Регламент брокерского обслуживания Клиентов на рынке ценных бумаг

УТВЕРЖДЕНО

______________________________

Президент

______________ / /

«02» сентября 2013 г.

М. П.

РЕГЛАМЕНТ

брокерского обслуживания Клиентов

на рынке ценных бумаг

Тверь 2013 г.

Содержание

1. Термины и определения. 3

2. Общие положения. 3

3. Перечень предоставляемых Клиентом документов. 6

4. Способы и порядок обмена сообщениями. 8

5. Порядок подачи, исполнения и подтверждения поручений Клиентов. 10

6. Маржинальные сделки. 12

7. Порядок предоставления отчетно-информационных документов. 13

8. Защита информации при осуществлении брокерского обслуживания. 14

9. Дополнительная информация. 15

1. Термины и определения.

Ценные бумаги - эмиссионные ценные бумаги (в том смысле, в каком они определяются Законодательством РФ о рынке ценных бумаг).

Организованный рынок ценных бумаг (ОРЦБ), - биржевой рынок - совокупность отношений, связанных с заключением и исполнением сделок с ценными бумагами по установленным процедурам.

Неорганизованный рынок ценных бумаг (НОРЦБ) – внебиржевой рынок.

РЦБ – рынок ценных бумаг.

Уполномоченные участники ОРЦБ - фондовые биржи, депозитарии, регистраторы, эмитенты, расчетно-клиринговые организации, органы государственной и местной власти, организации и учреждения, уполномоченные на основании нормативных документов, регламентирующих операции с ценными бумагами, осуществлять регистрацию, учет, контроль или регулирование операций с ценными бумагами.

Клиент – юридическое либо физическое лицо, заключившее с Брокером договор об оказании брокерских услуг на рынке ценных бумаг (далее по тексту – Брокерский договор).


Представитель - лицо, имеющее право действовать от имени и по поручению Клиента в силу закона или на основании доверенности.

Брокер – (далее Брокер), обладающий лицензией на осуществление брокерской деятельности на РЦБ и на основании договоров и соглашений с уполномоченными участниками РЦБ предоставляющий Клиентам брокерское обслуживание на РЦБ.

Сотрудник Брокера - сотрудник Отдела по работе с ценными бумагами Казначейства , уполномоченный выполнять обязанности по брокерскому обслуживанию в силу должностной инструкции и Положения о Казначействе и Отделе по работе с ценными бумагами Казначейства Брокера.

Электронный документ - информация в электронной форме, имеющая определенную структуру и содержание, подписанная электронной подписью Стороны-составителя документа.

Электронная подпись – информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.

Лицевой счет Клиента - счет по брокерским операциям в системе внутреннего и бухгалтерского учета Брокера, открытый в соответствии с Брокерским договором для учета денежных средств и расчетов по операциям с определенными видами ценных бумаг Клиента.

Термины, специально настоящим документом не определенные, используются в значениях, установленных нормативными документами, регулирующими обращение ценных бумаг, и иными нормативными правовыми актами РФ.

2. Общие положения.

2.1. Настоящий Регламент брокерского обслуживания клиентов (далее по тексту Регламент) является неотъемлемой частью Брокерского договора и определяет порядок взаимодействия Брокера и Клиента при совершении сделок и операций с ценными бумагами.

2.2. Брокерские услуги предоставляются в соответствии с внутренними нормативными документами , законодательством РФ, включая нормативные правовые акты Банка России, Правилами, внутренними документами депозитарных, расчетных и клиринговых организаций, уполномоченных биржей, а также стандартами саморегулируемых организаций, членом которых является Брокер, на основании имеющейся у Брокера лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг. совмещает брокерскую деятельность с дилерской и депозитарной деятельностью, а также с деятельностью по управлению ценными бумагами.

2.3. Настоящий Регламент определяет порядок предоставления Брокером следующих видов услуг юридическим и физическим лицам на РЦБ:

- услуг по заключению от имени и за счет физических и юридических лиц сделок купли-продажи ценных бумаг;

- услуг по заключению от своего имени и за счет физических и юридических лиц сделок купли-продажи ценных бумаг.

2.4. В рамках настоящего Регламента Брокер осуществляет в интересах Клиента следующие операции с ценными бумагами:

- брокерские операции с ценными бумагами Клиентов на биржевых и внебиржевых рынках;

- операции покупки-продажи ценных бумаг с использованием услуг иных брокеров.

2.5. Содержание настоящего Регламента раскрывается без ограничений по запросам любых заинтересованных лиц.


2.6. Фактом присоединения к Регламенту и согласия Клиента с положениями Регламента, является заключение Договора, который подписывается Брокером и лично Клиентом или его представителем, действующим на основании Доверенности или по иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством.

2.7. При осуществлении брокерской деятельности на рынке ценных бумаг Брокер обязан:

· добросовестно исполнять обязательства по договорам купли-продажи ценных бумаг и иным договорам, непосредственно связанным с осуществлением профессиональной деятельности на РЦБ;

· доводить до сведения Клиентов и контрагентов всю необходимую информацию, связанную с исполнением обязательств по договору купли-продажи ценных бумаг;

· в случае возникновения конфликта интересов, немедленно уведомлять Клиентов о возникновении такого конфликта интересов и предпринимать все необходимые меры для его разрешения в пользу Клиента;

· совершать сделки купли-продажи ценных бумаг по поручению Клиентов в первоочередном порядке по отношению к собственным сделкам Брокера;

· соблюдать требования законодательства РФ и нормативных правовых актов Банка России о ценных бумагах;

· не осуществлять манипулирование рынком, понуждать Клиента к покупке или продаже ценных бумаг, в том числе посредством предоставления умышленно искаженной информации о ценных бумагах, эмитентах ценных бумаг, ценах на ценные бумаги, включая информацию, предоставляемую в рекламе;

· по требованию Клиента предоставить ему следующие документы и информацию:

ü копию лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг;

ü копию документа о государственной регистрации профессионального участника в качестве юридического лица;

ü сведения об органе, выдавшем лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (его наименование, адрес и телефоны);

ü сведения об уставном капитале, о размере собственных средств профессионального участника и его резервном фонде, другую информацию в соответствии с Федеральным Законом от 01.01.2001 г. №46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг".

2.8. При осуществлении брокерской деятельности на рынке ценных бумаг не допускается:

· осуществление сделок с ценными бумагами в случаях, если у депозитария, осуществляющего учет и удостоверение прав на указанные ценные бумаги по названным сделкам, отсутствует лицензия на осуществление депозитарной деятельности, а также, если у регистратора, осуществляющего перерегистрацию прав собственности на указанные ценные бумаги по названным сделкам, отсутствует лицензия на право осуществления деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг, за исключением случаев ведения реестра владельцев именных ценных бумаг эмитентом этих ценных бумаг в соответствии с требованиями законодательства РФ и иных нормативных правовых актов;

· совершение сделок с ценными бумагами до их полной оплаты и регистрации отчета об итогах их выпуска;

· осуществление размещения ценных бумаг, если регистрирующий орган приостановил эмиссию указанных ценных бумаг;

· рекламирование и (или) предложение неограниченному кругу лиц ценных бумаг эмитентов, не раскрывающих информацию в объеме и порядке, которые предусмотрены законодательством РФ о ценных бумагах для эмитентов, публично размещающих ценные бумаги;

· совершение сделок с ценными бумагами с использованием услуг организаций, не имеющих лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по организации торговли на рынке ценных бумаг или лицензии фондовой биржи, выданных в порядке, установленном нормативными актами Банка России;

· осуществление сделок с ценными бумагами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, по поручениям клиентов, не признанных квалифицированными инвесторами в соответствии с Законодательством РФ;

· осуществление сделок с ценными бумагами, имеющими признаки сделок, совершаемых с использованием инсайдерской информации или признаки манипулирования рынком.

2.9. При осуществлении брокерской деятельности на рынке ценных бумаг Брокер обязан:

· лично исполнять поручения Клиентов, за исключением случая передоверия совершения сделок другому Брокеру, если оно предусмотрено в Брокерском договоре с Клиентом или Брокер вынужден к этому силой обстоятельств для охраны интересов своего Клиента с уведомлением последнего;

· исполнять обязательства по заключенным с Клиентами Брокерским договорам, действуя добросовестно и исключительно в интересах Клиентов;

· исполнять поручения Клиентов в порядке их поступления, действуя исключительно в интересах Клиентов, и обеспечивать наилучшие условия исполнения поручений Клиентов в соответствии с условиями поручений;

· при заключении Брокерского договора письменно уведомить Клиента о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг (Декларация о рисках, Приложение к Брокерскому договору);

· доводить до сведения Клиентов всю необходимую информацию, связанную с осуществлением поручений Клиентов и исполнением обязательств по договору купли-продажи ценных бумаг, в том числе не рекомендовать Клиенту сделку, не приняв мер для того, чтобы Клиент мог понять характер связанных с ней рисков;

· информировать Клиентов, предоставляя услуги последним, о правах и гарантиях, предоставляемых им в соответствии с Федеральным Законом от 01.01.2001г. №46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг";

· обеспечить сохранность и обособленный учет ценных бумаг Клиентов в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Банка России;

· принимать меры по обеспечению конфиденциальности и защиты информации в соответствии с п. 8 настоящего Регламента.

2.10. При осуществлении брокерской деятельности на рынке ценных бумаг, Брокер совершает действия и сделки, связанные с осуществлением брокерской деятельности, в частности:

· хранит, использует и учитывает денежные средства Клиентов, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги или полученные от продажи ценных бумаг, если это предусмотрено условиями Брокерского договора;

· удостоверяется в способности Клиентов - физических лиц своими действиями приобретать и осуществлять гражданские права, создавать для себя гражданские обязанности и исполнять их в полном объеме или частично;

· удостоверяется в правомочности руководителей Клиентов - юридических лиц представлять интересы юридических лиц и осуществлять действия, влекущие юридические последствия для указанных юридических лиц;

· вправе запрашивать у Клиентов сведения об их финансовом состоянии (платежеспособности) и целях инвестиций, которые могут помочь в правильном и своевременном исполнении обязательств перед Клиентами.

2.11. При приобретении или отчуждении ценных бумаг Клиент помимо информации, состав которой определен Брокерским договором и данным Регламентом, вправе сделать запрос на следующую информацию, и несет риск последствий не предъявления такого требования:

· сведения о государственной регистрации выпуска этих ценных бумаг и государственный регистрационный номер этого выпуска;

· сведения, содержащиеся в решении о выпуске этих ценных бумаг и проспекте их эмиссии;

· сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления Клиентом требования о предоставлении информации, если эти ценные бумаги включены в листинг организаторов торговли, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организаторов торговли;

· сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались этим профессиональным участником в течение шести недель, предшествовавших дате предъявления Клиентом требования о предоставлении информации, либо сведения о том, что такие операции не проводились;

· сведения о публичном рейтинге этих ценных бумаг, признанном в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

Брокер предоставляет информацию по требованию Клиента в срок не более 5 рабочих дней от даты запроса.

Нарушение требований, в том числе предоставление недостоверной, неполной и (или) вводящей в заблуждение Клиента информации, является основанием для изменения или расторжения договора между Клиентом и Брокером по требованию Клиента в порядке, установленном гражданским законодательством РФ.

3. Перечень предоставляемых Клиентом документов.

3.1. При заключении Брокерского договора Клиент предоставляет Брокеру следующие документы:

3.1.1. Юридическое лицо-резидент:

ü устав организации со всеми изменениями и дополнениями (копии, заверенные налоговым органом, либо нотариально, либо сотрудником Брокера с предоставлением оригинала);

ü учредительный договор или иной документ, подтверждающий создание организации, со всеми изменениями и дополнениями (копии, заверенные налоговым органом либо нотариально, либо сотрудником Брокера с предоставлением оригинала);

ü свидетельство о государственной регистрации или Свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ (для юридических лиц, зарегистрированных до 1 июля 2002г.), а также все Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц когда-либо выдававшиеся юридическому лицу (копии, заверенные нотариально или сотрудником Брокера с предоставлением оригинала);

ü свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (копии, заверенные нотариально или сотрудником Брокера с предоставлением оригинала);

ü информационное письмо Госкомстата РФ об учете в Едином государственном реестре предприятий и организаций (далее по тексту – «ЕГРПО») (копии, заверенные сотрудником Брокера с предоставлением оригинала);

ü выписку из Единого государственного реестра юридических лиц, выданную уполномоченным государственным органом не позднее 15 (пятнадцати) дней до даты подачи заявления на открытие счета (подлинник либо копию, заверенную нотариально или сотрудником Брокера с предоставлением оригинала);

ü документы, подтверждающие фактическое нахождение юридического лица по адресу, указанному в учредительных документах как адрес местонахождения юридического лица. Такими документами могут быть: свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество либо договор аренды недвижимого имущества, являющегося местом нахождения юридического лица, иные договоры и документы (копии, заверенные нотариально или сотрудником Брокера с предоставлением оригинала);

ü протокол (решение) об избрании (назначении) руководителя юридического лица (копии, заверенные нотариально или сотрудником Брокера с предоставлением оригинала);

ü доверенности лиц, уполномоченных на совершение действий, связанных с осуществлением обязательств и прав Клиента в рамках Брокерского договора (оригиналы);

ü доверенность на заключение Брокерского договора, в случае, если Брокерский договор заключается уполномоченным представителем Клиента (оригинал);

ü паспорт руководителя юридического лица, (копии страниц, содержащих сведения, необходимые для идентификации Клиента с предоставлением сотруднику Брокера оригинала);

ü паспорта уполномоченных представителей Клиента (копии страниц, содержащих сведения, необходимые для идентификации Клиента с предоставлением сотруднику Брокера оригинала);

ü карточку с образцами подписей и оттиска печати, в соответствии с формой, утвержденной Банком России, заверенную нотариально или сотрудником Брокера (далее по тексту – «Карточка»). Карточка оформляется в порядке, установленном законодательством РФ и настоящим Положением.

Оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати, удостоверение полномочий лиц, имеющих право подписи, а также заверение копий представленных документов, может быть произведено Брокером при условии личного присутствия уполномоченных лиц и предоставления оригиналов документов, подтверждающих их личность и полномочия (в случае удостоверения карточек), а также документов, определяющих правовой статус юридического лица.

3.1.2. Юридическое лицо-нерезидент дополнительно предоставляет следующие документы:

· нотариально заверенные документы, подтверждающие правовой статус юридического лица - нерезидента по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица – нерезидента;

· нотариально заверенные документы, подтверждающие полномочия лица, подписывающего договор от имени юридического лица;

· документы, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык (включая перевод печатей, штампов, апостилей и т. д.), заверенным в порядке, установленном законодательством. Все документы, представленные при открытии счета, составленные на иностранном языке, подлежат легализации. Брокер вправе затребовать у Клиента предоставить перевод на русский язык составленных на иностранном языке документов, удостоверяющих личность и/или гражданство, верность которого засвидетельствована нотариально.

3.1.3. Физическое лицо-резидент :

ü паспорт либо заменяющий его документ;

ü свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (копии, заверенные нотариально или сотрудником Брокера с предоставлением оригинала) (при наличии).

3.1.4. Физическое лицо-нерезидент:

· документ, удостоверяющий личность;

· миграционную карту и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае, если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации (это может быть вид на жительство; разрешение на временное проживание; виза; иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации);

· свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).

3.2. В случае если юридическое лицо, физическое лицо, индивидуальный предприниматель является помимо Брокерского договора стороной другого действующего договора, заключенного с Брокером, и в соответствии с условиями которого Брокеру были предоставлены все либо часть документов, указанных в настоящем разделе, такие документы при заключении Брокерского договора Клиентом Брокеру не предоставляются.

3.3. В случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, документы должны быть легализованы. Документы, присланные (ввезенные) из-за границы, должны быть легализованы в посольстве (консульстве) РФ за границей или в посольстве (консульстве) иностранного государства в РФ. Легализации документов не требуется, если эти документы были оформлены на территории:

· государств - участников Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов 1961 г. (при наличии апостиля, проставляемого компетентным органом иностранного государства);

· государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам 1993 г.;

· государств, с которыми Российская Федерация заключила договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам.

3.4. В случае внесения изменений, дополнений в документы, указанные в п.3.1. Клиент предоставляет Брокеру измененные документы в течение 5 (пяти) рабочих дней после их изменения. О прекращении полномочий представителей Клиент извещает Брокера в день прекращения таких полномочий. Клиент несет все риски, связанные с последствиями не уведомления Брокера о произошедших изменениях.

3.5. В соответствии с требованиями Федерального Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 01.01.2001 г. , а также утвержденными Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, Брокер регулярно обновляет данные Анкет Клиентов, которые ведутся в электронном виде в автоматизированной банковской системе Брокера.

4. Способы и порядок обмена сообщениями.

Везде по тексту Регламента время приема, исполнения, отказа в исполнении поручений и обработки сообщений Клиента указывается по московскому времени.

4.1. Способы обмена сообщениями между Брокером и Клиентом:

а) обмен оригиналами документов на бумажных носителях, включая пересылку документов почтой;

б) обмен устными сообщениями по телефону;

в) обмен документами в электронном виде с помощью информационно-торгового комплекса Netinvestor;

г) обмен документами в электронном виде, заверенными электронной подписью и зашифрованными с применением программы ТУБ-КРИПТО.

4.2. Обмен оригиналами документов на бумажных носителях:

4.2.1. Данным способом могут направляться:

а) информационные сообщения;

б) отчеты по сделкам и операциям с ценными бумагами, совершенным в интересах Клиента в течение дня; отчеты о состоянии счетов Клиента по сделкам и операциям с ценными бумагами за месяц (квартал) (далее по тексту - отчеты Брокера);

в) поручения Клиента на совершение сделки с ценными бумагами (далее по тексту – поручения на сделки);

г) поручения Клиента на отзыв денежных средств;

д) поручения Клиента на перевод денежных средств;

е) выписки по лицевому счету Клиента.

4.2.2. Обмен оригиналами документов на бумажных носителях осуществляется в офисе Брокера между Сотрудником и Клиентом.

4.2.3. Брокер может передавать информационные сообщения Клиенту, в том числе отчеты Брокера, путем направления их заказной почтой по почтовым адресам Клиента, указанным в Брокерском договоре. Клиент также может направлять свои сообщения заказной корреспонденцией по адресу (реквизитам), указанному (-ым) в Брокерском договоре.

4.2.4. При зачислении ценных бумаг из сторонних депозитариев, регистраторов в депозитарий , Клиент предоставляет Брокеру выписку по счету депо.

4.2.5. Все документы, касающиеся операций Клиента, Брокер хранит 5 лет с момента прекращения отношений с Клиентом. Клиент не может запрашивать документы, срок хранения которых на момент запроса истек.

4.2.6. Подпись Представителя Клиента, действующего от имени юридического лица, на документе, направленном Брокеру, должна быть заверена печатью организации.

4.3. Обмен сообщениями по телефону:

4.3.1. Передача и прием сообщений по телефону может использоваться Клиентом и Брокером в следующих случаях:

а) обмен информационными сообщениями;

б) прием и передача поручений на сделки (купля/продажа ценных бумаг);

в) отмена поручений на сделки Клиентом;

г) подтверждение заключенной сделки.

4.3.2. Сотрудник Брокера рассматривает любое лицо, осуществляющее с ним обмен сообщениями по телефону, как Клиента и интерпретирует любые сообщения этого лица (поручения, запросы) как сообщения Клиента, если это лицо правильно назовет следующие реквизиты Клиента:

ü наименование Клиента - юридического лица или Ф. - физического лица;

ü пароль (кодовое слово), который Клиент определяет для себя, предварительно согласовав его с Брокером. Письмо Брокеру с указанием пароля (кодового слова) подписывается Клиентом и предоставляется Брокеру до начала обмена сообщениями.

4.3.3. Клиент должен удостовериться в том, что сообщение принимается Сотрудником Брокера, уполномоченным на совершение брокерских операций, выяснив фамилию, имя, отчество Сотрудника Брокера.

Сотрудники Брокера, уполномоченные на совершение брокерских операций, указаны на сайте Брокера в сети Интернет: www.tubank.ru, а также в визитной карточке Сотрудника Брокера, предоставляемой Клиенту при заключении Брокерского договора.

4.3.4. Сообщение (поручение, распоряжение) обязательно должно быть повторено Сотрудником непосредственно за Клиентом. Если текст сообщения (поручения, распоряжения) был неправильно воспроизведен, то Клиент должен сообщить об этом Сотруднику и повторить всю процедуру заново.

4.3.5. Если сообщение (поручение, распоряжение) правильно повторено Сотрудником, то Клиент должен окончательно подтвердить выдачу такого сообщения путем произнесения любого из следующих слов: "Да", "Подтверждаю", "Согласен" или иного слова, недвусмысленно подтверждающего согласие. Сообщение (поручение, распоряжение) считается принятым Брокером в момент произнесения Клиентом одного из вышеуказанных слов.

4.3.6. Брокер не несет ответственности, если при подаче поручения на сделки в устной форме Клиент по тем или иным причинам не оговорил всех необходимых условий поручения, предусмотренных письменной формой поручения на сделку.

4.3.7. Брокер составляет цифровую звукозапись подаваемых Клиентом по телефону заявок в устной форме. Указанная звукозапись признается юридически значимой при возникновении споров по условиям исполнения поручения на сделку.

4.3.8. В случае несоблюдения Клиентом предусмотренного настоящим Регламентом порядка подачи, исполнения и подтверждения заявок в устной форме Брокер вправе приостановить прием к исполнению предусмотренных настоящим Регламентом заявок, поручений и распоряжений Клиента вплоть до устранения Клиентом нарушений порядка подачи, исполнения и подтверждения заявок в устной форме.

4.3.9. Все оригиналы поручений на сделки с ценными бумагами, поданных Клиентом по телефону, должны быть представлены Брокеру на бумажном носителе не позднее 30 календарных дней со дня подачи поручения. В случае неполучения от Клиента хотя бы одного оригинала поручения в течение указанного периода, Брокер вправе прекратить прием любых поручений от Клиента до момента представления Брокеру всех вышеуказанных оригиналов поручений.

4.4. Обмен документами в электронном виде с помощью информационно-торгового комплекса Netinvestor:

4.4.1. Передача и прием документов в электронном виде с помощью информационно-торгового комплекса Netinvestor может использоваться Клиентом и Брокером в следующих случаях:

а) получение информации о текущих котировках ценных бумаг;

б) прием и передача поручений на сделки (купля/продажа ценных бумаг);

в) отмена поручений на сделки Клиентом;

г) подтверждение заключенной сделки.

4.4.2. Порядок работы с информационно-торговым комплексом Netinvestor, права и обязанности Клиента и Брокера, правовые последствия передачи документов посредством Netinvestor определяются сторонами при заключении дополнительного соглашения к Брокерскому договору «О предоставлении Клиенту доступа к информационно-торговому комплексу Netinvestor».

4.5. Обмен документами в электронном виде, заверенными электронной подписью и зашифрованными с применением программы ТУБ-КРИПТО:

4.5.1. Передача и прием документов в электронном виде, заверенных электронной подписью (далее по тексту - ЭП) и зашифрованных с применением программы ТУБ-КРИПТО может использоваться Клиентом и Брокером в следующих случаях:

а) прием и передача отчетов Брокера;

б) передача Клиентом Брокеру согласия с представленными отчетами Брокера либо возражения по ним.

4.5.2. Порядок обмена документами в электронном виде, права и обязанности Клиента и Брокера, правовые последствия обмена сторонами электронными документами определяются сторонами при заключении Соглашения О порядке обмена электронными документами к Брокерскому договору.

5. Порядок подачи, исполнения и подтверждения поручений Клиентов.

5.1. Поручения Клиента на операции с ценными бумагами.

5.1.1. При заключении Брокерского договора, Брокер открывает Клиенту лицевой счет для отражения операций с ценными бумагами по поручениям Клиента. Лицевые счета открываются и ведутся Брокером в валюте РФ. По данным счетам Брокер не начисляет процентов за хранение денежных средств.

5.1.2. Брокер исполняет заявку Клиента на совершение сделок с ценными бумагами не ранее дня, следующего за днем подписания Брокерского договора.

5.1.3. Заявка на совершение сделок с ценными бумагами представляет собой поручение Клиента Брокеру совершить сделки купли-продажи ценных бумаг на ОРЦБ или на НОРЦБ и оформляется Клиентом по образцу, установленному в Приложении № 1 к Брокерскому договору.

5.1.4. Поручения на сделки должны быть направлены Брокеру с соблюдением всех требований, предусмотренных Регламентом для обмена сообщениями. Поручения на сделки, направляемые Брокеру, должны содержать исчерпывающую информацию, достаточную для их однозначного толкования и исполнения Брокером в соответствии с условиями, изложенными в настоящем Регламенте. Если условия поручения Клиента являются неконкретными, а поручение Клиента может быть истолковано неоднозначно, Брокер вправе отклонить такое поручение.

5.1.5. Поручения на сделки принимаются от Клиентов с 09.45 до 17.30 (с понедельника по четверг) и с 09.45 до 16.15 (в пятницу) рабочего дня Брокера. Для Клиентов, заключивших дополнительное соглашение «О предоставлении Клиенту доступа к информационно-торговому комплексу Netinvestor», поручения на сделку принимаются в рабочее время режима основных торгов фондового рынка Биржа.

5.1.6. Все поручения на сделки, принятые от Клиентов, исполняются Брокером на основе принципов равенства условий для всех Клиентов и приоритетности интересов Клиентов над интересами Брокера при совершении сделок на рынке ценных бумаг. Все поручения на сделки исполняются Брокером в порядке поступления от Клиентов.

5.1.7. Исполнение поручений на сделки на ОРЦБ производится Брокером в порядке, предусмотренном правилами торговых систем. Брокер имеет право исполнить любое торговое поручение на сделку Клиента частично или путем совершения нескольких сделок. Время, отводимое на исполнение поручения Клиента на совершение сделок на ОРЦБ, ограничивается временем и условиями проведения торгов, установленными организатором торгов. Подтверждение Брокером принятия поручения не означает выдачу Клиенту гарантий по его исполнению.

5.1.8. Клиент вправе аннулировать (отменить) любое поручение на сделку до истечения срока действия, установленного в момент его подачи. Поручения на сделки, частично исполненные Брокером к моменту отмены, считаются отмененными только в отношении неисполненной части. Поручение не может быть отменено Клиентом с момента фактического заключения Брокером соответствующей сделки, даже если уведомление о совершении такой сделки не было получено Клиентом.

5.1.9. До подтверждения поручения Клиента на сделку Сотрудник Брокера проверяет текущую способность Клиента исполнить обязательства по сделке путем сравнения этих обязательств и суммы свободных денежных средств и/или количества ценных бумаг на счетах Клиента. Такая проверка при приеме поручения проводится путем предварительной обработки данных поручения специализированными программными средствами Брокера и может занимать от одной до нескольких минут. Частичное исполнение заявки, исходя из фактического остатка денежных средств, находящихся на счете Клиента, с последующей корректировкой поручения Клиента, запрещено.

5.1.10. Время между подтверждением получения поручения на сделку (одним из указанных в п. 4.1 данного Регламента способов) и выставлением заявки Брокером в торговую систему не может превышать 30 мин.

5.1.11. Рыночные поручения на сделки исполняются Брокером по лучшей твердой котировке другого участника рынка, доступной для Брокера в торговой системе, в момент времени, когда наступила очередь выполнения этого поручения. Лучшей доступной ценой считается цена лучших на данный момент встречных заявок в данной торговой системе на объем ценных бумаг, указанный в поручении Клиента.

5.1.12. Исполнение лимитированного поручения на сделку гарантируется Брокером только при условии его соответствия ценовым условиям рынка. Если цена лимитированного поручения при покупке Клиентом более чем на 10% выше цены предложения и при продаже Клиентом более чем на 10% ниже цены спроса, то Сотрудник вправе, если сочтет, что это в интересах Клиента, задержать начало исполнения лимитированных поручений. Далее он обязан немедленно связаться с Клиентом по телефону для уточнения инструкций. Сотрудник Брокера не вправе задерживать исполнение указанных поручений, если Клиент будет настаивать на их немедленном исполнении. Лимитированные поручения исполняются Брокером в зависимости от текущего состояния рынка путем акцепта твердой котировки другого участника рынка и/или путем выставления Брокером собственной твердой котировки и/или путем регулярного мониторинга рынка в поисках твердой котировки, удовлетворяющей условию поручения.

5.1.13. Подтверждение исполнения или неисполнения поручения на сделку Клиента в течение торгового дня производится Сотрудником тем же способом, которым было принято само поручение. В случае отсутствия возможности направить подтверждение таким способом, Брокер направляет его наиболее быстрым из доступных способов.

5.1.14. Получение и зачисление купонного (процентного) дохода или дивиденда, суммы от погашения долговых ценных бумаг (без отзыва суммы денежных средств из расчетной системы организатора торгов, депозитария) осуществляется без поручения Клиента.

5.2. Поручения Клиентов на операции с денежными средствами.

5.2.1. До направления Брокеру поручения на покупку ценных бумаг Клиент должен перечислить на свой лицевой счет, предназначенный для расчетов по ценным бумагам, денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по сделкам, включая оплату всех необходимых расходов и выплату брокерского вознаграждения в соответствии с тарифами Брокера.

5.2.2. Денежные средства вносятся в кассу Брокера (наличными) или перечисляются на лицевой счет Клиента в безналичном порядке.

5.2.3. Перечисление средств в торговую систему производится не позднее следующего рабочего дня после зачисления средств на лицевой счет Клиента.

5.2.4. Клиент вправе в любой момент действия Брокерского договора отозвать все или часть денежных средств, находящихся на счете Клиента, путем направления Брокеру соответствующего письменного поручения на отзыв денежных средств. Брокер перечисляет денежные средства на счет Клиента, реквизиты которого указаны в поручении.

5.2.5. Прием Брокером поручений на отзыв денежных средств с лицевого счета производится в пределах свободного остатка. Под свободным остатком понимается остаток денежных средств на счете, свободный от любых обязательств Клиента перед Брокером по расчетам за подтвержденные сделки и операции, совершенные в соответствии с Регламентом, и сделки и операции, поручения на которые получены Брокером. В случае если сумма, указанная Клиентом в поручении на отзыв денежных средств, превышает величину свободного остатка, Брокер отклоняет такое поручение целиком. В момент получения Брокером поручения на отзыв денежных средств в пределах свободного остатка, сумма, указанная в поручении блокируется до момента ее списания с лицевого счета и не может быть использована Клиентом на другие цели.

5.2.6. Поручение на отзыв денежных средств оформляется по образцу, установленному в Приложении № 2 к Брокерскому договору. Клиент подает поручение на отзыв денежных средств, оформленное в соответствии с настоящим Регламентом в письменном виде (оригинал).

5.2.7. Поручения на отзыв денежных средств Клиентов, оформленные в письменном виде:

для Клиентов - юридических лиц: подписываются руководителем или уполномоченным представителем Клиента и заверяются печатью Клиента;

для Клиентов - физических лиц: собственноручно подписываются Клиентом, либо уполномоченным представителем Клиента.

В случае подписания документов представителем Клиента Брокеру предоставляются подлинные документы, подтверждающие полномочия представителя на отзыв денежных средств Клиента.

5.2.8. В случае получения от Клиента поручения на отзыв денежных средств из расчетного центра ОРЦБ до 12:00, Брокер принимает к исполнению данное поручение этим же банковским днем и подает в расчетный центр поручение на перевод денежных средств Клиента на счет Брокера для их дальнейшего перечисления Клиенту.

5.2.9. После поступления Брокеру денежных средств Клиента, перечисленных из расчетного центра ОРЦБ, Брокер в тот же банковский день оформляет необходимые документы для перевода их на Клиентский счет, указанный в поручении на отзыв денежных средств.

5.2.10. В случае наложения ареста на денежные средства Клиента, учитываемые на счете, предназначенном для брокерских операций, обращения на них взыскания по обязательствам Клиента, а также в иных предусмотренных законодательством РФ случаях Брокер предоставляет информацию о наличии и сумме денежных средств Клиента на его счете уполномоченному государственному органу или должностному лицу по его запросу.

5.2.11. Вознаграждение Брокеру и возмещение расходов по сделкам, совершенным на основе поручений Клиента, удерживается Брокером из денежных средств, находящихся на лицевом счете Клиента в соответствии с тарифами Брокера на брокерское обслуживание, являющимися приложением к Брокерскому договору, без получения согласия Клиента на оплату.

6. Маржинальные сделки.

Настоящая глава устанавливает единые требования к осуществлению брокерской деятельности при совершении сделок купли-продажи ценных бумаг, расчет по которым производится с использованием денежных средств или ценных бумаг, предоставленных Брокером в заем Клиенту (далее - маржинальные сделки), и при совершении сделок купли-продажи ценных бумаг (за исключением срочных сделок, заключенных на фондовой бирже), заключенных на условиях исполнения обязательств по сделкам в день их заключения, в случае если в момент заключения сделок суммы денежных средств, учитываемой по счету внутреннего учета расчетов с Клиентом по денежным средствам, либо количества ценных бумаг, учитываемого по счету внутреннего учета расчетов с Клиентом по ценным бумагам, фьючерсным контрактам и опционам, с учетом прав требования и обязательств по уплате денежных средств и поставке ценных бумаг по ранее заключенным сделкам, за вычетом денежных средств/ценных бумаг, настоящей Главы, недостаточно для исполнения обязательств по такой сделке (далее - необеспеченная сделка). Данные операции регламентируются Правилами осуществления брокерской деятельности при совершении на рынке ценных бумаг сделок с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем Клиенту (маржинальных сделок), утвержденными приказом ФСФР России от 7 марта 2006 года N 06-24/пз-н «Об утверждении Правил осуществления брокерской деятельности при совершении на рынке ценных бумаг сделок с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем клиенту (маржинальных сделок)».

6.1. Предоставление Клиенту Брокером вышеуказанного займа осуществляется только с согласия Брокера, отражается в бухгалтерском учете, в том же порядке, что и прочие предоставления займов. Денежные средства, предоставленные Брокером своему Клиенту в качестве займа для проведения маржинальных операций, зачисляются на текущий банковский счет Клиента, а с него на лицевой счет, непосредственно предназначенный для совершения расчетов по сделкам на РЦБ.

6.2. Клиент открывает в обязательном порядке текущий банковский счет в соответствии с условиями Брокера.

6.3. Денежные средства, предоставленные Брокером своему Клиенту в качестве займа для проведения маржинальных операций, предоставляются на основе платности, возвратности и срочности. Брокер предоставляет Клиенту займ на срок «до востребования». Моментом востребования займа является день расторжения Брокерского договора либо грубое нарушение Клиентом условий маржинального кредитования. Не позднее следующего рабочего дня после дня востребования займа Брокером Клиент обязан погасить имеющуюся задолженность наличными деньгами или безналичным перечислением. В случае непогашения задолженности по займу Клиентом, она погашается Брокером за счет принудительной продажи ценных бумаг либо денежными средствами, являющимися обеспечением по займу.

6.4. Проценты по данным займам уплачиваются в период с 1 по 15 число месяца следующего за отчетным, наличными денежными средствами через кассу Брокера или безналичным перечислением с текущего (расчетного) счета. Брокер имеет право в полном объеме списать начисленные проценты за пользование маржинальным займом в безакцептном порядке с любого банковского счета заемщика, открытого в , без получения согласия Клиента. Процентная ставка по маржинальным сделкам устанавливается и изменяется Брокером в одностороннем порядке. Брокер уведомляет Клиента об изменении процентных ставок за 10 дней до введения изменений.

6.5. В качестве обеспечения обязательств Клиента по маржинальным и необеспеченным сделкам Брокер принимает денежные средства, а также ценные бумаги, находящиеся на лицевом счете Клиента, соответствующие критериям ликвидности, установленным Банком России. В случае изменения перечня ликвидных ценных бумаг, Брокер обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем размещения перечня ликвидных ценных бумаг на сайте Биржа, уведомить Клиента о таких изменениях, а также о последствиях этих изменений для Клиента. Уведомление доводится до Клиента одним из способов обмена сообщениями, указанном в п.4.1 данного Регламента, с досылкой в письменном виде по почте в случае сообщения по телефону.

6.6. Брокер может потребовать от Клиента внести дополнительные денежные средства или ценные бумаги, если рыночная стоимость обеспечения снизилась ниже установленного для маржинальных сделок уровня. Условия предъявления таких требований указываются в Брокерском договоре.

6.7. Брокер вправе отклонить любое маржинальное поручение Клиента по собственной инициативе, не раскрывая Клиенту причин такого отклонения.

7. Порядок предоставления отчетно-информационных документов.

7.1. Брокер предоставляет Клиенту информацию о ходе исполнения Брокерского договора, в том числе о движении денежных средств и ценных бумаг, о сумме вознаграждения Брокера и депозитария, сумме подлежащих возмещению расходов Брокера, иную информацию, в форме отчетов. Брокер представляет Клиенту следующие отчеты:

· отчет по сделкам и операциям с ценными бумагами, совершенным в интересах клиента в течение дня;

· отчет о состоянии счетов клиента по сделкам и операциям с ценными бумагами клиента за месяц (квартал).

7.2. Отчеты составляются на основании документов внутреннего учета Брокера. Порядок, сроки и способы представления Брокером отчетов устанавливаются настоящим Регламентом.

7.3. Брокер представляет Клиенту отчет по каждому Брокерскому договору, заключенному с Клиентом, отдельно.

7.4. Отчет, составленный на бумажном носителе, заверяется соответствующей печатью Брокера, подписывается руководителем Брокера или сотрудником Брокера, уполномоченным на подписание отчета, а также сотрудником, ответственным за осуществление внутреннего учета сделок на РЦБ. Внесение исправительных записей в отчет не допускается.

Отчет на бумажном носителе распечатывается в 2-х экземплярах. Надлежащим образом оформленный 1-й экземпляр отчета на бумажном носителе передается Клиенту по запросу при его обращении в Банк или направляется по почте с уведомлением в зависимости от способа доставки отчета, который указал клиент в запросе. Второй экземпляр отчета с отметкой клиента о получении остается в банке. Подтверждением доставки отчета является почтовое уведомление о доставке, если отчет отправлен по почте. Электронные и бумажные копии отчетов с отметками о доставке хранятся в Казначействе Брокера не менее 5 лет.

7.5. В случае, заключения Соглашения о порядке обмена электронными документами к Брокерскому договору, отчеты Брокера Клиенту, согласие Клиента с представленным отчетом либо возражения по отчету предоставляются в электронном виде, в порядке, предусмотренном указанным Соглашением.

7.6. Отчет по сделкам и операциям с ценными бумагами, совершенным в интересах клиента в течение дня.

7.6.1. В случае если Клиентом Брокера является другой профессиональный участник, отчет по сделкам и операциям с ценными бумагами, совершенным в интересах клиента в течение дня (далее по тексту – отчет по сделкам, совершенным в течение дня), направляется Клиенту в обязательном порядке.

Отчет по сделкам, совершенным в течение дня, направляются Клиенту не позднее конца рабочего дня, следующего за отчетным днем.

7.6.2. В случае если Клиент Брокера не является профессиональным участником, отчет по сделкам, совершенным в течение дня, направляются ему по запросу. В запросе Клиент указывает дату, отчет за которую он хочет получить, и способ доставки отчета. Отчет предоставляется в течение 5 рабочий дней Брокера от даты получения запроса Клиента.

Клиенту по его запросу могут направляться отчет по сделкам, совершенным в течение дня, на ежедневной основе. В этом случае отчеты направляются Клиенту не позднее конца рабочего дня, следующего за отчетным днем.

7.6.3. В случае если Брокер, осуществляет сделки в интересах Клиента через другого профессионального участника, то такому Клиенту направляются отчет по сделкам, совершенным в течение дня, не позднее конца рабочего дня, следующего за днем, когда Брокером получен от другого профессионального участника отчет по сделкам, совершенным в течение дня, но не позднее второго рабочего дня, следующего за днем совершения сделки.

7.7. Отчет о состоянии счетов клиента по сделкам и операциям с ценными бумагами клиента за месяц (квартал).

7.7.1. Отчет о состоянии счетов клиента по сделкам и операциям с ценными бумагами клиента за месяц (квартал) (далее по тексту – отчет о состоянии счетов), направляются Клиенту в течение первых пяти рабочих дней месяца, следующего за последним месяцем (днем) отчетного квартала (месяца), если Брокерским договором не предусмотрено иное.

7.7.2. Отчет о состоянии счетов предоставляется Брокером при условии ненулевого сальдо на счете расчетов с данным Клиентом:

· не реже одного раза в три месяца в случае, если по счету расчетов с данным Клиентом в течение этого срока не произошло движение денежных средств или ценных бумаг;

· не реже одного раза в месяц в случае, если в течение предыдущего месяца по счету расчетов с данным Клиентом произошло движение денежных средств или ценных бумаг.

7.8. Брокер устанавливает следующий порядок предъявления Клиентом возражений по отчетам, указанным в п. 7.1 настоящего Регламента: в случае наличия возражений Клиента по отчету, Клиент обязан письменно в произвольной форме уведомить сотрудников подразделения по брокерскому обслуживанию о наличии возражений в течение 5 рабочих дней с момента получения отчета.

Отчеты считаются принятыми, если Клиент письменно не заявит о своих возражениях Брокеру в указанные сроки.

Все письменные обращения Клиента регистрируются и передаются контролеру за деятельностью Банка на рынке ценных бумаг для рассмотрения. Обращения рассматриваются в срок не позднее 30 дней со дня поступления, а не требующие дополнительного изучения и проверки, - не позднее пятнадцати дней, если иной срок не установлен федеральным законом. Ответ на обращение, передается Клиенту под расписку либо направляется по почте.

7.9. Отчеты, указанные в п.7.1. на бумажных носителях передаются Брокером Клиенту в помещениях, занимаемых Брокером в г. Твери. Дополнительные способы передачи отчетов на бумажных носителях оговариваются с Клиентом отдельно и оформляются дополнительными соглашениями к Брокерскому договору.

8. Защита информации при осуществлении

брокерского обслуживания.

8.1. Брокер ограничивает количество своих сотрудников, допущенных к сведениям о Клиенте и его операциях, числом, необходимым для выполнения обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом.

8.2. Брокер принимает все необходимые меры по обеспечению конфиденциальности информации, полученной в связи с исполнением обязательств по Соглашению с Клиентом, в порядке, предусмотренном Регламентом. Брокер обязуется не раскрывать третьим лицам сведения об операциях, счетах и реквизитах Клиента, кроме случаев, когда частичное раскрытие таких сведений прямо разрешено самим Клиентом или вытекает из необходимости выполнить его поручение, а также в случаях обязательного предоставления такой информации уполномоченным государственным органам и иным лицам, в том числе обязательного раскрытия информации в соответствии с действующим законодательством РФ, нормативными правовыми актами Банка России.

8.3. Конфиденциальной в рамках настоящего Регламента признается имеющая действительную или потенциальную ценность и не находящаяся в свободном доступе на законном основании информация о Клиенте, конфиденциальный характер которой подтверждается Клиентом в письменной форме путем проставления грифа «Конфиденциально» на каждом экземпляре документа, содержащего конфиденциальную информацию, а также информация о персональных данных физических лиц, предоставленная Брокеру.

9. Дополнительная информация.

В данный Регламент могут быть внесены изменения и дополнения в связи с изменением Законодательства РФ или условиями осуществления брокерской деятельности самим Брокером. О внесенных изменениях и дополнениях Клиент должен быть проинформирован за 15 (пятнадцать) дней до вступления в силу указанных изменений и дополнений любым доступным Брокеру способом, в том числе, но не исключительно: путем почтовой, телефонной, электронной или иной связи, размещения информации на информационных стендах в операционных залах (помещениях) головного офиса Брокера (4) и на сайте Брокера в сети Интернет: www. *****.

Подпишитесь на рассылку:


Инвестиционные портфели
основные понятия

Профессии: Бизнес и финансы



Проекты по теме:

Тверь
А
Б
В
Г
Д
Е
Ж
З
И
К
Л
М
Н
О
П
П
Планы мероприятийПланы развитияПланы социального развитияПланыПовышение ценПодготовка к вступительным экзаменамПодготовкаПодразделенияПодрядное строительствоПолиграфическая промышленностьПолное образованиеПоложенияПоселенияПоставкиПостановленияПотребительский рынокПояснительные запискиПравонарушенияПрактикаПредложенияПредпринимательствоПредприятияПриказы министерства здравоохраненияПриказы министерства образованияПриказыПрограммы конкурсовПрограммы развитияПрограммы сопровожденияПрограммыПрогрессПродажаПроектированиеПроектная документацияПроектно-сметная документацияПроектные декларацииПроектные работыПроекты договоровПроектыПроизводственные объектыПроизводствоПромышленность строительных материаловПротоколы аукционов на капитальный ремонтПротоколы в отношении многоквартирных домовПротоколы вскрытия конвертовПротоколы заседаний в отношении земельных вопросовПротоколы заседаний советовПротоколы заседанийПротоколы котировочных заявокПротоколы общих собранийПротоколы оценок котировочных заявокПротоколы рассмотрения заявокПротоколыПубличные слушания
Р
С
Т
У
Ф
Ц
Э
Основные порталы (построено редакторами)

Домашний очаг

ДомДачаСадоводствоДетиАктивность ребенкаИгрыКрасотаЖенщины(Беременность)СемьяХобби
Здоровье: • АнатомияБолезниВредные привычкиДиагностикаНародная медицинаПервая помощьПитаниеФармацевтика
История: СССРИстория РоссииРоссийская Империя
Окружающий мир: Животный мирДомашние животныеНасекомыеРастенияПриродаКатаклизмыКосмосКлиматСтихийные бедствия

Справочная информация

ДокументыЗаконыИзвещенияУтверждения документовДоговораЗапросы предложенийТехнические заданияПланы развитияДокументоведениеАналитикаМероприятияКонкурсыИтогиАдминистрации городовПриказыКонтрактыВыполнение работПротоколы рассмотрения заявокАукционыПроектыПротоколыБюджетные организации
МуниципалитетыРайоныОбразованияПрограммы
Отчеты: • по упоминаниямДокументная базаЦенные бумаги
Положения: • Финансовые документы
Постановления: • Рубрикатор по темамФинансыгорода Российской Федерациирегионыпо точным датам
Регламенты
Термины: • Научная терминологияФинансоваяЭкономическая
Время: • Даты2015 год2016 год
Документы в финансовой сферев инвестиционнойФинансовые документы - программы

Техника

АвиацияАвтоВычислительная техникаОборудование(Электрооборудование)РадиоТехнологии(Аудио-видео)(Компьютеры)

Общество

БезопасностьГражданские права и свободыИскусство(Музыка)Культура(Этика)Мировые именаПолитика(Геополитика)(Идеологические конфликты)ВластьЗаговоры и переворотыГражданская позицияМиграцияРелигии и верования(Конфессии)ХристианствоМифологияРазвлеченияМасс МедиаСпорт (Боевые искусства)ТранспортТуризм
Войны и конфликты: АрмияВоенная техникаЗвания и награды

Образование и наука

Наука: Контрольные работыНаучно-технический прогрессПедагогикаРабочие программыФакультетыМетодические рекомендацииШколаПрофессиональное образованиеМотивация учащихся
Предметы: БиологияГеографияГеологияИсторияЛитератураЛитературные жанрыЛитературные героиМатематикаМедицинаМузыкаПравоЖилищное правоЗемельное правоУголовное правоКодексыПсихология (Логика) • Русский языкСоциологияФизикаФилологияФилософияХимияЮриспруденция

Мир

Регионы: АзияАмерикаАфрикаЕвропаПрибалтикаЕвропейская политикаОкеанияГорода мира
Россия: • МоскваКавказ
Регионы РоссииПрограммы регионовЭкономика

Бизнес и финансы

Бизнес: • БанкиБогатство и благосостояниеКоррупция(Преступность)МаркетингМенеджментИнвестицииЦенные бумаги: • УправлениеОткрытые акционерные обществаПроектыДокументыЦенные бумаги - контрольЦенные бумаги - оценкиОблигацииДолгиВалютаНедвижимость(Аренда)ПрофессииРаботаТорговляУслугиФинансыСтрахованиеБюджетФинансовые услугиКредитыКомпанииГосударственные предприятияЭкономикаМакроэкономикаМикроэкономикаНалогиАудит
Промышленность: • МеталлургияНефтьСельское хозяйствоЭнергетика
СтроительствоАрхитектураИнтерьерПолы и перекрытияПроцесс строительстваСтроительные материалыТеплоизоляцияЭкстерьерОрганизация и управление производством

Каталог авторов (частные аккаунты)

Авто

АвтосервисАвтозапчастиТовары для автоАвтотехцентрыАвтоаксессуарыавтозапчасти для иномарокКузовной ремонтАвторемонт и техобслуживаниеРемонт ходовой части автомобиляАвтохимиямаслатехцентрыРемонт бензиновых двигателейремонт автоэлектрикиремонт АКППШиномонтаж

Бизнес

Автоматизация бизнес-процессовИнтернет-магазиныСтроительствоТелефонная связьОптовые компании

Досуг

ДосугРазвлеченияТворчествоОбщественное питаниеРестораныБарыКафеКофейниНочные клубыЛитература

Технологии

Автоматизация производственных процессовИнтернетИнтернет-провайдерыСвязьИнформационные технологииIT-компанииWEB-студииПродвижение web-сайтовПродажа программного обеспеченияКоммутационное оборудованиеIP-телефония

Инфраструктура

ГородВластьАдминистрации районовСудыКоммунальные услугиПодростковые клубыОбщественные организацииГородские информационные сайты

Наука

ПедагогикаОбразованиеШколыОбучениеУчителя

Товары

Торговые компанииТоргово-сервисные компанииМобильные телефоныАксессуары к мобильным телефонамНавигационное оборудование

Услуги

Бытовые услугиТелекоммуникационные компанииДоставка готовых блюдОрганизация и проведение праздниковРемонт мобильных устройствАтелье швейныеХимчистки одеждыСервисные центрыФотоуслугиПраздничные агентства