Бухгалтерский баланс (стр. 5 )

Исполнитель

Телефон:

"27" февраля 2010 г.

Банковская отчетность

Код территории по ОКАТО	Код кредитной организации (филиала)
по ОКПО	Основной государственный регистрационный номер	Регистрационный номер (порядковый номер)	БИК
69			1720

ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

(публикуемая форма)

за 2009 год

(отчетный год)

Кредитной организации

Открытое акционерное общество «Томский акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный Банк» ()

Почтовый адрес г. Томск, пр. Фрунзе,90

Код формы 0409814

Годовая

тыс. руб.

Номер п/п	Наименование статей	Денежные потоки за отчетный период	Денежные потоки за предыдущий отчетный период
1	2	3	4
1	Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности
1.1	Денежные средства, полученные от/ использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе:	106116	89610
1.1.1	Проценты полученные	540671	516662
1.1.2	Проценты уплаченные	-277714	-231507
1.1.3	Комиссии полученные	140903	173834
1.1.4	Комиссии уплаченные	-10908	-20626
1.1.5	Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи	0	32
1.1.6	Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения	0	0
1.1.7	Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой	13515	16084
1.1.8	Прочие операционные доходы	8611	6341
1.1.9	Операционные расходы	-277427	-321731
1.1.10	Расход/возмещение по налогу на прибыль	-31535	-49479
1.2	Прирост/снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе:	-499992	363830
1.2.1	Чистый прирост/снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России	-25602	48782
1.2.2	Чистый прирост/снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
1.2.3	Чистый прирост/снижение по средствам в кредитных организациях	-27364	-47325
1.2.4	Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности		511776
1.2.5	Чистый прирост/снижение по прочим активам	-25538	12415
1.2.6	Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России	0	0
1.2.7	Чистый прирост/снижение по средствам других кредитных организаций	-2703	2725
1.2.8	Чистый прирост/снижение по средствам клиентов (некредитных организаций)	598999	-135588
1.2.9	Чистый прирост/снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
1.2.10	Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам	-2620	-24197
1.2.11	Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам	-3755	-4758
1.3	Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2)	-393876	453440
2	Чистые денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности
2.1	Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи"	0	0
2.2	Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи"	64	0
2.3	Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения"	0	0
2.4	Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения"	6046	6967
2.5	Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов	-26463	-26475
2.6	Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов	2054	2676
2.7	Дивиденды полученные	0	1418
2.8	Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7)	-18299	-15414
3	Чистые денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности
3.1	Взносы акционеров (участников) в уставный капитал	0	0
3.2	Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)	-47	-268
3.3	Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)	315	0
3.4	Выплаченные дивиденды	-18739	-14969
3.5	Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4)	-18471	-15237
4	Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты	6706	3837
5	Прирост/использование денежных средств и их эквивалентов	-423940	426626
5.1	Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года	888796	462170
5.2	Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года	464856	888796

Руководитель

Главный бухгалтер

М. П.

Исполнитель

Телефон:

"27" февраля 2010 г.

АУДИТОРСКОЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ

ПО ФИНАНСОВОЙ (БУХГАЛТЕРСКОЙ) ОТЧЕТНОСТИ

ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА

«ТОМСКИЙ АКЦИОНЕРНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО - КОММЕРЧЕСКИЙ ПРОМЫШЛЕННО - СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНК»

()

ЗА ПЕРИОД С 01 ЯНВАРЯ ПО 31 ДЕКАБРЯ 2009ГОДА

ВКЛЮЧИТЕЛЬНО

АДРЕСАТ: Председателю Правления Банка Озерову Анатолию Ивановичу

АУДИТОР: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ АУДИТОРСКАЯ ФИРМА "РЕСПОНДЕТ"

Местонахождение: 634041 2, офис 20

Телефон: (382Тел/

Государственная регистрация: от 01.01.2001г.

Лицензия Министерства финансов Российской Федерации на осуществление аудиторской деятельности № Е 001458 от 01.01.2001 сроком действия до 06.09.2012г.

«Респондет» является членом СРО некоммерческого партнерства «Московская Аудиторская Палата» (ОРНЗ № от 01.01.2001).

Деятельность фирмы застрахована:

- «Росинвест» (полис страхования профессиональной ответственности аудитора №27 01//08 сроком действия с 20.11.2008 года по 19.11.2009 года);

--страховая компания» (полис страхования гражданской ответственности при осуществлении профессиональной деятельности аудиторов № сроком действия с 16.10.2009 по 15.10.2010).

Директор (квалификационный аттестат аудитора № К 000186 от 09.07.2002 Минфина РФ на неограниченный срок)

Руководитель аудиторской проверки (квалификационный аттестат аудитора № К020073 от 15.11.2004г. Минфина РФ на неограниченный срок)

Аудитор: (квалификационный аттестат аудитора № К020068 от 15.11.2004 Минфина РФ на неограниченный срок);

АУДИРУЕМОЕ ЛИЦО:

Ведущие специалисты: ,

ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «ТОМСКИЙ АКЦИОНЕРНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНК» ()

Местонахождение: Россия, 634061 г. Томск, пр. Фрунзе, 90 Государственная регистрация: № от 01.01.2001г.

Мы провели аудит прилагаемой финансовой (бухгалтерской) отчетности кредитной организации Открытое акционерное общество «Томский акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный банк» за период с 01 января по 31 декабря 2009 года включительно. Финансовая (бухгалтерская) отчетность состоит из:

- Годового отчета, составленного в соответствии с Указанием Банка России от 01.01.2001г. «О порядке составления кредитными организациями годового отчета»:

-Бухгалтерский баланс (0409806);

-Отчет о прибылях и убытках (0409807);

-Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов (№ 000);

-Сведения об обязательных нормативах(0409813);

-Отчет о движении денежных средств (0409814);

-Пояснительная записка.

Основой для составления годового отчета кредитной организации являются следующие формы отчетов, составленные в соответствии с Положением Банка России от 01.01.2001г. «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации»:

-Баланс кредитной организации на 01 января 2010 года (приложение № 9);

-Оборотная ведомость по счетам кредитной организации за 2009 год (приложение № 8);

-Отчет о прибылях и убытках (приложение № 4);

-Сводная ведомость оборотов по отражению событий после отчетной даты (приложение № 14).

Ответственность за подготовку и предоставление этой финансовой (бухгалтерской) отчетности несет исполнительный орган организации . Наша обязанность заключается в том, чтобы высказать мнение о достоверности во всех существенных отношениях данной отчетности и соответствии порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации на основе проведенного аудита.

Мы провели аудит в соответствии с:

• Федеральным законом «Об аудиторской деятельности»;

• Федеральными правилами (стандартами) аудиторской деятельности;

• Внутренними правилами (стандартами) аудиторской деятельности некоммерческого партнерства «Московская Аудиторская Палата»;

• Внутрифирменными правилами (стандартами) аудиторской деятельности;

• Нормативными актами органа, осуществляющего регулирование деятельности аудируемого лица.

Аудит планировался и проводился таким образом, чтобы получить разумную уверенность в том, что бухгалтерская отчетность не содержит существенных искажений. Аудит проводился на выборочной основе и включал в себя изучение на основе тестирования доказательств, подтверждающих числовые показатели в бухгалтерской отчетности и раскрытие в ней информации о финансово-хозяйственной деятельности, оценку соблюдения принципов и правил бухгалтерского учета, применяемых при подготовке бухгалтерской отчетности, рассмотрение основных оценочных показателей, полученных руководством аудируемого лица, а также оценку представления бухгалтерской отчетности. Мы полагаем, что проведенный аудит представляет достаточные основания для выражения нашего мнения о достоверности финансовой (бухгалтерской) отчетности.

Валюта баланса с учетом событий после отчетной даты составляет 5945981 тыс. руб. Сумма прибыли после налогообложения составляет 23664 тыс. руб.

По нашему мнению, финансовая (бухгалтерская) отчетность кредитной организации отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение на 01 января 2010 года и результаты ее финансово-хозяйственной деятельности за период с 01 января по 31 декабря 2009 года включительно в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации в части подготовки финансовой (бухгалтерской) отчетности.

«25» марта 2010 года

Директор «Респондет»

Руководитель аудиторской проверки