Начальникам | |||
Уважаемые коллеги!
В целях совершенствования Вашей работы со специалистами отдела по предупреждению коррупционных правонарушений в Управлении Росреестра по Челябинской области направляю Вам информацию о последствиях мошеннических действий, связанных с использованием средств материнского (семейного) капитала.
С начала 2010 года счастливые обладательницы сертификатов на материнский (семейный) капитал приобрели право использовать предусмотренные законом средства. Как известно, цели и порядок использования материнского капитала строго регламентированы: он может быть направлен на улучшение жилищных условий, образование детей либо в накопительную часть пенсии матери, причем только путем безналичного перечисления соответствующих средств. Однако, многие семьи, получив заветный сертификат, не прочь обойти закон.
Так, в Алтайском крае возбуждено уголовное дело по факту очередной попытки мошенничества с материнским капиталом. В ходе проверки было установлено, что несколько жительниц Алтайского края являлись получателями материнского капитала и пытались обналичить его, деньги потратить на свое усмотрение. Женщины заключали с директором фирмы фиктивные договоры займа на покупку земельного участка и 1/6 доли квартиры по одному и тому же адресу. Общая площадь продаваемой много раз квартиры составляет 37,2 кв. м. В результате обладательницы сертификата покупали на сумму свыше 300 тысяч рублей всего 3 квадратных метра жилой площади, то есть фактически не улучшали свои жилищные условия. Документы, подтверждающие приобретение недвижимости, представлялись в Управление Пенсионного фонда РФ по республике Алтай и Алтайскому краю для дальнейшего перечисления средств материнского капитала на счет фирмы, чтобы погасить фиктивные договоры займа. Фактически ни земельного участка, ни доли квартиры женщины не приобретали.
Правоохранительными органами Челябинской области возбуждены уголовные дела, связанные с «обналичиванием» средств материнского капитала.
Так, директор , расположенного в г. Копейске, под предлогом улучшения жилищных условий в рамках исполнения Федерального закона от 01.01.2001 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» для гр. А., проживающей в Еткульском районе, совершила хищение денежных средств из пенсионного фонда Челябинской области в размере 300000 рублей. У регистратора Копейского отдела Управления при исполнении должностных обязанностей возникли сомнения в подлинности представленного дубликата договора купли-продажи жилья. По материалам проведенной проверки правоохранительными органами возбуждено уголовное дело о покушении на мошенничество в крупном размере по части 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.
Сто шестнадцать тысяч рублей жительница Магнитогорска Наталья отдала мошеннице, которая пыталась ускорить очередь на получение жилищного сертификата. Наталья обратилась за помощью к риелтору, с которой заключила договор и произвела оплату в размере 116 тысяч рублей. Позднее от правоохранительных органов Наталья узнала, что договор не имеет юридической силы по причине отсутствия печати фирмы. Телефон риелтора не отвечал, офис центра недвижимости закрыт. Подозреваемая объявлена в розыск.
Следственное управление при УВД по Новгородской области возбудило уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации – мошенничество, совершенное в крупном размере, в отношении гражданина Зураба Богатырева, который предложил жительнице города Чудово помощь в приобретении жилья за счет средств материнского капитала. Для этого он оформил на себя нотариальную доверенность на представление её интересов в Пенсионном фонде, банковской организации, иных органах и организациях, связанных с приобретением земельного участка и жилого дома с использованием средств материнского капитала. В дальнейшем, заключив от имени потерпевшей кредитный договор в банковской организации, Богатырев получил по нему денежные средства, при этом обязательства по приобретению жилья доверительнице не исполнил.
Антон Таборкин, риэлтор одного из агентств недвижимости Амурской области, решил присвоить материнский капитал одной из своих клиенток, воспользовавшись неопытностью и доверием молодой матери двух несовершеннолетних детей. Так, женщина обратилась в информационно-аналитическое агентство для приобретения жилого дома в п. Бурея, оплатив его материнским капиталом. Через непродолжительное время сотрудниками фирмы был подобран вариант, устроивший покупательницу, и заключен договор
купли-продажи с отсрочкой оплаты средствами материнского капитала, путем перечисления их на банковский счет продавца. Посредником в указанной сделке и выступал 22-летний Антон Таборкин. Он представлял интересы продавца, получив от него доверенность. На его имя был открыт лицевой счет в одном из отделений банка. Владелица сертификата представила в пенсионный фонд по Амурской области все необходимые документы. Заявка была одобрена и средства, выделенные из федерального бюджета на улучшение условий проживания семьи с двумя детьми, были перечислены на лицевой счет риэлтора. По условиям сделки в течение трех дней их требовалось перечислить продавцу недвижимости. Однако, Таборкин деньги не перечислил. Возбуждено уголовное дело.
Следователи Добрянского отдела внутренних дел Пермского края возбудили уголовное дело по факту мошенничества с материнским капиталом. Жители Добрянки, имеющие право на получение материнского капитала, решили обойти закон. Они заключили фиктивные договоры с кредитно-сберегательным обществом "Коралл" о выдаче ссуд на приобретение жилья. После чего документы были представлены в Пенсионный фонд. Поскольку бумаги были оформлены правильно, деньги перевели на счет "Коралла". Предварительно добрянцы договорились с представителями КСО «Коралл», что за услуги по «обналичиванию» материнского капитала они отдадут по 30 тысяч рублей. Однако работники кредитно-сберегательного общества не вернули ни копейки из полученных денег. В результате пятеро пострадавших от собственных хитроумных махинаций и потерявшие на сделке каждый по 343378 рубля обратились в милицию. Возбуждено уголовное дело по части четвертой статьи "Мошенничество", проводятся следственные действия.
В ходе прокурорской проверки установлено, что в республике Адыгея в течение нескольких лет действовала сеть коммерческих организаций, которые помогали адыгейским женщинам незаконным способом обналичить сертификаты материнского капитала, путем выдачи ссуды на приобретение жилья, после чего клиентки компании условно погашали долги деньгами, полученными от государства. Поддельные документы подавались в Пенсионный фонд на выплату "материнского капитала". Полученные на погашение кредита деньги соучастники делили между собой. Из материнского капитала в 343 тысячи рублей женщины получали около 100 тысяч рублей. Остальную сумму в качестве оплаты за работу забирали себе организаторы махинации.
В целях предупреждения мошеннических действий при приобретении жилых помещений с использованием средств материнского (семейного) капитала необходимо разъяснять заявителям, что помимо риска потерять деньги, владелец материнского капитала может столкнуться с требованием оплатить все банковские проценты. При этом приобретенные по таким схемам квартиры практически всегда находятся под контролем организованной преступности, поэтому стать реальным владельцем недвижимости никак не получится.
Кроме того, никто из участников серых схем так и не использовал материнский капитал по назначению - на улучшение жилищных условий. Почти все живут на съемных квартирах и не имеют собственного жилья. Следует акцентировать внимание заявителей на тот факт, что соглашение принять участие в аналогичных схемах по «обналичиванию» материнского капитала трактуется законом как соучастие в преступлении.
Прошу информацию, изложенную в данном письме, довести до сведения сотрудников Вашего отдела и использовать в работе.
Руководитель |
Исп.
