Актуальные аспекты ПОД/ФТ в кредитных организациях. Комментарии к Федеральному закону от 01.01.2001 . Законодательство и нормативное регулирование в 2012 г.

Москва, 27.02.2012. 18.00 – регистрация участников

18.30 – 20.45. Представитель Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.

1.  Комментарии к Федеральному закону от 08 ноября 2011г. «О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" (вступил в силу 21 ноября 2011 года):

v  новый подход к контролю за разработкой и реализацией правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ – отказ от процедуры согласования, программы реализации внутреннего контроля, как составная часть ПВК по ПОД/ФТ, снятие ограничений для надзорных органов по установлению требований к содержанию ПВК по ПОД/ФТ;

v  увеличение срока для представления в финансовую разведку сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и «подозрительных» операциях, технические «огрехи» при формулировании новых положений закона, позиция Банка России и Росфинмониторинга в отношении толкования спорных положений, касающихся срока представления;

v  собственные и клиентские операции, подлежащие обязательному контролю, и подозрительные операции, новый подход в квалификации в качестве операций, подлежащих обязательному контролю, сделок с недвижимостью;

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?

v  расширение полномочий Росфинмониторинга по запросу у субъектов исполнения закона дополнительной информации и документов;

v  новая редакция ст. 15.27 КоАП РФ – введение денежных штрафов или дисквалификации; для должностных лиц и административное приостановление деятельности для юридических лиц; увеличены другие штрафы! К должностным лицам теперь отнесены и рядовые сотрудники банков!

2.  Комментарии к Федеральным законам от 27 июня 2011 г. «О национальной платежной системе» и «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в связи с принятием Федерального закона «О Национальной платежной системе»:

v  изъятия из общих требований закона в части идентификации клиентов, их представителей и выгодоприобретателей применительно к переводам денежных средств без открытия счета, в том числе электронных денежных средств; предоставление банкам возможности передачи на аутсорсинг выполнение обязанности по идентификации клиента;

v  персонифицировнные и неперсонифицированные платежные карты: различия в требованиях по идентификации;

v  расширенные полномочия ЦБ по установлению требований к разработке банками правил СВК в целях ПОД/ФТ.

3.  Комментарий к Федеральному закону от 23 июля 2010 г. – вступил в силу 24.01.2011 г.:

v  включение в Глоссарий новых понятий («организация внутреннего контроля» и «осуществление внутреннего контроля») и трактовок (понятия «клиент», «выгодоприобретатель» - новый подход и Положение );

v  «идентификация» и ее субъекты по 176-ФЗ; идентификация представителя; соотношение понятий «идентификация» и «установление личности» на примере Инструкции №28-И;

v  «фиксирование сведений (информации)»; видоизменение формулировки 2-ой группы операций, возобновление обязательного контроля за операциями с субъектами в «несотрудничающих» государствах (территориях);

v  запрет на заключение договора банковского счета (вклада); соотношение запрета на открытие банковского счета (вклада) и права банка отказаться от заключения договора банковского счета (вклада);

v  корректировка требований по сопровождению безналичных платежей (переводов без открытия счета) информацией о плательщике (п.1.1 ст. 7.2 закона ); новая редакция ст. 15.27 КоАП РФ «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

v  расширение полномочий по применению к банкам и их руководителям мер административного принуждения;

v  соотношение надзорных полномочий ЦБР, ФСФМ и ФСФР в условиях усложнения системы контроля и пересечения компетенции надзорных (контрольных) органов.

4.  Комментарии к сложным вопросам Федерального закона от 01.01.2001 г. (новое в порядке определения перечня лиц…). Обзор проблемных вопросов и типичных ошибок, выявляемых при инспекционных проверках Банка России..

Ответы на вопросы.

Стоимость участия в семинаре - 7100 руб. За второго участника - скидка.

Для участия в семинаре необходимо зарегистрироваться по телефонам.

(0, . E-mail: *****@***ru

Адрес семинара: гостиница «Даниловская», метро «Тульская», последний вагон из Центра, 7-8 минут пешком, Б. Староданиловский пер., 5.