Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита

Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита

Документы, необходимые для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита:

Кредитная заявка, подписанная руководителем Клиента и скрепленная круглой печатью организации, в которой указываются: размер и предполагаемый срок кредита, цель получения кредита, предлагаемое Клиентом обеспечение. Технико-экономическое обоснование сроков окупаемости и возврата кредита, подписанное руководителем и главным бухгалтером Клиента и скрепленное круглой печатью организации, с отражением следующих положений:

-  основные виды деятельности Клиента;

-  цель, на которую испрашивается кредит;

-  расчетные сроки и стоимость производства или приобретения продукции или оказываемых услуг с указанием расценок за единицу продукции или услуг;

-  анализ рынка сбыта;

-  полный финансовый расчет рассматриваемой к кредитованию сделки;

-  расчет ожидаемой прибыли от реализации кредитного проекта и расчет уплаты всех уплачиваемых налогов.

Отчет о прогнозном движении денежной наличности (CASH FLOW) за предполагаемый период кредитования в НКО «Русское финансовое общество» (ООО). Анкета клиента юр. лица, подписанная руководителем и главным бухгалтером Клиента и скрепленная круглой печатью организации. Бухгалтерская отчетность (c отметкой налоговых органов/с описью вложения и уведомлением о доставке/«Квитанция о приеме» и «Извещение о вводе»), которая включает в себя:

-  годовой финансовый отчет за прошедший год (формы №1-5), в том числе все приложения к нему (включая годовые декларации по всем видам уплачиваемых налогов, в т. ч. среднесписочная численность за год, РСВ-1, 4-ФСС);

-  бухгалтерский баланс и приложение к нему по форме № 2 "Отчет о прибылях и убытках" на последние три отчетные даты;

-  квартальные декларации по всем видам уплачиваемых налогов, в т. ч. РСВ-1, 4-ФСС, на последние три отчетные даты;

При упрощенной системе налогообложения:

-  налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за прошедший год, на последние три отчетные даты;

-  книга учета доходов и расходов за прошедший год.

Документы предоставляются в виде ксерокопий, заверенных непосредственно самой организацией путем учинения на них надписи «Копия верна», подписи руководителя организации (уполномоченного лица) и проставления оттиска печати организации. В случае, если копия документа составлена более, чем на 1 листе, удостоверительные надписи и оттиск печати организации проставляются на последнем листе документа на месте скрепления листов (если документ прошнурован) или на каждом листе предоставляемого в НКО документа (если документ не прошнурован).

Оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам. Выписка по счету № 01 "Основные средства" на текущую дату. Справка о дебиторской задолженности. Cправка о кредиторской задолженности. Справка о наличии/отсутствии судебных разбирательств; Официальное письмо на бланке организации о фактическом наличии в штате организации главного бухгалтера или бухгалтерской службы, приказ о назначении на должность. Штатное расписание. Официальное письмо на бланке организации о наличии/отсутствии собственных/арендованных основных средств, необходимых для осуществления основных видов деятельности. Договоры, подтверждающие расходы/доходы Заемщика. Договоры, подтверждающие характер основных видов деятельности Заемщика.

Документы предоставляются в виде ксерокопий, заверенных непосредственно самой организацией путем учинения на них надписи «Копия верна», подписи руководителя организации (уполномоченного лица) и проставления оттиска печати организации. В случае, если копия документа составлена более, чем на 1 листе, удостоверительные надписи и оттиск печати организации проставляются на последнем листе документа на месте скрепления листов (если документ прошнурован) или на каждом листе предоставляемого в НКО документа (если документ не прошнурован).

Справка о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам (форма №39-1). Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), дата выдачи которой не более одного месяца до даты предоставления в НКО «Русское финансовое общество» (ООО). Список участников/реестр акционеров общества. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию. Справки о наличии расчетных счетов в других кредитных организациях (в случае их наличия). Справки из обслуживающих банков о ежемесячных оборотах по счетам за полугодие (в случае наличия расчетных счетов в других кредитных организациях), об отсутствии/наличии ссудной задолженности, кредитной истории и картотеки №2. Заявление к НКО «Русское финансовое общество» (ООО) о выдаче справок об отсутствии/наличии ссудной задолженности и картотеки №2. Кредитная история по форме НКО. Заверенная круглой печатью (и подписанная генеральным директором: Копия верна) копия Договоров (контрактов), вытекающих из кредитуемой сделки (см. кредитная заявка: на завершение расчетов по договору __ ). Заверенная круглой печатью (и подписанная генеральным директором: Копия верна) копия Протокола, составленная в соответствии с Уставом организации об одобрении заключения сделки, в том случае, если сделка подпадает под определение крупной сделки. Копии документов, подтверждающих права собственности (права аренды) на офисные, торговые и/или складские помещения. Акт приема-передачи. Обеспечение кредита:

ü  Поручительство:

Заполненная анкета поручителя - физического лица. Копия всех страниц паспорта поручителя. Нотариально удостоверенное согласие супруги(-а) на заключаемую сделку (поручительство).

ü  Залог:

Залог:

Если залогом выступает транспортное средство:

Юридическое лицо, имеющее транспортные средства на балансе, должно предоставить следующие документы:

Договор купли-продажи (поставки, аренды) транспортного средства.

·  Накладная (счет-фактура).

·  Документы, подтверждающие факт оплаты.

·  Выписку по соответствующему балансовому счету.

·  Лицензия и лицензионная карточка:

-  Перевозки пассажиров на коммерческой основе легковым автомобильным транспортом.

-  Перевозки пассажиров автомобильным транспортом, оборудованным для перевозок более 8 человек
(за исключением случая, если указанная деятельность осуществляется для обеспечения собственных
нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя).

-  Перевозки грузов автомобильным транспортом грузоподъемностью свыше 3,5 тонны (за исключением
случая, если указанная деятельность осуществляется для обеспечения собственных нужд
юридического лица или индивидуального предпринимателя).

·  Паспорт транспортного средства;

·  Свидетельство о регистрации транспортного средства.

Договор страхования транспортного средства по «Автокаско» (НКО «Русское финансовое общество» (ООО) является выгодоприобретателем).

Физическое лицо, владеющее транспортным средством, должно предоставить следующие документы:

·  Паспорт транспортного средства (оригинал, который на период пользования кредитом будет
храниться в НКО «Русское финансовое общество» (ООО).

·  Свидетельство о регистрации транспортного средства.

·  Паспорт.

·  Договор страхования транспортного средства по «Автокаско» (НКО «Русское финансовое
общество» (ООО) является выгодоприобретателем).

Если залогом выступают товары в обороте (копии, заверенные Залогодателем):

·  Договор поставки (покупки).

·  Накладная (счет-фактура).

·  Документы, подтверждающие факт оплаты.

·  Складская справка.

·  Инвентаризационная опись (унифицированная форма, утвержденная постановлением Госкомстата РФ от 01.01.2001г. № 88).

·  Договор страхования предмета залога (НКО «Русское финансовое общество» (ООО) является
выгодоприобретателем).

Если залогом выступает оборудование (копии, заверенные Залогодателем):

·  Договор поставки (покупки).

·  Накладная (счет-фактура).

·  Документы, подтверждающие факт оплаты.

·  Выписку по счету № 01 «Основные средства».

·  Инвентарные карточки.

·  Договор купли-продажи (аренды) помещения по месту нахождения оборудования.

·  Договор страхования предмета залога (НКО «Русское финансовое общество» (ООО) является
выгодоприобретателем).