Министерство экономического развития и торговли

Российской Федерации

Государственный Университет –

Высшая школа экономики

Факультет мировой экономики и мировой политики

Программа дисциплины

страховое дело

для СПЕЦИАЛЬНОСТИ: 080102.65 - «мировая экономика»

подготовки специалиста

Автор: – (risk@hse.ru)

Рекомендована секцией УМС

« Конкретная экономика»

Председатель

________________

«______» _______________________ 2008 г.

Утверждена УС факультета

мировой экономики и мировой политики

Ученый секретарь

_________________

«______» ______________________ 2008 г

Одобрена на заседании

кафедры управления рисками и страхования

Зав. кафедрой

_________________________

«_______» ________________2008 г.

Москва, 2008

1.  Пояснительная записка.

Автор программы :

Аннотация:

Целью данного курса является ознакомление слушателей с деятельностью современного страхового бизнеса, рассмотрение всех аспектов функционирования страхового рынка: организационных форм страховых организаций, видов страховых продуктов, специфики финансовой деятельности страховых компаний.

Данный курс даёт системные и достаточно полные представления обо всех важнейших сторонах страховой деятельности и готовит учащегося к более детальному изучению отдельных видов страхования.

Задача настоящего курса состоит в том, чтобы объяснить сущность основных операций страховой компании (СК), механизмы передачи риска. После окончания этого курса студенты должны ориентироваться в работе любого отдела СК, понимать механизмы работы СК, уметь анализировать документы СК, ориентироваться в страховых продуктах.

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?

Учебная задача:

Учебные задачи курса определяются указанными выше целями:

    Анализ экономической сущности страхования Изучение основ страхового риск-менеджмента Изучение классических принципов страхования Знакомство с юридическими основами страхования Изучение основ актуарной математики, в части расчета страховой премии Изучение структуры современного страхового рынка России Ознакомление с системой личного страхования Освоение теории имущественного страхования Изучение зарубежного опыта при осуществлении различных видов страхования

Структура курса:

Лекции

2.  Тематический расчет часов.

№

Наименование разделов

Всего часов

Аудиторные часы

Самостоятельная работа

Лекции

Семинары

1

Введение

8

2

6

2

Процесс управления рисками на предприятии

.

10

2

8

3

Экономика страхования

.

12

2

10

4

Юридические основы страхования

.

10

2

8

5

Организация страховой деятельности

12

2

10

6

Личное страхование

10

2

8

7

Имущественное страхование

12

2

10

8

Страхование гражданской ответственности

12

2

10

9

Перестрахование

12

2

10

10

Обзор современного страхового рынка России и зарубежных стран

10

2

8

Всего

108

20

88

3.  ЛИТЕРАТУРА.

Основная литература:

1. Хрестоматия по курсу Управление рисками. Составители: , , Изд-во ГУ-ВШЭ, 2004

2. Страхование. Учебник под редакцией проф. , М.: Экономистъ, 2003

3. Страховое дело. Учебник в двух томах, перевод с немецкого языка под ред. и , М.: Экономистъ, 2004

Дополнительная литература:

1. Н. Бауэрс, Х..Гербер, Д. Джонс, С. Несбитт, Актуарная математика, М: Янус-К, 2001г

2. Bowers N., Gerber H., Hickman. “Risk theory”, Society of Actuaries, USA, 1986

3. Страхование грузов, ответственности перевозчиков и экспедиторов. Вып.4. Информационный центр «Выбор», СПб.: 2002

4.  ФОРМЫ КОНТРОЛЯ.

1.  Текущий контроль – посещение лекций и активность студентов на занятии.

2.  Итоговый контроль – письменный зачёт в конце курса (80% от общей оценки)

Итоговый контроль – зачёт. Письменная работа в конце модуля, которая включает в себя ответы на теоретические вопросы и решение задач.

Итоговая оценка складывается из результатов текущего контроля (Отек) и оценки по 10-бальной шкале, полученной на зачёте (Ок).

Итоговая оценка (Оср) определяется как средневзвешенная величина из оценок текущего контроля (Отек) и контрольного теста (итоговый зачёт) (Ок)

Удельный вес каждой формы контроля составляет:

Текущий контроль = 0,2

Контрольный тест (итоговый зачёт) = 0,8

Оср=0,2*Отек +0,8*Ок

5. Содержание программы.

Тема 1. Введение.

Понятие риска. Классификация рисков. Основные этапы процесса управления рисками на предприятии. Идентификация рисков. Измерение рисков. Основные стратегии управления рисками.

Основная литература:

Страхование. Учебник под редакцией проф. – глава 3 Страховое дело. Учебник, перевод с немецкого языка под ред. и – том 1, глава 2

Тема 2. Процесс управления рисками на предприятии.

Финансовые составляющие процесса управления рисками. Собственное удержание, предотвращение и / или снижение ущерба, передача риска. Страхование в системе управления рисками на предприятии.

Основная литература:

1. Страхование. Учебник под редакцией проф. – главы 4-5

2. Страховое дело. Учебник, перевод с немецкого языка под ред. и – том 1, глава 2

Тема 3. Экономика страхования.

Экономическая сущность страхования с позиций теории полезности. Премия за риск. Неполная передача риска. Оптимальное страхование. Теорема Эрроу.

Основная литература:

Хрестоматия по курсу Управление рисками.- Раздел 1.1, стр. 6 – 13; Раздел 2.1, стр.66-76

Тема 4. Юридические основы страхования

Юридические принципы страхового бизнеса. Договор страхования. Права и обязанности сторон. Организация страхового надзора в РФ. Западные системы страхового надзора.

Основная литература:

1. Страхование. Учебник под редакцией проф. – главы 8,9,10

2. Страховое дело. Учебник, перевод с немецкого языка под ред. и – том 1, глава 4

Тема 5. Организация страховой деятельности

Участники страхового рынка. Организационно-правовая форма страховых компаний. Страховые посредники: страховые агенты и страховые брокеры.

Основная литература:

1. Страхование. Учебник под редакцией проф. – главы 6, 7.

2. Страховое дело. Учебник, перевод с немецкого языка под ред. и – том 1, глава 3.

Тема 6. Личное страхование

Классификация видов личного страхования: страхование жизни, страхование от несчастных случаев и болезней, медицинское страхование. Правовые основы медицинского страхования в РФ.

Основная литература:

1. Страхование. Учебник под редакцией проф. – главы 11, 12, 13, 14.

2. Страховое дело. Учебник, перевод с немецкого языка под ред. и – том 2, главы 8, 9, 10.

Тема 7. Имущественное страхование

Классификация имущественного страхования. Понятие двойного страхования. Виды собственного участия страхователя в покрытии ущерба. Принципы возмещения ущерба.

Основная литература:

1. Страхование. Учебник под редакцией проф. – главы 15, 16, 17, 18, 19.

2. Страховое дело. Учебник, перевод с немецкого языка под ред. и – том 2, главы 1, 2, 3, 4, 5, 6.

Тема 8. Страхование гражданской ответственности

Понятие гражданской ответственности. Страхование гражданской ответственности юридических и физических лиц.

Основная литература:

1. Страхование. Учебник под редакцией проф. – главы 23, 24.

2. Страховое дело. Учебник, перевод с немецкого языка под ред. и – том 2, главы 8, 9, 10.

Тема 9. Перестрахование

Функции и виды перестрахования. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование. Перестраховочные пулы.

Основная литература:

1. Страхование. Учебник под редакцией проф. – главы 27, 28.

2. Страховое дело. Учебник, перевод с немецкого языка под ред. и – том 1, глава 6.

Тема 10. Обзор современного страхового рынка России и зарубежных стран

Функции страхования в экономике. История страхования в России. Общая характеристика и основные тенденции страхового рынка России. Международный страховой рынок.

Основная литература:

1. Страхование. Учебник под редакцией проф. – главы 1, 2.

6. ВОПРОСЫ ДЛЯ ОЦЕНКИ КАЧЕСТВА ОСВОЕНИЯ

ДИСЦИПЛИНЫ.

1.  Понятие риска. Процесс риск- менеджмента: основные этапы и задачи. Основные методы минимизации риска. Классификация рисков.

2.  Страхование как экономический механизм снижения и перераспределения риска. Терминология страхования. Классификация видов страхования.

3.  Задача принятия решений в условиях риска и неопределенности. Оптимизационный подход к принятию решений. Отношение предпочтения, его основные свойства.

4.  Модель ожидаемой полезности. Отношение к риску. Индексы неприятия риска Эрроу–Пратта.

5.  Задача об определении страховых премий в модели ожидаемой полезности.

6.  Перестрахование. Основные виды перестрахования. Задача об оптимальной форме перераспределения риска. Теорема Эрроу.

7.  В чем экономические выгоды применения программы самострахования.

8.  Какие факторы могут снизить эффективность программы самострахования.

9.  Перечислите основные опасности, связанные с созданием фонда самострахования.

10.  Перечислите недостатки страхования как способа финансирования риска.

11.  Причины и способы неполной передачи риска.

12.  Оптимальный с точки зрения максимизации полезности способ неполной передачи риска.

13.  Как определить оптимальный размер “deductible” при неполной передаче риска.

14.  Что такое кэптивная страховая компания.

15.  Основные экономические выгоды от создания кэптивной страховой компании.

16.  Основные проблемы, возникающие при создании кэптивной страховой компании.

17.  Базовые типы договоров страхования жизни.

18.  Определение и причины формирования страховых резервов.

19.  Сравните правовое положение и основные функции страхового агента и страхового брокера.

20.  Назовите причины быстрого развития страхования гражданской ответственности.

Автор программы: