Оглавление (стр. 2 )

Партнерка на США и Канаду по недвижимости, выплаты в крипто

30% recurring commission
Выплаты в USDT
Вывод каждую неделю
Комиссия до 5 лет за каждого referral

III. Подробная информация о кредитной организации – эмитенте
3.1. История создания и развитие кредитной организации – эмитента
3.1.1. Данные о фирменном наименовании кредитной организации – эмитента
Полное фирменное наименование	Акционерно-коммерческий банк «Акция» открытое акционерное общество
Сокращенное наименование	АКБ «Акция» ОАО
*Данные об изменениях в наименовании и в организационно-правовой форме кредитной организации-эмитента.*
Дата изменения	Тип изменения	Полное наименование до изменения	Сокращенное наименование до изменения	Основание изменения
1	2	3	4	5
30.10.1992	изменение наименования	Коммерческий банк «Акция»	КБ «Акция»	Решением акционеров Банка от 01.01.2001 (протокол №1) организационно-правовая форма Банка изменена на открытое акционерное общество Акционерно-коммерческий банк "Акция"
30.10.1992	изменение орг. правовой формы	Коммерческий банк «Акция»	КБ «Акция»	Решение акционеров Банка от 01.01.2001 (протокол №1) организационно-правовая форма Банка изменена на открытое акционерное общество Акционерно-коммерческий банк «Акция»
30.06.1997	изменение наименования	Акционерно-коммерческий банк «Акция»	КБ «Акция»	Организационно-правовая форма приведена в соответствие с требованиями ФЗ от 01.01.2001 "Об акционерных обществах" решением общего собрания акционеров Банка 15.04.1997 (протокол №15)
26.04.2002	изменение наименования	Акционерно-коммерческий банк «Акция»	АКБ «Акция»	В соответствии с решением общего собрания акционеров Банка от 01.01.2001 (протокол №22) изменено сокращенное наименование АКБ «Акция» на АКБ «Акция» ОАО

3.1.2. Сведения о государственной регистрации кредитной организации - эмитента

Основной государственный регистрационный номер (МНС России)

Дата внесения записи о создании (о первом представлении сведений) в Единый государственный реестр юридических лиц

13.08.2002

Наименование регистрирующего органа в соответствии с данными, указанными в свидетельстве о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц

МНС России

Дата регистрации в Банке России (для кредитных организаций зарегистрированных до вступления в силу Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.»)

23.11.1990

Номер лицензии на осуществление банковских операций

927

Все виды лицензий, на основании которых действует кредитная организация (указывается по каждой лицензии, на основании которых действует кредитная организация):

Вид лицензии

Осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях:

1. Привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств юридических лиц от своего имени и за свой счет.

3. Открытие и ведение банковских счетов юридических лиц.

4. Осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

5. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

6. Выдача банковских гарантий.

7. Осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц

без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

Номер лицензии

927

Дата получения

08.09.2005

Орган, выдавший лицензию

Банк России

Срок действия лицензии

Без ограничения срока

Вид лицензии

Осуществление следующих банковских операций со средствами в рублях:

1. Привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

2. Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических лиц от своего имени и за свой счет.

3. Открытие и ведение банковских счетов физических лиц.

4. Осуществление расчетов по поручению физических лиц по их банковским счетам.

Номер лицензии

927

Дата получения

08.09.2005

Орган, выдавший лицензию

Банк России

Срок действия лицензии

Без ограничения срока

3.1.3. Сведения о создании и развитии кредитной организации - эмитента

Коммерческий банк «Акция» был создан 5 октября 1990 года на базе Советского отделения Жилсоцбанка в соответствии с решением учредителей – пайщиков с уставным капиталом 5 тысяч рублей. Первым Председателем Совета директоров был директор Ивановского областного предприятия оптовой торговли «Ростекстильторг» - Родин Правления банка с момента его организации является

Кредитная организация - эмитент создана на неопределенный срок.

Дата регистрации кредитной организации: 23.11.1990

Краткое описание истории создания и развития кредитной организации – эмитента.

С самого начала своей деятельности Банк ориентировался на обслуживание и финансирование крупных и средних предприятий, занимающихся такими видами экономической деятельности, как: обрабатывающие производства, строительство, транспорт и связь, оптовая и розничная торговля и прочими видами деятельности. Акционерно-коммерческий банк «Акция» открытое акционерное общество - единственный работающий по настоящее время банк из четырех открывшихся в 1990 году коммерческих банков. В соответствии с решением акционеров Банка от 01.01.2001 года организационно-правовая форма Банка изменена на открытое акционерное общество - Акционерно-коммерческий банк «Акция». Председателем Совета директоров Банка является директор -Импэкс» В настоящее время в Банке работают 52 человека. Руководство Банка, а также основная масса сотрудников имеют высшее экономическое (или юридическое) образование. Сегодня АКБ "Акция" ОАО - современный, кредитно-финансовый институт, который предлагает широкий спектр банковских услуг, как корпоративным клиентам, так и частным лицам. Приоритетным направлением деятельности Банка является кредитование сектора малого и среднего бизнеса. Своим клиентам банк предлагает такие услуги как: кредитование, вклады населения, депозиты юридических лиц, расчетно-кассовое обслуживание, денежные переводы. В августе 2005 года Акционерно-коммерческий банк «Акция» открытое акционерное общество был включен в систему страхования вкладов. Банк создан без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на основании лицензии Банка России. Банк является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде. Банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также Уставом.

3.1.4. Контактная информация

Место нахождения кредитной организации – эмитента

Номер телефона, факса

(49, ,

Адрес электронной почты (если имеется)

akcia@akcia-bank.ru

Адрес страницы (страниц) в сети Интернет, на которой (на которых) доступна информация о кредитной организации - эмитенте, выпущенных и/или выпускаемых ею ценных бумагах

www. akcia-bank.ru

Данные о специальном подразделении кредитной организации - эмитента (третьего лица) по работе с акционерами и инвесторами кредитной организации - эмитента (в случае его наличия):

Нет.

3.1.5. Идентификационный номер налогоплательщика

ИНН:

3.1.6. Филиалы и представительства кредитной организации – эмитента

Нет филиалов и представительств.

3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента

3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации - эмитента

ОКВЭД:

65.12

3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента

Информация, содержащаяся в данном пункте, за четвертый квартал не раскрывается.

3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента

Кредитная организация не ведет совместной деятельности.

3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации - эмитента

В качестве основных направлений деятельности Банка останутся:

· привлечение денежных средств клиентов, их размещение;

· привлечение денежных средств физических лиц во вклады;

· открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц в валюте РФ;

· осуществление расчетов по поручениям юридических и физических лиц по их банковским счетам.

В качестве основных источников дохода останутся комиссионные доходы, проценты по кредитам, предоставленным физическим и юридическим лицам, доходы от расчетно-кассового обслуживания клиентов.

Основные задачи Банка на ближайшее время:

· рост объема кредитования реального сектора экономики и потребительского кредитования;

· проведение депозитных операций с Банком России;

· внедрение новых информационных технологий;

· совершенствование организационной структуры Банка;

· получение лицензии на совершение банковских операций в иностранной валюте;

· развитие сервиса и разработка программ повышения качества культуры обслуживания;

· развитие клиентской базы.

3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях

Не участвует.

3.5. Дочерние и зависимые хозяйственные общества кредитной организации – эмитента

Нет.

3.6. Состав, структура и стоимость основных средств кредитной организации - эмитента, информация о планах по приобретению, замене, выбытию основных средств, а также обо всех фактах обременения основных средств кредитной организации - эмитента

Информация, содержащаяся в данном пункте, за четвертый квартал не раскрывается.

IV. Сведения о финансово-хозяйственной деятельности
кредитной организации – эмитента

4.1. Результаты финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента

Информация, содержащаяся в данном пункте, за четвертый квартал не раскрывается.

4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала)

Информация, содержащаяся в данном пункте, за четвертый квартал не раскрывается.

4.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента

4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента

Информация, содержащаяся в данном пункте, за четвертый квартал не раскрывается.

4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента

Информация, содержащаяся в данном пункте, за четвертый квартал не раскрывается.

4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента

Информация, содержащаяся в данном пункте, за четвертый квартал не раскрывается.

4.4. Сведения о политике и расходах кредитной организации - эмитента в области научно-технического развития, в отношении лицензий и патентов, новых разработок и исследований

Политика АКБ «Акция» области научно-технического развития направлена на освоение и внедрение передовых банковских технологий с целью оптимизации работы Банка. Самостоятельные разработки, направленные на оптимизацию работы, по мере необходимости производятся, но они не лицензированы и не запатентованы. У сторонних контрагентов разработки и исследования непосредственно Банком не заказываются. Расходы эмитента при такой политике отсутствуют.

Расходы на приобретение лицензий и патентов, новых разработок и исследований:

Патенты не приобретаются.

Лицензии приобретаются на программное обеспечение, необходимое для организации электронного документооборота, бухгалтерское ПО.

Расходы Банка зависят от периодичности смены технологий.

За отчетный квартал затраты на осуществление научно-технической деятельности за счет собственных средств отсутствуют.

Сведения о создании и получении кредитной организацией - эмитентом правовой охраны основных объектов интеллектуальной собственности, об основных направлениях и результатах использования основных для кредитной организации - эмитента объектах интеллектуальной собственности.

У Банка объектов интеллектуальной собственности нет.

4.5. Анализ тенденций развития в сфере основной деятельности кредитной организации - эмитента

Основные тенденции развития банковского сектора за 5 последних завершенных финансовых лет либо за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее 5 лет, а также основные факторы, оказывающие влияние на состояние банковского сектора.

Последние пять лет банковский сектор Российской Федерации динамично развивался, чему в значительной степени способствовала в целом позитивная макроэкономическая ситуация в стране. На сегодняшний день в институциональном плане кредитные организации, безусловно, играют главную роль в системе финансового посредничества.

Приоритетным направлением работы Банка является кредитование юридических лиц, а также сектора малого и среднего бизнеса. Объем кредитов, предоставленных предприятиям и организациям-резидентам, вырос более чем в 5 раз за последние пять завершенных финансовых лет. Анализ динамики вкладов населения наглядно свидетельствует о сохраняющемся доверии населения к банковскому сектору: объем депозитов физических лиц вырос за пять лет более чем в 11 раз.

Общая оценка результатов деятельности кредитной организации – эмитента в банковском секторе.

Деятельность Банка в течение последних пяти завершенных финансовых лет характеризовалась положительной динамикой основных финансовых показателей, что соответствует сложившимся тенденциям развития банковского сектора РФ.

В 2005 – 2009 годах активы Банка увеличились на тысяч рублей или в 5,25 раза. В целом, на протяжении всего анализируемого периода наблюдалась положительная динамика показателя:

Показатель	2005	2006	2007	2008	2009
Активы (пассивы), тыс. руб.	59 253

Следует отметить, что основными факторами, обеспечившими прирост активов Банка в годах, стали:

- благоприятный макроэкономический климат;

- наращивание собственных средств;

- активное привлечение средств физических и юридических лиц;

- размещение ресурсов с оптимальным соотношением риска, доходности и ликвидности.

Планируется, что факторы, положительно сказавшиеся на динамике активов в годах, сохранят свое действие и в дальнейшем.

В течение пяти последних завершенных финансовых лет Банк активно наращивал собственные средства: прирост показателя за анализируемый период составилтысяч рублей или увеличился в 20,85 раз, что позволило соответствовать требованиям Федерального закона, предъявляемым к Банкам на 1 января 2010 года. При этом положительная динамика годовых значений капитала имела ярко выраженный характер в 2007, 2008, 2009 годах. Это связано с увеличением уставного капитала за счет дополнительных выпусков акций кредитной организации - эмитента в 2007 году на сумму 5 500 тыс. руб., в 2008 году на сумму 5 500 тыс. руб. и в 2009 году на сумму 50 000 тыс. руб.

Показатель	2005	2006	2007	2008	2009
Собственный капитал, тыс. руб.	4 755	4 938	13 601	23 751	99 122

Таким образом, основными факторами, обеспечившими прирост собственных средств кредитной организации – эмитента в годах стали:

- увеличение уставного капитала Банка;

- накопление средств фондов;

- привлечение субординированных кредитов.

Планируется, что факторы, положительно сказавшиеся на динамике собственного капитала в годах, сохранят свое действие и в дальнейшем. С этой целью кредитной организацией - эмитентом предпринимаются следующие меры:

1) Обеспечивается оптимальный уровень прибыльности банковского бизнеса за счет:

- эффективного контроля над банковскими рисками;

- планирования размера прибыли на предстоящий финансовый год и разработки мер по достижению плановой величины.

2) Обеспечивается накопление средств в фондах за счет ежегодных отчислений из прибыли.

Показатель	2005	2006	2007	2008	2009
Привлеченные средства клиентов, тыс. руб.	54 358	96 747
в т. ч. вклады физических лиц, тыс. руб.	4 915	15 339	49 803	46 865	58 005

В 2005 – 2009 годах привлеченные ресурсы Банка увеличились на тысяч рублей или в 4,5 раза. Вклады населения за последние 5 лет выросли на 53 090 тысяч рублей (11,8 раз). В течение пяти последних завершенных финансовых лет сохранялась положительная динамика привлеченных средств кредитной организации эмитента, причем следует отметить повышение темпов прироста привлеченных средств в 2007г. и в 2009г. Такой прирост объясняется, прежде всего, привлечением субординированных кредитов, а также значительным приростом остатков средств на депозитных счетах физических лиц.

Основными факторами успешной работы кредитной организации - эмитента на рынке привлечения ресурсов в течение последних пяти лет стали:

- своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками;

- разработка и внедрение прогрессивных банковских продуктов;

Планируется, что все описанные факторы, положительно сказывающиеся на динамике привлеченных средств, сохранят свое действие и в дальнейшем. С этой целью кредитной организацией - эмитентом предпринимаются следующие меры:

1) Осуществляется эффективный контроль над уровнем банковских рисков за счет:

- совершенствования методологии управления банковскими рисками;

- всестороннего анализа деятельности кредитной организации.

2) Формируется план мероприятий, реализация которых обеспечивает устойчивый прирост пассивной базы, в том числе за счет оперативного внедрения перспективных банковских продуктов.

3) На постоянной основе проводится анализ конкурентной среды кредитной организации-эмитента.

Показатель:	2005	2006	2007	2008	2009
Ссудная и приравненная к ней задолженность, тыс. руб.	29 194	40 925	98 492

Рост ресурсной базы позволил кредитной организации значительно расширить спектр активных операций и увеличить объем работающих активов. Так ссудная и приравненная к ней задолженность увеличилась за пять последних лет на тыс. руб. или в 5,1 раза. Увеличение ссудной и приравненной к ней задолженности было обусловлено ростом кредитов юридических и физических лиц.

В годах кредитная организация - эмитент закрывала каждый финансовый год с положительным финансовым результатом:

Показатель:	2005	2006	2007	2008	2009
Прибыль, тыс. руб.	356	439	1 022	450	559

Основными источниками получения доходов для кредитной организации-эмитента в годах являлись кредитные операции и расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

Наибольшее значение годовой прибыли было достигнуто Банком в 2007 г.: прибыль за этот год составила 1 022 тысяч рублей, что связано с ростом доходов от увеличения объемов кредитования.

Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации - эмитента по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом.

В Ивановской области наблюдается высокий уровень конкуренции в сфере предоставления банковских услуг. Это связано, в первую очередь, с большой концентрацией организаций, занимающихся предоставлением банковских услуг на территории Ивановской области. Конкурентами Банка являются как кредитные организации, зарегистрированные на территории Ивановской области, так и филиалы иногородних банков.

Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с описанием степени их влияния на конкурентоспособность оказываемых услуг.

К факторам конкурентоспособности Банка относятся занятая ниша по расчетно-кассовому обслуживанию и кредитованию предприятий малого и среднего бизнеса.

В условиях постоянно изменяющихся правил банковского регулирования и рыночной экономики для поддержания соответствия между целями Банка и имеющимися у Банка ресурсами, для достижения конкурентного преимущества, Банком на постоянной основе проводится политика лояльного подхода к схеме оформления пакета документов по кредитованию и открытию расчетных счетов, что позволило Банку занять свою нишу кредитования, расчетно-кассового обслуживания клиентов среднего и малого бизнеса.

Потенциальные возможности Банка по расчетно-кассовому обслуживанию и кредитованию клиентов Банка, получение прибыли в установленных нормативах существуют и основываются на постоянном притоке в Банк новых клиентов.

Преимуществами АКБ «Акция» конкурентной борьбе являются:

- стабильная и эффективная работа на региональном банковском рынке в течение длительного периода времени, а также способность быстрого и оперативного регулирования деятельности в зависимости от общей экономической ситуации, сложившейся по стране в целом;

- длительный опыт работы на региональном рынке;

- знание Клиентов, их потребностей;

- знание регионального рынка;

- возможность принятия оперативных решений в области изменения тарифов и процентных ставок по привлекаемым и размещаемым ресурсам;

- разработка и внедрение новых видов услуг, адекватных потребностям рынка;

- возможность реализации индивидуального подхода к Клиентам.

Общие тенденции развития рынка банковских услуг, наиболее важные для кредитной организации – эмитента.

Основная цель деятельности Банка на период гг. – оказание полного спектра банковских услуг в нише малого и среднего бизнеса. Для реализации основной цели были выявлены характерные особенности внешней и внутренней среды, путем проведения SWOT- анализа, анализа конкурентной среды и потребностей клиентов. По результатам SWOT-анализа можно сформулировать следующие направления развития Банка для реализации указанной основной цели Банка:

· расширение перечня и объема, оказываемых Банком услуг и осуществляемых операций (в том числе валютных операций);

· повышение уровня качества и культуры обслуживания Клиентов,

· построение команды эффективных менеджеров.

Для достижения поставленных целей Банку необходимо решить следующие задачи:

· получение лицензии на осуществление валютных операций;

· систематизация, закрепление и внедрение корпоративной культуры в Банке, а также системы контроля качества обслуживания клиентов;

· обучение и развитие персонала, подбор новых кадров, повышение заинтересованности сотрудников Банка в результатах работы;

· разработка и реализация комплекса мер, направленных на повышение конкурентоспособности Банка.

Возможные факторы, которые могут негативно повлиять на основную деятельность кредитной организации - эмитента, и возможные действия кредитной организации - эмитента по уменьшению такого влияния


Возможные факторы, негативно влияющие на основную деятельность Банка	Возможные действия по уменьшению влияния негативных факторов
Вероятность потери клиентов из-за недостаточно широкого спектра предоставляемых услуг (отсутствие операций в иностранной валюте)	Развитие клиентской базы за счет расширения круга операций (осуществление операций в иностранной валюте)
Неудовлетворенность клиентов качеством их обслуживания в Банке	Повышение качества и культуры обслуживания Клиентов
Повышенный операционный риск, связанный с недостаточно квалифицированными действиями персонала	Совершенствование управленческих процессов внутри Банка
Неверное позиционирование Банка на рынке	Формирование положительного имиджа Банка и повышение его известности в регионе
Макроэкономические факторы	Возможность быстро адаптироваться к изменению внешней среды

Общие тенденции на рынке ипотечного кредитования и недвижимости, в том числе наиболее важные для кредитной организации - эмитента. Дается прогноз в отношении будущего развития событий на рынке ипотечного кредитования (В случае если кредитная организация осуществляет эмиссию облигаций с ипотечным покрытием)

Кредитная организация не осуществляет эмиссию облигаций с ипотечным покрытием.

Существенные события/факторы, которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления, а также продолжительность их действия.

Успешное развитие бизнеса Банка в условиях растущей конкуренции внутри банковского сектора зависит от многих факторов, среди которых наиболее значимыми в среднесрочной перспективе являются:

1) Макроэкономические факторы:

- достаточно стабильное функционирование производственного сектора РФ;

- рост доходов населения;

- совершенствование правового обеспечения банковской деятельности;

- функционирование эффективной системы хранения и использования кредитных историй.

2) Микроэкономические факторы:

- наращивание собственных средств;

- совершенствование методологии управления банковскими рисками;

- автоматизация банковских процессов;

- расширение спектра предлагаемых банковских услуг.

Вероятность наступления вышеперечисленных факторов не поддается прогнозу из-за изменчивости процессов, протекающих в различных секторах экономики, а также из-за возможных изменений финансового состояния клиентов банка.

Мнение каждого из органов управления кредитной организации - эмитента относительно представленной информации и аргументация, объясняющая их позицию (если мнение органов управления не совпадают).

Мнения органов управления АКБ «Акция» представленной информации совпадают.

V. Подробные сведения о лицах,
входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках)
кредитной организации - эмитента

5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации - эмитента

Структура органов управления:

1. Общее Собрание акционеров Банка

Компетенция:

1. внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции;

2. реорганизация Банка;

3. ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;

4. определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;

5. определение количества, номинальной стоимости объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

6. увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций, а также посредством размещения дополнительных обыкновенных акций посредством открытой подписки в количестве, составляющем более 25% ранее размещенных обыкновенных акций, и размещения акций посредством закрытой подписки;

7. уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;

8. избрание членов Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;

9. утверждение аудитора Банка;

10. утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках Банка, а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, и убытков Банка по результатам финансового года;

11. определение порядка ведения общего собрания акционеров;

12. избрание членов счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;

13. дробление и консолидация акций;

14. принятие решений об одобрении сделок в случаях, предусмотренных статьей 83 Федерального закона;

15. принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных статьей 79 Федерального закона;

16. приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом "Об акционерных обществах";

17. принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово - промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

18. утверждение внутренних документов Банка, регулирующих деятельность Совета директоров, Ревизионной комиссии Банка;

19. решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным законом.

Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение исполнительному органу Банка.

Вопросы, отнесенные к компетенции общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совету директоров Банка, за исключением вопросов, предусмотренных Федеральным законом.

Общее собрание акционеров не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным к его компетенции Федеральным законом.

2. Совет директоров Банка

Компетенция:

В компетенцию Совета Банка входит решение вопросов общего руководства деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных Федеральным законом к компетенции общего собрания акционеров.

К компетенции Совета относятся следующие вопросы:

1. определение приоритетных направлений деятельности Банка;

2. созыв годового и внеочередного общих собраний акционеров, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом;

3. утверждение повестки дня общего собрания акционеров;

4. определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета, в соответствии с Федеральным законом, и связанные с подготовкой и проведением общего собрания акционеров;

5. увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций в пределах количества и категорий объявленных акций, за исключением случаев размещения посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25% ранее размещенных обыкновенных акций, и размещения акций посредством закрытой подписки;

6. определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом;

7. приобретение размещенных Банком акций, в случаях, предусмотренных п.2 ст.72 Федерального закона;

8. Назначение единоличного исполнительного органа и досрочное прекращение его полномочий. Образование коллегиального исполнительного органа - Правления банка и досрочное прекращение его полномочий;

9. образование и досрочное прекращение полномочий руководителя службы внутреннего контроля Банка;

10. рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии (ревизору) Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;

11. рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;

12. использование резервного фонда и иных фондов Банка, утверждение положений о фондах, смет их расходования;

13. утверждение внутренних документов Банка, в том числе об организации внутреннего контроля, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено Федеральным законом к компетенции общего собрания акционеров;

14. создание филиалов и открытие представительств Банка;

15. одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных главой десятой Федерального закона;

16. одобрение сделок в которых имеется заинтересованность, в порядке предусмотренном главой одиннадцатой Федерального закона;

17. утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;

18. иные вопросы, предусмотренные Федеральным законом и Уставом Банка.

Вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Банка, не могут быть переданы на решение исполнительному органу Банка.

3. Единоличный исполнительный орган - Председатель правления Банка

Компетенция:

1. обеспечивает выполнение решений общего собрания акционеров;

2. распоряжается имуществом Банка в пределах, установленных настоящим Уставом и действующим законодательством;

3. утверждает правила, процедуры и другие внутренние документы Банка, определяет организационную структуру Банка, за исключением документов, утверждаемых общим собранием акционеров и Советом директоров;

4. утверждает штатное расписание Банка, филиалов и представительств;

5. устанавливает оплату труда работников Банка;

6. принимает на работу и увольняет с работы сотрудников, в том числе назначает и увольняет своих заместителей, главного бухгалтера, руководителей подразделений с учетом требований Банка России;

7. в порядке, установленном законодательством и внутренними документами Банка поощряет работников Банка, а также налагает на них взыскания.

4. Коллегиальный исполнительный орган - Правление Банка

Компетенция:

1. Правление организует выполнение решений общего собрания акционеров и Совета директоров Банка.

2. К компетенции коллегиального исполнительного органа Банка относится:

· рассмотрение правильности и эффективности использования кредитных ресурсов;

· рассмотрение условий привлечения средств в депозиты;

· рассмотрение эффективности ведения лизинговых, факторинговых и других услуг, выполняемых на платной основе, разрабатывает условия их предоставления;

· распоряжение фондами экономического стимулирования Банка, разработка положения о порядке их образования и расходования;

· рассмотрение вопросов совершенствования и внедрения современных методов автоматизации и компьютеризации банковских операций;

· проведение работы по подбору и воспитанию кадров, их подготовке и повышению квалификации;

· разрешение других вопросов, вынесенных на рассмотрение Правления Председателем правления.

Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной организации - эмитента либо иного аналогичного документа.

Советом Директоров 12.10.2009 г. были утверждены Положение «О корпоративном управлении АКБ «Акция» ОАО» и Кодекс корпоративной этики.

· Положение «О корпоративном управлении АКБ «Акция» ОАО» определяет принципы и процедуры корпоративного управления, применение которых направлено на защиту прав и интересов акционеров АКБ «Акция» ОАО, обеспечение учета интересов заинтересованных лиц, усиление доверия инвесторов, укрепление репутации Банка как надежной и стабильной финансовой организации. Целью настоящего Положения является формирование и внедрение в ежедневную практику работы Банка надлежащих норм и традиций корпоративного поведения в отношениях как между органами управления Банка, его акционерами и сотрудниками, так и в отношениях Банка с его клиентами, партнерами и другими заинтересованными лицами. Следование нормам настоящего Положения направлено не только на формирование положительного образа Банка в глазах его акционеров, клиентов и сотрудников, но и на контроль и снижение рисков, поддержание устойчивого роста финансовых показателей Банка и успешное осуществление его уставной деятельности.

· Кодекс корпоративной этики АКБ «Акция» на основе общепризнанных принципов и норм права, делового этикета, нравственно – этических ценностей и положения «О корпоративном управлении АКБ «Акция» ОАО». Целью Кодекса является определение единых этических ценностей, ключевых принципов и норм деятельности АКБ «Акция» стандартов поведения его сотрудников, направленных на повышение прибыльности, финансовой стабильности и эффективности деятельности Банка.

Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст кодекса корпоративного управления кредитной организации - эмитента в случае его наличия.

Нет.

Сведения о внесенных за последний отчетный квартал изменениях в устав кредитной организации – эмитента, а также во внутренние документы кредитной организации - эмитента, регулирующие деятельность его органов.

В отчетном квартале были разработаны новые внутренние документы Банка, а именно:

· Стратегия развития АКБ «Акция» ОАО – Бизнес-план АКБ «Акция» г.;

· Положение «О корпоративном управлении АКБ «Акция» ОАО»;

· Кодекс корпоративной этики;

· Положение «Об организации управления рыночным риском»;

· Положение «Об организации управления правовым риском»;

· План действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (или) восстановление деятельности АКБ «Акция» случае возникновения непредвиденных обстоятельств;

· Инструкция «О мерах пожарной безопасности в помещениях АКБ «Акция» ОАО»;

· Положение «О комитете по чрезвычайным ситуациям АКБ «Акция» ОАО»;

· Инструкции действий структурных подразделений Банка в чрезвычайных ситуациях (по каждому структурному подразделению).

Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст действующей редакции устава кредитной организации - эмитента и внутренних документов, регулирующих деятельность органов кредитной организации – эмитента.

Нет.

5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации – эмитента

Фамилия, имя, отчество, год рождения:

, 1953

Сведения об образовании:

Высшее, Ивановский государственный текстильный институт, 1975, инженер-механик.

Высшее, Академия Народного Хозяйства при Правительстве РФ, 2001, менеджер высшего уровня

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

организация

должность

04.03.2009

-Импэкс»

Генеральный директор

18.04.2008

АКБ «Акция» ОАО

Председатель Совета директоров Банка

11.04.1995

АКБ «Акция» ОАО

Член Совета директоров Банка

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

по

организация

должность

22.01.1993

03.03.2009

Генеральный директор

11.04.1995

настоящее время

АКБ «Акция» ОАО

Член Совета директоров Банка

18.04.2008

настоящее время

АКБ «Акция» ОАО

Председатель Совета директоров Банка

04.03.2009

настоящее время

-Импэкс»

Генеральный директор

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации – эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Нет.

Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти

Нет.

Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)

Нет.

Фамилия, имя, отчество, год рождения:

, 1957

Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):

Высшее, Ивановский химико-технологический институт, 1979, инженер – механик.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

организация

должность

23.04.2009

АКБ «Акция» ОАО

Член Совета директоров Банка

07.12.2004

Представительство ПАУ ЦФО в Ивановской области

Руководитель

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

по

организация

должность

15.01.2002

06.12.2004

текстиль»

Главный энергетик

07.12.2004

настоящее время

Представительство ПАУ ЦФО в Ивановской области

Руководитель

23.04.2009

настоящее время

АКБ «Акция» ОАО

Член Совета директоров Банка

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

Характер любых родственных связей с иными лицами, входящими в состав органов управления кредитной организации - эмитента и/или органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Нет.

Фамилия, имя, отчество, год рождения:

, 1972

Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):

Высшее, Ивановский государственный университет, 1994, инженер-экономист.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

организация

должность

02.04.2007

АКБ «Акция» ОАО

Заместитель Председателя правления банка

09.09.2005

АКБ «Акция» ОАО

Член Совета директоров Банка

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

по

организация

должность

08.01.2002

08.04.2005

ООО «Сберко»

Директор по инвестициям

11.04.2005

20.10.2005

ООО «ИвПродмаркет»

Коммерческий директор

09.09.2005

настоящее время

АКБ «Акция» ОАО

Член Совета директоров Банка

20.10.2005

01.04.2007

АКБ «Акция» ОАО

Руководитель сектора по инвестициям, планированию и развитию Банка.

02.04.2007

настоящее время

АКБ «Акция» ОАО

Заместитель Председателя правления Банка

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0,0002

Нет.

Фамилия, имя, отчество, год рождения:

, 1960

Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):

Высшее, Ивановский химико-технологический институт, 1983, инженер химик-технолог, кандидат технических наук.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

организация

должность

02.09.2008

ГОУ ВПО «Ивановская государственная текстильная академия»

Доцент кафедры ВМиС

24.06.2006

АКБ «Акция» ОАО

Член Совета директоров Банка

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

по

организация

должность

11.01.2004

01.09.2006

ИРО «Интеграция»

Директор

24.06.2006

настоящее время

АКБ «Акция» ОАО

Член Совета директоров Банка

11.01.2007

01.09.2008

«Акция»

Аналитик фондового рынка

02.09.2008

настоящее время

ГОУ ВПО «Ивановская государственная текстильная академия»

Доцент кафедры ВМиС

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

Нет.

Фамилия, имя, отчество, год рождения:

, 1951

Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):

Высшее, Московский финансово-экономический институт, 1977, экономист.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

организация

должность

22.04.1999

АКБ «Акция» ОАО

Член Совета директоров Банка

25.11.1992

АКБ «Акция» ОАО

Председатель правления Банка

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

по

организация

должность

25.11.1992

настоящее время

АКБ «Акция» ОАО

Председатель правления Банка

22.04.1999

настоящее время

АКБ «Акция» ОАО

Член Совета директоров Банка

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0,1582

Нет.

Единоличный исполнительный орган – Председатель правления

Фамилия, имя, отчество, год рождения:

, 1951

Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):

Высшее, Московский финансово-экономический институт, 1977, экономист.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

организация

должность

22.04.1999

АКБ «Акция» ОАО

Член Совета директоров Банка

25.11.1992

АКБ «Акция» ОАО

Председатель правления Банка

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

по

организация

должность

25.11.1992

настоящее время

АКБ «Акция» ОАО

Председатель правления Банка

22.04.1999

настоящее время

АКБ «Акция» ОАО

Член Совета директоров Банка

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0,1582

Нет.

Правление банка:

Фамилия, имя, отчество, год рождения:

, 1963

Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):

Высшее, Ивановская государственная текстильная академия, 2005, экономист-менеджер.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

организация

должность

30.07.2009

АКБ «Акция» ОАО

Член правления Банка

28.07.2009

АКБ «Акция» ОАО

Главный бухгалтер

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

по

организация

должность

24.11.1994

12.07.2006

АКБ «Акция» ОАО

Экономист 1 категории УОО

13.07.2006

01.10.2008

АКБ «Акция» ОАО

Заведующая сектором ОНУиСБО

02.10.2008

27.07.2009

АКБ «Акция» ОАО

Заместитель главного бухгалтера

28.07.2009

настоящее время

АКБ «Акция» ОАО

Главный бухгалтер

30.07.2009

настоящее время

АКБ «Акция» ОАО

Член правления Банка

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0,0187

Нет.

Фамилия, имя, отчество, год рождения:

, 1951

Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):

Высшее, Московский финансово-экономический институт, 1977, экономист.

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

организация

должность

22.04.1999

АКБ «Акция» ОАО

Член Совета директоров Банка

25.11.1992

АКБ «Акция» ОАО

Председатель правления Банка

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

по

организация

должность

25.11.1992

настоящее время

АКБ «Акция» ОАО

Председатель правления Банка

22.04.1999

настоящее время

АКБ «Акция» ОАО

Член Совета директоров Банка

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0,1582

Нет.

Фамилия, имя, отчество, год рождения:

, 1968

Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация):

Высшее, Ивановский государственный университет, 1992, юрист

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

организация

должность

06.07.2006

АКБ «Акция» ОАО

Член правления Банка

17.03.2005

АКБ «Акция» ОАО

Руководитель службы правового обеспечения

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

по

организация

должность

24.09.1997

16.03.2005

АКБ «Акция» ОАО

Ведущий юрисконсульт.

17.03.2005

настоящее время

АКБ «Акция» ОАО

Руководитель службы правового обеспечения

06.07.2006

настоящее время

АКБ «Акция» ОАО

Член правления Банка

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0,0002

Нет.

5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления кредитной организации - эмитента

За 2008 г. вознаграждения, льготы и/или компенсации расходов не выплачивались.

В 2009 финансовом году существующих соглашений относительно выплат вознаграждений, льгот и/или компенсации расходов нет.

5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента

Для осуществления контроля за финансово - хозяйственной деятельностью Банка общим собранием акционеров в соответствии с Уставом Банка избирается Ревизионная комиссия в составе двух человек сроком на 3 года. Порядок деятельности Ревизионной комиссии Банка определяется Федеральным законом и Положением о ревизионной комиссии Банка, утверждаемым общим собранием акционеров.

Компетенция Ревизионной комиссии:

- члены Ревизионной комиссии не могут быть одновременно членами Совета директоров, а также занимать иные должности в органах управления Банка;

- по решению общего собрания акционеров членам Ревизионной комиссии Банка в период исполнения ими своих обязанностей выплачивается вознаграждение;

- порядок деятельности Ревизионной комиссии Банка определяется Федеральным законом и Положением о ревизионной комиссии Банка, утверждаемым Общим собранием акционеров;

- проверка (ревизия) финансово - хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам деятельности Банка за год, а также во всякое время по инициативе Ревизионной комиссии Банка, решению Общего собрания акционеров, Совета директоров Банка или по требованию акционера (акционеров) Банка, владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка;

- по требованию Ревизионной комиссии Банка лица, занимающие должности в органах управления Банка, обязаны представить документы о финансово - хозяйственной деятельности Банка;

- Ревизионная комиссия Банка вправе потребовать созыва внеочередного Общего собрания акционеров в соответствии со статьей 55 Федерального закона.

Акции, принадлежащие членам Совета директоров Банка или лицам, занимающим должности в органах управления Банка, не могут участвовать в голосовании при избрании членов Ревизионной комиссии Банка.

- по итогам проверки финансово - хозяйственной деятельности Банка Ревизионная комиссия составляет заключение, в котором должны содержаться:

а) подтверждение достоверности данных, содержащихся в отчетах, и иных финансовых документах Банка;

б) информация о фактах нарушения установленных правовыми актами Российской Федерации порядка ведения бухгалтерского учета и представления финансовой отчетности, а также правовых актов Российской Федерации при осуществлении финансово - хозяйственной деятельности.

- документально оформленные результаты проверок Ревизионной комиссией представляются на рассмотрение Совету диpектоpов Банка и Правлению Банка, для принятия мер;

- члены Ревизионной комиссии несут ответственность за добросовестное выполнение возложенных на них обязанностей в порядке, определенном действующим законодательством;

- надзор и контроль за деятельностью Банка осуществляется Банком России и органами, уполномоченными на осуществление этого законодательством Российской Федерации.

Для проверки и подтверждения достоверности годовой финансовой отчетности Банка, Банк ежегодно привлекает профессиональную аудиторскую организацию, не связанную имущественными интересами с Банком, или его участниками (внешний аудит), имеющую лицензию на осуществление такой проверки.

Аудитор утверждается общим собранием акционеров. Аудиторская проверка Банка осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации на основе заключаемого с аудиторской организацией договора. В составляемых Ревизионной комиссией и аудиторской организацией заключениях по итогам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка должны содержаться сведения установленные законодательством.

Аудиторское заключение представляется Банку России в установленном порядке.

Сведения о системе внутреннего контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента.

Система внутреннего контроля – совокупность системы органов и направлений внутреннего контроля, обеспечивающая соблюдение порядка осуществления и достижения целей, установленных законодательством РФ, Уставом и внутренними документами Банка.

Внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения:

- эффективности и результативности финансово-хозяйственной деятельности при совершении банковских операций и других сделок, эффективности управления активами и пассивами, включая обеспечение сохранности активов, управления банковскими рисками;

- достоверности, полноты, объективности и своевременности составления и представления финансовой, бухгалтерской, статистической и иной отчетности, а также информационной безопасности (защищенности интересов Банка в информационной сфере, представляющей собой совокупность информации, информационной инфраструктуры, субъектов, осуществляющих сбор, формирование, распространение и использование информации, а также системы регулирования возникающих при этом отношений);

- соблюдения нормативных правовых актов, учредительных и внутренних документов Банка;

- исключения вовлечения Банка и участия его служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также своевременного представления в соответствии с законодательством РФ сведений в органы государственной власти и Банка России.

Внутренний контроль осуществляется системой органов внутреннего контроля в соответствии с полномочиями, определенными настоящим Уставом и внутренними документами Банка.

Система органов внутреннего контроля Банка:

- Общее собрание акционеров;

- Совет директоров;

- Правление;

- Председатель правления и его Заместители;

- Ревизионная комиссия;

- Главный бухгалтер и его заместители;

- начальник отдела организации расчетов, учета хозрасчетной деятельности доходов и договоров;

- старший экономист, выполняющий функции последующего контроля;

- подразделения и служащие, осуществляющие внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определяемыми внутренними документами Банка, включая:

* службу внутреннего контроля;

* ответственного сотрудника по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма.

Банк организовывает внутренний контроль, обеспечивающий надлежащий уровень надежности, соответствующий характеру и масштабам проводимых операций.

Информация о наличии Службы внутреннего контроля, сроке ее работы и ее ключевых сотрудниках:

Служба внутреннего контроля – структурное подразделение Банка, входящее в систему органов внутреннего контроля Банка и осуществляющее свою деятельность в соответствии с Уставом Банка и Положением о службе внутреннего контроля. В кредитной организации с 03.12.1997 создана и функционирует Служба внутреннего контроля в соответствии с Положением "Об организации внутреннего контроля в Банке", утвержденным Советом директоров Банка. Служба внутреннего контроля создана для осуществления внутреннего контроля и содействия органам управления Банка в обеспечении эффективного функционирования Банка. Численность Службы внутреннего контроля по состоянию на конец отчетного квартала - 2 человека. Руководитель Службы внутреннего контроля – .

Основные функции Службы внутреннего контроля:

На Службу внутреннего контроля возлагаются следующие функции:
1. Проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля.
2. Проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками определенными внутренними документами Банка.
3. Проверка надежности функционирования системы внутреннего контроля за использованием автоматизированных информационных систем, включая контроль целостности баз данных и их защиты от несанкционированного доступа и (или) использования, наличие планов действий на случай непредвиденных обстоятельств;
4. Проверка достоверности, полноты, объективности и своевременности бухгалтерского учета и отчетности и их тестирование, а также надежности и своевременности сбора и представления информации и отчетности.
5. Проверка применяемых способов (методов ) обеспечения сохранности имущества Банка;
6. Проверка соответствия внутренних документов Банка нормативным правовым актам, стандартам установленным для профессиональных участников рынка ценных бумаг;
7. Другие вопросы, предусмотренные внутренними документами Банка.

Подотчетность Службы внутреннего контроля, взаимодействие с исполнительными органами управления эмитента и Советом директоров (наблюдательным советом) эмитента:

Служба внутреннего контроля создается по решению Совета директоров Банка в соответствии с Уставом Банка и Положением Банка России от 01.01.2001 г. «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» и осуществляет свою деятельность на основании Устава Банка, Положения, утвержденного Советом директоров.

Руководитель Службы внутреннего контроля назначается и освобождается от должности по решению Совета директоров Банка. Сведения о назначении и смене руководителя службы внутреннего контроля Банка направляются в Банк России.

Служба внутреннего контроля в Банке осуществляет проверки на основании годового плана проведения проверок, составляемых руководителем Службы и утверждаемых Советом директоров Банка. Отчеты и предложения по итогам деятельности представляются Службой внутреннего контроля Совету директоров, единоличному исполнительному органу. Отчеты о выполнении плана проверок предоставляются Службой внутреннего контроля не реже 2-х раз в год Совету директоров Банка. Руководитель службы внутреннего контроля несет административную ответственность в случае не информирования или несвоевременного информирования по вопросам, определяемым Банком, Советом директоров, единоличным и коллегиальным исполнительным органом Банка.

Устанавливаются следующие правила действий при выявлении Службой внутреннего контроля нарушений процедур принятия решений и оценки рисков, предусмотренных утвержденными документами:

1) результаты проверки сообщаются соответствующему руководителю структурного подразделения, единоличному исполнительному и коллегиальному органам, Совету директоров, в зависимости от степени неприемлемости рисков, выявленных проверкой, в следующих формах : устная, служебная записка руководству (справка) , информация для рассмотрения Правлением, Советом директоров Банка;

2) принятие мер руководителем структурного подразделения к устранению и предупреждению нарушений: установление причин выявленных нарушений и виновных лиц; определение видов наказания виновных : административного и /или дисциплинарного воздействия;

3) служба внутреннего контроля осуществляет контроль за исполнением решений, принятых органами управления Банка, организует повторные проверки.

Взаимодействие Службы внутреннего контроля и внешнего аудитора эмитента:

Внешний аудит кредитной организации - эмитента с 2006 г. осуществляет , которое кроме аудиторской проверки оказывает кредитной организации - эмитенту консультационные услуги по наиболее актуальным вопросам банковского дела, по вопросам налогообложения, бухгалтерского учета и финансового законодательства. Служба внутреннего контроля кредитной организации - эмитента при проведении аудиторской проверки оказывает содействие внешним аудиторам путем обеспечения координации действий всех структурных подразделений кредитной организации – эмитента. Результаты проверок Службы внутреннего контроля учитываются при проведении внешнего аудита кредитной организации – эмитента.

Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента, устанавливающего правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации.

Правила внутреннего распорядка.

Положение «Об охране банковской и коммерческой тайны» утверждено Советом директоров 15.03.2001 г.

Адрес страницы в сети Интернет, на которой в свободном доступе размещен полный текст его действующей редакции.

Нет.

5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента

Персональный состав ревизионной комиссии:

ФИО

Год рождения

1970

Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация)

ГОУ ВПО «Ивановская государственная архитектурно-строительная академия», 2005 г., экономист-менеджер

Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:

организация

должность

11.08.2008

АКБ «Акция» ОАО

Начальник ООРУХДДД

Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):

по

организация

должность

28.09.2002

25.10.2006

АКБ «Акция» ОАО

Экономист 1 категории

26.10.2006

10.08.2008

АКБ «Акция» ОАО

Ведущий экономист

11.08.2008

настоящее время

АКБ «Акция» ОАО

Начальник ООРУХДДД

Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента

0,0133

Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом

Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента.

Нет.

ФИО
Год рождения	1949
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация)	Московский институт профессиональных бухгалтеров России, 1977, высшее, бухгалтер-экономист.
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С	организация	должность
1	2	3
01.01.1999	Издательство "Иваново"	Главный бухгалтер
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С	по	организация	должность
1	2	3	4
01.01.1999	настоящее время	Издательство "Иваново"	Главный бухгалтер
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента	0,0063
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом	0
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом	0
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента	0
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом	0
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом	0
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента.	Нет.
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти	Нет.
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)	Нет.
5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента
Размер вознаграждения Ревизионной комиссии определяется общим собранием акционеров за последний завершенный финансовый год. В 2009 г. членам Ревизионной комиссии было выплачено вознаграждение (комиссионные) за 2008 г.: в размере 2000 рублей и в размере 2000 рублей. В текущем году существующих соглашений относительно выплат членам Ревизионной комиссии нет.
5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента

Наименование показателя	На 01.01.2010 г.
Среднесписочная численность работников, чел.	49
Доля сотрудников кредитной организации - эмитента, имеющих высшее профессиональное образование, %	76,92
Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб.	11670,5
Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб.	75,0
Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб.	11745,5
Факторы, которые по мнению кредитной организации - эмитента, послужили причиной существенных изменений численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента за раскрываемые периоды. Последствия таких изменений для финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации-эмитента.
Нет.
Сведения о сотрудниках, оказывающих существенное влияние на финансово-хозяйственную деятельность кредитной организации - эмитента (ключевые сотрудники).
Нет.
*Информация о профсоюзном органе.*
Информация, содержащаяся в данном пункте, за четвертый квартал не раскрывается.
5.8. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации - эмитента
Нет.

VI. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента и о совершенных эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность
6.1. Сведения об общем количестве акционеров (участников) кредитной организации - эмитента
Общее количество акционеров (участников) кредитной организации - эмитента на дату окончания отчетного квартала	97
Общее количество лиц, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала	97
В случае, если в состав лиц, зарегистрированных в реестре акционеров кредитной организации – эмитента, входят номинальные держатели указывается: Общее количество номинальных держателей акций кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего отчетного квартала	0
6.2. Сведения об участниках (акционерах) кредитной организации - эмитента, владеющих не менее чем 5 процентами его уставного капитала или не менее чем 5 процентами его обыкновенных акций, а также сведения об участниках (акционерах) таких лиц, владеющих не менее чем 20 процентами уставного капитала или не менее чем 20 процентами их обыкновенных акций
Полное фирменное наименование (для юридических лиц-коммерческих организаций)	Общество с ограниченной ответственностью фирма «Троя»
Сокращенное наименование (для юридических лиц-коммерческих организаций)	фирма «Троя»
ИНН (при его наличии)
Местонахождение (для юридических лиц)	г. Иваново, 23 Линия, д. 13
Доля участника (акционера) кредитной организации - эмитента в уставном капитале кредитной организации - эмитента	97,7091
Доля принадлежащих ему обыкновенных акций кредитной организации - эмитента	97,7091
*Информация о номинальных держателях:* Нет.
*Информация об участниках, владеющих не менее чем 20% долей участия в уставном капитале акционера (пайщика)*
Фамилия, имя, отчество (для физических лиц)
ИНН (при его наличии)
Доля в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) акционера ( фирма «Троя»), владеющего не менее чем 5% обыкновенных акций	50,000
В том числе: доля обыкновенных акций	-
Доля в уставном капитале кредитной организации – эмитента	0,0002
В том числе: доля обыкновенных акций	0,0002
Фамилия, имя, отчество (для физических лиц)
ИНН (при его наличии)	-
Доля в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) акционера ( фирма «Троя»), владеющего не менее чем 5% обыкновенных акций	50,000
В том числе: доля обыкновенных акций	-
Доля в уставном капитале кредитной организации – эмитента	0,0002
В том числе: доля обыкновенных акций	0,0002

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4

Партнерка на США и Канаду по недвижимости, выплаты в крипто

Домашний очаг

Справочная информация

Техника

Общество

Образование и наука

Мир

Бизнес и финансы