РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
Финансово-экономический институт
Кафедра финансов, денежного обращения и кредита
Пенсионный рынок
Учебно-методический комплекс. Рабочая программа
для студентов направления подготовки 080300.68 «Финансы и кредит»
магистерской программы
«Финансовые рынки: институты, инструменты, технологии»
очной и заочной форм обучения
Тюменский государственный университет
2013
Решетникова рынок: Учебно-методический комплекс. Рабочая программа для студентов направления подготовки 080300.68 «Финансы и кредит» магистерской программы «Финансовые рынки: институты, инструменты, технологии» очной и заочной форм обучения. Тюмень, 2013, 24 стр.
Рабочая программа составлена в соответствии с требованиями ФГОС ВПО с учетом рекомендаций и ПрООП ВПО по направлению подготовки «Финансы и кредит».
Рабочая программа дисциплины опубликована на сайте ТюмГУ: Пенсионный рынок [электронный ресурс] / Режим доступа: http://www. *****., свободный.
Рекомендовано к изданию кафедрой финансов, денежного обращения и кредита. Утверждено проректором по учебной работе Тюменского государственного университета.
ОТВЕТСТВЕННЫЙ РЕДАКТОР: , к. э.н., доцент, заведующий кафедрой финансов, денежного обращения и кредита.
© ФГБОУ ВПО Тюменский государственный университет, 2013.
© , 2013.
1. ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
В связи с реформированием системы пенсионного обеспечения, направленным на смещение акцентов в сторону накопительного финансирования пенсий, формируется пенсионный рынок.
Использование финансовых инструментов в практике управления пенсионными накоплениями и пенсионными резервами требует соответствующего уровня профессиональной подготовки.
1.1. Цель и задачи дисциплины:
Целью дисциплины является формирование у студентов целостного представления о пенсионном рынке, знаний о видах и практическом применении различных, в т. ч. специфических инструментов пенсионного рынка, механизме принятия решений, касающихся операций и сделок на пенсионном рынке.
Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
- выяснить экономическую сущность пенсионного рынка, место пенсионного рынка в финансовой системе;
- рассмотреть систему операций участников пенсионного рынка, их взаимоотношения при осуществлении операций с финансовыми инструментами;
- выяснить экономическую сущность операций Пенсионного фонда Российской Федерации и негосударственных пенсионных фондов;
- рассмотреть особенности конкретных видов финансовых инструментов, условий их выпуска и обращения, возможностей использования в хозяйственной практике негосударственных пенсионных фондов и их управляющих компаний;
- сформировать представление о роли участников пенсионного рынка в инфраструктуре финансовых рынков.
1.2. Место дисциплины в структуре ООП магистратуры:
Дисциплина «Пенсионный рынок» является дисциплиной по выбору профессионального цикла дисциплин федерального государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования (ФГОС ВПО) по направлению 080300.68 «Финансы и кредит» (магистратура).
Дисциплина обеспечивает развитие и специализацию знаний, умений, навыков и компетенций, сформированных в ходе изучения дисциплин общенаучного цикла, базовой и профильной (вариативной) частей профессионального цикла.
Учебная дисциплина преподается в третьем семестре является последующей для дисциплин «Актуальные проблемы финансов», «Финансовые рынки и финансово-кредитные институты», «Финансовые и денежно-кредитные методы регулирования экономики», «Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг», «Финансовый и инвестиционный анализ рынков», а также предшествующей для дисциплин «Технический анализ и современные технологии на финансовых рынках», «Налогообложение и учет на финансовых рынках», а также для выполнения выпускной квалификационной работы.
1.3. Требования к результатам освоения дисциплины:
Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций:
ПК-6 - способностью дать оценку текущей, кратко - и долгосрочной финансовой устойчивости организации, в том числе кредитной.
Карта компетенций дисциплины
Код компетенции | Формулировка компетенции | Результаты обучения в целом | Результаты обучения по уровням освоения материала | Виды занятий (лекции, семинары) | Оценочные средства (тесты, творческие работы и др.) | ||
минимальный | базовый | повышенный | |||||
ПК-6 | способность дать оценку текущей, кратко - и долгосрочной финансовой устойчивости организации, в том числе кредитной | Знает: сущность показателей, характеризующих финансовую устойчивость субъектов пенсионного рынка | систему показателей, характеризующих финансовую устойчивость субъектов пенсионного рынка | систему показателей, характеризующих текущую, кратко - и долгосрочную финансовую устойчивость субъектов пенсионного рынка | систему показателей, характеризующих текущую, кратко - и долгосрочную финансовую устойчивость субъектов пенсионного рынка и их содержательную интерпретацию | лекции, семинары | опрос |
Умеет: анализировать показатели, характеризующие финансовую устойчивость субъектов пенсионного рынка | рассчитывать и анализировать показатели, характеризующие финансовую устойчивость субъектов пенсионного рынка | рассчитывать и анализировать показатели, характеризующие текущую, кратко - и долгосрочную финансовую устойчивость субъектов пенсионного рынка | рассчитывать и анализировать показатели, характеризующие текущую, кратко - и долгосрочную финансовую устойчивость субъектов пенсионного рынка, и обосновать управленческие решения с учетом результатов анализа | семинары | |||
Владеет: методами оценки финансовой устойчивости субъектов пенсионного рынка | приёмами поиска, источников информации для оценки финансовой устойчивости субъектов пенсионного рынка; приёмами и методами оценки финансовой устойчивости субъектов пенсионного рынка | приёмами поиска и отбора источников информации для оценки финансовой устойчивости субъектов пенсионного рынка; приёмами и методами оценки текущей, кратко - и долгосрочной финансовой устойчивости субъектов пенсионного рынка | устойчивыми навыками самостоятельного поиска, отбора и анализа источников информации для оценки финансовой устойчивости субъектов пенсионного рынка; устойчивыми навыками в применении приёмов и методов оценки текущей, кратко - и долгосрочной финансовой устойчивости субъектов пенсионного рынка | семинары | доклад |
В результате освоения дисциплины обучающийся должен:
Знать:
- основные виды финансовых инструментов, используемых на пенсионном рынке и их характеристики;
- виды участников пенсионного рынка, их функции и принципы взаимодействия с другими участниками финансовых рынков;
- принципы управления пенсионными накоплениями и резервами;
- основные положения законодательства в области функционирования пенсионного рынка.
Уметь:
- использовать знания по теории пенсионного рынка для принятия решений по управлению пенсионными накоплениями и резервами;
- формулировать перспективы и тенденции развития пенсионного рынка;
- проводить самостоятельный финансово-инвестиционный анализ и принимать финансовые и инвестиционные решения на пенсионном рынке;
- управлять финансовыми рисками, связанными с проведением операций на пенсионном рынке.
Владеть:
- системным представлением о пенсионном рынке;
- навыками анализа экономических процессов, происходящих на пенсионном рынке, а также в системе участников пенсионного рынка.
2. трудоемкость дисциплины
Семестр 3. Форма промежуточной аттестации зачет. Общая трудоемкость дисциплины составляет 3 зачетные единицы 108 часов.
3. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН
Таблица 1.
Тематический план для студентов очной формы обучения
№ | Тема | недели семестра | виды учебной работы и самостоятельная работа, в час. | из них в интерактивной форме, в час. | Формы контроля | |||
Лекции | семинарские (практические) занятия | лабораторные занятия | самостоятельная работа | |||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | |
1 | Финансовые отношения в системе пенсионного обеспечения | 1-3 | 1 | 9 | - | 10 | 5 | Текущий контроль |
2 | Система обязательного пенсионного страхования | 4-7 | 2 | 10 | - | 10 | 5 | Текущий контроль |
3 | Роль негосударственных пенсионных фондов в современной пенсионной системе | 8-11 | 2 | 10 | - | 10 | 5 | Текущий контроль |
4 | Негосударственные пенсионные фонды как участники финансового рынка | 12-14 | 2 | 10 | - | 10 | 5 | Текущий контроль |
5 | Регулирования пенсионных отношений и участников пенсионного рынка | 15-16 | 1 | 9 | - | 12 | 4 | Текущий контроль |
Итого часов: | 8 | 48 | - | 52 | Зачет | |||
из них часов в интерактивной форме | 4 | 20 | 24 |
Таблица 2.
Тематический план для студентов заочной формы обучения
№ | Тема | недели семестра | виды учебной работы и самостоятельная работа, в час. | из них в интерактивной форме, в час. | Формы контроля | |||
Лекции | семинарские (практические) занятия | лабораторные занятия | самостоятельная работа | |||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | |
1 | Финансовые отношения в системе пенсионного обеспечения | 0,5 | 4 | - | 18 | 2 | Текущий контроль | |
2 | Система обязательного пенсионного страхования | 0,5 | 3 | - | 18 | 1 | Текущий контроль | |
3 | Роль негосударственных пенсионных фондов в современной пенсионной системе | 0,5 | 3 | - | 18 | 2 | Текущий контроль | |
4 | Негосударственные пенсионные фонды как участники финансового рынка | 0,5 | 3 | - | 18 | 1 | Текущий контроль | |
5 | Регулирования пенсионных отношений и участников пенсионного рынка | - | 3 | - | 18 | 1 | Текущий контроль | |
Итого часов: | 2 | 16 | - | 90 | Зачет | |||
из них часов в интерактивной форме | 2 | 5 | 7 |
Таблица 3.
Планирование самостоятельной работы студентов очной формы обучения
№ | Темы | Виды СРС | неделя семестра | объем часов | |
обязательные | дополнительные | ||||
1. | Финансовые отношения в системе пенсионного обеспечения | - чтение основной и дополнительной литературы, ее аналитическая обработка; - ознакомление с нормативно-правовыми документами и их анализ; - работа с конспектами лекций; - ответы на контрольные вопросы | - составление плана и тезисов ответа; - реферат | 1-3 | 10 |
2. | Система обязательного пенсионного страхования | - подготовка сообщений к выступлению на семинарских занятиях; - решение задач, в т. ч. комплексных; - ответы на контрольные вопросы | - составление плана и тезисов ответа; - реферат; -самотестирование | 4-7 | 10 |
3. | Роль негосударственных пенсионных фондов в современной пенсионной системе | - эссе «Тенденции развития пенсионного рынка»; - ответы на контрольные вопросы; - работа со словарями и справочниками. | - составление плана и тезисов ответа; - реферат; -самотестирование; -подготовка презентаций | 8-11 | 10 |
4. | Негосударственные пенсионные фонды как участники финансового рынка | - решение задач, в т. ч. комплексных; - ответы на контрольные вопросы: - эссе «Тенденции развития негосударственных пенсионных фондов» | - составление плана и тезисов ответа; - реферат; -самотестирование; -подготовка презентаций. | 12-14 | 10 |
5. | Регулирования пенсионных отношений и участников пенсионного рынка | - ответы на контрольные вопросы; - эссе «Направления совершенствования регулирования участников пенсионного рынка» | - составление плана и тезисов ответа; - реферат; -самотестирование; -подготовка презентаций. | 15-16 | 12 |
ИТОГО: | 52 |
Таблица 4.
Планирование самостоятельной работы студентов заочной формы обучения
№ | Темы | Виды СРС | неделя семестра | объем часов | |
обязательные | дополнительные | ||||
1. | Финансовые отношения в системе пенсионного обеспечения | - чтение основной и дополнительной литературы, ее аналитическая обработка; - ознакомление с нормативно-правовыми документами и их анализ; - работа с конспектами лекций; - ответы на контрольные вопросы | - составление плана и тезисов ответа; - реферат | 18 | |
2. | Система обязательного пенсионного страхования | - подготовка сообщений к выступлению на семинарских занятиях; - решение задач, в т. ч. комплексных; - ответы на контрольные вопросы | - составление плана и тезисов ответа; - реферат; -самотестирование | 18 | |
3. | Роль негосударственных пенсионных фондов в современной пенсионной системе | - эссе «Тенденции развития пенсионного рынка»; - ответы на контрольные вопросы; - работа со словарями и справочниками. | - составление плана и тезисов ответа; - реферат; -самотестирование; -подготовка презентаций | 18 | |
4. | Негосударственные пенсионные фонды как участники финансового рынка | - решение задач, в т. ч. комплексных; - ответы на контрольные вопросы: - эссе «Тенденции развития негосударственных пенсионных фондов» | - составление плана и тезисов ответа; - реферат; -самотестирование; -подготовка презентаций. | 18 | |
5. | Регулирования пенсионных отношений и участников пенсионного рынка | - ответы на контрольные вопросы; - эссе «Направления совершенствования регулирования участников пенсионного рынка» | - составление плана и тезисов ответа; - реферат; -самотестирование; -подготовка презентаций. | 18 | |
ИТОГО: | 90 |
4. Разделы дисциплины и междисциплинарные связи с обеспечиваемыми (последующими) дисциплинами
№ п/п | Наименование обеспечиваемых (последующих) дисциплин | Темы дисциплины необходимые для изучения обеспечиваемых (последующих) дисциплин | ||||
Финансовые отношения в системе пенсионного обеспечения | Система обязательного пенсионного страхования | Роль негосударственных пенсионных фондов в современной пенсионной системе | Негосударственные пенсионные фонды как участники финансового рынка | Регулирования пенсионных отношений и участников пенсионного рынка | ||
1. | Актуальные проблемы финансов | + | + | + | + | + |
2. | Финансовые рынки и финансово-кредитные институты | + | + | + | + | |
3. | Финансовые и денежно-кредитные методы регулирования экономики | + | + | + | + | + |
4. | Финансовый и инвестиционный анализ рынков | + | + | + | + | |
5. | Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг | + | + | + | + | |
6. | Технический анализ и современные технологии на финансовых рынках | + | + | |||
7. | Налогообложение и учет на финансовых рынках | + | + | + | + | + |
5. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Тема 1. Финансовые отношения в системе пенсионного обеспечения
Социально-экономическая сущность пенсионного обеспечения населения. Перераспределительная система пенсионного обеспечения. Накопительная система пенсионного обеспечения.
Этапы становления системы пенсионного обеспечения в Российской Федерации. Структура пенсионной системы Российской Федерации. Принципы организации пенсионной системы. Источники формирования пенсионных выплат. Финансовая устойчивость пенсионного обеспечения.
Основные проблемы пенсионного обеспечения. Направления развития пенсионной системы Российской Федерации. Зарубежный опыт пенсионного страхования.
Тема 2. Система обязательного пенсионного страхования
Государственное пенсионное обеспечение. Обязательное пенсионное страхование, страховые взносы.
Страховая часть трудовой пенсии, ее формирование. Накопительная часть трудовой пенсии, особенности ее формирования и управления.
Кризис системы государственного пенсионного обеспечения.
Тема 3. Роль негосударственных пенсионных фондов в современной пенсионной системе
Негосударственные пенсионные фонды в формировании пенсионного обеспечения. Добровольное пенсионное обеспечение. Типы деятельности негосударственного пенсионного фонда. Деятельность НПФ по негосударственному пенсионному обеспечению. Деятельность НПФ по обязательному пенсионному страхованию. Деятельность НПФ по профессиональному пенсионному страхованию.
Субъекты отношений по негосударственному пенсионному обеспечению. Субъекты отношений по обязательному пенсионному страхованию. Субъекты отношений по профессиональному пенсионному страхованию.
Участники отношений по негосударственному пенсионному обеспечению. Участники отношений по обязательному пенсионному страхованию. Участники отношений по профессиональному пенсионному страхованию.
Функции НПФ, их характеристика. Пенсионные резервы, их формирование и управление.
Корпоративные пенсионные системы. Виды пенсионных схем и программ НПФ. Пенсионные схемы с установленными выплатами. Пенсионные схемы с установленными взносами. Распределительные и накопительные пенсионные схемы.
Роль актуариев в деятельности НПФ. Типы пенсионных планов. Пенсионные планы с участием работодателя. Пенсионные планы без участия работодателя. Базовые пенсионные схемы. Пенсионные основания. Выкупная сумма, порядок ее определения. Правила НПФ.
Тема 4. Негосударственные пенсионные фонды как участники финансового рынка
Распределительно-накопительный механизм формирования пенсионных фондов. НПФ как институты коллективного инвестирования. Взаимоотношения НПФ и управляющих компаний.
Размещение резервов НПФ, управление ими. Инструменты финансового рынка для инвестирования пенсионных резервов. Принципы инвестирования пенсионных резервов. Управление рисками НПФ.
Инвестиционный доход от размещения пенсионных резервов НПФ. Порядок распределения инвестиционного дохода от размещения пенсионных резервов НПФ.
Виды пенсионных институтов и пенсионных услуг. Виды финансовых продуктов на пенсионном рынке.
Тема 5. Регулирования пенсионных отношений и участников пенсионного рынка
Правовые механизмы регулирования пенсионного страхования работников. Регулирование пенсионных выплат. Управление финансовыми средствами пенсионного обеспечения.
Инвестирование пенсионных накоплений и резервов. Контроль за деятельностью НПФ. Регулирование инвестиционной деятельности НПФ.
Требования к составу и структуре пенсионных резервов, контроль за ними. Государственные гарантии деятельности НПФ.
Контроль и надзор за деятельностью НПФ, управляющих компаний, специализированных депозитариев и актуариев.
6. ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ
Тема 1. Финансовые отношения в системе пенсионного обеспечения
Социально-экономическая сущность пенсионного обеспечения населения. Перераспределительная и накопительная системы пенсионного обеспечения. Этапы становления системы пенсионного обеспечения в Российской Федерации. Структура и принципы организации пенсионной системы Российской Федерации. Источники формирования пенсионных выплат. Финансовая устойчивость пенсионного беспечения. Основные проблемы пенсионного обеспечения. Направления развития пенсионной системы Российской Федерации. Зарубежный опыт пенсионного страхования.Тема 2. Система обязательного пенсионного страхования
Государственное пенсионное обеспечение. Обязательное пенсионное страхование, страховые взносы. Страховая часть трудовой пенсии, ее формирование. Накопительная часть трудовой пенсии, особенности ее формирования и управления. Кризис системы государственного пенсионного обеспечения.Тема 3. Роль негосударственных пенсионных фондов в современной пенсионной системе
Негосударственные пенсионные фонды в формировании пенсионного обеспечения. Правила НПФ Добровольное пенсионное обеспечение. Типы деятельности негосударственного пенсионного фонда. Субъекты отношений по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию. Участники отношений по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию. Функции НПФ, их характеристика. Пенсионные резервы, их формирование и управление. Корпоративные пенсионные системы. Виды пенсионных схем и программ НПФ. Роль актуариев в деятельности НПФ. Типы пенсионных планов. Пенсионные основания. Выкупная сумма, порядок ее определения.Тема 4. Негосударственные пенсионные фонды как участники финансового рынка
1. Распределительно-накопительный механизм формирования пенсионных фондов.
2. НПФ как институты коллективного инвестирования.
3. Взаимоотношения НПФ и управляющих компаний.
4. Размещение резервов НПФ, управление ими.
5. Инструменты финансового рынка для инвестирования пенсионных резервов.
6. Принципы инвестирования пенсионных резервов.
7. Управление рисками НПФ.
8. Инвестиционный доход от размещения пенсионных резервов НПФ.
9. Порядок распределения инвестиционного дохода от размещения пенсионных резервов НПФ.
10. Виды пенсионных институтов и пенсионных услуг.
11. Виды финансовых продуктов на пенсионном рынке.
Тема 5. Регулирования пенсионных отношений и участников пенсионного рынка
1. Правовые механизмы регулирования пенсионного страхования работников.
2. Регулирование пенсионных выплат.
3. Управление финансовыми средствами пенсионного обеспечения.
4. Инвестирование пенсионных накоплений и резервов.
5. Регулирование инвестиционной деятельности НПФ.
6. Требования к составу и структуре пенсионных резервов, контроль за ними.
7. Контроль и надзор за деятельностью НПФ, управляющих компаний, специализированных депозитариев и актуариев.
8. Государственные гарантии деятельности НПФ.
7. ТЕМЫ ЛАБОРАТОРНЫХ РАБОТ (ЛАБОРАТОРНЫЙ ПРАКТИКУМ)
Учебным планом ООП не предусмотрены.
8. ПРИМЕРНАЯ ТЕМАТИКА КУРСОВЫХ РАБОТ
Учебным планом ООП не предусмотрены.
9. Учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины
Основными видами занятий в процессе самостоятельной работы студентов являются:
- чтение основной и дополнительной литературы, ее аналитическая обработка;
- составление плана текста и/или его графического изображения;
- конспектирование текста и/или выписки из него;
- работа со словарями и справочниками;
- ознакомление с нормативно-правовыми документами, их анализ;
- работа с конспектами лекций;
- составление плана и тезисов ответа;
- подготовка сообщений к выступлению на семинарских занятиях;
- решение задач;
- ответы на контрольные вопросы;
- самотестирование
- и т. п.
ТЕМЫ ЭССЕ
1. Тенденции развития пенсионного рынка в условиях глобализации.
2. Основные проблемы пенсионного рынка в России.
3. Перспективы и проблемы деятельности участников пенсионного рынка.
4. Особенности инвестиционной деятельности негосударственных пенсионных фондов.
5. Интеграция российских негосударственных пенсионных фондов в международный финансовый рынок: проблемы и перспективы.
6. Влияние формирования мегарегулятора финансового рынка на деятельность участников пенсионного рынка.
Конкурентоспособность негосударственных пенсионных фондов на российском рынке ценных бумаг. Модернизация пенсионной системы в Российской Федерации. Услуги профессиональных участников пенсионного рынка: международный и российский опыт. Интеграция финансово-кредитных институтов: международная и российская практика.ТЕМАТИКА РЕФЕРАТОВ
1. Долгосрочные инвестиции негосударственных пенсионных фондов и их воздействие на финансовый рынок.
2. Защита прав участников пенсионного рынка: отечественная и мировая практика.
3. Качественные и количественные характеристики деятельности участников пенсионного рынка в Российской Федерации.
4. Количественные параметры и качественная характеристика обязательств негосударственных пенсионных фондов в Российской Федерации.
5. Модели экономического поведения населения как фундаментальный фактор, воздействующий на пенсионный рынок.
6. Оценка российских участников пенсионного рынка международными и отечественными рейтинговыми агентствами.
7. Пенсионные рынки развивающихся государств.
8. Пенсионные рынки развитых стран.
9. Роль негосударственных пенсионных фондов в накоплении капитала и финансировании производства в России.
10. Российский рынок негосударственных пенсионных фондов: состояние, проблемы, перспективы развития.
11. Сравнительная характеристика различных пенсионных схем.
12. Тенденции и проблемы развития пенсионного рынка в Российской Федерации.
13. Формирование ресурсов негосударственных пенсионных фондов: российский и международный опыт.
14. Функции и организационная структура негосударственного пенсионного фонда.
ТЕМАТИКА КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ
1. Роль негосударственных пенсионных фондов в накоплении капитала и финансировании производства в России.
2. Долгосрочные инвестиции негосударственных пенсионных фондов и их воздействие на финансовый рынок.
3. Качественные и количественные характеристики деятельности участников пенсионного рынка в Российской Федерации.
4. Оценка капитализации российского пенсионного рынка.
5. Тенденции и проблемы развития пенсионного рынка в Российской Федерации.
6. Защита прав участников пенсионного рынка в мировой практике.
7. Модели экономического поведения населения как фундаментальный фактор, воздействующий на пенсионный рынок.
8. Российский рынок негосударственных пенсионных фондов: состояние, проблемы, перспективы развития.
9. Оценка российских участников пенсионного рынка международными и отечественными рейтинговыми агентствами.
10. Количественные параметры и качественная характеристика обязательств негосударственных пенсионных фондов в Российской Федерации.
11. Сравнительная характеристика различных пенсионных схем.
12. Пенсионные рынки развитых стран.
13. Пенсионные рынки развивающихся государств.
14. Функции и организационная структура негосударственного пенсионного фонда.
15. Формирование ресурсов негосударственных пенсионных фондов: российский и международный опыт.
ВОПРОСЫ К ЗАЧЕТУ
1. Социально-экономическая сущность пенсионного обеспечения населения.
2. Перераспределительная и накопительная системы пенсионного обеспечения.
3. Этапы становления системы пенсионного обеспечения в Российской Федерации.
4. Структура и принципы организации пенсионной системы Российской Федерации.
5. Источники формирования пенсионных выплат.
6. Финансовая устойчивость пенсионного обеспечения.
7. Основные проблемы пенсионного обеспечения.
8. Направления развития пенсионной системы Российской Федерации.
9. Зарубежный опыт пенсионного страхования.
10. Государственное пенсионное обеспечение.
11. Обязательное пенсионное страхование, страховые взносы.
12. Страховая часть трудовой пенсии, ее формирование.
13. Накопительная часть трудовой пенсии, особенности ее формирования и управления.
14. Кризис системы государственного пенсионного обеспечения.
15. Негосударственные пенсионные фонды в формировании пенсионного обеспечения. Правила НПФ
16. Добровольное пенсионное обеспечение.
17. Типы деятельности негосударственного пенсионного фонда.
18. Субъекты отношений по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию.
19. Участники отношений по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию.
20. Функции НПФ, их характеристика.
21. Пенсионные резервы, их формирование и управление.
22. Корпоративные пенсионные системы.
23. Виды пенсионных схем и программ НПФ.
24. Роль актуариев в деятельности НПФ.
25. Типы пенсионных планов.
26. Пенсионные основания. Выкупная сумма, порядок ее определения.
27. Распределительно-накопительный механизм формирования пенсионных фондов.
28. НПФ как институты коллективного инвестирования.
29. Взаимоотношения НПФ и управляющих компаний.
30. Размещение резервов НПФ, управление ими.
31. Инструменты финансового рынка для инвестирования пенсионных резервов.
32. Принципы инвестирования пенсионных резервов.
33. Управление рисками НПФ.
34. Инвестиционный доход от размещения пенсионных резервов НПФ.
35. Порядок распределения инвестиционного дохода от размещения пенсионных резервов НПФ.
36. Виды пенсионных институтов и пенсионных услуг.
37. Виды финансовых продуктов на пенсионном рынке.
38. Правовые механизмы регулирования пенсионного страхования работников.
39. Регулирование пенсионных выплат.
40. Управление финансовыми средствами пенсионного обеспечения.
41. Инвестирование пенсионных накоплений и резервов.
42. Регулирование инвестиционной деятельности НПФ.
43. Требования к составу и структуре пенсионных резервов, контроль за ними.
44. Контроль и надзор за деятельностью НПФ, управляющих компаний, специализированных депозитариев и актуариев.
45. Государственные гарантии деятельности НПФ.
10. Образовательные технологии
Трудоемкость дисциплины с использование активных и интерактивных форм обучения составляет: 8 часов лекций, 48 часа семинарских (практических занятий).
Лекции планируется проводить в форме лекции-беседы.
Формы активного и интерактивного обучения в ходе семинарских занятий:
1. Деловая игра «Формирование и управление пенсионным портфелем»;
2. Дискуссии на тему эссе и другие актуальные темы;
3. Решение комплексных задач с использованием данных, получаемых в режиме on-line.
11. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины
11.1 Основная литература:
1. Борисенко обеспечение: учеб. для студентов вузов, обуч. по спец. "Финансы и кредит" / . - Москва: Дашков и К, 20с.
2. Галанов ценных бумаг: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальностям 080105 "Финансы и кредит", 080109 "Бухгалтерский учет, анализ и аудит", 080102 "Мировая экономика" / . - Москва: ИНФРА-М, 20с.
3. Коровкин система индивидуальной капитализации в теории и на практике / . - Москва: Магистр, 20с.
11.2 ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ литература:
1. Базовый курс по рынку ценных бумаг: учеб. пособие для студ., обуч. по спец. "Финансы и кредит"/ , , . - Москва: КноРус, 20с.
2. Соловьев внебюджетные фонды: учеб. пособие / ; Рос. акад. гос. службы при Президенте РФ. - Москва: РАГС, 20с.
3. Федеральный закон «О негосударственных пенсионных фондах» от 01.01.2001 г. .
4. Федеральный закон «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений» от 01.01.2001 г. .
5. Федеральный закон «О страховых взносах в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования» от 01.01.2001 г. .
6. Федеральный закон «О трудовых пенсиях в Российской Федерации» от 01.01.2001 г. .
7. Федеральный закон «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования» от 01.01.2001 г. .
8. Федеральный закон «Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации» от 01.01.2001 г. .
9. Федоров фонд Российской Федерации: учеб. / . - Москва: Дашков и К°, 20с.
10. Финансовые рынки: учебник/ Санкт-Петербургский государственный университет; ред. . - Москва: РГ-Пресс, 20с.
11.3. Программное обеспечение и Интернет-ресурсы:
1. MS EXСEL
2. http://www. ***** - официальный сайт Службы Банка России по финансовым рынкам
3. http://www. ***** – официальный сайт Пенсионного фонда Российской Федерации
4. http://www. ***** - официальный сайт НП «Национальная ассоциация негосударственных пенсионных фондов»
5. http://www. *****- официальный сайт справочно-правовой системы «Консультант Плюс»
12. Технические средства и материально-техническое обеспечение дисциплины
1. Компьютерный класс с выходом в Интернет
2. Мультимедийное оборудование в лекционной аудитории
Дополнения и изменения к рабочей программе на 201 / 201 учебный год
В рабочую программу вносятся следующие изменения:
________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Рабочая программа пересмотрена и одобрена на заседании кафедры финансов, денежного обращения и кредита «_____» _______________ 201 г.
Заведующий кафедрой ___________________/___________________/
О.
