Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания.

ПОРЯДОК СОСТАВЛЕНИЯ КРАТКОГО БИЗНЕС-ПЛАНА (ТЭО)

(заём более 300 тыс. руб.)

1. ОПИСАНИЕ ПРЕДПРИЯТИЯ И ПРОЕКТА

а) описать предприятие и бизнес (события, повлиявшие на развитие предприятия; финансирование предприятия в прошлом и в настоящее время; организационная структура и кадровый состав; профессиональная подготовка кадров, соответствие образования руководителя специфике предприятия, тенденции в сбыте продукции (услуг) в ближайшее время и в перспективе; основные достижения предприятия; - показатели финансовой эффективности предприятия за последний год, имеет ли предприятие собственные производственные мощности и помещения и т. д.)

б) описать суть проекта и цель (в том числе должно быть конкретно указано, на что будут потрачены деньги, и какой ожидается эффект).

в) заполняется приведённая ниже таблица.

№

Источник

Реализация

(тыс. руб.)

Прибыль

(тыс. руб.)

Среднесписочная численность

(чел.)

Средняя з/п одно-го сотрудника в месяц (тыс. руб.)

Уплата налогов

(тыс. руб.)

Факт

за год

План на период кредитования

Факт

за год

План на период кредитования

Факт

План на период кредитования

Факт

План на период кредитования

Факт

за год

План на период кредитования

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

1

От всей деятельность

1.1

в том числе от проекта

х

х

х

х

х

2.  ОПИСАНИЕ ПРОДУКЦИИ (УСЛУГ)

а) перечень и характеристика производимой предприятием продукции или услуг;

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?

б) сравнение с продукцией конкурентов;

в) план развития производства продукции или услуг.

3.  АНАЛИЗ РЫНКА

а) описание рынка;

б) описание основных потребителей продукции;

в) характеристика основных конкурентов (их преимущества и недостатки).

4.  ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН

Этот раздел должен подробным образом описывать путь, посредством которого предприятие планирует эффективно производить продукцию или услуги и поставлять их потребителю. Календарный план выполнения работ в рамках проекта должен включать прогноз сроков действий (мероприятий) и потребности в финансовых ресурсах для его реализации. Приводятся планируемые показатели производства, в том числе в разрезе видов продукции, работ, услуг в натуральных и стоимостных показателях с указанием стоимости единицы продукции (на срок кредитования по месяцам). Пример - кредит на 4 месяца:

Наименование

продукции,

работ, услуг

Цена

Январь

Февраль

Март

Апрель

ИТОГО

Кол-во

Стои-мость

Кол-во

Стои-мость

Кол-во

Стои-мость

Кол-во

Стои-мость

Кол-во

Стои-мость

1

2

….

ИТОГО

х

5.  План СБЫТА

а) зависимость реализации от сезонности;

б) как осуществляется реализация (с авансом, в кредит, на экспорт и т. д.);

6.  ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

Этот раздел бизнес-плана должен дать возможность оценить способность предприятия обеспечивать поступление денежных средств в объеме, достаточном для обслуживания долга (в том числе от проекта.

Расчет денежных потоков выполняется на весь период пользования кредитом с помесячной разбивкой. Пример - кредит на 4 месяца:

№

ДОХОДЫ

Январь

Февраль

Март

Апрель

ИТОГО

1

1.От основной деятельности

2

2.От планируемого проекта

3

3.Прочие доходы

4

4.Кредит Фонда

5

5.Прочие заёмные средства

6

ИТОГО ДОХОДЫ (стр. 1+2+3+4+5)

7

РАСХОДЫ

8

1. Затраты на основную деятельность, относимые на себестоимость всего:

в том числе:

1.1 -расходы на сырье и материалы,

1.2-на электроэнергию,

1.3 - на зарплату,

1.4 - аренду;

1.5 –административно-управленческие расходы,

1.6 - прочие расходы

9

2.Налоги

10

3.Погашение основной суммы по заёмным средствам

11

4.Погашение % по заёмным средствам

12

5.Прочие затраты

13

ИТОГО РАСХОДЫ (стр. 8+9+10+11+12)

14

РЕЗУЛЬТАТ ПЕРИОДА

(ИТОГО ДОХОДЫ – ИТОГО РАСХОДЫ (стр.6-13))

а) срок окупаемости проекта;

б) рентабельность проекта;

в) проблемы, с которыми Заёмщик сталкивается в работе и может столкнуться при реализации проекта.

ПРИЛОЖЕНИЯ

- биографии руководителей предприятия или проекта, подтверждающие их компетенцию и опыт работы;

-- технические характеристики продукции;