Программа семинара
«Внутренний и комплаенс-контроль
в кредитных организациях»
Сферы бизнеса:
- банковский сектор
Целевая аудитория:
- сотрудники комплаенс-контроля;
- комплаенс-менеджеры;
- сотрудники Служб безопасности, иных подразделений, отвечающих за обеспечение безопасности и привлекаемые к комплаенс-контролю;
- сотрудники внутреннего контроля;
- риск-менеджеры, в чьи обязанности входит минимизация комплаенс-рисков.
- рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору по комплаенс-контролю. Письмо Центрального банка Российской Федерации от 01.01.2001 г. «О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору»;
- понятие комплаенс-рисков, комплаенс-функции и конфликта интересов. Введение комплаенс в корпоративную культуру кредитной организации. Независимость комплаенс-функции. Создание подразделения комплаенс-контроля;
- принципы и стандарты комплаенс-контроля. Комплаенс аудит. Построение комплаенс системы в кредитной организации. Внешний (контроль за соблюдением тебований законодательства) и внутренний комплаенс (контроль за соблюдением внутренних правил и регламентов);
- создание комплаенс-контроля за противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Нормы российского законодательства в этой области и их практическое применение;
- создание комплаенс-контроля за противодействием неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком. Нормы российского законодательства в этой области и их практическое применение;
- организация внутреннего контроля в кредитных организациях. Требования положения Банка России от 01.01.01 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах";
- система внутренних проверок (Internal Investigation), финансовых расследований и иные комплаенс процедуры. Методики проведения Forensic accounting (форензик). Вычисление фрода и иных мошеннических сделок. Обеспечение достоверности отчетности организации;
- минимизация комплаенс-рисков при выдачи кредитов. Регламентация процедур оценки надежности заемщика. Определение признаков фирм-однодневок. Вычисление аффилированности и конфликта интересов в кредитной организации. Защита от мошенничества при выдачи кредитов;
- минимизация операционных рисков. Проявление должной осмотрительности при предоставлении финансовых услуг;
- комплаенс-контроль сотрудников кредитной организации. Неучастие сотрудников в противоправной деятельности. Анализ полномочий и результатов работы сотрудника в кредитной организации. Процедуры приема-увольнения сотрудников. Политика кадровой безопасности по минимизации комплаенс-рисков;
- управление правовыми рисками и рисками потери деловой репутации в кредитной организации. Выстраивание отношений с государственными органами. Контроль за соблюдением в компании антикоррупционного законодательства.
