Инвестиционная декларация Некоммерческого партнёрства «Губернское кредитное содружество»

УТВЕРЖДЕНА Решением Совета Некоммерческого партнёрства «Губернское кредитное содружество» Протокол № 39 от 04 августа 2011г.

ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ

Некоммерческого партнёрства

«Губернское кредитное содружество»

г. Великий Новгород

2011г.

1.  Общие положения

1.1. Настоящая Инвестиционная декларация разработана в соответствии с Федеральным законом «О саморегулируемых организациях”, Федеральным законом, «О кредитной кооперации», иными нормативными актами Российской Федерации, Уставом Некоммерческого партнёрства «Губернское кредитное содружество» (далее - Партнёрство).

1.2. Настоящая Инвестиционная декларация устанавливает цель инвестирования средств Компенсационного фонда Партнёрства (далее - Компенсационный фонд), инвестиционную политику, состав и структуру средств Компенсационного фонда, ограничения размещения и инвестирования средств Компенсационного фонда, правила размещения таких средств и требования к инвестированию.

1.3. В настоящей Инвестиционной декларации используемые понятия означают:

Инвестиционный портфель – совокупность активов, в которые вкладываются средства Компенсационного фонда.

Котировальный список - список ценных бумаг, прошедших процедуру листинга на фондовой бирже и соответствующих требованиям организаторов торговли.

Листинг ценных бумаг - включение фондовой биржей ценных бумаг в котировальный список.

1.4. Целью инвестирования средств Компенсационного фонда является сохранение и увеличение его размера для обеспечения имущественной ответственности членов Партнёрства по обязательствам, возникшим вследствие недостаточности собственного имущества члена саморегулируемой организации для выполнения его обязательств перед своими членами (пайщиками).

1.5. В основе инвестиционной политики лежит стратегия сохранения и увеличения капитала, предполагающая использование системы контроля рисков для получения среднего стабильного дохода при минимальном уровне риска в целях сохранения и преумножения средств Компенсационного фонда.

2.  Требования по формированию состава и структуры размещения средств Компенсационного фонда

2.1. Перечень видов активов, в которые могут быть размещены средства Компенсационного фонда:

а) денежные средства, размещенные на депозитных счетах в банках, в обращающиеся на организованном рынке ценных бумаг акции российских эмитентов, созданных в форме открытых акционерных обществ, или в паи паевых инвестиционных фондов. При этом не более 5 процентов указанных средств может быть размещено в акции одного эмитента;

б) государственные ценные бумаги Российской Федерации и (или) государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации;

в) нежилые здания, нежилые помещения, строения и сооружения, находящиеся на территории Российской Федерации и введенные в эксплуатацию в установленном порядке, земельные участки, занятые указанными зданиями, строениями и сооружениями (далее - объекты недвижимого имущества).

2.2. Структура размещения средств Компенсационного фонда должна соответствовать одновременно следующим требованиям:

№	Вид актива	Ограничения при размещении средств Компенсационного фонда
1	Денежные средства, размещенные на депозитных счетах в банках, в обращающиеся на организованном рынке ценных бумаг акции российских эмитентов, созданных в форме открытых акционерных обществ, или в паи паевых инвестиционных фондов	не более 30 % средств Компенсационного фонда
2	Государственные ценные бумаги Российской Федерации и (или) государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации	не менее 50 % средств Компенсационного фонда
3	Объекты недвижимого имущества	не более 10 % средств Компенсационного фонда

2.3. Средства Компенсационного фонда могут размещаться на банковских депозитах российских банков при условии, что банк является участником системы страхования вкладов.

2.4. Решение о размещении средства Компенсационного фонда на банковских депозитах, о выборе банка (банков), в котором (которых) будут размещаться средства Компенсационного фонда, утверждается Советом Партнёрства.

3.  Порядок размещения средств Компенсационного фонда

3.1. Партнёрство вправе самостоятельно размещать средства Компенсационного фонда в размере не более 20 (двадцати) миллионов рублей при соблюдении условий диверсификации, возвратности, прибыльности, ликвидности.

3.2. В случае, если размер Компенсационного фонда Партнёрства превысит 20 (двадцати) миллионов рублей, Партнёрство обязано:

- в течение 30 (тридцати) дней со дня превышения указанного размера Компенсационного фонда уведомить об этом уполномоченный федеральный орган исполнительной власти;

- в течение одного года со дня превышения указанного размера Компенсационного фонда заключить договор с управляющей компанией о доверительном управлении средствами Компенсационного фонда в соответствии с законодательством Российской Федерации о саморегулируемых организациях и осуществить передачу средств Компенсационного фонда в доверительное управление.

3.3. Размещение средств Компенсационного фонда в активы, указанные в п. 2.1. настоящей Инвестиционной декларации, осуществляется в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации и на основании решения Совета Партнёрства.

3.4. Российская кредитная организация, в которой размещаются средства Компенсационного фонда на депозитном счете, обязана соблюдать установленные нормативными правовыми актами Федеральной службы по финансовым рынкам требования, направленные на снижение рисков, связанных с размещением средств Компенсационного фонда, в том числе требования к совершению срочных сделок, принятию решений, связанных с размещением средств Компенсационного фонда, а также к осуществлению внутреннего контроля соблюдения настоящих Правил, иных нормативных правовых актов.

3.5. Приобретение и продажа государственных ценных бумаг Российской Федерации (за исключением облигаций внешних облигационных займов Российской Федерации), государственных ценных бумаг субъектов Российской Федерации, муниципальных облигаций, акций российских открытых акционерных обществ, облигаций российских хозяйственных обществ, ипотечных ценных бумаг, допущенных к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг, при размещении средств Компенсационного фонда осуществляются на торгах этого организатора торговли на рынке ценных бумаг на условиях поставки против платежа на основе заявок на покупку и заявок на продажу ценных бумаг по наилучшим из указанных в них ценам при условии, что заявки адресованы всем участникам торгов и информация, позволяющая идентифицировать подавших заявки участников торгов, не раскрывается в ходе торгов другим участникам.

Требование, предусмотренное настоящим пунктом, не применяется в случаях, предусмотренных пунктами 3.6., 3.7. и 3.8. настоящей Инвестиционной декларации.

3.6. Приобретение государственных ценных бумаг Российской Федерации в ходе их размещения, за исключением облигаций внешних облигационных займов Российской Федерации и государственных ценных бумаг Российской Федерации, специально выпущенных для размещения средств институциональных инвесторов, осуществляется на торгах у российских организаторов торговли на рынке ценных бумаг на условиях поставки против платежа.

3.7. Приобретение за счет средств Компенсационного фонда государственных ценных бумаг Российской Федерации, специально выпущенных для размещения средств институциональных инвесторов, осуществляется в соответствии с условиями эмиссии и обращения указанных ценных бумаг.

3.8. Приобретение инвестиционных паёв паевых инвестиционных фондов при их выдаче, а также погашение и обмен инвестиционных паёв паевых инвестиционных фондов осуществляются в соответствии с Федеральным законом "Об инвестиционных фондах", нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг и правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами.

Инвестиционные паи открытых и интервальных паевых инвестиционных фондов могут быть приобретены при их обращении только в случае, если указанные инвестиционные паи допущены к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг.

Приобретение и продажа инвестиционных паёв паевых инвестиционных фондов, допущенных к торгам российскими организаторами торговли на рынке ценных бумаг, при их обращении осуществляются с соблюдением требований, предусмотренных абзацем первым пункта 3.5. Инвестиционной декларации.

3.9. Приобретение и продажа ценных бумаг, указанных в пункте 3.5. настоящей Инвестиционной декларации, а также инвестиционных паёв паевых инвестиционных фондов при их обращении могут осуществляться без соблюдения требований, предусмотренных указанным пунктом, при условии, что:

а) срок исполнения обязательств контрагентов по соответствующим сделкам составляет не более 5 (пяти) рабочих дней с даты их совершения;

б) объем сделок, совершенных в течение календарного квартала, не превышает 20 (двадцати) процентов стоимости Компенсационного фонда, находящегося в доверительном управлении по состоянию на первое число этого квартала.

3.10. Срочные сделки при размещении средств Компенсационного фонда могут совершаться при соблюдении следующих условий:

а) указанные сделки совершаются в целях уменьшения риска снижения стоимости Компенсационного фонда;

б) указанные сделки совершаются на торгах фондовых бирж;

в) определение размера обязательств по указанным сделкам осуществляется клиринговой организацией.

3.11. При размещении средств Компенсационного фонда не допускаются следующие действия:

а) приобретение ценных бумаг, эмитентами которых являются Российские кредитные организации, в которых размещаются средства Компенсационного фонда на депозитном счете, брокеры, кредитные и страховые организации, специализированный депозитарий, аудиторы, с которыми Партнёрство заключило договор об обслуживании, или их аффилированных лиц, за исключением приобретения ценных бумаг, включенных в котировальные списки фондовых бирж, на торгах этих фондовых бирж;

б) приобретение ценных бумаг эмитентов, в отношении которых осуществляются меры досудебной санации или возбуждена процедура банкротства (наблюдения, временного (внешнего) управления, конкурсного производства) в соответствии с законодательством Российской Федерации о банкротстве либо в отношении которых такие процедуры применялись в течение двух предшествующих лет;

в) приобретение ценных бумаг, других активов у членов Партнёрства и размещения денежных средств на их расчетных счетах, приобретение инвестиционных паёв паевых инвестиционных фондов;

г) безвозмездное отчуждение Компенсационного фонда;

д) объединение Компенсационного фонда с иными активами Партнёрства, а также активами третьих лиц, за исключением нахождения денежных средств фонда на специальном брокерском счете;

е) получение на условиях договоров займа или кредитных договоров денежных средств или иного имущества, подлежащих возврату за счет Компенсационного фонда;

ж) предоставление займов за счет Компенсационного фонда;

з) предоставление брокерам права использовать в своих интересах находящиеся на специальных брокерских счетах денежные средства, составляющие Компенсационный фонд;

и) использование Компенсационного фонда для обеспечения исполнения собственных обязательств, не связанных с осуществлением доверительного управления Компенсационным фондом, собственных обязательств Партнёрства, не связанных с осуществлением деятельности Партнёрством, а также обязательств иных лиц;

к) приобретение за счет средств Компенсационного фонда ипотечных сертификатов участия, удостоверяющих долю в праве общей собственности на ипотечное покрытие;

л) приобретение в собственность имущества, составляющего Компенсационный фонд;

м) отчуждение собственного имущества фонда в состав Компенсационного фонда;

н) приобретение объектов недвижимого имущества, если на момент заключения соответствующей сделки объект недвижимого имущества не соответствует требованиям настоящей Инвестиционной декларации, а также принятие на себя обязательств по приобретению такого объекта недвижимого имущества;

о) приобретение имущества, находящегося в залоге.

4.  Порядок осуществления контроля размещения средств

Компенсационного фонда

4.1. Российская кредитная организация, в которой размещаются средства Компенсационного фонда на депозитном счете, представляет Партнёрству отчет о размещении средств Компенсационного фонда.

4.2. Контроль соблюдения Партнёрством порядка размещения средств Компенсационного фонда, требований по формированию состава и структуры Компенсационного фонда, которые установлены законодательными и другими нормативными правовыми актами, а также договором доверительного управления Компенсационным фондом (далее - контроль размещения средств Компенсационного фонда), осуществляется специализированным депозитарием.

4.3. Услуги специализированного депозитария в каждый момент времени могут оказываться только одним специализированным депозитарием.

Размещение средств Компенсационного фонда через доверительное управление до заключения Партнёрством договора об оказании услуг специализированного депозитария не допускается.

4.4. Специализированный депозитарий уведомляет Федеральную службу по финансовым рынкам, Партнёрство о нарушениях настоящей Инвестиционной декларации, иных нормативных правовых актов, выявленных при осуществлении контроля размещения средств Компенсационного фонда, не позднее одного рабочего дня с даты их выявления.

4.5. Российская кредитная организация, в которой размещаются средства Компенсационного фонда на депозитном счете, не вправе распоряжаться Компенсационным фондом, в том числе выдавать поручения на распоряжение указанным Компенсационным фондом, без предварительного согласия специализированного депозитария, если получение такого согласия предусмотрено нормативными правовыми актами Российской Федерации.

4.6. Партнёрство возлагает исполнение обязанности по расчету рыночной стоимости активов, в которые размещены средства Компенсационного фонда, а также совокупной рыночной стоимости Компенсационного фонда, в порядке и сроки, установленные Федеральной службой по финансовым рынкам, на специализированный депозитарий.

5. Контроль соблюдения требований Инвестиционной декларации

5.1. Контроль соблюдения требований настоящей Инвестиционной декларации возлагается на Исполнительного директора Партнёрства.

6. Вступление в силу настоящей Инвестиционной декларации

6.1. Совет Партнёрства вправе внести в Инвестиционную декларацию изменения и дополнения в порядке, предусмотренном Уставом и иными внутренними документами Партнёрства.

6.2. В случае, если отдельные нормы настоящей Инвестиционной декларации вступят в противоречие с законодательством Российской Федерации и/или Уставом Партнёрства, они утрачивают силу, и применяются соответствующие нормы законодательства Российской Федерации и/или Устава Партнёрства. Недействительность отдельных норм настоящей Инвестиционной декларации не влечет недействительности других норм и Инвестиционной декларации в целом.

6.3. Настоящая Инвестиционная декларация вступает в силу с момента ее утверждения Советом Партнёрства и действует до ее отмены или изменения в том же порядке.