне зависимости от очередности присоединения к Фонду.
1.4.3. Учредителями управления могут быть только собственники имущества, либо иные лица по основаниям, предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации.
1.5. ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛИ
1.5.1 Выгодоприобретателями настоящего Фонда (далее - Выгодоприобретатели) могут быть Учредители управления и/или лица, указанные Учредителями управления, в порядке, зафиксированном настоящими Общими условиями Фонда.
1.5.2. Выгодоприобретатель имеет право на часть доходов Фонда, приходящуюся на соответствующую долю имущества Учредителя управления, его назначившего.
1.5.3. До момента указания Учредителем управления третьего лица в качестве Выгодоприобретателя, Учредитель управления сам является Выгодоприобретателем.
1.5.4. Учредитель управления имеет право в любое время назначить иного Выгодоприобретателя по своей доле в Фонде, заключив с Доверительным управляющим дополнительное Соглашение к Договору доверительного управления.
1.6. ИМУЩЕСТВО ФОНДА
1.6.1 Имущество Фонда состоит из объединяемого на праве общей долевой собственности имущества Учредителей управления, передаваемого в доверительное управление Акционерному коммерческому банку «ЦентроКредит» (закрытое акционерное общество) - Доверительному управляющему, а также имущества, приобретаемого Доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления.
1.6.2. Доверительный управляющий принимает в Фонд следующее имущество, принадлежащее Учредителю управления на праве собственности:
· денежные средства в валюте Российской Федерации.
· ценные бумаги (акции, государственные (муниципальные) облигации, облигации коммерческих организаций, простые и переводные векселя, депозитные сертификаты банков) с номиналом в валюте Российской Федерации.
1.6.3. Требования к имуществу Фонда, приобретаемого Доверительным управляющим при осуществлении доверительного управления, устанавливаются в Инвестиционной декларации Фонда.
1.7. СРОК, НА КОТОРЫЙ СОЗДАЕТСЯ ФОНД
1.7.1 Деятельность Фонда сроком не ограничена.
1.8. ДОГОВОР ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ
1.8.1. Договор доверительного управления – Договор, по которому одна сторона – Учредитель управления, передает другой стороне – Доверительному управляющему на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах Выгодоприобретателя.
1.8.2. Договор доверительного управления предусматривает включение имущества данного Учредителя управления в единый имущественный комплекс – Общий фонд банковского управления – наряду с имуществом других Учредителей управления.
1.8.3. Договор доверительного управления вступает в силу с момента поступления имущества Учредителя управления Доверительному управляющему.
1.8.4. Срок действия Договора доверительного управления, заключенного в соответствии с настоящими Общими условиями Фонда, не может превышать пять лет.
1.9. ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ
1.9.1. Инвестиционная декларация - документ, содержащий информацию о доле каждого вида ценных бумаг (акций, облигаций, векселей и т. д.), входящих в портфель инвестиций Фонда, доле средств, размещаемых в валютные ценности, об отраслевой диверсификации вложений (по видам отраслей эмитентов ценных бумаг).
1.9.2. Инвестиционная декларация является неотъемлемой частью Общих условий Фонда (Приложение ).
1.10. НОМИНАЛЬНЫЙ ПАЙ
1.10.1. Номинальный Пай - специальная учетная единица, которая отражает долю каждого Учредителя управления в совокупном имуществе (активах) и доходах Фонда.
1.10.2. Оценочная стоимость Номинального Пая рассчитывается Доверительным управляющим. Количество Номинальных Паев, учитываемых Доверительным управляющим за Учредителем управления, отражается в Сертификате долевого участия, выдаваемого Учредителю управления.
1.11. СЕРТИФИКАТ ДОЛЕВОГО УЧАСТИЯ
1.11.1. Сертификат долевого участия - документ, свидетельствующий факт передачи имущества в доверительное управление и размер доли Учредителя управления в составе Фонда. Сертификат долевого участия не является имуществом и не может быть предметом договоров купли - продажи и иных сделок (Приложение ).
2. ОБЩИЕ УСЛОВИЯ СОЗДАНИЯ, УПРАВЛЕНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ ФОНДА
2.1. Создание Фонда
2.1.1. Фонд создается путем аккумулирования имущества, принадлежащего Учредителям доверительного управления на праве общей собственности, для последующего доверительного управления этим имуществом Доверительным управляющим – «ЦентроКредит».
2.1.2. Присоединение к Фонду происходит путем заключения каждым Учредителем управления Договора доверительного управления с Доверительным управляющим на условиях, обозначенных в настоящих Общих условиях Фонда.
2.1.3. Присоединение к Фонду на иных условиях не допускается.
2.1.4. Учредители управления передают в Фонд имущество, указанное в Договорах доверительного управления.
2.1.5. Объектами доверительного управления могут быть денежные средства в валюте РФ и в иностранной валюте, ценные бумаги, производные финансовые инструменты.
2.1.6. Передача в доверительное управление денежных средств осуществляется любым из перечисленных способов:
- Учредитель управления перечисляет денежные средства со своего счета на счет (счета) Доверительного управляющего;
- Учредитель управления вносит денежные средства в кассу Доверительного управляющего;
- Учредитель управления переводит денежные средства в Фонд из другого Фонда или индивидуального доверительного управления, Доверительным управляющим которых является «ЦентроКредит».
Передача в доверительное управление ценных бумаг осуществляется любым из перечисленных способов:
- Учредитель управления осуществляет перерегистрацию ценных бумаг, которые хранятся и/или учитываются на счете Учредителя управления в депозитарии или в реестре владельцев ценных бумаг на счет Доверительного управляющего. Доверительный управляющий может оказать Учредителю управления услуги по перерегистрации ценных бумаг в соответствии с Договором доверительного управления;
- Учредитель управления переводит ценные бумаги в Фонд из индивидуального доверительного управления, Доверительным управляющим которого является «ЦентроКредит»
2.1.7. При передаче ценных бумаг в имущество Фонда на основании Акта приема-передачи, оценочная стоимость проводится по котировкам предыдущего дня в соответствии с п. п. 9.8. – 9.12.
2.1.8. В случае передачи в доверительное управление ценных бумаг, по которым законодательством Российской Федерации установлено требование об обязательности включения сведений о новом собственнике ценных бумаг в реестр, указанное требование подлежит выполнению и в случае передачи ценных бумаг Доверительному управляющему.
2.1.9. При передаче документарных ценных бумаг в Фонд Учредитель управления передает Доверительному управляющему сертификаты ценных бумаг.
2.1.10. Имущество, передаваемое в доверительное управление, должно быть свободно от обременений, в том числе от залога.
2.1.11. Доверительный управляющий выдает Учредителю управления Сертификат долевого участия на сумму внесенного им имущества.
2.1.12. Имущество, переданное Учредителями управления в Фонд, является общей долевой собственностью этих лиц. Данное положение распространяется на имущество, приобретенное Доверительным управляющим в процессе доверительного управления Фондом, а так же на прибыль и доходы, полученные Доверительным управляющим в процессе доверительного управления Фондом.
2.1.13. Имущество, переданное в доверительное управление, обособляется от имущества Доверительного управляющего. Это имущество отражается у Доверительного управляющего на отдельном балансе, и по нему ведется самостоятельный учет.
2.2. Управление Фондом
2.2.1. Доверительный управляющий осуществляет деятельность по доверительному управлению имуществом Фонда от своего имени.
2.2.2. При осуществлении деятельности по доверительному управлению имуществом Доверительный управляющий указывает, что он действует в качестве Доверительного управляющего. Это условие считается соблюденным, если при совершении действий, не требующих письменного оформления, другая сторона предупреждена об их совершении Доверительным управляющим в этом качестве, а в письменных документах после наименования Доверительного управляющего сделана пометка «Д. У.». При отсутствии указания о действии Доверительного управляющего в этом качестве, Доверительный управляющий обязывается перед третьим лицом лично и отвечает перед ним только принадлежащим ему имуществом.
2.2.3. Доверительный управляющий не может выдавать кредиты (займы) за счет имущества, находящегося в доверительном управлении, а так же получать кредиты (займы) в качестве Доверительного управляющего.
2.2.4. Доверительный управляющий не может осуществлять управление имуществом Фонда под условия гарантий самого Доверительного управляющего и связанных с ним лиц.
2.2.6. В процессе доверительного управления имуществом Фонда Доверительный управляющий не может вкладывать более 15% имущества Фонда в ценные бумаги одного эмитента либо группы эмитентов, связанных между собой отношениями имущественного контроля или письменным соглашением. Настоящее ограничение не распространяется на государственные ценные бумаги.
2.2.7. Операции с имуществом, вложенным в Фонд, осуществляется в строгом соответствии с Инвестиционной декларацией.
2.3. Прекращение деятельности Фонда
2.3.1. Фонд может быть прекращен в случаях:
· отзыва у Доверительного управляющего лицензии на осуществление банковских операций;
· аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;
· наличия иных оснований для прекращения Договоров доверительного управления Доверительного управляющего со всеми Учредителями управления, предусмотренных законодательством РФ.
2.3.2. Устанавливается следующий порядок прекращения деятельности Фонда по основаниям, предусмотренным п.2.3.1:
- Доверительный управляющий в течение 30 (тридцати) дней со дня наступления указанных оснований письменно уведомляет Учредителей управления, Выгодоприобретателей, а также кредиторов по сделкам, заключенным в процессе доверительного управления имуществом Фонда, о прекращении деятельности Фонда и расторжении Договоров доверительного управления.
- Доверительный управляющий обязан в течение 30 (тридцати) дней со дня наступления указанных оснований перевести все имущество Фонда в форму денежных средств на текущий счет Доверительного управляющего в Банке России путем продажи или погашения имущества Фонда.
- Доверительный управляющий в течение 10 (десяти) рабочих дней после продажи или погашения активов Фонда производит расчеты. При этом суммы, выплачиваемые юридическим лицам, перечисляются на их расчетные счета, суммы выплачиваемые физическим лицам, могут быть выданы наличными денежными средствами из кассы Доверительного управляющего или перечислены на указанные ими счета.
- после завершения расчетов с Учредителями управления, Доверительный управляющий обязан в письменной форме в пятидневный срок уведомить Банк России о прекращении деятельности Фонда.
2.4. Прекращение Договора доверительного управления
2.4.1. Договор доверительного управления может быть прекращен по основаниям, предусмотренным законодательством РФ, а также в следующих случаях:
- при истечении срока, на который был заключен Договор доверительного управления;
- при ликвидации Учредителя управления – юридического лица или смерти, потери дееспособности Учредителя управления - физического лица, признания несостоятельным (банкротом) гражданина-предпринимателя, являющегося Учредителем управления;
- при ликвидации Доверительного управляющего или признания его банкротом;
- при расторжении Доверительным управляющим Договора доверительного управления в случае не сообщения ему о передаче в доверительное управление имущества, обремененного обязательствами со стороны третьих лиц;
- по решению суда (арбитражного суда) в случае ненадлежащего осуществления Доверительным управляющим своих обязанностей по Договору доверительного управления;
- при отказе Учредителя управления от Договора доверительного управления в соответствии с п.3.1.7. настоящих Общих условий Фонда;
- при выводе Учредителем управления своей доли в имуществе Фонда в полном объеме.
2.4.2. При прекращении Договора доверительного управления, независимо от вида имущества, которое внесено Учредителем управления в Фонд, Учредителю управления возвращаются денежные средства в порядке, предусмотренном разделом 8 настоящих Общих условий Фонда.
2.4.3. Любая из сторон по Договору доверительного управления уведомляет другую сторону в письменной форме о прекращении Договора доверительного управления не позднее, чем за 10 (десять) дней до истечения срока, на который он заключен. При отсутствии соответствующего уведомления Договор считается продленным на тот же срок и на тех же условиях. Датой уведомления считается дата получения письменного уведомления одной из сторон.
3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
3.1. Права и обязанности Учредителей управления и Выгодоприобретателей
3.1.1. Учредители управления обязаны соблюдать порядок и сроки передачи имущества, порядок выхода из Фонда и иные требования, установленные настоящими Общими условиями Фонда.
3.1.2. Учредители управления обязаны внести имущество, указанное в п.1.6.2. настоящих Общих Условий Фонда, в течении 10 (десяти) рабочих дней с даты подписания Договора доверительного управления.
3.1.3. Учредители управления и Выгодоприобретатели обязаны сообщать Доверительному управляющему обо всех изменениях своих учредительных документов, паспортных данных, места нахождения (жительства) и платежных реквизитов в течении 10 (десяти) рабочих дней с даты изменения.
3.1.4. Учредители управления имеют право дополнительно передавать, частично изымать, переводить имущество из Фонда в другой Фонд или индивидуальное доверительное управление, Доверительным управляющим которых является «ЦентроКредит». В случае дополнительной передачи имущества указанное право реализуется на основании дополнительного соглашения к Договору и Акта приема-передачи имущества, а в случае частичного изъятия/перевода имущества – дополнительного соглашения к Договору и Заявки на возврат имущества из Фонда (Приложение к Общим условиям Фонда).
3.1.5. Учредители управления не имеют права передавать в Фонд имущество, обремененное залогом или иным обязательством в пользу третьих лиц.
3.1.6. Учредитель управления имеет право в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязанностей Доверительным управляющим обратиться с иском в суд или арбитражный суд.
3.1.7. Учредитель управления имеет право в одностороннем порядке без уведомления Выгодоприобретателя - третьего лица отказаться от участия в Фонде. При этом Учредителю управления возвращаются денежные средства в порядке, предусмотренном разделом 8 настоящих Общих условий Фонда.
3.1.8. Учредители управления и Выгодоприобретатели имеют право получать отчеты Доверительного управляющего в порядке, предусмотренном настоящими Общими условиями Фонда.
3.2. Права и обязанности Доверительного управляющего
3.2.1.Доверительный управляющий обязан осуществлять доверительное управление имуществом, составляющим Фонд, строго в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ, настоящими Общими условиями Фонда, Инвестиционной Декларацией Фонда.
3.2.2.При осуществлении доверительного управления имуществом Фонда Доверительный управляющий, выступая от своего имени, обязан указывать, что действует в качестве Доверительного управляющего, путем добавления в документах после своего наименования пометки «Д. У.». При этом Доверительный управляющий имеет право предоставлять другим лицам информацию об Учредителе управления только в случаях, предусмотренных законодательством РФ.
3.2.3.Доверительный управляющий обязан осуществлять доверительное управление имуществом Фонда в интересах Выгодоприобретателей.
3.2.4. Доверительный управляющий обязан выдать каждому Учредителю управления Сертификат долевого участия, подтверждающий общую сумму внесенного имущества в валюте Российской Федерации и долю Учредителя управления в общем имуществе Фонда, оформленный в соответствии с Приложением №2 настоящих Общих условий Фонда.
3.2.5. Доверительный управляющий обязан ежедневно определять текущую стоимость активов Фонда и стоимость доли каждого Учредителя управления.
3.2.6. Доверительный управляющий обязан перечислять в порядке, предусмотренном Разделом 8 настоящих Общих условий Фонда, доходы от управления имуществом Выгодоприобретателям.
3.2.7. Доверительный управляющий обязан не менее одного раза в год отчитываться перед Учредителем управления и Выгодоприобретателем - третьим лицом в соответствии с п. 6.2. настоящих Общих условий Фонда.
3.2.8. Доверительный управляющий обязан в порядке, предусмотренном разделом 8 настоящих Общих условий Фонда, вернуть любому Учредителю управления часть имущества Фонда в размере стоимости доли последнего в общем составе имущества за вычетом вознаграждения Доверительного управляющего.
3.2.9. При осуществлении управления ценными бумагами, составляющими имущество Фонда, Доверительный управляющий имеет право совершать любые сделки с ценными бумагами, внесенными Учредителем управления или приобретенными Доверительным управляющим во время осуществления доверительного управления, а также осуществлять все права, удостоверенные этими ценными бумагам.
3.2.10. Доверительный управляющий имеет право на возмещение необходимых расходов, произведенных в связи с доверительным управлением имуществом Фонда, за счет имущества Фонда или доходов (прибыли) от использования имущества Фонда.
3.2.11. Доверительный управляющий имеет право на вознаграждение в соответствии с разделом 7 настоящих Общих условий Фонда.
3.2.12. Доверительный управляющий не имеет права отвечать по своим долгам имуществом Фонда.
3.2.13. Доверительный управляющий имеет право в одностороннем порядке расторгнуть Договор доверительного управления с любым Учредителем управления и требовать возмещения убытков и причитающегося вознаграждения в случае передачи этим Учредителем управления в доверительное управление имущества, обремененного залогом или иными обязательствами.
3.2.14. Доверительный управляющий имеет право для защиты своих прав предъявлять иски об истребовании имущества из чужого незаконного владения, а также требовать устранения всяких нарушений его права, хотя бы эти нарушения и не были соединены с лишением владения от всех лиц, включая Учредителя управления, в соответствии с действующим законодательством РФ.
4. УЧЕТ ДОЛЕЙ УЧРЕДИТЕЛЕЙ УПРАВЛЕНИЯ
4.1. Доверительный управляющий ведет учет долей Учредителей управления в общем имуществе и доходах Фонда в соответствии с процедурами и принципами, изложенными в настоящем и последующих разделах.
4.2. Для ведения учета переданного имущества Доверительный управляющий открывает каждому Учредителю управления персональный лицевой счет. Каждый Учредитель управления может иметь только один лицевой счет.
4.3. Для расчета доли каждого Учредителя управления в совокупном имуществе (активах) и доходах Фонда Доверительный управляющий ведет специальный реестр, в котором отражает долю каждого Учредителя управления в специальных учетных единицах - Номинальных Паях. Доля имущества Учредителя доверительного управления, переданного в доверительное управление в Фонд, может выражаться любым, в том числе дробным, числом Номинальных Паев с точностью до пятого знака после запятой.
4.4. Номинальные Паи настоящего Фонда служат исключительно для целей учета долей Учредителей управления и не являются ценными бумагами или иным видом имущества.
4.5. Число Номинальных Паев Учредителя управления определяется в момент передачи им имущества в Фонд и пересчитывается всякий раз при передаче указанным Учредителем управления дополнительного имущества или его частичном изъятии/переводе.
4.6. Число Номинальных Паев Учредителя управления определяется как отношение суммы передаваемых в Фонд денежных средств в рублях Российской Федерации или оценочной стоимости имущества (ценных бумаг) в валюте РФ на момент внесения этого имущества в Фонд к Оценочной стоимости Номинального Пая на момент передачи имущества.
4.7. Оценочная стоимость Номинального Пая на момент создания Фонда установлена в размере 1 000,00 (Одной тысячи) рублей РФ.
4.8. Впоследствии Оценочная стоимость Номинального Пая рассчитывается Доверительным управляющим как отношение текущей (рыночной) стоимости чистых активов Фонда, определяемой в соответствии с правилами Раздела 9 настоящих Общих условий Фонда, к суммарному количеству Номинальных Паев, учтенных за всеми Учредителями управления в реестре на окончание текущего рабочего дня.
4.9. При частичном изъятии/переводе Учредителем управления своего имущества из Фонда, число учтенных за Учредителем управления Номинальных Паев в реестре уменьшается на количество изымаемых Номинальных Паев.
4.10. Количество Номинальных Паев, учитываемых Доверительным управляющим за Учредителем управления в реестре, отражается в Сертификате долевого участия, выдаваемого Учредителю управления.
5. СЕРТИФИКАТЫ ДОЛЕВОГО УЧАСТИЯ
5.1. В подтверждение факта передачи имущества в Фонд, а также величины доли Учредителя управления в имуществе Фонда, Доверительный управляющий предоставляет каждому Учредителю управления именной Сертификат долевого участия.
5.2. Сертификат долевого участия выдается одновременно с подписанием Акта приема-передачи имущества и переоформляется всякий раз при дополнительной передаче имущества в Фонд или частичном изъятии/переводе имущества из Фонда.
5.3. При внесении дополнительного имущества или частичном изъятии/переводе имущества из Фонда, Учредитель управления передает полученный ранее Сертификат долевого участия Доверительному управляющему. Доверительный управляющий, в рамках существующего Договора доверительного управления, предоставляет Учредителю Управления новый Сертификат долевого участия с учетом дополнительно внесенного или частично изъятого/переведенного имущества.
5.4. Сертификат долевого участия не является имуществом и не может быть предметом сделок купли-продажи и иных сделок.
5.5.Сертификат долевого участия выписывается в соответствии с утвержденной типовой формой (Приложение ), являющейся неотъемлемой частью настоящих Общих Условий Фонда.
6. ОТЧЕТНОСТЬ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО И РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ О ФОНДЕ
6.1. По результатам управления имуществом Фонда не реже одного раза в год, Доверительный управляющий предоставляет каждому Учредителю управления и Выгодоприобретателю отчет единой установленной формы включающий в себя:
· информацию о размере доли Учредителя управления в Фонде на дату составления отчета;
· информацию о размере доли других учредителей доверительного управления в этом же Фонде на дату составления отчета;
· информацию о расходах, понесенных Доверительным управляющим по доверительному управлению имуществом за отчетный период на дату составления отчета;
· информацию о доходах (прибыли), полученных Доверительным управляющим за отчетный период - на дату составления отчета;
· информацию о доходе, приходящемся на Сертификат долевого участия Учредителя управления;
· информацию о составе портфеля инвестиций, сформированного в соответствии с Инвестиционной декларацией.
6.2. Отчет Доверительного управляющего направляется каждому Учредителю управления и/или
Выгодоприобретателю по почте с уведомлением или вручается лично.
6.3. Доверительный управляющий обеспечивает раскрытие для сведения всех заинтересованных лиц без ограничений информации о стоимости чистых активов Фонда и размере Оценочной стоимости Номинального Пая Фонда на сервере www. *****.
6.4. По требованию Учредителя управления, но не чаще 1 раза в квартал, Доверительный управляющий обязан представить последнему в течении 10 (десяти) рабочих дней следующую информацию:
- информацию о размере доли Учредителя на дату получения запроса Учредителя управления;
- информацию об общем размере Фонда на дату получения запроса Учредителя управления;
- информацию о текущей стоимости активов Фонда на дату получения запроса Учредителя управления.
7. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ И КОМПЕНСАЦИЯ РАСХОДОВ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО
7.1. Вознаграждение Доверительного управляющего складывается из основного вознаграждения и премии:
· основное вознаграждение Доверительного управляющего составляет 1% от стоимости чистых активов Фонда в течение финансового года, определенной в соответствии с процедурой, зафиксированной в разделе 9 настоящих Общих условий Фонда.
· премия Доверительного управляющего составляет 10% от прироста стоимости чистых активов Фонда, определенной в соответствии с процедурой, зафиксированной в разделе 9 настоящих Общих условий Фонда.
7.2. Основное вознаграждение Доверительного управляющего начисляется ежедневно (в размере одного процента от 1/365 части стоимости чистых активов) и взимается ежеквартально за счет имущества Фонда.
7.3. Премия Доверительного управляющего начисляется четыре раза в год по итогам квартала: 31 марта, 30 июня, 30 сентября, 31 декабря и взимается за счет прибыли Фонда.
7.4. Вознаграждение взимается путем самостоятельного удержания Доверительным управляющим
соответствующих сумм из имущества Фонда. Сумма вознаграждения, удерживаемая Доверительным управляющим, включает в себя налог на добавленную стоимость.
7.5. За счет имущества, составляющего Фонд, Доверительный управляющий компенсирует следующие расходы:
· вознаграждения сторонних биржевых и иных торговых, депозитарных и расчетных систем, посредников, используемых для приобретения (продажи) или хранения имущества Фонда.
· издержки, связанные с подготовкой и опубликованием документов, требуемых настоящими Общими условиями Фонда, действующим законодательством Российской Федерации.
· комиссии сторонних банков, связанные с обслуживанием операций Фонда.
· вознаграждение, взимаемое реестродержателями и трансфер-агентами при перерегистрации ценных бумаг, составляющих имущество Фонда.
· издержки, связанные с рассылкой отчетов Доверительного управляющего Учредителям управления;
· расходы, связанные с оплатой юридических услуг, а также расходы, понесенные в связи с судебными разбирательствами по поводу имущества Фонда;
· налоги, которыми может облагаться имущество Фонда или которые могут выплачиваться за счет имущества Фонда, или любые другие налоги, пошлины и сборы, которые могут возникнуть в будущем при изменении налогового законодательства РФ;
· иные расходы, связанные с доверительным управлением имуществом, составляющим Фонд, подлежащие возмещению за счет этого имущества в соответствии с действующим законодательством.
7.6. Компенсация производится в размере фактических затрат по мере расходования средств.
8. ВОЗВРАТ ИМУЩЕСТВА УЧРЕДИТЕЛЯМ УПРАВЛЕНИЯ И ВЫПЛАТЫ ДОХОДОВ (ПРИБЫЛИ) ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯМ
8.1. Выплата доходов (прибыли) производится Доверительным управляющим только одновременно с возвратом имущества или в момент его частичного изъятия Учредителем управления.
При этом соблюдаются следующие условия:
· Учредителям управления, одновременно являющимся Выгодоприобретателями, возврат/перевод имущества (части имущества) из Фонда производится одновременно с выплатой дохода (прибыли).
· Если Учредитель управления назначил Выгодоприобретателем третье лицо, то возврат/перевод имущества (части имущества) из Фонда производится самому Учредителю управления, а выплата соответствующего дохода (прибыли) от участия в Фонде – Выгодоприобретателю.
Под доходом (прибылью) понимается прирост стоимости доли Учредителя управления.
8.2. Во всех случаях возврат имущества и выплата доходов от участия в Фонде производятся Доверительным управляющим только путем возврата в валюте Российской Федерации денежного эквивалента принадлежащей Учредителю управления доли в имуществе Фонда или причитающейся Выгодоприобретателю доли в доходе (прибыли) Фонда, безотносительно к фактической структуре имущества Фонда.
8.3. Выход из Фонда или уменьшение доли Учредителя управления (кроме случаев, предусмотренных законом) производится исключительно путем подачи Учредителем управления письменной Заявки на возврат имущества из Фонда установленной формы (Приложение к Общим условиям Фонда). Форма Заявки на возврат имущества из Фонда является неотъемлемой частью настоящих Общих условий Фонда. Все Заявки на возврат имущества из Фонда носят безотзывный характер.
8.4. Учредитель управления обязан уведомить Доверительного управляющего об изъятии доли имущества
из Фонда путем подачи Заявки на возврат имущества из Фонда не менее чем за 1 (один) рабочий день до Расчетной даты исполнения Заявки, которая определяется как день, по состоянию, на окончание которого рассчитывается стоимость выводимого имущества из Фонда.
8.5. При выходе из Фонда или уменьшении доли в Фонде Учредителю управления выплачиваются денежные средства в размере выводимой доли (за вычетом вознаграждения Доверительного управляющего, приходящегося на выводимую долю) на Расчетную дату исполнения Заявки, указанную Учредителем управления в Заявке на возврат имущества из Фонда.
8.6. В случае вывода Учредителем управления своей доли в имуществе Фонда в полном объеме, Договор доверительного управления будет считаться расторгнутым со дня, следующего за Расчетной датой исполнения Заявки.
8.7. Перечисление (выплата) причитающихся сумм Учредителю управления и Выгодоприобретателю производится не позднее 10 (десяти) рабочих дней с Расчетной даты исполнения Заявки на возврат имущества из Фонда.
9. ОЦЕНКА ИМУЩЕСТВА
9.1. Оценка текущей (рыночной) стоимости чистых активов Фонда производится Доверительным управляющим ежедневно, в соответствии с принципами настоящего раздела.
9.2.Определение стоимости чистых активов Фонда производится в рублях Российской Федерации.
9.3.При оценке текущей стоимости активов Фонда в состав активов Фонда включаются:
· финансовые вложения (портфель ценных бумаг Фонда, производные финансовые инструменты);
· расчеты с дебиторами (должниками) Фонда;
· денежные средства Фонда на счетах и в кассе.
9.4. Стоимость активов Фонда, полученная путем суммирования указанных в п. 9.3. активов, уменьшается на величину всех текущих обязательств (пассивов) Фонда, за исключением обязательств перед Учредителями управления. Полученная таким образом разница, используется Доверительным управляющим в расчетах как текущая (рыночная) стоимость чистых активов Фонда.
9.5. Расчет стоимости чистых активов производится Доверительным управляющим ежедневно по результатам сделок и котировкам ценных бумаг текущего дня, определяемых в соответствии с правилами настоящего раздела Общих Условий Фонда.
9.6 Показатель стоимости чистых активов Фонда, рассчитанный по результатам дня, используется Доверительным управляющим для расчета Оценочной стоимости Номинального Пая, действительного в течение следующего рабочего дня.
9.7. Доверительный управляющий раскрывает сведения о текущей стоимости чистых активов и денежном эквиваленте Номинального Пая в порядке, изложенном в Разделе 6 настоящих Общих Условий Фонда.
9.8. Оценка стоимости активов и обязательств Фонда, представленных ценными бумагами, производится Доверительным управляющим по рыночным ценам. Доверительный управляющий рассматривает котировки в качестве рыночных в соответствии с принципами, утвержденными Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг России (Постановление ФКЦБ России №03-52/пс от 24.12.03г.).
9.9. Ценные бумаги, не допущенные к обращению через организаторов торговли, оцениваются по цене приобретения.
9.10. Оценка производных финансовых инструментов, обращающихся в биржевых торговых системах, которые Доверительный управляющий приобрел через эти биржевые торговые системы, производится по рыночной цене последних торгов в соответствии с официальной биржевой сводкой.
9.11. Оценка векселей и ОВВЗ, как правило, производится по цене приобретения до момента погашения или продажи.
9.12. Оценка стоимости активов и обязательств Фонда в иностранной валюте, производится Доверительным управляющим по курсу Банка России на день оценки.
10. УЧЕТ И ХРАНЕНИЕ АКТИВОВ ФОНДА
10.1. В обязанности Доверительного управляющего входит организация ответственного хранения и раздельного учета всего имущества Фонда.
10.2. Учет прав и хранение активов Фонда, представленных ценными бумагами, осуществляется в реестрах эмитентов, собственном депозитарии Доверительного управляющего на соответствующих счетах Доверительного управления.
10.3. По усмотрению Доверительного управляющего для учета прав и хранения ценных бумаг Фонда могут быть также использованы депозитарные системы организованных рынков ценных бумаг (ОРЦБ), имеющие соответствующую лицензию.
10.4. Учет активов Фонда, представленных денежными средствами и не находящихся в расчетах, осуществляется отдельно от собственных средств Доверительного управляющего на счетах Доверительного управляющего.
11. РИСКИ, ВОЗНИКАЮЩИЕ В ПРОЦЕССЕ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ ИМУЩЕСТВОМ
11.1. Доверительный управляющий обязуется принимать все необходимые меры для предотвращения возможного возникновения риска потери имущества и других рисков. Под рисками, которые могут возникнуть в процессе доверительного управления имуществом, понимается возможность финансовых потерь (убытков), связанная с внутренними и внешними факторами, влияющими на деятельность Доверительного управляющего.
11.2. Риски ликвидности и снижения капитала, формируемые решениями управленческого аппарата, включают:
- Страновой риск и риск отказа и/или задержки перевода денежных средств.
- Рыночный риск. Имущество, переданное в доверительное управление, подвержено риску в связи с движением рыночных цен. Изменение рыночных цен происходит по причинам, которые, как правило, не зависят от Доверительного управляющего.
- Процентный риск. Процентный риск связан с влиянием на стоимость имущества, переданного в доверительное управление, неблагоприятного изменения рыночных процентных ставок. Этот риск находит свое отражение как в получаемых доходах, так и в стоимости активов, обязательств, отражаемых по счетам доверительного управления. При этом процентный риск включает:
а) риск переоценки, возникающий из-за разрыва в срочности активов и пассивов (при фиксированных ставках), а также из-за несимметричной переоценки при разных видах применяемой ставки (плавающей либо фиксированной) по активам банка, с одной стороны, и обязательствам, - с другой;
б) риск, связанный с неверным прогнозом кривой доходности (ее наклона и формы);
в) базисный риск, связанный с несовершенной корреляцией при корректировке получаемых и уплачиваемых процентов, по ряду инструментов, которые при прочих равных условиях имеют сходные ценовые характеристики;
г) опционный риск, связанный с тем, что многие активы и обязательства прямо или косвенно включают возможность выбора одного из нескольких вариантов завершения операции.
- Риск потери ликвидности. Связан с возможным дефицитом ликвидных средств на счетах доверительного управляющего для исполнения своих обязательств. По некоторым инструментам риск потери ликвидности может возникнуть вследствие несвоевременного или неполного исполнения перед доверительным управляющим обязательств контрагентами.
- Операционный риск. Важнейшие виды операционных рисков связаны с нарушениями процесса внутреннего контроля и управления кредитной организации - Доверительного управляющего. Кредитная организация - Доверительный управляющий должна принимать все необходимые меры для предотвращения финансовых потерь вследствие ошибок сотрудников, а также превышения дилерами или другими работниками своих полномочий или исполнения своих обязанностей с нарушением принятых стандартов деятельности, этических норм, либо разумных пределов риска. Другие аспекты операционного риска включают существенные сбои в операционной системе, например, в случае пожара или стихийных бедствий.
- Правовой риск. Управление имуществом, полученным в доверительное управление, связано с правовыми рисками. Они, в частности, включают риск обесценения активов или увеличения обязательств по причине неадекватных или некорректных юридических советов либо неверно составленной документации вследствие как добросовестного заблуждения, так и злонамеренных действий.
11.3. Иные существенные риски, которые могут возникнуть в процессе доверительного управления.
12. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ КОНФЛИКТА ИНТЕРЕСОВ
12.1. Конфликт интересов при проведении Доверительным управляющим операций доверительного управления может возникнуть между Доверительным управляющим и Учредителем управления (Выгодоприобретателем), служащими Доверительного управляющего и Учредителем управления (Выгодоприобретателем), разными Учредителями управления.
12.2. Конфликт интересов может возникнуть:
- при предоставлении кредита Учредителю управления Доверительным управляющим;
- при осуществлении Доверительным управляющим профессиональной деятельности на финансовых рынках по поручению Учредителя управления в рамках других соглашений и договоренностей;
- при размещении депозитов Учредителем управления у Доверительного управляющего;
- при осуществлении Доверительным управляющим других банковских операций по поручению Учредителя управления.
12.3. Доверительный управляющий должен действовать в интересах Учредителя управления (Выгодоприобретателя) в соответствии с Договором доверительного управления, настоящими Общими условиями Фонда и действующим законодательством и обеспечивать предотвращение возникновения конфликта интересов.
12.4. В целях предотвращения возникновения конфликта интересов отношения, определенные Договором доверительного управления и настоящих Общих условий Фонда, не должны оказывать существенного влияния и рассматриваться в качестве предпосылки для установления особых отношений сторон в других сферах взаимодействия, в частности при определении ставок по кредиту.
12.5. Доверительный управляющий должен осуществлять операции с имуществом для целей доверительного управления по рыночным ценам и не должен допускать действий, которые могут привести к возникновению конфликта интересов.
12.6. С целью предотвращения возникновения конфликтов личных интересов служащих Доверительного управляющего и Учредителей управления (Выгодоприобретателей) служащие Доверительного управляющего при совершении операций по доверительному управлению должны воздерживаться от:
- участия в сделке, в совершении которой имеется заинтересованность;
- использования конфиденциальной информации для заключения сделок, а также передачи такой информации для заключения сделок третьими лицами.
12.7. В случае, если служащий Доверительного управляющего предполагает возможность возникновения конфликта интересов в результате его действий, он обязан информировать об этом службу внутреннего контроля Доверительного управляющего.
12.8. Доверительный управляющий с целью предотвращения возникновения конфликта интересов между различными его функциональными подразделениями, должен осуществить разработку и обеспечить контроль за соблюдением служащими правил ограничения обмена служебной и конфиденциальной информацией между подразделениями.
12.9. В случае, если конфликт интересов, о котором Учредитель управления (Выгодоприобретатель) не был уведомлен Доверительным управляющим заранее, привел к действиям Доверительного управляющего, нанесшим ущерб интересам Учредителя управления (Выгодоприобретателя), Доверительный управляющий обязан за свой счет возместить убытки в порядке, установленном гражданским законодательством.
13. ИЗМЕНЕНИЕ НАСТОЯЩИХ УСЛОВИЙ
13.1. Настоящие Общие условия Фонда и Инвестиционная декларация могут быть изменены.
13.2. Изменения могут быть внесены, на основании решения Совета директоров «ЦентроКредит» и с письменного согласия всех Учредителей управления. Согласия Выгодоприобретателей не требуется. Внесенные изменения регистрируются в Банке России.
13.3. Доверительный управляющий вносит соответствующие изменения в Договоры доверительного управления в установленном порядке.
14. ПРИЛОЖЕНИЯ
Приложение – Инвестиционная декларация
Приложение – Сертификат долевого участия
Приложение – Форма Заявки на возврат имущества из Фонда
