Акционерный коммерческий банк «АК Барс» (стр. 4 )

1) Одновременно с утверждением даты начала размещения Биржевых облигаций Эмитент может принять решение о ставках или порядке определения размера ставок купонов в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения Эмитента, по второму и последующим купонным периодам.

В случае если Эмитентом не будет принято такого решения в отношении какого-либо купонного периода (i-й купонный период), Эмитент будет обязан приобрести Биржевые облигации по требованию их владельцев, заявленным в течение последних 5 (Пяти) календарных дней купонного периода, непосредственно предшествующего i-му купонному периоду, по которому размер купона или порядок его определения в виде формулы с переменными, значения которых не могут изменяться в зависимости от усмотрения Эмитента, определяется Эмитентом Биржевых Облигаций после раскрытия ФБ ММВБ информации об итогах выпуска Биржевых облигаций и уведомления об этом федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг в установленном им порядке.

Информация о порядковых номерах купонов, процентная ставка по которым устанавливается равной процентной ставке по первому купону, а также порядковый номер купонного периода, в котором владельцы Биржевых облигаций могут требовать приобретения Биржевых облигаций Эмитентом, доводится до потенциальных приобретателей Биржевых облигаций в порядке и сроки, указанные ниже, а также в п. 11 Решения о выпуске и п. 2.9.1 Проспекта ценных бумаг.

2) Процентная ставка по купону, размер (порядок определения) которого не был установлен Эмитентом до даты начала размещения Биржевых облигаций (i = 2, 3, 4, 5, 6), определяется Эмитентом в числовом выражении после раскрытия ФБ ММВБ информации об итогах выпуска Биржевых облигаций и уведомления об этом федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг в установленном им порядке в Дату установления i-го купона, которая наступает не позднее чем за 5 (Пять) календарных дней до даты выплаты (i-1)-го купона. Эмитент имеет право определить в Дату установления i-го купона процентные ставки любого количества следующих за i-м купоном неопределенных купонов. Размер процентной ставки по i-му купону доводится Эмитентом до сведения владельцев Биржевых облигаций в срок, не позднее, чем за 5 (Пять) календарных дней до даты начала i-го купонного периода по Биржевым облигациям в порядке и сроки, указанные ниже, а также в п. 11 Решения о выпуске и п. 2.9.1 Проспекта ценных бумаг.

Эмитент информирует Биржу и НРД о принятых решениях, в том числе об определенных процентных ставках не позднее, чем за 5 (Пять) календарных дней до даты окончания (i-1)-го купонного периода (периода, в котором определяется процентная ставка по i-тому и последующим купонам).

3) В случае если после определения Эмитентом процентных ставок купонов каких-либо купонных периодов у Биржевых облигаций останутся неопределенными процентные ставки купонов хотя бы одного из последующих купонных периодов, тогда одновременно с сообщением о процентных ставках купонов i-го и других купонных периодов, процентные ставки купонов, по которым определены Эмитентом, Эмитент обязан обеспечить право владельцев Биржевых облигаций требовать от него приобретения Биржевых облигаций в течение 5 (Пяти) последних календарных дней k-го купонного периода (k-последний купонный период, ставка по которому определена; в случае если Эмитентом определяется ставка только одного i-го купона, то i = k).

Порядок определения размера дохода, выплачиваемого по каждому купону:

Величина купонного дохода по каждому из купонов определяется по формуле:

K(j) = Cj * Nom * (T(j) - T(j -1))/ 365/ 100 %, где

K(j) – величина купонного дохода по j-му купону (руб.),

Nom - номинальная стоимость одной Биржевой облигации (руб.),

Cj - величина процентной ставки j-того купонного периода (в процентах годовых),

j - порядковый номер купонного периода, j=1, 2, 3, 4, 5, 6;

T(j -1) - дата окончания (j-1) купонного периода, (при j=1 – дата начала размещения);

T(j) - дата окончания j-го купонного периода.

Сумма выплаты по купону определяется с точностью до одной копейки, округление цифр при расчете производится по правилам математического округления. При этом под правилами математического округления следует понимать метод округления, при котором значение целой копейки (целых копеек) не изменяется, если первая за округляемой цифра находится в промежутке от 0 до 4, и увеличивается на единицу, если первая за округляемой цифра находится в промежутке от 5 до 9.

Если дата выплаты купонного дохода по любому из купонов по Биржевым облигациям выпадает на нерабочий день, независимо от того, будет ли это нерабочий, нерабочий праздничный день или нерабочий день для расчетных операций, то выплата надлежащей суммы производится в первый рабочий день, следующий за выходным. Владелец Биржевой облигации не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже.

Порядок раскрытия информации о ставке первого купона:

Информация об установленной Эмитентом процентной ставке первого купона раскрывается Эмитентом путем опубликования сообщения о существенных фактах «Сведения о начисленных и (или) выплаченных доходах по ценным бумагам эмитента» и «Сведения о сроках исполнения обязательств эмитента перед владельцами ценных бумаг» в следующие сроки с даты принятия решения единоличного исполнительного органа Эмитента об определении размера процентной ставки первого купона:

― в Ленте новостей информационного агентства «Интерфакс» по адресу: http://www. ***** - не позднее 1 (одного) дня;

― на странице Эмитента в сети «Интернет» http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1479/, а также http://www.akbars.ru/about/free-info/- не позднее 2 (двух) дней.

При этом публикация на странице в сети Интернет осуществляется после публикации в Ленте новостей.

Эмитент сообщает о принятом решении об определении размера ставки по первому купону по Биржевым облигациям Бирже до направления указанной информации в Ленту новостей информационного агентства «Интерфакс» по адресу: http://www. *****.

В случае размещения Эмитентом Биржевых облигаций путем проведения Конкурса по определению ставки первого купона информация о величине процентной ставки по первому купону дополнительно к указанному выше порядку также раскрывается Эмитентом при помощи Системы торгов Биржи путем отправки электронного сообщения всем Участникам торгов после раскрытия сообщения о величине процентной ставки по первому купону в Ленте новостей информационного агентства «Интерфакс» по адресу: http://www. *****.

В случае размещения Эмитентом Биржевых облигаций путем Сбора заявок на приобретение Биржевых облигаций по фиксированной цене и ставке первого купона информация о величине процентной ставки по первому купону должна быть раскрыта в указанном выше порядке, но не позднее, чем за 1 (Один) день до даты начала размещения Биржевых облигаций. Эмитент сообщает о принятом решении об определении размера ставки по первому купону по Биржевым облигациям Бирже не позднее, чем за 1 (Один) день до даты начала размещения Биржевых облигаций.

Порядок раскрытия информации о ставке по купонам, начиная со второго:

Информация об установленной Эмитентом процентной ставке купона какого-либо купонного периода, начиная со второго, раскрывается Эмитентом путем опубликования сообщения о существенных фактах «Сведения о начисленных и (или) выплаченных доходах по ценным бумагам эмитента» и «Сведения о сроках исполнения обязательств эмитента перед владельцами ценных бумаг» в следующие сроки с даты принятия решения единоличного исполнительного органа Эмитента об определении размера процентной ставки купона по соответствующему купонному периоду, но не менее чем за 5 (пять) дней до окончания предшествующего купонного периода:

― в Ленте новостей информационного агентства «Интерфакс» по адресу: http://www. ***** - не позднее 1 (одного) дня;

― на странице Эмитента в сети «Интернет» http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=1479/, а также http://www.akbars.ru/about/free-info/- не позднее 2 (двух) дней.

Эмитент также информирует Биржу о принятых решениях, в том числе об определенных ставках, до направления указанной информации в Ленту новостей информационного агентства «Интерфакс» по адресу: http://www.e-disclosure.ru и не позднее, чем за 5 (Пять) дней до даты окончания (j-1)-го купонного периода (периода, в котором определяется процентная ставка по j-тому и последующим купонам).

При этом публикация на странице в сети Интернет осуществляется после публикации в Ленте новостей.

9.4. Порядок и срок выплаты дохода по облигациям, включая порядок и срок выплаты каждого купона

Дата выплаты дохода по облигациям	Дата (порядок определения даты), на которую составляется список владельцев облигаций для целей выплаты дохода
1. Купон:
Датой выплаты первого купона по облигациям является дата окончания первого купонного периода - 182 (Сто восемьдесят второй) день с даты начала размещения Биржевых облигаций.	Список владельцев облигаций для целей выплаты дохода не составляется, информация о дате (порядке определения даты), на которую составляется список владельцев Биржевых облигаций для целей выплаты дохода, не приводится.
Порядок выплаты дохода по облигациям: Выплата купонного дохода по Биржевым облигациям производится в валюте Российской Федерации в безналичном порядке. Если дата выплаты купонного дохода по любому из купонов по Биржевым облигациям выпадает на нерабочий день, независимо от того, будет ли это нерабочий, нерабочий праздничный день или нерабочий день для расчетных операций, то выплата надлежащей суммы производится в первый рабочий день, следующий за выходным. Владелец Биржевой облигации не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже. Передача выплат при выплате купонного дохода по Биржевым облигациям производится в соответствии с порядком, установленным действующим законодательством Российской Федерации. Владельцы и иные лица, осуществляющие в соответствии с федеральными законами права по Биржевым облигациям, получают доходы в денежной форме по Биржевым облигациям через депозитарий, осуществляющий учет прав на ценные бумаги, депонентами которого они являются. Депозитарный договор между депозитарием, осуществляющим учет прав на ценные бумаги, и депонентом должен содержать порядок передачи депоненту выплат по ценным бумагам. Эмитент исполняет обязанность по осуществлению выплат по ценным бумагам путем перечисления денежных средств НРД. Указанная обязанность считается исполненной Эмитентом с даты поступления денежных средств на специальный депозитарный счет НРД. Передача выплат по Биржевым облигациям осуществляется депозитарием лицу, являвшемуся его депонентом на конец операционного дня, предшествующего дате, которая определенна в соответствии с документом, удостоверяющим права, закрепленные ценными бумагами, и на которую обязанность по осуществлению выплат по ценным бумагам подлежит исполнению; Депозитарий передает своим депонентам выплаты по ценным бумагам пропорционально количеству Биржевых облигаций, которые учитывались на их счетах депо на конец операционного дня, определенного в соответствии с вышеуказанным абзацем. Купонный доход по неразмещенным Биржевым облигациям или по Биржевым облигациям, переведенным на счет Эмитента в НРД, не начисляется и не выплачивается.
2. Купон:
Датой выплаты второго купона по облигациям является дата окончания второго купонного периода - 364 (Триста шестьдесят четвертый) день с даты начала размещения Биржевых облигаций.	Список владельцев облигаций для целей выплаты дохода не составляется, информация о дате (порядке определения даты), на которую составляется список владельцев Биржевых облигаций для целей выплаты дохода, не приводится.
Порядок выплаты дохода по облигациям: Порядок выплаты дохода по второму купону по Биржевым облигациям аналогичен порядку выплаты дохода по первому купону.
3. Купон:
Датой выплаты третьего купона по облигациям является дата окончания третьего купонного периода - 546 (Пятьсот сорок шестой) день с даты начала размещения Биржевых облигаций.	Список владельцев облигаций для целей выплаты дохода не составляется, информация о дате (порядке определения даты), на которую составляется список владельцев Биржевых облигаций для целей выплаты дохода, не приводится.
Порядок выплаты дохода по облигациям: Порядок выплаты дохода по третьему купону по Биржевым облигациям аналогичен порядку выплаты дохода по первому купону.
4. Купон:
Датой выплаты четвертого купона по облигациям является дата окончания четвертого купонного периода - 728 (Семьсот двадцать восьмой) день с даты начала размещения Биржевых облигаций.	Список владельцев облигаций для целей выплаты дохода не составляется, информация о дате (порядке определения даты), на которую составляется список владельцев Биржевых облигаций для целей выплаты дохода, не приводится.
Порядок выплаты дохода по облигациям: Порядок выплаты дохода по четвертому купону по Биржевым облигациям аналогичен порядку выплаты дохода по первому купону.
5. Купон:
Датой выплаты пятого купона по облигациям является дата окончания пятого купонного периода - 910 (Девятьсот десятый) день с даты начала размещения Биржевых облигаций.	Список владельцев облигаций для целей выплаты дохода не составляется, информация о дате (порядке определения даты), на которую составляется список владельцев Биржевых облигаций для целей выплаты дохода, не приводится.
Порядок выплаты дохода по облигациям: Порядок выплаты дохода по пятому купону по Биржевым облигациям аналогичен порядку выплаты дохода по первому купону.
6. Купон:
Датой выплаты шестого купона по облигациям является дата окончания шестого купонного периода - 1092 (Одна тысяча девяносто второй) день с даты начала размещения Биржевых облигаций.	Список владельцев облигаций для целей выплаты дохода не составляется, информация о дате (порядке определения даты), на которую составляется список владельцев Биржевых облигаций для целей выплаты дохода, не приводится.
Порядок выплаты дохода по облигациям: Порядок выплаты дохода по шестому купону по Биржевым облигациям аналогичен порядку выплаты дохода по первому купону.

9.5. Возможность и условия досрочного погашения облигаций

Предусматривается возможность досрочного погашения Биржевых облигаций по требованию их владельца (владельцев) в случае наступления события, предусмотренного в данном пункте ниже.

Досрочное погашение Биржевых облигаций по усмотрению Эмитента не предусмотрено.

Стоимость (порядок определения стоимости):

Стоимость досрочного погашения Биржевой облигации по требованию их владельца (владельцев) составляет 1000 (Одну тысячу) рублей за одну Биржевую облигацию и накопленный купонный доход по Биржевой облигации, который должен быть выплачен владельцу Биржевой облигации из расчета количества дней, прошедших с даты начала соответствующего купонного периода и до даты выплаты такого дохода.

Порядок досрочного погашения облигаций:

Владельцы Биржевых облигаций вправе предъявить их к досрочному погашению в следующих случаях:

· делистинг Биржевых облигаций на всех биржах, осуществивших их допуск к организованным торгам;

· исключение Биржевых облигаций из котировальных списков на всех фондовых биржах, ранее включивших Биржевые облигации в котировальные списки, при условии, что Биржевые облигации предварительно были включены в котировальный список «В» на любой из фондовых бирж.

Порядок досрочного погашения Биржевых облигаций по требованию их владельцев:

Эмитент обязан направить в НРД сообщение, содержащее следующую информацию:

- наименование события, дающее право владельцам Биржевых облигаций на досрочное погашение Биржевых облигаций;

- дату возникновения события;

- возможные действия владельцев Биржевых облигаций по удовлетворению своих требований по досрочному погашению Биржевых облигаций.

Досрочное погашение Биржевых облигаций по требованию их владельцев производится по поручению и за счет Эмитента.

На дату досрочного погашения выпуска величина НКД по Биржевой облигации рассчитывается по следующей формуле:

Порядок определения накопленного купонного дохода по Биржевым облигациям:

НКД = Cj * Nom * (T - T(j -1))/ 365/ 100%,

где

j - порядковый номер купонного периода, j=1, 2, 3...6;

НКД - накопленный купонный доход, (руб.);

Nom - номинальная стоимость одной Биржевой облигации, (руб.);

C j - размер процентной ставки j-того купона (в процентах годовых);

T(j -1) - дата начала j-того купонного периода (для случая первого купонного периода Т (j-1) - это дата начала размещения Биржевых облигаций);

T - дата расчета накопленного купонного дохода внутри j -купонного периода.