Личное страхование (стр. 3 )

№ п/п	Наименование обеспечиваемых (последующих) дисциплин	Темы дисциплины необходимые для изучения обеспечиваемых (последующих) дисциплин
1.1	1.2	1.3	2.1	2.2.	2.3
1.	Финансы	+	+	+	+	+	+
2.	Корпоративные финансы	+	+	+	+	+	+
3.	Актуарные расчеты	+	+	+	+	+	+

5. Содержание дисциплины.

МОДУЛЬ 1. ХАРАКТЕРИСТИКА ЛИЧНОГО СТРАХОВАНИЯ КАК ОТРАСЛИ СТРАХОВОЙ ЗАЩИТЫ

Тема 1.1 Личное страхование. Его роль и место в системе страховых отношений

Личное страхование как фактор стабильности общества. Личное страхование граждан в системе защиты жизни и здоровья граждан. Взаимосвязь личного страхования и социального страхования и обеспечения. Общие черты и принципиальные отличия. Возможности расширения сферы применения личного страхования,

Краткая характеристика видов личного страхования. Особенности страхового интереса и страхового риска в личном страховании. Основные принципы проведения личного страхования.

Правовые основы в личном страховании. Договор личного страхования как публичный договор Права и обязанности участников договора личного страхования. Существенные и специфические условия договора личного страхования.

Сущность отдельных договоров (программ) личного страхования. Субъекты и предметы данной отрасли. Особенности расчета тарифов по личному страхованию. Особенности договоров личного страхования, их существенные элементы.

Современное состояние отрасли личного страхования в России. Перспективы развития личного страхования граждан.

Тема 1.2. Страхование от несчастных случаев и болезней

Краткая характеристика страхования от несчастных случаев и болезней. Понятие несчастного случая. Виды страхования от несчастных случаев. Организационно-правовые формы страхования от несчастного случая. Порядок и особенности его проведения в России.

Тема 1.3 Страхование жизни

Страхование жизни - общие принципы и особенности проведения страхования жизни. Основные виды страхования жизни: страхование на случай смерти, страхование на дожитие, страхование ренты, смешанное страхование жизни. Страхование детей, воспитанников детских домов и интернатов Значение страхования жизни для развития страхового рынка и увеличения инвестиционного потенциала страховщиков. Сочетание функций страхования рисков и функции накопления капитала.

Расчет тарифов по страхованию жизни: использование данных таблиц смертности и долгосрочных финансовых расчетов.

МОДУЛЬ 2. МЕДИЦИНСКОЕ И ПЕНСИОННОЕ СТРАХОВАНИЕ: РОССИЙСКАЯ И ЗАРУБЕЖНАЯ ПРАКТИКА

Тема 2.1. Медицинское страхование

Медицинское страхование граждан в Российской Федерации. Обязательное и добровольное медицинское страхование. Ретроспектива развития медицинского страхования в России. Финансово-экономические аспекты договоров добровольного медицинского страхования. Методы определения страховой суммы по договору добровольного медицинского страхования. Объем страховой ответственности и возможные исключения. Основные программы добровольного медицинского страхования

Тема 2.2. Пенсионное страхование

История развития пенсионного страхования в России. Пенсионные реформы современной России. Обязательная и добровольная форма пенсионного страхования. Перспективы развития пенсионного страхования.

Тема 2.3. Зарубежный опыт личного страхования

Развитие личного страхования в европейских странах. Личное страхование: опыт США. Личное страхование в Японии. Особенности личного страхования в мусульманских странах. Личное страхование в странах СНГ. Отечественная и зарубежная практика личного страхования: сравнительный аспект.

6. Планы семинарских занятий.

МОДУЛЬ 1. ХАРАКТЕРИСТИКА ЛИЧНОГО СТРАХОВАНИЯ КАК ОТРАСЛИ СТРАХОВОЙ ЗАЩИТЫ

Тема 1.1 Личное страхование. Его роль и место в системе страховых отношений

1. Сущность личного страхования

2. Взаимосвязь личного страхования и социального страхования и обеспечения.

3. Краткая характеристика видов личного страхования.

4. Правовые основы в личном страховании.

5. Существенные и специфические условия договора личного страхования.

6. Особенности расчета тарифов по личному страхованию.

7. Современное состояние отрасли личного страхования в России.

8. Перспективы развития личного страхования граждан.

Тема 1.2. Страхование от несчастных случаев и болезней

1. Краткая характеристика страхования от несчастных случаев и болезней.

2. Понятие несчастного случая.

3. Виды страхования от несчастных случаев.

4. Современное состояние страхования от несчастных случаев и болезней

Тема 1.3 Страхование жизни

1. Сущность страхования жизни

2. Страхование на случай смерти,

3. Страхование на дожитие,

4. Страхование ренты,

5. Смешанное страхование жизни.

6. Значение страхования жизни для развития страхового рынка и увеличения инвестиционного потенциала страховщиков.

7. Расчет тарифов по страхованию жизни

МОДУЛЬ 2. МЕДИЦИНСКОЕ И ПЕНСИОННОЕ СТРАХОВАНИЕ: РОССИЙСКАЯ И ЗАРУБЕЖНАЯ ПРАКТИКА

Тема 2.1. Медицинское страхование

1. Медицинское страхование граждан в Российской Федерации.

2. Обязательное медицинское страхование.

3. Добровольное медицинское страхование.

4. Ретроспектива развития медицинского страхования в России.

5. Современное состояние медицинского страхования в России.

Тема 2.2. Пенсионное страхование

1. История развития пенсионного страхования в России.

2. Пенсионные реформы современной России.

3. Обязательное пенсионное страхование.

4. Добровольное пенсионное страхование.

5. Перспективы развития пенсионного страхования.

Тема 2.3. Зарубежный опыт личного страхования

1. Развитие личного страхования в европейских странах.

2. Личное страхование: опыт США.

3. Личное страхование в Японии.

4. Особенности личного страхования в мусульманских странах.

5. Личное страхование в странах СНГ.

6. Отечественная и зарубежная практика личного страхования: сравнительный аспект.

Учебно - методическое обеспечение самостоятельной работы студентов. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины (модуля).

В современных условиях развития образования возрастает роль самостоятельной работы студентов, от грамотной организации которой зависит полнота формирования общекультурных и профессиональных компетенций учащихся.

Требования к самостоятельной работе студентов по курсу «Личное страхование»:

1. Самостоятельная работа должна выполняться в соответствии заданием преподавателя.

2. Результаты самостоятельной работы должны, иметь научную или практическую значимость, демонстрировать компетентность автора в раскрываемых вопросах, проявлять умения студента использовать теоретические знания при выполнении практических задач и раскрывать компетентность автора.

3. Самостоятельная работа, выполненная в письменной форме, должна быть исполнена студентом самостоятельно, оформлена в соответствии с требованиями университета и представлена для контроля преподавателю в установленные сроки.

4. Работа должна представлять собой целостную, законченную разработку, выполненную на основе исследования монографических и периодических источников, статистических данных и финансовой отчетности.

Выполнение требований будет учитываться при оценке самостоятельной работы студента.

Темы эссе:

1. Проблемы развития отрасли (вида) личного страхования в России

2. Проблемы развития отрасли (вида) личного страхования в Тюменской области

3. Долгосрочное страхование жизни и пенсий как один из источников инвестиций в экономику России.

4. Личное страхование как фактор социальной стабильности общества.

5. Роль и значение страхования жизни в укреплении инвестиционного потенциала страны

6. Сравнение страхового покрытия при обязательном и добровольном медицинском страховании.

Темы рефератов:

1. Назначение и виды личного страхования.

2. Исторические аспекты развития личного страхования.

3. Договор личного страхования. Существенные условия.

4. Страховая медицина и медицинское страхование.

5. Современное состояние рынка страхования жизни в Российской Федерации.

6. Страхование от несчастных случаев и болезней.

7. Модели системы медицинского страхования.

8. Пути развития долгосрочного страхования в России.

9. Расчеты тарифов по страхованию жизни.

10. Характеристика участников медицинского страхования.

11. Личное страхование как фактор социальной стабильности общества.

12. Страхование от несчастных случаев на производстве.

13. Финансовые потоки в системе добровольного медицинского страхования.

14. Пенсионное страхование.

15. Социально-экономическое значение личного страхования граждан.

16. Страхование путешественников.

17. Особенности расчета тарифной ставки по страхованию жизни.

18. Объекты и субъекты страховых отношений в личном страховании

19. Страхование жизни, его значение и перспективы развития в РФ

20. Страхование пассажиров, его формы, порядок проведения.

21. Виды обязательного страхования от несчастных случаев и их условия.

Вопросы к зачету:

1. Характеристика личного страхования.

2. Характеристика системы медицинского страхования: правовые основы, назначение и виды.

3. Основные принципы страхования жизни, типы договоров.

4. Страхование от несчастных случаев.

5. Система ОМС в РФ.

6. Добровольное медицинское страхование.

7. Расчет математических резервов.

8. Место личного страхования в обеспечении благосостояния населения.

9. Характеристика основных видов договоров страхования жизни.

10. Роль и значение страхования жизни в укреплении инвестиционного потенциала страны

11. Сравнить страховое покрытие при обязательном и добровольном медицинском страховании.

12. Существенные условия договора личного страхования.

13. Социально-экономическое значение личного страхования.

14. Страховой риск в личном страховании.

15. Страховой интерес в личном страховании.

16. Показатели страховой статистики применяемые при определении тарифных ставок в страховании жизни

17. Каковы особенности имущественного интереса в личном страховании

18. Роль страховых компаний в осуществлении медицинского страхования

19. В чем состоит различие медицинского страхования и страхования от болезней

20. Страховое обеспечение в личном страховании (его разновидности).

21. Страхование жизни. Основные виды, субъекты, объекты, особенности уплаты взносов и осуществления страховых выплат.

22. Страхование на дожитие и на случай смерти.

23. Пенсионное страхование.

24. Страхование ренты, его виды, порядок проведения.

25. Страхование от несчастных случаев и болезней. Основные виды и формы проведения страхования.

26. Страхование от несчастных случаев (основные виды).

Темы контрольных работ:

1. Страховая защита человека.

2. Экономические проблемы государственного пенсионного страхования в России.

3. Финансовые основы пенсионного страхования: общая характеристика и проблемы развития.

4. Сфера страхования жизни: характеристика и антиинфляционное регулирование.

5. Характеристика и оценка личного страхования (любой другой отрасли по выбору студента).

6. Социальное страхование как элемент системы социальной защиты населения.

7. Обязательное социальное страхование от несчастных случаев и профессиональных заболеваний: общая характеристика и оценка.

8. Проблемы реформирования системы пенсионного страхования в современных условиях.

9. Проблемы и перспективы личного страхования в России

10. Характеристика деятельности специализированных страховщиков на рынке медицинских услуг.

11. Обязательное медицинское страхование в Российской Федерации на современном этапе.

12. Взаимодействие территориальных фондов обязательного медицинского страхования и медицинских страховщиков: организационный и финансовый аспекты.

13. Проблемы формирования и использования фондов обязательного медицинского страхования (федеральный или территориальный уровень по выбору студента).

14. Обязательное медицинское страхование в России: региональный аспект.

15. Территориальный фонд обязательного медицинского страхования: финансовый аспект реформирования.

16. Долгосрочное страхование жизни и пенсий как один из источников инвестиций в экономику России.

17. Страхование путешественников.

8. Образовательные технологии.

В учебном процессе реализация компетентностного подхода предусматривается за счет широкого применения активных и интерактивных форм проведения занятий.

Трудоемкость дисциплины с использованием интерактивных форм обучения составляет 4 часов лекций, 6 часов семинарских занятий.

В рамках различных форм учебной работы используются следующие виды образовательных технологий:

1. Лекция: проблемная лекция, лекция-визуализация, лекция с заранее запланированными ошибками, лекция-консультация.

2. Семинар: деловая игра, метод проектов, кейс метод, метод развивающейся кооперации, дискуссии, диспуты.

В процессе изучения дисциплины предполагается участие студентов в следующих деловых играх: «Заключение страхового договора» (Модуль 1 тема 2), «Разработка страхового продукта и страховой рекламы» (Модуль 1, тема 3), «Взаимоотношения между участниками системы ОМС (ДМС)» (Модуль 2, тема 1). Также студентам предлагается выполнение кейса «Состояние и перспективы отрасли личного страхования в России» (Модуль 1, тема 1), «Сравнение российского и зарубежного опыта в личном страховании» (Модуль 2, тема 3). Предусматривается проведение круглого стола на тему «Изменения в российском пенсионном законодательстве: аргументы «за» и «против» (Модуль 2, тема 2) и дискуссий на тему: «Апробация зарубежного опыта отрасли личного страхования в России» (Модуль 2, тема 3).

3. Самостоятельная работа: метод проектов, кейс метод, логический и критический анализ текстов, формализация текстов и синтез информации, постановка и решение проблем, решение логических задач, выполнение познавательных заданий.

9. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины (модуля).

9.1. Основная литература:

1. Архипов, страховым бизнесом : учеб. пособие / . - Москва : Магистр, 20с.

2. Мазаева, : учеб. пособие / ; Тюм. гос. ун-т, Междунар. ин-т финансов, управления и бизнеса. - 2-е изд., перераб. и доп. - Тюмень : Изд-во ТюмГУ, 20с.

3. Сплетухов, : учеб. пособие / , . - Москва : ИНФРА-М, 20с.

4. Страхование: учеб. / ред. . - Москва : Проспект, 20с.

5. Страхование: учеб. / С.-Петерб. гос. ун-т экономики и финансов, Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. -Малицкая, . - Москва : Юрайт, 20с.

9.2. Дополнительная литература:

1. О теоретических основах страховой деятельности // Финансы. – 2010. - №1.

2. Батадеев системы страхования и развитие экономики России // Финансы. – 2010. - №10.

3. Батадеев страхования в реализации стратегии социально-экономического развития России // Финансы. – 2011. - №3.

4. Бугаева страхового надзора России // Страховое дело. – 2008. - №12.

5. Гинзбург, : Учеб. пособие/ - СПб.: ПИТЕР, 2003. – 176с.

6. , О конкурентном соотношении базисных целей в отечественном страховании // Финансы. – 2011. - №1.

7. Государственные финансы России: XIX - первая четверть XX века: Учеб. пособие для вузов/ Под ред. -М.: ЮНИТИ-Дана, 2003, с. 304.

8. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 01.01.2001 N 14-ФЗ

9. Закон РФ от 01.01.2001 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации"

10. , Карташов финансовых претензий потребителей страховых услуг // Финансы. – 2010. - №9.

11. , , Шварев механизмы осуществления государственного страхового надзора // Финансы. – 2010. - №6.

12. Критерии выбора страховщика // Страховой бизнес. – 2011.- №5.

13. , Государственное регулирование страхования: международная практика // Страховое дело. – 2011. - №1.

14. Лайков практика регулирования деятельности страховых посредников // Финансы. – 2011. - №1.

15. Мазаева, [Электронный ресурс] : учеб. пособие / ; ред. . - 2-е изд., перераб. и доп. - Электрон. дан. и прогр. - Тюмень : Изд-во ТюмГУ : Виндекс, 20эл. опт. диск (CD-ROM)

16. Российский рынок страхования – нераскрытый потенциал? Предпосылки освоения рынка // Финансы. – 2011. - №3.

17. Менеджмент риска и страхование // Страховое дело. – 2008. - №12.

18. Перфильев, рисками и страхование : учеб. пособие / . - Новосибирск : Изд-во НГУ, 20с.

19. Русецкая потребностей населения в страховой защите // Страховое дело. – 2009- №10, №12.

20. Страхование имущества в России: объекты страхования, виды рисков, критерии выбора страховщика и уровень удовлетворенности обслуживанием // Страховой бизнес. – 2011.-№2.

21. Страховое право России : учеб. пособие / отв. ред. . - 3-е изд., перераб. и доп. - Москва : Норма, 2009.

22. Последние тенденции развития социального пакета и корпоративных пенсионных программ // Современные страховые технологии. – 2010. – №2.

23. Фадеева эффективности перестраховочной защиты // Финансы. – 2010. - №2.

24. Федеральный закон от 01.01.2001 N 125-ФЗ "Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний"

25. Федеральный закон от 01.01.2001 N 225-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельца опасного объекта за причинение вреда в результате аварии на опасном объекте"

26. Финогенова технологии в страховании // Финансы. – 2011. - №4.

27. Черногузова и модернизация российской экономики // Финансы. – 2011. - №4.

28. Ширипов, право : учеб. пособие / . - Москва : Дашков и К°, 20с.

9.3. Программное обеспечение и Интернет – ресурсы:

1. Журнал «Атлас страхование» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www. *****/mag/index. php

2. Официальный сайт Всероссийского союза страховщиков [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www. *****

3. Официальный сайт органа страхового надзора [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www. *****

4. Страховой интернет-портал «Страхование в России» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://*****

5. Страховой интернет-портал «Страхование сегодня» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www. *****

6. Страховой интернет-портал «Страховое обозрение» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www. *****

7. Страховой интернет-портал «Страховой случай» [Электронный ресурс]. – Режим доступа: – http://www. *****

10. Технические средства и материально-техническое обеспечение дисциплины (модуля).

1. Стационарный или переносной мультимедийный комплекс.

2. Интерактивная доска.

3. Компьютерные классы с выходом в интернет и с установленными правовыми базами данных «Гарант» или «Консультант».

4. Библиотечный электронный читальный зал с доступом к электронным ресурсам библиотек России и мира.