Накопительная пенсионная система
В июне 2012 года в Комитет по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального Банка Республики Казахстан (далее – Комитет) поступило 377 обращений физических и юридических лиц, в том числе: 325 – письменных, 43 - поступивших на электронный адрес, 9 – посредством факсимильной связи.
Из поступивших 377 обращений – 30 обращений относительно деятельности накопительных пенсионных фондов (далее - НПФ) (7,96% от общего количества), касающихся:
- перечисления обязательных пенсионных взносов в НПФ, с которыми вкладчиками не заключались договоры о пенсионном обеспечении (25);
- уменьшения размеров пенсионных накоплений (3);
- непредставления сведений о пенсионных накоплениях – 1;
- отказа в осуществлении пенсионных выплат - 1.
При этом из 20 рассмотренных обращений (включая 9, поступивших в предыдущие периоды) – обоснованных 1 (5,00% от общего количества рассмотренных обращений).
Ниже приведены сведения об обращениях в разрезе НПФ и их удельном весе в общем объеме обращений за июнь 2012 года:
Таблица 1
№ | Субъекты финансового рынка (финансовые организации, акционерные общества) (финансовые организации, акционерные общества)
| В отчетном периоде |
| ||
Поступило обращений | Завершено рассмотрение | Находятся в стадии рассмотрения на конец отчетного периода |
| ||
Кол-во | Удельный вес поступивших обращений в соответствующем секторе финансового рынка, % | Кол-во** |
| ||
Накопительная пенсионная система |
| ||||
1 | АО «НПФ «НефтеГазДем» | 9 | 30,00 | 5 | 4 |
2 | АО «НПФ «Астана» | 7 | 23,33 | 1 | 6 |
3 | АО «НПФ «Народного Банка Казахстан» | 5 | 16,66 | 4 | 1 |
4 | АО «НПФ «Ұлар Үміт» | 4 | 13,32 | 0 | 4 |
5 | АО «НПФ «ГНПФ» | 2 | 6,66 | 1 | 1 |
6 | АО «ОНПФ «Отан» | 1 | 3,33 | 0 | 1 |
7 | АО «НПФ «Атамекен» | 1 | 3,33 | 0 | 1 |
8 | АО «НПФ «Капитал» | 1 | 3,33 | 0 | 1 |
Итого: | 30 | 100 | 11 | 19 | |
7,96* | |||||
ИТОГО: | 268 | 71,09** | 90 | 178 | |
*- удельный вес сектора от общего количества обращений
** - не все обращения являются обоснованными
Ниже приведены сведения о ходе рассмотрения обращений, поступивших в предыдущие отчетные периоды***.
Таблица 2
№ п/п | Наименование финансовой организации | Обращения, поступившие в предыдущие отчетные месяцы и рассмотрение которых не было завершено до 01.06.2012 г. | |||
Количество | Удельный вес в соответствующем секторе финансового рынка, % | Завершено рассмотрение в июне 2012 г., кол-во** | Находятся в стадии рассмотрения на конец отчетного периода, кол-во | ||
1 | АО «НПФ «Атамекен» | 3 | 33,33 | 3 | 0 |
2 | АО «НПФ «Республика» | 2 | 22,22 | 2 | 0 |
3 | АО «НПФ «ГНПФ» | 1 | 11,11 | 1 | 0 |
4 | АО «НПФ «Астана» | 1 | 11,11 | 1 | 0 |
5 | АО «НПФ «Грантум» | 1 | 11,11 | 1 | 0 |
6 | АО «НПФ «Капитал» | 1 | 11,11 | 1 | 0 |
ИТОГО: | 9 | 100 | 9 | 0 |
**- не все обращения являются обоснованными
***- сведения за предыдущие отчетные периоды уточнены
Вместе с тем в таблице 3 приведены показатели обоснованности рассмотренных в отчетном периоде жалоб и обращений по вопросам деятельности пенсионных фондов, а также выявленных нарушений законодательства РК и/или условий договоров о пенсионном обеспечении:
Таблица 3
№ | Наименование финансовой организации | Завершено рассмотрение в июне 2012 г. | ||||
Кол-во | обоснованных претензий | % обоснованных от общего количества обоснованных | претензий с выявленными нарушениями законодательства РК и/или условий договора | % выявленных от общего количества выявленных | ||
1 | АО «НПФ «НефтеГазДем» | 5 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 |
2 | АО «НПФ Народного Банка Казахстана» | 4 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 |
3 | АО «НПФ «Атамекен» | 3 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 |
4 | АО «НПФ «Астана» | 2 | 1 | 100.00 | 1 | 100.00 |
5 | АО «НПФ «ГНПФ» | 2 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 |
6 | АО «НПФ «Республика» | 2 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 |
7 | АО «НПФ «Грантум» | 1 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 |
8 | АО «НПФ «Капитал» | 1 | 0 | 0.00 | 0 | 0.00 |
ИТОГО: | 20 | 1 | 100.00 | 1 | 100.00 |
По результатам рассмотрения обращений Комитетом установлены нарушения в деятельности АО «НПФ «Астана» в части неправомерного перевода пенсионных накоплений с подделкой документов, в связи с чем рассматривается вопрос о применении к фонду ограниченной меры воздействия.
В отчетном периоде по результатам рассмотрения обращений, поступившего в предыдущий отчетный период, в связи с нарушением АО «НПФ «НефтеГазДем» законодательства Республики Казахстан в части неверного указания СИК вкладчика у фонда истребовано письмо-обязательство.
