Нормативно-правовые документы
деятельности кредитных потребительских кооперативов и микрофинансовых организаций
На федеральном уровне нормативная правовая база кредитной кооперации и микрофинансирования основывается на Гражданском кодексе РФ, где определено положение потребительских кооперативов, некоммерческих организаций, а так же урегулированы основные виды договоров, в частности, договоры займа и кредита, договор поручения, а также на Федеральном законе "О кредитной кооперации" и на Федеральном законе «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Кроме того действует ряд федеральных законов, определяющих статус, цели деятельности и другие условия работы отдельных участников кредитной кооперации и микрофинансового рынка.
Федеральные законы:
§ ФЗ от 01.01.2001 "О кредитной кооперации";
§ ФЗ от 01.01.2001 "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях";
§ ФЗ от 01.01.2001 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
§ ФЗ от 01.01.2001 №7-ФЗ "О некоммерческих организациях";
§ ФЗ от 01.01.2001 "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации";
§ ФЗ от 01.01.2001 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»;
§ ФЗ от 01.01.2001 «О саморегулируемых организациях».
Нормативные акты Правительства РФ:
§ Постановление Правительства РФ от 01.01.2001 №6 «О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом»
Нормативные акты ведомств:
§ Приказ Росфинмониторинга «Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок»;
§ Приказ Росфинмониторинга "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
§ Приказ Росфинмониторинга "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
§ Приказ Минфина РФ от 01.01.2001 №26/н «Об утверждении Порядка ведения государственного реестра микрофинансовых организаций»;
§ Приказ Минфина РФ от 01.01.2001 №43н «Об утверждении нормативов достаточности собственных средств и ликвидности для микрофинансовых организаций, привлекающих денежные средства физических и юридических лиц в виде займов»;
Информационные письма
§ Информационное письмо ФСФР России от 01.01.2001 «О реализации отдельных положений Федерального закона от 01.01.2001 «О кредитной кооперации».
§ Информационное письмо ФСФР России от 01.01.2001 «Об оплате государственной пошлины за совершение юридически значимых действий и иных платежей при осуществлении Федеральной службой по финансовым рынкам полномочий по контролю и надзору в сфере страховой деятельности, кредитной кооперации и микрофинансовой деятельности»;
§ Информационное письмо ФСФР России от 01.01.2001 «О вступлении в силу Положения о требованиях, связанных с идентификацией клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентов операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.01.2001 №59»;
§ Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.01.2001 №13 «Типовые вопросы по применению кредитными потребительскими кооперативами некоторых форм Федерального закона от 01.01.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
§ Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.01.2001 №12 «О применении программного средства «Подготовка СПД» для представления сообщений на бумажных носителях»;
§ Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.01.2001 №11 «Причины непринятия Росфинмониторингом сообщений на бумажных носителях (форма 4-СПД)»;
§ Информационное письмо Росфинмониторинга от 01.01.2001 №8 «Временные рекомендации по заполнению отдельных реквизитов формы 4-СПД (приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу )»
