Программа вступительного экзамена по направлению подготовки 080100.68 «Экономика»

НАЧОУ ВПО СОВРЕМЕННАЯ ГУМАНИТАРНАЯ АКАДЕМИЯ

3

программа

ВступительнОГО ЭКЗАМЕНА

по направлению подготовки

080100.68 «ЭКОНОМИКА»

8615.01.01;ПВЭ.01;1

Вступительный тест для поступления в магистратуру (магистерская программа

«БАНКИ И БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ»)

Рассмотрена и одобрена на заседании Ученого совета СГА

Протокол № 5 от «22» января 2013 г

Москва 2013

ПРОГРАММА ВСТУПИТЕЛЬНОГО ЭКЗАМЕНА
ДЛЯ ПОСТУПЛЕНИЯ В МАГИСТРАТУРУ

БАНКИ И БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Разработчик: , канд. экон. наук, доц.

Рецензент: , д-р экон. наук, проф.

I Содержание дисциплины

1 Темы и их краткое содержание

Модуль 1 Основы организации и деятельности банковской системы России

Тема 1 Сущность, функции и виды кредитных учреждений

Происхождение, сущность и функции банков. Содержание понятия «банковская деятельность». Функции банков в рыночной экономике. Основные виды кредитных учреждений. Центральные, эмиссионные, коммерческие, инвестиционные и ипотечные банки.

Тема 2 Банковская система России. Центральный банк Российской Федерации

Одноуровневый и двухуровневый типы построения банковской системы. Правовое регулирование банковской деятельности. Функции Центрального банка. Структура Центрального банка. Денежно-кредитная политика Центрального банка. Взаимоотношения Центрального банка с коммерческими банками.

Тема 3 Коммерческие банки России

Двойственный характер банковской деятельности. Порядок создания коммерческих банков. Принципы и основное содержание деятельности коммерческих банков. Организационная структура коммерческого банка.

Тема 4 Структура банковских ресурсов. Пассивные и активные операции банков

Понятие банковских ресурсов. Собственные и привлеченные ресурсы. Вклады в уставный капитал коммерческого банка. Показатель достаточности банковского капитала. Резервный фонд коммерческого банка. Активные и пассивные операции банков.

Тема 5 Ликвидность коммерческого банка. Методы ее оценки и регулирования

Соотношение понятий доходности, платежеспособности и ликвидности. Показатели ликвидности и порядок государственного регулирования деятельности коммерческих банков. Управление ликвидностью на уровне коммерческого банка.

Модуль 2 Кредитные операции коммерческого банка. Организация платежного обо-рота

Тема 6 Кредитный потенциал коммерческого банка

Процесс мультипликации депозитов. Увеличение денежной массы в результате кредитных операций. Обязательные резервы. Денежно-кредитный мультипликатор. Кредитный потенциал коммерческого банка. Пер­вичный и вторичный резервы ликвидности банка. Эффективность использования кредитных средств банка. Межбанковские кредиты.

Тема 7 Организация кредитного процесса

Принципы кредитования. Методы кредитования и виды ссудных счетов. Виды ссуд и порядок их предоставления. Организация процесса кредитования. Кредитоспособность заемщика и методы ее оценки.

Тема 8 Формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд

Договор залога. Предмет залога. Залогодатели и залогодержатели. Виды залога. Договор поручительства. Поручитель и должник. Виды договора поручительства. Банковская гарантия. Страхование кредитов.

Тема 9 Организация и формы безналичных расчетов

Сущность и условия проведения безналичных денежных расчетов. Расчеты платежными поручениями. Расчеты платежными требованиями-поручениями. Расчеты чеками. Расчеты аккредитивами. Инкассо.

Модуль 3 Операции банков на рынке ценных бумаг. Валютные операции банков. Ли-зинговые, факторинговые, форфейтинговые и прочие операции коммерческих банков

Тема 10 Операции коммерческих банков с ценными бумагами

Виды банковской деятельности на рынке ценных бумаг. Выпуск банком собственных ценных бумаг. Порядок выпуска и регистрации акций коммерческими банками. Порядок выпуска облигаций коммерческими банками. Порядок выпуска и обращения сертификатов и векселей коммерческих банков. Операции РЕПО.

Тема 11 Валютные операции коммерческих банков

Экономические основы валютных операций коммерческих банков РФ. Валютный рынок. Котировка валют. Классификация и понятие валютных операций коммерческих банков России. Финансовые инструменты как метод страхования валютных рисков.

Тема 12 Лизинговые операции коммерческих банков

Сущность лизинговой сделки. Основные элементы лизинговой операции. Классификация видов лизинга и лизинговых операций. Организация и техника лизинговых операций. Содержание лизингового договора. Риски лизинговых сделок.

Тема 13 Факторинговые и форфейтинговые операции коммерческих банков

Сущность факторинга и принципы его организации. Виды факторинговых операций. Типы факторинговых соглашений. Международный факторинг. Заключение договора о факторинговом обслуживании. Форфейтинг.

Тема 14 Прочие операции коммерческих банков

Трастовые операции. Выдача поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение в денежной форме.

Тема 15 Виды банковских рисков

Внешние риски. Порядок анализа внешних рисков. Страновой, валютный, экономический риски. Риски сделки и перевода. Внутренние риски. Порядок анализа внутренних рисков. Методы расчета рисков.

2 Примерный перечень контрольных вопросов для самостоятельной работы

1.  Понятие банковского дела.

2.  Принцип построения банковской системы.

3.  Формирование и развитие банковской системы РФ.

4.  Нормативно-правовое регулирование банковской деятельности в Российской Федерации.

5.  Основные функции Центрального банка.

6.  Организация составления платежного баланса РФ.

7.  Межбанковские кредиты.

8.  Цели деятельности коммерческого банка.

9.  Задачи и функции Центральных банков в банковской системе.

10.  Активные и пассивные банковские операции.

11.  Совершенствование банковской системы РФ в современных экономических условиях.

12.  Устойчивость коммерческого банка.

13.  Депозиты физических и юридических лиц в коммерческом банке.

14.  Порядок создания и прекращения деятельности коммерческого банка.

15.  Управление ликвидностью и платежеспособностью банка.

16.  Банковские риски и их классификация.

17.  Понятие экономических интересов клиента банка и возможности их учета.

18.  Управление ликвидностью и платежеспособностью банка.

19.  Понятие кредитоспособности заемщика.

20.  Неустойка, залог, банковская гарантия, поручительство как инструменты обеспечения кредитов.

21.  Основные понятия валютного законодательства.

22.  Порядок начисления и выплаты процентов по депозиту.

23.  Деятельность коммерческого банка по доверительному управлению имуществом.

24.  Порядок лицензирования деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг.

25.  Общая характеристика ценных бумаг, используемых в банковской деятельности.

26.  Управление активами и пассивами коммерческого банка.

27.  Валютные, лизинговые, факторинговые, форфейтинговые операции коммерческих банков.

28.  Организационно-правовая форма Банка России.

29.  Денежно-кредитная политика.

30.  Организация денежного оборота.

31.  Государственная регистрация коммерческих банков.

32.  Рефинансирование коммерческих банков.

33.  Регистрация эмиссии ценных бумаг кредитных организаций.

34.  Валютное регулирование и валютный контроль.

35.  Сущность коммерческого банка.

36.  Классификация коммерческих банков.

37.  Организационно-правовые формы коммерческих банков.

38.  Структура коммерческого банка.

39.  Капитал и ресурсы коммерческого банка.

40.  Общая характеристика активных и пассивных операций коммерческого банка.

41.  Порядок привлечения денежных средств в депозит.

42.  Межбанковские депозиты.

43.  Депозиты юридических лиц.

44.  Депозиты физических лиц.

45.  Денежно-кредитный мультипликатор.

46.  Кредитный потенциал коммерческого банка и его структура.

47.  Кредиты юридическим и физическим лицам.

48.  Методы кредитования.

49.  Виды ссудных счетов.

50.  Анализ финансового состояния заемщика.

51.  Оценка банком обеспечения по кредиту.

52.  Порядок начисления и выплаты процентов по кредиту.

53.  Виды обеспечения кредитов.

54.  Страхование кредитов.

55.  Выпуск банком акций и облигаций.

56.  Выпуск депозитных и сберегательных сертификатов, векселей.

57.  Операции коммерческого банка с акциями и облигациями прочих эмитентов.

58.  Операции коммерческого банка с векселями прочих эмитентов.

59.  Порядок лицензирования валютных операций коммерческих банков.

60.  Купля-продажа валютных ценностей.

61.  Валютные риски и методы их регулирования. Валютная позиция.

62.  Финансовые инструменты как метод страхования валютных рисков.

63.  Уполномоченные коммерческие банки как агенты валютного контроля.

64.  Лизинговые операции коммерческих банков.

65.  Сущность и виды факторинга.

66.  Доверительное управление имуществом.

II Учебно-методическое обеспечение дисциплины

Нормативные и правовые акты

1.  Гражданский кодекс РФ (ч. I) [Текст] : (принят ГД ФС РФ 21.10.1994) от 01.01.01 г. (ред. от 01.01.2001) // Собр. законодательства Рос. Федерации№ 32. - Ст. 3301.

2.  Гражданский кодекс РФ (ч. II) [Текст] : (принят ГД ФС РФ 22.12.1995) от 01.01.01 г. (ред. от 01.01.2001) // Собр. законодательства Рос. Федерации. – 1996. - № 5. - Ст. 410.

3.  Налоговый кодекс РФ (ч. I) [Текст] : (принят ГД ФС РФ 16.07.1998) от 01.01.01 г. (ред. от 01.01.2001) // Собр. законодательства Рос. Федерации. – 1998. - № 31. - Ст. 3824.

4.  Налоговый кодекс РФ (ч. II) [Текст] : (принят ГД ФС РФ 19.07.2000) от 01.01.01 г. (ред. от 01.01.2001) // Собр. законодательства Рос. Федерации. – 2000. - № 32. - Ст. 3340.

5.  О банках и банковской деятельности [Текст] : Федер. закон от 2 декабря 1990 г.
№ 000-1 (ред. от 01.01.2001) // Собр. законодательства Рос. Федерации
№ 6. - Ст. 492.

6.  О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) [Текст] : Федер. закон от 01.01.01 г. (ред. от 01.01.2001) // Собр. законодательства Рос. Федерации№ 28. - Ст. 2790.

7.  О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации [Текст] : Федер. закон от 01.01.2001 г. (ред. от 01.01.2001) // Собр. законодатель-ства Рос. Федерации№ 52 (ч. I). - Ст. 5029.

8.  О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций [Текст] : инструкция Центрального банка России от 01.01.2001 г. (ред. от 01.01.2001) // Вестник Банка России- № 15.

9.  Об обязательных нормативах банков [Текст] : инструкция Банка России от 01.01.2001 г. (ред. от 01.01.2001) // Вестник Банка России- № 11.

Литература

1.  Банковский менеджмент [Текст] : учебник / Под ред. . – М. : ЮНИТИ, 2009.

2.  Банковское дело [Текст] : учебник / Под ред. . – М. : Экономистъ, 2010.

3.  Банковское дело : современная система кредитования [Текст] /
[и др.]. – М. : КноРус, 2011.

4.  Белоглазова, Г. Н. Банковское дело [Текст] / . – СПб. : Питер, 2009.

5.  Деньги, кредит, банки [Текст] / Под ред. . – М. : КноРус, 2009.

6.  Ермаков, С. Л. Основы организации деятельности коммерческого банка [Текст] : учебник / , . – М. : КноРус, 2009.

7.  Основы банковского дела [Текст] / Под ред. . – М. : КноРус, 2009.

8.  Эриашвили, Н. Д. Банковское дело [Текст] : учебник / ,
. – М. : ЮНИТИ, 2006.