Инновационные методы работы коммерческого банка с клиентами

Магистратура

Министерство образования и науки Российской Федерации Владивостокский государственный университет экономики и сервиса Институт международного бизнеса и экономики Кафедра Финансы и налоги ИННОВАЦИОННЫЕ МЕТОДЫ РАБОТЫ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА С КЛИЕНТАМИ Рабочая программа учебной дисциплины Основная образовательная программа 080100.68 ЭКОНОМИКА Банки и банковская деятельность Владивосток Издательство ВГУЭС 2012

ББК 65.262.1

Рабочая программа учебной дисциплины «Инновационные методы работы коммерческого банка с клиентами» составлена в соответствии с требованиями ООП «Экономика» (Банки и банковская деятельность) на базе ФГОС ВПО.

Автор-составитель: Просалова В. С., канд. экон. наук, доцент кафедры «Финансы и налоги»

Утверждена на заседании кафедры «Финансы и налоги» от 01.01.2001 г., протокол , редакция 2012 г.

Рекомендована к изданию учебно-методической комиссией Института международного бизнеса и экономики

© Издательство Владивостокского
государственного университета

экономики и сервиса, 2012

ВведеНИЕ

Необходимость привлечения все большего числа инноваций в бан­ковскую сферу диктуется падением уровня доверия к банковским струк­турами в целом. За первое десятилетие XXI века многочисленные финансовые неурядицы, в том числе и связанные с Мировым финансовым кризисом, серьезно сказались на отношении частных клиентов к банкам. В последние годы таким организациям приходится работать сразу в не­скольких направлениях: привлекать новых клиентов нестандартными услугами и бонусами, удерживать старых клиентов, кардинально менять систему работы и обслуживания.

Банки все реже работают с рисками в сфере инвестиций – все сложнее получить серьезный доход на фоне общей стабилизации экономики в РФ. Поэтому выгоднее использовать новые методы привлечения клиентов и создания прибыли через сотрудничество с ними. Одним из этих методов можно считать активную работу с торговыми площад­ками, в том числе и транснациональными (например NASDAQ) – участие клиента в торговых отношениях значительно облегчается, а банк получает свою прибыль и укрепляет отношения с клиентами.

Внедрение инноваций в банковскую деятельность – это объективное явление в деятельности банков, функционирующих на рынке финансовых услуг. Одной из наиболее важных задач современного этапа развития рыночных отношений в России является повышение эффективности управления национальной экономикой.

Все вышеизложенное учитывалось при составлении учебной программы дисциплины «Инновационные методы работы коммерческого банка с клиентами».

1. ОРГАНИЗАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ

1.1. Цели освоения учебной дисциплины

Целью освоения дисциплины «Инновационные методы работы ком­мерческого банка с клиентами» является формирование у магистрантов компетенций в области разработки и использования инновационных ме­тодов в деятельности кредитных организаций.

Задачи дисциплины:

– формирование комплексных знаний и практических навыков в об­ласти инноваций в кредитной сфере;

– привитие магистрантам умений квалифицированного использования методического и практического инструментария по инновационной банковской деятельности.

1.2. Место учебной дисциплины в структуре ООП
(связь с другими дисциплинами)

Дисциплина «Инновационные методы работы коммерческого банка с клиентами» относится к вариативной части профессионального цикла. Данная дисциплина базируется на компетенциях, полученных на дисциплинах «Эконометрика», «Макроэкономика», «Теория и механизмы современного государственного управления», «Финансовые и денежно-кредитные методы регулирования», «Банковский менеджмент и форми­рование банковской стратегии».

1.3. Компетенции обучающегося,
формируемые в результате освоения
учебной дисциплины

Вид компетенций	Компетенции
Общекультурные	ОК-2 – способность к самостоятельному освоению новых ме­тодов исследования, к изменению научного и научно-произ­водственного профиля своей профессиональной деятельности
Профессиональные	ПК-5 – способность самостоятельно осуществлять подготов­ку заданий и разрабатывать проектные решения с учетом фактора неопределенности, разрабатывать соответствующие методические и нормативные документы, а также предложе­ния и мероприятия по реализации разработанных проектов и программ

В результате освоения дисциплины у обучающегося должны быть сформированы знания, умения, владения.

Коды компетенций	Составляющие компетенции
ОК-2	Знания	основного понятийно-категориального аппарата ин­новационных банковских технологий
Умения	проводить инновационные теоретические и эмпири­ческие исследования в области банковской деятель­ности
ПК-5	Знания	инструментальных средств для обработки иннова­ционных проектов в соответствии с поставленной задачей
Умения	подготавливать задания и разрабатывать инноваци­онные проектные решения с учетом фактора неопре­деленности
Владения	инновационными методами, способами и средствами получения, хранения и переработки информации в бан­ковской области

1.4. Основные виды занятий
и особенности их проведения

Объем и сроки изучения дисциплины: курс читается для магистрантов 1 курса.

ООП	Форма обучения	Блок	Трудо­емкость (З. Е.)	Форма промежут. контроля
080100.68, Экономика. Банки и банковская деятельность	ОФО	М.2/Вариатив­ная часть	2	З

1.5. Виды контроля и отчетности по дисциплине

Контроль успеваемости магистрантов осуществляется в соответст­вии с рейтинговой системой оценки знаний студентов (магистрантов).

Текущий контроль предполагает:

– проверку уровня самостоятельной подготовки студента при выполнении индивидуального задания;

– опросы и дискуссии по основным моментам изучаемой темы.

Текущий контроль знаний магистрантов осуществляется при проведении зачета.

2. СТРУКТУРА и СОДЕРЖАНИЕ
УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

2.1. Темы лекций

Тема 1. Понятие и сущность инноваций в банковской сфере.

Понятие банковских инноваций. История развития банковских инноваций. Классификация банковских инноваций.

Тема 2. Мировой опыт применения инноваций в банковском бизнесе.

Появление и развитие интернет-банков. Особенности развития инновационных технологий в США, Западной Европе и Южной Корее. Перспективы развития инновационных технологий в России. Процесс распространения инноваций в банковском бизнесе.

Тема 3. Оценка эффективности инноваций в банковском бизнесе.

Принципы управления и система показателей эффективности инновационного процесса. Необходимость системного подхода к оценке эффективности инновационной деятельности коммерческого банка. Необходимость и возможность оценки инновационной банковской деятельности.

Тема 4. Качественные методики оценки эффективности банковских инноваций.

Информационная экономика. Система сбалансированных показателей. Инновационные банковские стратегии.

2.2. Перечень тем практических/лабораторных занятий

Тема 1. Система менеджмента качества, основанная на ISO.

Сущность и значение стандартов ISO 9000. Стандарты качества бан­ковской деятельности от Ассоциации российских банков (АРБ).

Тема 2. Процессно-ориентированное управление в коммерческом банке.

Причины внедрения процессно-ориентированного управления в кре­дитных организациях. Преимущества и недостатки процессно-ориенти­рованного управления в коммерческом банке.

Тема 3. Инновационные методы проведения анализа деятельности кредитной организации.

Сущность и значение проведения SWOT анализа деятельности кредитной организации. PEST анализ внешней среды деятельности коммерческого банка. BCG анализ продуктов кредитной организации. АВС анализ деятельности кредитной организации.

Тема 4. Перспективные направления развития инновационной деятельности в кредитных организациях.

Инновационные технологии, разрабатываемые в коммерческих банках. Перспективы направления разработок в области инновационных продуктов.

3. ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ

Программой дисциплины предусмотрено чтение лекций, проведение практических занятий. В течение изучения дисциплины магистранты изучают на лекционных занятиях теоретический материал. На практических занятиях под руководством преподавателя разбирают ситуации, обсуждают проблемы и перспективы развития инноваций в банков­ской сфере.

Для магистрантов в качестве самостоятельной работы предполагается подготовка докладов и сообщений, выполнение домашних заданий, групповая работа над ситуационными проектами.

4. МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО ИЗУЧЕНИЮ КУРСА

4.1. Перечень и тематика самостоятельных работ студентов по дисциплине

Для магистрантов предполагается выполнение самостоятельной ра­боты по тематике инновационной работы коммерческих банков с клиен­тами. При этом обязательным является выступление на занятии с после­дующим ответом на вопросы. Магистрантам предлагается перечень тем, из которых студенты выбирают самостоятельно по принципу: «Одна тема – один студент».

К оформлению текстовой части, таблиц, иллюстраций и списка использованной литературы предъявляются единые требования в соответ­ствии с СТО 1. «Система вузовской учебной документации. Общие требования к оформлению дипломных, курсовых работ (проектов); контрольных работ, рефератов».

Тематика самостоятельных работ:

1. Инновации в банковских услугах как способ повышения конкурентоспособности коммерческих банков (на примере конкретного банка).

1. Совершенствование управления инновационной деятельностью коммерческих банков.

2. Финансовые инновации российских банков с государственным участием.

3. Банковские инновации: мировой опыт и российская практика.

4. Методология управления инновациями в коммерческих банках.

5. Банковские инновации и направления их развития в РФ.

6. Принципы и механизмы повышения эффективности банковской деятельности на основе использования инноваций.

7. Финансовые инновации в сфере реализации банковских продуктов предприятиям.

8. Банковские инновации для частных клиентов: проблемы и перс­пективы развития.

9. Управление банковскими инновациями.

10. Инновации в коммерческом банке как антикризисные инструменты.

11. Банковские инновации как элемент стратегии коммерческого банка.

12. Планирование банковских инноваций.

13. Методы оценки эффективности банковских инноваций.

14. Уровни банковских инноваций.

15. Жизненные циклы банковских инноваций.

16. История развития банковских инноваций в России.

17. Особенности применения японских банковских инноваций.

18. Интернет-технологии как инновационные банковские продукты.

19. Перспективы развития инновационных банковских технологий в России.

20. Процесс распространения инноваций в банковском бизнесе.

22. Динамическая модель ФОКУС.

23. Инновационные формы банковского кредитования.

24. Инновационный бизнес банка как инновация в его деятельности.

25. Проблемы управления инновационной деятельностью российских коммерческих банков в современных условиях.

4.2. Контрольные вопросы
для самостоятельной оценки качества освоения
учебной дисциплины

К теме 1:

1. Дайте определение банковской инновации.

2. Что послужило причиной внедрения инноваций в банковский бизнес?

3. Приведите пример реактивных банковских инноваций?

К теме 2:

1. Каковы основные тенденции развития инноваций в банковском бизнесе в России?

2. Опишите стадии развития инновационного процесса в кредитных организациях.

3. С какой целью проводится построение кривой восприятия инноваций в модели Роджерса?

К теме 3:

1. В чем заключаются существенные отличия между абсолютной и относительной эффективностью инноваций в кредитных организациях?

2. Опишите основные положения модели Ван Хорна оценки эффективности банковских инноваций.

3. Какие факторы используются для расчета суммарного балла инноваций в модели оценки эффективности банковских инноваций?

К теме 4:

1. В чем заключаются преимущества использования методики информационной экономики?

2. На каких обязательных условиях основывается использование системы сбалансированных показателей?

3. Перечислите этапы разработки инновационной стратегии коммерческого банка.

4.3. Методические рекомендации по организации СРС

Для магистрантов в качестве самостоятельной работы предполагается подготовка докладов и сообщений, выполнение домашних заданий, групповая работа над ситуационными проектами.

4.4. Рекомендации по работе с литературой

В процессе изучения дисциплины «Инновационные методы работы коммерческого банка с клиентами», для того чтобы изучить основы инновационных подходов в деятельности коммерческих банков необходимо воспользоваться учебником «Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка».

5. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ и ИНФОРМАЦИОННОЕ
ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

5.1. Основная литература

Белоглазова, дело. Организация деятельности ком­мерческого банка: учебник [для студентов вузов] / , ; С.-Петерб. гос. ун-т экономики и сервиса. – М.: Юрайт: ИД Юрайт, 2010. – 422 с. – (Университеты России).

5.2. Дополнительная литература

Ермаков, организации деятельности коммерческого банка: учебник [для студ. вузов, обуч. по направлению 080500 «Менеджмент»] / , ; Акад. нар. хозяйства при Правительстве РФ. – М.: КНОРУС, 2009. – 656 с.

Кривошапова,  деятельности коммерческого бан­ка: учеб. пособие [для студ. вузов, обуч. по экон. специальностям] / ­вошапова; Владивосток. гос. ун-т экономики и сервиса. – Владивосток: Изд-во ВГУЭС, 2008. – 156 с.

Лаврушин, дело: учебник [для студ. вузов] / ­рушин, , и др.; под ред. ; Фин. акад. при Правительстве РФ. – 7-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2008. – 768 с.

Банковское дело – журнал.

Банковские услуги – журнал.

Банковское обозрение – журнал.

Инновации – журнал.

Инновационная деятельность – журнал.

Инновационный менеджмент – журнал.

5.3. Полнотекстовые базы данных

Интернет-ресурсы

www. ***** – сайт ЦБ РФ, публикации, статистическая инфор­мация

http://***** – консультации по банковским вопросам

аbc. ***** – методический сервер ВГУЭС.

http://www. sciencemag. org – полнотекстовая база данных зарубежных журналов по данной тематике

6. МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
ДИСЦИПЛИНЫ

а) программное обеспечение – сеть распространения правовой ин­формации «Консультант-плюс»;

б) техническое и лабораторное обеспечение – аудитория с муль­тимедийным оборудованием.

7. СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ТЕРМИНОВ

Банковская система – совокупность различных видов национальных банков и кредитных учреждений, действующих в рамках общего денежно-кредитного механизма.

Центральный банк – главный регулирующий орган кредитной системы страны или группы стран.

Кредитная организация – юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, преду­смотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

Инновация – это внедрённое новшество, обеспечивающее качественный рост эффективности процессов или продукции, востребованное рынком.

Инновационный проект – проект, содержащий технико-экономи­ческое, правовое и организационное обоснование конечной инновационной деятельности.

Инновационная стратегия – комплекс принимаемых решений по размещению инновационных ресурсов и достижению долговременных конкурентных преимуществ на мировом и национальном рынках.

Информационная экономика – наука, исследующая хозяйственную деятельность человека, которая предусматривает широкое применение электронных (информационно-коммуникационных) технологий в процессах общественного производства, распределения и потребления общественных благ.

Система сбалансированных показателей – концепция переноса и декомпозиции стратегических целей для планирования операционной деятельности и контроль их достижения.

Содержание

ВВЕДЕНИЕ.. 3

1. ОРГАНИЗАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ.. 4

2. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ... 6

3. ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ.. 7

4. МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ИЗУЧЕНИЮ КУРСА.. 7

5. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ И ИНФОРМАЦИОННОЕ
ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ... 10

6. МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
ДИСЦИПЛИНЫ... 11

7. СЛОВАРЬ ОСНОВНЫХ ТЕРМИНОВ.. 11

_____________________________________________________________________________

Учебное издание

Просалова Вероника Сергеевна

ИННОВАЦИОННЫЕ МЕТОДЫ
РАБОТЫ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
С КЛИЕНТАМИ

Рабочая программа учебной дисциплины

Основная образовательная программа

080100.68 ЭКОНОМИКА
Банки и банковская деятельность

Редактор

Компьютерная верстка

Подписано в печать 21.06.2012. Формат 60´84/16. Бумага писчая.

Печать офсетная. Усл. печ. л. 0,7. Уч.-изд. л. 0,6. Тираж 100 экз. Заказ

_____________________________________________________________________________

Издательство Владивостокского государственного университета экономики и сервиса

Владивосток, ул. Гоголя, 41

Отпечатано во множительном участке ВГУЭС

Владивосток, ул. Гоголя, 41