План организации

1. ПЛАН ОРГАНИЗАЦИИ

1.1.Название проекта:

· Открытая Финансовая Система (ОФС)

· Open Financial System (OFS)

1.2. Резюме проекта

В сложной экономической ситуации сотни предприятий испытывают дефицит денег. ОФС - резервная расчетная система, инструмент, с помощью которого участник системы может осуществлять расчеты в кризисных экономических ситуациях. Система не отрицает деньги, а минимизируют участие денег в товарообороте.

Цель проекта – за 3 года стать лидером рынка информационных технологий в сфере инновационных финансовых систем по расчетам между крупными предприятиями на территории СНГ.

Сфера деятельности – информационные системы для крупных предприятий.

1.3.Описание спектра предоставляемых услуг

ОФС предоставляет своим клиентам программное обеспечение (далее - ПО), подключение к системе товарообмена, предоставление информации по товарообмену, осуществление необходимых расчетов и клиринга.

Предприятия, подключенные к ОФС получают возможность продавать свои товары и услуги, закупать сырье и материалы, выплачивать заработную плату без использования денежных средств или в отдельных случаях с небольшим применением в виде буфера, без посредничества банковских структур или с небольшим участием. ОФС имеет разветвленную модульную структуру. Программное обеспечение ОФС устанавливаемое на предприятиях имеет различные конфигурации для возможной интеграции в существующую на предприятии систему учета (такие как SAP и 1С). Или может применяться как отдельная система учета по операциям в ОФС и выводить данные в удобном формате.

1.4. Организационный план

Наименование	Первый год (количество чел.)	Второй год (количество чел.)	Третий год (количество чел.)
Административный персонал и бэк-офис	3	4	4
Производственный персонал	5	7	7
Коммерческий персонал	2	4	5

· В Административный персонал и бэк-офис входит руководитель (и главный бухгалтер), маркетолог, юрист. Во второй год добавляется главный бухгалтер;

· Производственный персонал – IT архитектор, программисты SAP, 1С, BPEL, WEB, специалист по информационной безопасности, во втором и третьем году добавляются сертифицированные технические специалисты по установке ПО с криптозащитой;

· Коммерческий персонал – менеджеры по продажам.

В настоящий момент имеются в наличии все специалисты административного персонала и бэк-офиса.

1.5. Правовой статус

Для реализации проекта будет создано юридическое лицо в форме общества с ограниченной ответственностью – Финансовая Система». Что позволит привлекать инвестиции продавая доли. Уставный капитал соответствует требованиям гражданского законодательства и Закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» и составляет 10 тысяч рублей. Через пять лет планируется преобразование в открытое акционерное общество и первичная эмиссия акций на ведущих мировых биржах.

В настоящий момент работы ведутся на базе ИП Зинько, собственником является руководитель (и главный бухгалтер)

2. План производства и логистики

2.1. Технология производства

Необходимые материальные и технические средства для осуществления проекта ОФС перечислены в приложенной к бизнес-плану Excel-таблице «Инвестиции и Финансовый план», на первом листе «Investment».

2.2. Технические, интеллектуальные, человеческие, информационные средства производства ОФС

2.2.1. Описание Системы

Основной функцией программного обеспечения ОФС является автоматизированное отражение сложных бартерных и долговых операций с клиентами, поставщиками и сотрудниками предприятия в бухгалтерском, налоговом и управленческом учетах предприятия в полном соответствии с законодательством РФ и МСФО. Цепочка бартерных сделок формируется по запросу на сервере ОФС. В одной операции не более пяти звеньев, что обеспечивает стабильность и скорость системы. На сервере ОФС также ведется клиринговый учет операций между участниками системы, что позволяет производить взаимозачет обязательств и оптимизацию выстраиваемых операций на основе базы данных об участниках ОФС.

ОФС многопрофильная и полнофункциональная торговая система будет построена на современных интернет-технологиях. Эргономичные и детально проработанные пользовательские интерфейсы позволяют сделать процесс работы с системой простым и удобным.

Система будет реализована на промышленной серверной платформе и отвечает высоким требованиям к надежности и защищенности. Решение адаптировано к высоким нагрузкам и имеет положительный опыт круглосуточной бесперебойной эксплуатации, архитектура системы позволяет применять отказоустойчивые конфигурации.

Универсальный торговый движок позволяет построить торговую цепочку для проведения расчетов внутри ОФС.

Гибкая архитектура системы позволяет в короткие сроки адаптировать её для проведения различных видов электронных расчетов и детально настроить регламенты проведения процедур и все пользовательские интерфейсы с учетом пожеланий Заказчика.

2.2.2. Построение цепочек товарообмена

Инструментом является база данных, в которой содержится большое количество заявок на покупку и продажу, и программное обеспечение, которое автоматически обрабатывает заявки и предлагает варианты заключения сделок (на денежной основе или с помощью товарообмена).

Заявки попадают на торговую площадку, и информация обрабатывается программой, которая в автоматическом режиме находит все возможные варианты сделок – от простой купли-продажи до сложных — между тремя и более контрагентами. Система устроена так, что не надо тратить время на поиск — клиента будут информировать о возможных встречных предложениях.

ОФС предлагает инструмент для решения производственных задач:

помощь в реализации товара; содействие в организации закупок; обмен готовой продукции на сырье или оборудование

Вносятся заявки на реализацию и приобретение товаров, закрытие неплатежей, использование свободных денежных средств. На основе ПО эта информация обрабатывается, и участники системы получают в режиме реального времени цепочки возможного обмена. Для того чтобы цепочки не были слишком длинными, они обрезаются до четырех звеньев. Пятым звеном становятся деньги, которыми оплачивается первое звено.

Что такое цепочки проще всего объяснить на примере:

Оператор наружной рекламы владеет поверхностями 3х6 м и сдает их в аренду автосервису. Автосервис ремонтирует автомобили. Эти две компании могут обменять свои услуги друг другу: автосервис арендует поверхности у оператора наружной рекламы, оператор ремонтирует автомобили в автосервисе.

Спрос оператора наружной рекламы соответствует предложению автосервиса, и наоборот.

Соответственно мы получаем замкнутую цепочку – вариант обмена товарами и услугами, если участники цепочки согласны получить на предлагаемые товары/услуги другие товары/услуги, а не деньги.

В ОФС предусмотрено три механизма построения цепочек:

· Автоматический способ построения цепочек подразумевает самый легкую возможность найти контрагентов – система предлагает готовые варианты из 2х участников, 3х или 4х. В данном случае система предлагает все возможные «стыковки» спроса и предложения с участием всевозможных брокеров и клиентов, продающих и покупающих соответствующие товары или услуги в данном регионе (или на международном уровне).

· Цепочки в автоматическом режиме строятся по принципу «товар в товар». Это означает, что «совпавшими» будут считаться заявка на предложение и заявка на спрос в том случае, если это встречные заявки на один и тот же товар, без учета дополнительных признаков и характеристик данных товаров.

· Звеньями цепочки мы называем всех участников цепи: то есть, если при сделке будет участвовать 3 клиента (у каждого из которых есть заявка на спрос и на предложение), то в данной цепочке 3 звена.

В ОФС формирование цепочек товарообмена происходит на интернет-сайте, на котором в режиме реального времени проводятся и регистрируются торги.

Использование в ходе торгов электронно-цифровой подписи (ЭЦП) обеспечивает юридическую значимость электронного документооборота и законность сделок  на электронной торговой площадке (ЭТП) в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации  и с использованием средств криптографической защиты информации  (сертификат ФСБ).

ОФС обеспечит доступ к широкому списку поставщиков и исполнителей, открытость  и прозрачность процесса закупок,  позволит проводить ценовой анализа рынка (на основе прайс-листов и лучших предложений поставщиков).

ОФС обеспечивает интеграцию программного обеспечения  электронной торговой площадки с уже существующими информационными системами, например, ERP-системой, системой документооборота, финансовой системой, казначейством, web-сайтом организации.

Ключевые области автоматизации:

Сбор потребностей от заказчиков (отделы, структурные подразделения, филиалы, дочерние предприятия) с возможностью консолидации Заявочные кампании Проведение конкурентных процедур как с открытой формой подачи предложений, так и с закрытой Реализация продукции, товаров, работ, услуг Работа с поставщиками в рамках закупочной деятельности Ведение базы поставщиков с историей участия в торгах Процессы контрактации Анализ эффективности закупочной деятельности

Особенности системы:

Централизованное ведение:
номенклатуры закупок; реестра контрактов/договоров, информации об их исполнении и поэтапной оплаты; реестра поставщиков, истории их участия в закупках; сбор заявок на проведение закупок различными способами; реестра закупок и информации по процессу выбора победителя;
Формирование статистических, аналитических отчетов Контроль сроков этапов закупки согласно установленному регламенту Интеграция с ООС и корпоративным официальным сайтом Легитимный электронный документооборот внутри системы, который обеспечивается применением ЭЦП Охват всех филиалов и дочерних представительств

2.3. Характеристика проекта по основным факторам конкурентоспособности: качество, уровень цен, дизайн, исключительность товара (услуги), послепродажное обслуживание, репутация фирмы, скорость обслуживания, удобство оплаты

ОФС позволяют Заказчикам дистанционно, с максимальной эффективностью найти добросовестных поставщиков  интересующих товаров и выполнение  услуг, оптимизируя затраты на организацию и проведение закупок,  а Поставщикам – честно конкурировать с  другими компаниями на равных условиях вне зависимости от масштабов деятельности,  размещать информацию о своей  продукции и услугах, расширять список своих клиентов, экономя на проведении рекламных кампаний. Уровень цен на продукцию проекта соответствует возможностям целевой аудитории и начинается от 0 рублей за единицу продукции в первый год распространения.

Безопасность системы обеспечивается благодаря использованию средств шифрования, авторизации, аутентификации, также может использоваться механизм формирования и использования ЭЦП.

Аутентификация и авторизация производятся на основе выданных каждому пользователю персональных логина и пароля, а также с возможным использованием электронных ключей на основе сертификатов ЭЦП.

Помимо обеспечения целей торгово-закупочной деятельности собственная закупочная система:

• работает на формирование торговой марки компании и является также маркетинговым инструментом;
• обеспечивает финансовую независимость от владельца площадки, отсутствие необходимости оплачивать услуги пользования торговой площадкой;
• позволяет не прибегать к услугам операторов площадок и самостоятельно планировать и осуществлять закупки;
• способствует снижению трудовых и временных затраты на организацию закупок за счет единого механизма проведения конкурсов.

Стратегические преимущества:

• снижается стоимость закупаемого имущества, работ, услуг;
• снижается количество внеплановых закупок;
• уменьшаются операционные расходы на закупочную компанию;
• упрощается процедура закупок, за счет устранения ручных операций по подготовке и проведению закупочной компании;
• минимизируются риски не исполнения процедуры закупки и сроков опубликования документов, согласно действующего законодательства;
• полное соответствие с внутренними приказами, регламентами проведения закупок, требованиям к безопасности данных;
• безопасная интеграция с ERP системами.

Работает служба поддержки, осуществляющая контроль над своевременной доставкой оплаченных клиентами услуг.

Доставка продукции клиенту осуществляется в автоматическом режиме незамедлительно после подтверждения факта оплаты. Задержка в доставке определяется способом оплаты и обычно не превышает нескольких минут.

Многофункциональный аналитический модуль обеспечивает возможность всестороннего анализа результатов торгово-закупочных процедур, оценки эффективности закупок, обеспечивает возможность проведения маркетинговых исследований, анализа рыночных цен и предложений, формирует объективный базис для планирования расходов.

Мы уделяем также особое внимание эргономике и удобству работы с системой, ее высокой степени защиты, надежности и производительности.

Стоимость внедрения торговой площадки мы определяем на основе согласованного состава внедряемых модулей и проводимых работ по внедрению, предлагая Заказчику выбрать именно те модули и работы, которые ему требуются. Мы предлагаем также специальные условия поэтапного внедрения. При внедрении системы мы готовы полностью адаптировать ее к особенностям проведения торгов предприятия по итогам предпроектного обследования.

3. План МАРКЕТИНГА

3.1. Исследование потребителя. Уровень потребности. За счет чего планируется привлечение посетителей. Кто является основными потребителями продукции

ОФС дает уникальную возможность предприятиям в отдельных отраслях экономики (такие как сельское хозяйство, тяжелая промышленность), депрессивных регионах России и моногородах выжить и высвободить необходимые средства для модернизации и развития инфраструктуры. А стабильные организации с помощью финансовых и информационных инноваций от ОФС смогут повысить оборачиваемость и ликвидность денежных средств, сократить валютные и долговые риски, уменьшить транзакционные издержки и избавиться от наценок посредников. А в условиях отсутствия кредитных возможностей и кризисных ситуаций на предприятии, отрасли экономики или регионе России ОФС позволяет стабилизировать ситуацию и обеспечить бесперебойную работу участников ОФС. Таким образом, миллионы Россиян, являющиеся сотрудниками таких предприятий смогут сохранить работы и увеличить заработки. Миллионы граждан получат возможность покупать товары по более низкой цене. А миллионы жителей плохо развитых регионов России получат новые возможности.

 

3.2. Исследование рынка, на котором работает (планирует работать) компания. Емкость рынка, динамика развития, порог входа на рынок. Краткосрочные и долгосрочные перспективы на рынке. Границы рынка

 

Рынком для нашего продукта в первую очередь являются крупные компании СНГ, а в последствии их торговые партнеры заграницей. По данным IDC, объём только российского рынка крупных компаний использующих сложное ПО  в 2010 году составил 649,4 млн. долл., что соответствует увеличению на 31,9% по сравнению с предыдущим годом. Существенным подспорьем здесь стал и экономический кризис, который заставил российские компании по-новому взглянуть на данные решения. С ростом рисков, неопределенности в финансовом секторе, падением совокупного спроса и ужесточающейся конкуренции данная тенденция продолжиться.

Основной задачей первого года является бесплатное распространение, тестирование, отладка системы и покрытие 1% крупных российских предприятий в виде системы покрывающей риски недостачи ликвидных средств, отсутствия кредитных ресурсов или невозможности их получения, повышения инфляция.

На следующем этапе вводиться абонентская оплата (от 10 тыс. рублей при отсутствии операций раз в квартал) операций внутри системы и отражение этих операций в учете и другие расчеты для компаний-пользователей. Целевым является покрытие 7% крупнейших российских предприятий и 1% крупнейших предприятий СНГ - этому будут способствовать развитие взаимоотношений в рамках таможенного союза и еще оставшиеся производственные цепочки от СССР. Возможно привлечение дополнительных средств для развития ОФС государственного финансирования в рамках государственно-частного проекта, которые получили значительное распространение в последние несколько лет.

Дальнейшее распространение системы будет осуществляться на платной основе (100 тыс. рублей за стандартный пакет ПО и подключение) и повышенной абонентской платы (от 50 тыс. рублей при отсутствии операций раз в квартал), что позволит окупить вложения для частных инвесторов за первые два года уже на начало третьего года развития системы.

В четвертом году планируется открытие региональных зарубежных представительств, привлечение крупных вложений и разработка более мощной платформы для системы.

Пятый год - первичное размещение акций ОФС на рынке ценных бумаг.

3.3. Конкуренция. Определение уровня конкуренции на рынке. Выявление основных конкурентов

Для данного проекта прямых конкурентов нет, все существующие проекты бартерных и альтернативных видов расчетов между организациями по отношению к существующей финансовой системе являются ее антагонистами, либо ограничены взаимоотношениями домохозяйств. Подобные проекты ограничиваются только предоставлением информации, не обеспечивая удобных структур осуществления и тем более отражения в системах учета клиентов и интеграцию в них. Также к косвенным конкурентам можно отнести торговые площадки для проведения аукционов и тендеров, товарные биржи – в ОФС будут использованы наиболее прогрессивные методы выработанные в этой отрасли. Такие как электронные цифровые подписи, криптографическое шифрование информации и клиринг.

3.4. Маркетинговое исследование. Пути распространения продукции (активные продажи, привлечение клиентов на сайт, партнерские программы, работа с посредниками, другие варианты). Форматы рекламы продукции. Продвижение продуктов (услуг) в сети Интернет

Пути распространения продукции:

1. Прямые продажи;

2. Продажи с сайта;

3. Продажи на специализированных конференциях и выставках.

Для продвижения проекта планируется использовать следующие инструменты:

1. SEO-продвижение сайта в поисковых системах и привлечение поискового трафика;

2. Реклама;

3. Проведение презентаций;

4. Реклама через партнеров.

4. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

4.1. Анализ рисков. Экономические риски, страховые риски, коммерческие риски, политические риски и способы предотвращения и уменьшения. Источники возникновения рисков и возможности их ограничения

Основные риски проекта:

Технические риски: Не выдержать нагрузку на сервер от высокой посещаемости портала

Решение - разработка архитектуры и программной части, оптимизированной под высоконагруженные проекты

Финансовые риски: Долгий срок выхода на необходимый объем продаж, недостаточный уровень продаж

Решение – поиск дополнительных источников коммерциализации

4.2. Стартовый капитал. Источник и условия получения стартового капитала

В настоящее время развитие проекта осуществляется на собственные средства.

Проект ОФС может быть реализована в виде стартапа, инновационного проекта. Для начального этапа необходима команда специалистов в области программирования и архитектуры информационных систем и конечно инвестиции. Также же на этом этапе важны консультации с экспертами по различным направлениям и целевыми потребителями ОФС (в рамках исследования целевого сегмента). На следующем этапе, когда будет сформулировано техническое задание к команде программистов, необходимо привлечение специалистов по маркетингу и юристов для анализа целевого рынка, разработки планов продвижения, формирования договоров и другой необходимой документации в рамках ОФС. После этапа наладки, тестирования и корректировки ОФС потребуются инвестиции для запуска проекта на рынок и его продвижение. Важным звеном в осуществлении проекта ОФС является наличие лидера команды инновационного проекта, который имеет достаточный опыт и знания в сфере бизнеса, финансовых и информационных систем для аккумуляции и направления сил проекта. Также не маловажным является место осуществления стартапа, эта среда должна способствовать выработке и построению высоких стандартов инновационной деятельности внутри команды.

4.3. Себестоимость проекта

Подробную калькуляцию себестоимости проекта в приложенной к бизнес-плану Excel-таблице «Инвестиции и Финансовый план», на втором листе «P&L».

5. Выводы

Использование ОФС свободно комбинируется со стандартными вариантами оплаты. С помощью подключения дополнительных программных модулей ОФС для взаиморасчетов с сотрудниками и клиентами предприятие получает уникальный инструмент создания стабильной экономической среды для деятельности организации. Оценка, учет и взаиморасчеты в системе ведутся параллельно с денежными единицами в условных единицах, что позволяет избежать или значительно сократить валютные и инфляционные риски. Наиболее важным фактором, влияющим на развитие нашей будущей продукции, являются потребности рынка. Нашим основным преимуществом является глубокое понимание потребностей рынка и причины и механизмы развития мировой экономики (проведено исследование). ОФС использует ряд работающих механизмов на рынке и которые с течением времени только усилят свою роль в целевом сегменте. Нам необходимо разработать “ядро” программы, вокруг которого можно было бы наращивать будущие дополнения.

Требуемые затраты на первый год 6 млн. рублей на разработку и распространение системы, закупку оборудования, зарплату и аренду; Второй год - 12 млн. рублей на разработку дополнений к системе, распространение и закупку дополнительного оборудования, зарплату и покупку основных средств; Третий год - 10 млн. рублей. Четвертый год - 30 млн. рублей на открытие региональных представительств, обновление платформы системы, распространение системы, закупку оборудования, зарплату и аренду; Пятый год - 50 млн. рублей на ребрендинг компании, первичное размещение акций, распространение и закупку дополнительного оборудования, зарплату и покупку основных средств.

Ожидаемая выручка на первый год - о рублей; Второй год - 8 млн. рублей; Третий год - 74 млн. рублей; Четвертый год - 200 млн. рублей; Пятый год - 250 млн. рублей.

Skype: dan-traider
+7 (9

E-mail: zinko@*****