|
| Страхование ответственности
| | | |
| | | |
|
| Рабочая учебная программа
| Распределение учебных часов по дисциплине
“ Страхование ответственности ”
(для дневной формы обучения)
№ п/п Наименование темы Количество часов аудиторных занятий
Лекции Практические
1 Сущность, роль и функции страхования
2
2
2 Основные понятия в страховании. Управление рисками 2 2
3 Классификация страхования 3 3
4 Объекты, цели страхования ответственности 2 2
5 Страхование гражданской ответственности производителя товара 2 2
6 Условия предъявления иска по гражданской ответственности 2 2
7 Стратегия маркетинга по страховому продукту “Страхование ответственности за вред, причиненный вследствие недостатков товаров (работ, услуг)”. 2 2
8 Правила Страхования ответственности производителя за качество и безопасность продукции (работ, услуг). 2 2
Итого:
|
| Цели и задачи курса
| Действующее российское законодательство, обязывает производителя продукции или другую, вовлеченную в процесс реализации продукции, сторону нести строгую ответственность перед потребителями за качество выпускаемой на рынок продукции. Лицо, реализующее продукцию (работы, услуги), являющееся дефектным и представляющее собой потенциальную опасность для потребителя, может быть привлечен к ответственности за причинение вреда.
Страхование гражданской ответственности изготовителей и продавцов товара, исполнителей работ (услуг) позволяет возместить ущерб вследствие недостатков изготовленного и реализованного им товара, выполненной работы или оказанной услуги. Страховщик обязуется за обусловленную договором страховую премию при наступлении предусмотренного в договоре события возместить страхователю или потерпевшему третьему лицу убытки, возникшие вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу в пределах определенной договором страховой суммы.
Целью изучения дисциплины «Страхование гражданской ответственности за качество продукции/услуг» является формирование у студентов целостных представлений о теории и практике страховой деятельности в целом, и в области гражданской ответственности за качество продукции или услуг, в частности.
Основными задачами дисциплины являются:
- формирование теоретических знаний в области страховой деятельности;
- раскрытие специфических особенностей страхования ответственности;
- рассмотрение сущности страхования гражданской ответственности за качество продукции (работ, услуг).
Объем часов и семестр, в котором изучается дисциплина, определены учебным планом. В ходе учебного процесса контроль усвоения знаний осуществляется с помощью подготовки рефератов, выполнения контрольных работ, решения практических задач.
Усвоение студентами дисциплины «Страхование гражданской ответственности за качество продукции/услуг» позволит студентам эффективно использовать полученные знания в любой отрасли экономики.
Список рекомендуемой учебной и периодической литературы помещен в конце данной методической разработки.
|
| Тематический план курса
| 1. ТЕМАТИЧЕСКИЙ План ИЗУЧЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
| | | | | | | | № п/п
| Темы
| Лекции, час.
| Семинарские (лаборатор-ные) занятия, час
| Самостоятель - ная и индивидуаль-ная работа, час
| Итого часов по теме
| Итого количество баллов
| | | | Модуль 1
| 1
| Экономическая природа страховой защиты. Теория и практика управления риском
| 2
| 2
| 4
| 8
| 0-4
| 2
| Классификация страховых отношений
| 2
| 2
| 2
| 6
| 0-6
| 3
| Правовые основы страховой деятельности
| 1
| 1
| 2
| 4
| 0-10
| 4
| Страховой рынок
| 2
| 2
| 4
| 8
| 0-6
| 5
| Страхование ответственности как отрасль страхового бизнеса
| 2
| 2
| 4
| 8
| 0-6
| Всего
| 9
| 9
| 16
| 34
| 0-32
| Модуль 2
| 1
| Тарифная политика гражданской ответственности за качество продукции/услуг
| 2
| 2
| 4
| 8
| 0-12
| 2
| Условия заключения договоров страхования гражданской ответственности за качество продукции/услуг
| 2
| 2
| 6
| 10
| 0-6
| 2
| Урегулирование убытков при страховании гражданской ответственности за качество продукции/услуг
| 4
| 4
| 6
| 14
| 0-50
| Всего
| 8
| 8
| 16
| 32
| 0-68
| Итого (часов, баллов)
| 17
| 17
| 32
| 66
| 0-100
|
|
| Содержание программы курса по темам
| 3. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Тема 1. Сущность, роль и функции страхования
Экономическая деятельность страхования. Участники страхования. Страховая услуга. Понятие “страховая премия”. Цена страховой услуги. Договор страхования. Сущность страхования.
Тема 2. Основные понятия в страховании. Управлении рисками
Понятие “услуга”. Цель предоставления страховой услуги. Понятие риска. Чистые и спекулятивные риски. Страховой риск. Страховой случай. Функции риска. Методы управления рисками. Оценка рисков.
Тема 3. Классификация страхования
Классификация страхования как система деления страховых отношений на отрасли, подотрасли, виды страхования, формы и системы страховых отношений.
Отрасли страхования. Личное страхование. Имущественное страхование. Страхование ответственности. Страхование рисков.
Обязательная и добровольная форма страхования. Общая характеристика и различие данных форм.
Формы организации страховой защиты: страхование, сострахование, двойное страхование, перестрахование, самострахование, взаимное страхование.
Тема 4. Объекты, цели страхования ответственности
Цель страхования ответственности. Цель гражданской ответственности. Уголовная ответственность. Гражданско-правовая ответственность. Договорная ответственность. Внедоговорная ответственность. Риск гражданской ответственности. Понятие “лимит ответственности”.
Тема 5. Страхование гражданской ответственности производителя товара
Виды ответственности производителя. Ненадлежащая информация о товаре (работе, услуг). Ответственность изготовителя. Отказ от исполнения договора. Ответственность продавца. Нарушение прав потребителей. Имущественная ответственность за вред, причиненный вследствие недостатков товара (работы, услуги). Компенсация морального вреда.
Тема 6. Условия предъявления иска по гражданской ответственности
Понятие “ущерб”. Физический, материальный, финансовый, моральный ущерб. Причины возникновения и виды ущербов. Брак производства, конструкторский, информационный, развития, хранения (захоронения) использованных продуктов.
Особенности страхового покрытия.
Тема 7. Стратегия маркетинга по страховому продукту “Страхование ответственности за вред, причиненный вследствие недостатков товаров (работ, услуг)”.
Страховой продукт “Страхование ответственности за вред, причиненный вследствие недостатков товаров (работ, услуг)”. Риски по данному страховому продукту. Страхователи по данному страховому продукту. Риск возникновения гражданской ответственности. Срок страхования. Особенности использования страховой документации. Оплата страховой премии. Конкурентные преимущества.
Тема 8. Правила Страхования ответственности производителя за качество и безопасность продукции (работ, услуг)
Общие положения. Объект страхования. Страховой случай, страховая сумма, страховой взнос. Права и обязанности сторон. Заключение договора страхования. Территория страхового покрытия. Порядок прекращения договора страхования. Последствия увеличения страхового риска в период действия договора страхования. Порядок определения размера ущерба и страхового возмещения. Выплата страхового возмещения. Недействительность договора страхования. Исковая давность. Порядок рассмотрения споров. Порядок внесения изменений и дополнений в правила страхования.
|
| Темы семинаров
| 2. ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ ВИДЫ РАБОТ СТУДЕНТА
Перечень обязательных видов работы студента по дисциплине «Страхование» включает:
1. Посещение лекционных занятий – 0-1 балла (за каждое лекционное занятие);
2. Посещение семинарских занятий – 0-1 балла (за каждое семинарское занятие);
3.Теоретические ответы на семинарских занятиях – 0-2 баллов (1 ответ в каждом модуле);
4. Решение практических задач на семинарских занятиях – 0-2 балла (3 практическая задача в первом модуле и 3 практической задачи во втором модуле);
5. Выполнение контрольных работ – 0-4 баллов (1 контрольная работа в первом модуле и 2 контрольные работы во втором модуле);
6. Тестирование – 0-2 баллов (1 тест по каждой теме);
7. Участие в исследовательской работе – 0-10 баллов (1 работа в семестр);
8. Подготовка докладов – 0-6 баллов (1 доклад в семестр).
Максимальная сумма баллов, которую студент может набрать по дисциплине за семестр в ходе текущего контроля составляет – 100 баллов.
Шкала перевода баллов в оценки:
- от 0 до 60 баллов – «Незачет»,
- от 61 до 100 баллов – «Зачет».
Студенты, набравшие в ходе текущего контроля не менее 35 баллов, допускаются к зачету.
Студенты, набравшие в ходе текущего контроля менее 35 баллов, не допускаются к зачету и должны сдать текущие формы контроля преподавателю для достижения порогового значения баллов.
САМОСТОЯТЕЛЬНАЯ РАБОТА СТУДЕНТОВ (ЭТО К СЕМИНАРСКИМ ЗАНЯТИЯМ)
1. На основе «Доклада о развитии страхового рынка в России» проанализировать структуру страховых премий отрасли страхования «страхование ответственности»
2. На основе «Доклада о развитии страхового рынка в России» проанализировать структуру страховых выплат отрасли страхования «страхование ответственности» в динамике
3. На основе изучения главы 48 Части второй ГК РФ установить права и обязанности каждого из участников договора страхования
4. На основе изучения главы 48 Части второй ГК РФ установить интересы, страхование которых не допускается.
5. На основе информации с официального сайта ФССН проанализировать результаты проверок Инспекциями органа страхового надзора субъектов страхового дела.
6. С помощью специализированной литературы найти отличия условной франшизы от безусловной. На основе полученных знаний решить задачу.
Задача№1:
По условиям договора предусмотрена франшиза 5% от суммы ущерба. Ущерб в результате наступления страхового случая составил 75000 руб. Определить размер страхового возмещения, если франшиза:
А) условная;
Б) безусловная.
7. С помощью специализированной литературы найти различия между системами выплат в страховании: первого риска, пропорциональной ответственности, предельной ответственности. На основе полученных знаний решить задачи.
Задача №1:
Стоимость застрахованного объекта 39000 руб. Страховая сумма по договору 27000 руб. Ущерб в результате наступления страхового случая составил 7500 руб. Найти сумму страхового возмещения по системе пропорциональной ответственности.
Задача №2:
Страховая сумма по договору составляет 25000руб., Ущерб в результате наступления страхового случая составил 15000 руб. Найти сумму страхового возмещения по системе первого риска.
5. ТЕМЫ РЕФЕРАТОВ
1. Страхование гражданской ответственности владельцев средств наземного транспорта.
2. Страхование гражданской ответственности владельцев средств воздушного транспорта.
3. Страхование гражданской ответственности владельцев средств водного транспорта.
4. Страхование гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору.
5. Обязательное медицинское страхование (ОМС).
6. Добровольное медицинское страхование (ДМС).
7. Двойное страхование.
8. Ответственность производителей и продавцов.
9. Причины возникновения и виды ущербов.
10. Страхование предпринимательских рисков.
11. Регулирование убытков – основная составляющая деятельности страховщика.
12. Проблемы страхования ответственности.
13. Аспекты сотрудничества банков и страховщиков.
14. Оценки затрат предприятия на качество.
15. Претензии покупателей к качеству продукции.
16. Проблемы личного страхования.
17. Российские страховые компании: страхование ответственности за качество.
18. Страхование гражданской ответственности автовладельцев.
19. Страхование гражданской ответственности за качество товаров, работ и услуг.
20. Страхование имущества.
21. Страхование как историческая категория.
22. Страхование ответственности.
23. Страхование профессиональной ответственности.
24. Страховая медицина и медицинское страхование.
25. Страховая услуга.
26. Страховой рынок в РФ.
27. Сотрудничество ФССН с международными организациями.
28. Международная Ассоциация Страховых Надзоров.
29. Российский Союз автостраховщиков.
30. Всероссийский Союз страховщиков.
31. Межрегиональный Союз медицинских страховщиков.
32. Национальная страховая гильдия.
|
| Темы лабораторных работ, практических занятий, методические указания к их проведению
| ТЕМЫ РЕФЕРАТОВ
1. Страхование гражданской ответственности владельцев средств наземного транспорта.
2. Страхование гражданской ответственности владельцев средств воздушного транспорта.
3. Страхование гражданской ответственности владельцев средств водного транспорта.
4. Страхование гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору.
5. Обязательное медицинское страхование (ОМС).
6. Добровольное медицинское страхование (ДМС).
7. Двойное страхование.
8. Ответственность производителей и продавцов.
9. Причины возникновения и виды ущербов.
10. Страхование предпринимательских рисков.
11. Регулирование убытков – основная составляющая деятельности страховщика.
12. Проблемы страхования ответственности.
13. Аспекты сотрудничества банков и страховщиков.
14. Оценки затрат предприятия на качество.
15. Претензии покупателей к качеству продукции.
16. Проблемы личного страхования.
17. Российские страховые компании: страхование ответственности за качество.
18. Страхование гражданской ответственности автовладельцев.
19. Страхование гражданской ответственности за качество товаров, работ и услуг.
20. Страхование имущества.
21. Страхование как историческая категория.
22. Страхование ответственности.
23. Страхование профессиональной ответвтсевнности.
24. Страховая медицина и медицинское страхование.
25. Страховая услуга.
26. Страховой рынок в РФ.
|
| Литература
| 7. СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ:
1. Обязательное страхование гражданской ответственности автовладельцев // Закон.-2002, № 9, с. 107-112.
2. Страхование // Закон.-2003, № 4, с. 76-78.
3. Страхование: Основы правового регулирования/ Беседовала // Закон.-2002,№2, с.9-15.
4. Агентство страховых новостей http://www. *****/
5. Алиханов страховые программы - новые возможности // Современное право.-2002, № 9, с. 12-15.
6. Ахвледиани страхования жилья в современных социально-экономических условиях // Финансы.-2002, № 3, с. 52-54.
7. , Балабанов / СПб.: ПИТЕР, 2003, с.256.
8. К вопросу о классификационной принадлежности договора страхования риска гражданской ответственности // Юридический мир.-2002, №9, с. 4-13.
9. Страхование в социально-экономической системе России // Страховое дело. – 2008. - №4. – С.22-27
10. , Протасьев качеством: Учебник. М.: ИНФРА-М, 20с.
11. Страхование ответственности как инструмент повышения эффективности управления рисками на рынке электрической энергии // Страховое дело. – 2006. - №8. – С.19-29
12. Бесфамильная и экономическая эффективность страхового механизма обеспечения качества продукции //Финансы. – 2008.-№3.- С. 49-51
13. , Цыганов страховые компании: страхование ответственности за качество // Финансы.-2001, № 1, с. 37-42.
14. Особенности страхования ответственности производителей фармацевтической продукции // Страховое дело. – 2006. - №7. – С.8-12
15. Порядок обязательного социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний // Право и экономика.-2000, № 8, с.38-50.
16. Правовой механизм развития отечественного рынка страхования / А. Вайшнурс // Страховое ревю.-2003. - № 8. - С. 45-48.
17. Варакута качеством продукции: Учебное пособие. М.: ИНФРА - М, 20с.
18. Версан работ на предприятии (в рамках системы качества) по подготовке продукции к сертификации. // Сертификация. 1994. № 3.
19. Всероссийский Союз страховщиков http://www. *****/cgi-bin/cm/get_doc. fpl
20. Галкина к качеству строительных работ // Учет в строительстве. 2001. № 2,
21. Гвозденко в туризме: Учеб. пособие для студ. вузов / М.: Аспект Пресс, 2002, с. 256.
22. Гинзберг : Учеб. пособие/ СПб.: Питер, 2002, с. 176.
23. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть вторая
24. В ответе за развитие страхового рынка // Финансы. 2006. - №9. – С.40-43
25. Гурвич, В. Одержимость качеством // Атлас страхования. – 2006. - №6. – С.61-64
26. Специфика страхования ответственности строителей за неисполнение обязательств по государственному и муниципальному контракту // Страховое дело. – 2007. - №7. – С.27-30
27. Комментарий к федеральному закону “Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств” ( от 25 апр. 2002г.) // Право и экономика.-2002, № 9, с. 3-20.
28. Закон РФ «Об организации страхового дела в РФ» от 01.01.01г. № 000-1 (с изменениями от 7 марта, 18,21 июля 2005г.)
29. Закон РФ от 7 февраля 1992 г. N 2300-I «О защите прав потребителей»
30. Зарубежный опыт страхования скрытых дефектов //Страховое дело. – 2006. - №12. – С.31-37
31. Исмаилова страхования гражданско-правовой ответственности предприятий // Юрист.-2003, № 5, с. 44-49.
32. , К вопросу о стратегии развития отечественного страхования // Страховое дело. – 2007. - №6. – С.8-16
33. Котлобский невозможно обучить за несколько месяцев//»Страховое дело», июнь, 2007, с.4-7.
34. , к. э.н., доцент, , к. э.н., доцент, , к. э.н., // Страховое дело, июнь, 2007, с10 К вопросу о стратегии развития отечественного страхования
35. Лайков корректировки модели развития отечественного страхования //Финансы. 2006. - №8. – С.29-33
36. Леонова годности как один из показателей качества товаров // Законодательство. 2003. №
37. Страхование ответственности субъектов рынка недвижимости при оценке недвижимого имущества для целей налогообложения // Страховое дело. – 2006. - №12. – С.51-55
38. Матвеева основы страхования ответственности за причинение вреда // Страховое право. – 2006. – №2. – С.2-25
39. Международная Ассоциация Страховых Надзоров http://www. iais. org/
40. Международная Ассоциация Страховых Надзоров http://www. iaisweb. org
41. Межрегиональный Союз медицинских страховщиков http://www. *****/
42. Национальная страховая гильдия http://www. *****/index. shtml
43. Кое-что о страховании // Независимый библ. адвокат.- 2001, №6, с.32-34.
44. Николаева качества в работе бухгалтера // Бухгалтерский учет. 2000. № 5.
45. Панков культура как экономическая категория // Дальневосточный регион: управление, экономика, финансы. Сб. статей в 2-х ч. Вып. 4. ч. 1. – Владивосток: Изд. Дальневосточного ун-та, 2004. – С.191-194.
46. Попова института страхования в рыночной и переходной экономике // Финансы и кредит. – 2008. - №16. – С.47-55
47. Попова затрат на качество // Бухгалтерский учет. 2001. № 11.
48. Рахлин учёта и оценки затрат предприятия на качество. // Стандарты и качество. 1994. № 3. С. 34.
49. Управление качеством. М / Прогресс, 1994.
50. Романова профессиональной и гражданской ответственности// Финансы.-2001, № 12, с. 48-52.
51. Российский Союз автостраховщиков http://www. *****/ru/index. wbp
52. , Куренная характеристика и тенденция развития страхового рынка РФ //Финансы и кредит. – 2007. - №47. – С.58-63
53. Безопасность строительства и обязательное страхование гражданской ответственности // Страховое дело. – 2006. - №5. С.17-24
54. Страхование гражданской ответственности за качество товаров, работ и услуг // Финансовая газета. Региональный выпуск. 2003. № 10.
55. Сотрудничество ФССН с международными организациями
56. Страхование: Конспект лекций. / Авт.- сост. -М.:ПРИОР, 2000, с.144.
57. Страхование: Учебник / Под ред. -2-е изд. перераб. и доп. – М.: ЭКОНОМИСТЪ, 2003, с.875.
58. Управление качеством. Под ред. М/ ЮНИТИ, 1998.
59. Федорова страховой деятельности. М.: БЕК, 2001.
60. Федорова . 2003, С. 28-32
61. Федорова . 2003, С. 28-32
62. Цыганов российского страхового рынка в 2006 году // Финансы и кредит. – 2007.- №39. – С.62-67
63. Цыганов содержание понятий, характеризующих страховой рынок и его структуру // Финансы и кредит. – 2008. №12. – С.60-68
64. Чикунова профессиональной ответственности аудиторов // Бухгалтерский учет.-2003, № 19, с. 59-61.
65. Шахов в страхование: Учеб. пособие. -2-е изд./ перераб. и доп.-М.: Финансы и статистика, 2001, с.288.
66. Шахов страховой науки в России // Финансы.-2001, №4, с. 48-52.
67. Шахов : Учебник для вузов по спец. “Бухучет и аудит”, “Финансы и кредит”, “Коммерция”.-М.: ЮНИТИ, 2000, с.311.
68. Правовые аспекты страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств // Финансы. – 2001, №2, с.51-55.
69. Шихов : Учеб. пособие для студ. вузов / - М.: ЮНИТИ, 2000, с.431.
70. Шортамбаева покупателей к качеству продукции // Учет в производстве. 2001.
71. Яковлева : Элементарный курс / , .- М.: ЮРИСТЪ, 2003. – 217с.
72. , Шевченко : Элементарный курс / - М.: ЮРИСТЪ, 2003, с. 217.
|
| Контрольные вопросы к экзамену (зачету)
| 6. ВОПРОСЫ К ЗАЧЕТУ
1. Сущность страхования
2. Сущностные признаки страхования
3. Функции страхования
4. Роль страхования в условиях рыночной экономики
5. Понятие и управление страховыми рисками
6. Классификация страхования
7. Характеристика личного страхования
8. Характеристика имущественного страхования
9. Характеристика страхования ответственности
10. Характеристика страхования рисков
11. Формы страхования
12. Обязательное страхование, принципы его проведения
13. Добровольное страхование, принципы его проведения
14. Формы организации страховой защиты
15. Понятие страхового рынка, основные его характеристики и проблемы страхового рынка России
16. Участники страхового рынка
17. Страховые посредники и их роль в развитии страхового рынка России
18. Страховая услуга
19. Цена страховой услуги
20. Франшиза, ее виды
21. Системы страховых выплат
22. Понятие гражданской ответственности и особенности ее страхования
23. Страхование гражданской ответственности производителя товара
24. Страхование гражданской ответственности продавца
25. Правила страхования ответственности производителя за качество и безопасность продукции (работ, услуг)
|
| Дополнительная информация
| 3. БАЛЛЬНАЯ ОЦЕНКА ТЕКУЩЕЙ УСПЕВАЕМОСТИ СТУДЕНТА
№ п/п
Темы Формы текущего контроля Итого количество баллов
Посещение лекций Посещение семинарских занятий Теоретические ответы Решение задач Контрольная работа Тестирование Участие в исследовательской работе Подготовка докладов
Модуль 1
1.Экономическая природа страховой защиты. Теория и практика управления риском
2.Классификация страховых отношений
3.Правовые основы страховой деятельности 4
4.Страховой рынок
5.Страхование ответственности как отрасль страхового бизнеса
Всего 2
Модуль2
1.Тарифная политика страховщиков в области защиты качества продукции
2.Условия заключения договоров страхования гражданской ответственности за качество продукции/услуг
2.Урегулирование убытков при страховании гражданской ответственности за качество продукции/услуг 0-50
Всего 0-68
Итого 06 0-100
4. СИСТЕМА ШТРАФНЫХ И ПРЕМИАЛЬНЫХ БАЛЛОВ
4.1. «Штрафные» баллы снимаются с общей суммы накопленных баллов студентом при следующих условиях:
1. Отсутствие на лекции или семинарском занятии по неуважительной причине – 1 балл за каждый пропуск.
2. Отказ от ответа на семинарском занятии – 1 балл.
3. Отказ от решения практической задачи – 2 балла.
4. Отказ студента от выполнения контрольной работы по модулю или отсутствие на занятии, на котором она проводилась – 4 балла.
5. Предоставление исследовательской работы на проверку преподавателю не в указанный срок – 5 баллов.
6. Отказ от участия в исследовательской работе – 15 баллов.
4.2. «Бонусные» баллы начисляются студенту при следующих условиях:
1. Участие и выступление студента в научной студенческой конференции по тематике курса – 10 баллов.
2. Подготовка и публикация студентом статьи по рассматриваемой в курсе тематике – 10 баллов.
3. Участие студента в конкурсе исследовательских работ или гранте по рассматриваемой в курсе тематике – 20 баллов.
4. Написание эссе по заданной тематике – 10 баллов.
|
|
