Учебная программа по дисциплине организация деятельности банков (стр. 2 )

Организация деятельности коммерческих банков: Учебно-методический комплекс. – Витебск: УО «ВГТУ», 2009. Составитель:

Организация деятельности банков: методические указания к выполнению курсовых работ для слушателей специальности переподготовки 1–25«Банковское дело». - Витебск: УО «ВГТУ», 2012. Составитель:

СОДЕРЖАНИЕ ПРОГРАММЫ

№ п/п	Наименование темы	Содержание темы
1.	Статус, структура и основы функционирования Национального банка Республики Беларусь	Возникновение и сущность центрального банка. Цели и функции центральных банков. Правовые основы деятельности Национального банка Республики Беларусь. Операции Национального банка Республики Беларусь. Структура и органы управления Национального банка Республики Беларусь.
2.	Денежно-кредитное регулирование	Организация и регулирование налично-денежного обращения. Эмиссионная деятельность Национального банка Республики Беларусь. Платёжная система Республики Беларусь. Понятие и сущность денежно-кредитной политики. Цели и инструменты денежно-кредитной политики. Экономическое и административное регулирование денежно-кредитной сферы. Рефинансирование коммерческих банков.
3.	Валютная политика, валютное регулирование и валютный контроль	Взаимосвязь валютной и денежно-кредитной политики. Механизм реализации политики регулирования валютного курса. Валютное регулирование и валютный контроль. Международная валютная ликвидность страны.
4.	Регулирование деятельности коммерческих банков и банковский надзор	Цели и задачи пруденциального регулирования банковской деятельности (банковского надзора). Осуществление пруденциального надзора за деятельностью банков. Инспектирование банков. Реструктуризация и санирование банков. Регулирование и контроль деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
5.	Сущность коммерческих банков, их виды и организационная структура	Банковская деятельность, ее принципы и общие положения. Специфика банковской деятельности. Правила взаимоотношений банка с клиентами. Акты банковского законодательства. Банковские операции и их виды. Классификация банковских операций. Базовые и прочие банковские операции. Типы банков, структура управления, обособленные подразделения. Критерии классификации банков. Органы управления банком. Структурные подразделения банков и их основные функции.
6.	Порядок регистрации и лицензирования коммерческих банков	Правовые основы создания банка. Организационно-правовые формы банков. Этапы создания банка. Формирование уставного фонда банка. Лицензирование банковской деятельности. Перечень банковских операций в банковской лицензии. Критерии для определения устойчивого финансового положения банка. Приостановление действия и отзыв банковской лицензии. Правовые основы прекращения деятельности банка. Основания прекращения деятельности банков. Формы реорганизации банков. Очерёдность удовлетворения требований вкладчиков и кредиторов банка при его ликвидации. Надзорная деятельность национального банка Республики Беларусь.
7.	Баланс коммерческого банка	Принципы бухгалтерского учета и план счетов в банках Беларуси. Основные задачи бухгалтерского учёта в банках. Принципы ведения бухгалтерского учёта. План счетов банка. Основные группы контрагентов банка. Содержание баланса банка, его виды. Виды банковского баланса. Годовой бухгалтерский баланс банка. Публикуемый баланс банка. Состав активов и пассивов. Обязательства и капитал банка. Банковская отчётность.
8.	Банковские риски	Сущность банковских рисков, их классификация. Проявление риска в банковской практике. Источники возникновения банковских рисков. Основные виды банковских рисков. Методы оценки банковских рисков. Контроль банковских рисков. Основные подходы к оценке банковского риска и их содержание. Управление банковскими рисками и их возмещения. Выявление рисков. Организация расчёта банковских рисков. Внутренние и внешние источники возмещения банковских рисков.
9.	Ресурсы коммерческого банка	Общее понятие о ресурсах банка и их классификация. Собственные средства банков. Привлечённые средства. Прочие средства банков. Особенности состава и структуры банковских ресурсов. Собственные средства банка. Классификация собственных средств банка в зависимости от источника образования. Нормативный капитал банка. Функции собственного капитала банка. Привлеченные средства банка, их состав. Классификация привлечённых средств банка. Состав привлечённых средств клиентов банка. Средства банков. Прочие привлечённые средства. Пассивные операции коммерческого банка. Операции по формированию и изменению собственного капитала банка. Специальные фонды банка. Операции по формированию привлечённых ресурсов. Текущие банковские счета. Счета по договору банковского вклада. Корреспондентские счета в банках. Нормативное регулирование привлечённых средств физических лиц.
10.	Активы банков, их структура и качество	Экономическое содержание активов банка, их состав. Основные группы активов банка. Состав активов в соответствии с формой вложения. Характеристика состава активов в соответствии с публикуемым содержанием баланса банка. Оценка размещения активов по экономическому содержанию. Качество активов банка. Основные критерии, применяемые при оценке качества активов банка. Классификация активов банка по уровню доходности. Основные подходы и критерии классификации активов по группам кредитного риска. Классификация активов банка по степени их ликвидности. Основная цель управления активными операциями банка. Нормативы безопасного функционирования по ограничению рисков по активным операциям: краткая характеристика и размер показателей.
11.	Нормативный капитал банка и показатели его достаточности	Расчет нормативного капитала банка. Определение и содержание основного и дополнительного капитала банка. Субординированный кредит банка. Нормативное значение минимального размера собственного капитала банка и порядок его расчёта. Методика расчета показателей достаточности нормативного капитала. Понятие достаточности нормативного капитала банка. Оценка активов по уровню кредитного риска. Расчёт операционного и рыночного рисков. Факторы влияния на изменения размеров рисков. Определение достаточности нормативного капитала.
12.	Основы организации кредитных операций банка	Кредитный портфель банка. Определение кредитного портфеля банка. Основные группы банковских кредитов. Количественная и качественная оценки кредитного портфеля. Классификация кредитного портфеля по соблюдению сроков кредитования. Кредитный процесс и его основные стадии. Обязательное содержание кредитного процесса. Этапы организации кредитного процесса и их содержание. Кредитный мониторинг в банке. Кредитный договор и порядок его заключения. Условия банковского кредитования. Обязательные условия договора на выдачу кредита. Очерёдность исполнения обязательств по кредитному договору при недостатке средств.
13.	Оценка кредитоспособности клиентов банка	Понятие кредитоспособности клиента. Задача оценки кредитоспособности клиента. Содержание анализа кредитоспособности клиента. Способы оценки и методика расчета показателей кредитоспособности клиента. Нормативное регулирование анализа и контроля за финансовым состоянием субъектов хозяйствования. Структура анализа финансово-экономического состояния кредитополучателя. Методы исследования финансового состояния кредитополучателя. Основные показатели оценки финансово-экономического состояния кредитополучателя. Содержание качественного анализа при оценке кредитоспособности.
14.	Обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору	Способы обеспечения возвратности кредитов. Первичные и вторичные источники для погашения кредита. Формы исполнения обязательств по кредитному договору. Основные требования банка к способам исполнения обязательств по кредитному договору. Необходимость постоянной оценки уровня достаточности и ликвидности обязательств по кредитному договору. Характеристика основных способов обеспечения возвратности кредитов. Залог как наиболее распространённый способ обеспечения возвратности кредита. Виды залога. Содержание договора залога. Условия заключения договора залога. Оценка стоимости заложенного имущества. Гарантийный денежный депозит. Поручительство и гарантия: сущность, оформление, виды. Особенности банковской гарантии. Страхование как способ исполнения обязательств. Порядок взыскания долга.
15.	Способы предоставления и погашения кредита	Способы предоставления кредита. Способы предоставления кредита со счетов по учёту кредитной задолженности. Предоставление кредита в порядке единовременной выдачи. Общие понятия кредитной линии. Невозобновляемая и возобновляемая кредитные линии. Способы погашения кредита. Источники погашения кредита. Условия досрочного погашения кредита. Условия пролонгации задолженности. Учёт просроченной задолженности. Способы прекращения обязательств или перемены лиц в обязательствах по кредитному договору. Кредитование на покрытие овердрафта. Понятие овердрафтного кредита и механизм его предоставления. Условия договора овердрафтного кредитования. Консорциальное и синдицированное кредитование. Понятие консорциального кредита. Содержание информационного меморандума. Содержание договора о совместной деятельности по предоставлению консорциального кредита. Порядок консорциального кредитования. Особенности синдицированного кредитования. Участники синдицированного кредитования. Факторинговые операции банков. Понятие и механизм факторинга. Виды договоров факторинга. Право регресса в факторинге. Открытый и скрытый факторинг. Генеральный договор факторинга. Порядок подготовки договора факторинга. Дисконт при факторинге. Дополнительные условия факторингового договора. Работа банка с проблемной задолженностью. Понятие проблемной задолженности. Признаки возникновения проблем с возвратом кредитов. Содержание работы банка с проблемной задолженностью. Процедуры согласительного порядка. Финансовая реструктуризация задолженности и её формы. Процедуры реализации обеспечения по кредитному договору.
16.	Межбанковские операции	Корреспондентские отношения банка, их сущность и значение. Виды корреспондентских отношений. Условия заключения корреспондентских соглашений с банками-нерезидентами. Порядок функционирования корреспондентских счетов. Межбанковские расчеты. Централизованные и децентрализованные межбанковские расчёты. Автоматизированная система межбанковских расчётов. Потоки межбанковского платёжного оборота. Система расчётов BISS. Очерёдность электронных расчётных документов. «Чистая основа» в клиринговом зачёте. Межбанковские кредитные операции. Виды кредитных операций между коммерческими банками. Генеральный (рамочный) межбанковский кредитный договор. Межбанковские депозитные договоры. Межбанковские кредитные операции с участием Национального банка Республики Беларусь: кредиты-овернайт, ломбардные кредиты, операции РЕПО и др.
17.	Операции коммерческого банка с ценными бумагами	Экономическая сущность операций банка с ценными бумагами. Виды ценных бумаг. Классификация ценных бумаг. Классификация операций коммерческого банка с ценными бумагами. Пассивные, активные и посреднические операции коммерческого банка с ценными бумагами. Пассивные и активные операции банка с ценными бумагами. Особенности выпуска различных видов ценных бумаг коммерческим банком. Коммерческая и инвестиционная деятельность банка с ценными бумагами. Содержание торгового портфеля ценных бумаг. Содержание инвестиционного портфеля ценных бумаг. Посреднические услуги банка при проведении операций с ценными бумагами. Оценка и возмещение рисков по операциям с ценными бумагами. Основные виды банковских рисков при проведении операций с ценными бумагами и их содержание. Создание резервов под обесценение ценных бумаг. Классификация ценных бумаг по уровню риска.
18.	Управление активами, подверженными кредитному риску	Состав активов, подверженных кредитному риску, критерии их оценки. Понятие кредитного риска. Состав активов кредитного характера. Направления оценки кредитного портфеля банка и их содержание. Резерв на покрытие возможных убытков по активам банка, подверженным кредитному риску. Формирование резерва на покрытие возможных убытков по активам банка, подверженным кредитному риску. Группы кредитов по результатам оценки качества и достаточности обеспечения. Размер резерва по классификации активов банка в зависимости от величины кредитного риска. Критерии отнесения активов к группе риска. Порядок использования резерва. Управление кредитным риском при формировании кредитного портфеля. Основная задача при управлении кредитным риском. Содержание управления кредитным риском на различных стадиях кредитного процесса.
19.	Валютные операции коммерческого банка	Виды валютных операций и основные правила их проведения. Понятие и содержание валютных операций. Текущие валютные операции. Валютные операции, связанные с движением капитала. Расчётные валютные операции. Особенности операций по купле-продаже и конверсии иностранной валюты. Валютные счета. Виды валютных счетов в банках для юридических лиц-резидентов. Условия открытия счетов в банках-нерезидентах. Валютные счета физических лиц. Валютные счета нерезидентов в банках Беларуси. Функции банков как агентов валютного контроля. Состав и содержание функций банков как агентов валютного контроля. Документарное обеспечение банковских функций валютного контроля. Оценка валютного риска, валютная позиция банка. Понятие валютного риска. Определение валютного риска на основании расчёта чистых и валютных позиций банка. Длинные и короткие валютные позиции. Нормирование открытой валютной позиции и её контроль. Регулирование валютной позиции. Учёт валютного риска при расчёте достаточности нормативного капитала банка.
20.	Посреднические операции коммерческих банков	Экономическая сущность посреднических операций. Состав, краткая характеристика и содержание посреднических операций. Особенности банковских посреднических операций. Расчетные операции, содержание, значение. Понятие расчётных операций. Принципы организации безналичных расчётов. Основные условия безналичных расчётов. Порядок проведения безналичных расчётов. Платёжная инструкция клиента. Очерёдность платежей при недостатке средств на счёте. Соблюдение сроков платежей. Формы безналичных расчётов. Основные правила проведения безналичных расчётов в Республике Беларусь.
21.	Кассовое обслуживание банками клиентов	Организация кассовых операций в Республике Беларусь. Содержание правового обеспечения организации кассовых операций. Общие требования к банкам при организации кассовых операций. Общие правила хранения ценностей. Ответственность за организацию кассовой работы. Порядок проведения кассовых операций. Содержание кассовых операций. Порядок выдачи наличных денег предприятиям (предпринимателям). Лимит остатка кассы предприятия (предпринимателя). Размер расходования наличных денег из выручки. Сроки сдачи наличных денег. Организация инкассации наличия денежных средств. Контроль за ведением клиентами кассовых операций. Содержание проверки банком соблюдения предприятиями (предпринимателями) правил ведения кассовых операций и расчёта наличными деньгами. Штрафные санкции за нарушения предприятиями (предпринимателями) правил ведения кассовых операций и расчёта наличными деньгами.
22.	Ликвидность коммерческого банка	Понятие ликвидности банка. Классификация активов по степени ликвидности. Оценка ликвидности банка. Факторы влияния на ликвидность банка. Ликвидность баланса банка. Ликвидность банковской системы и её регулирование. Нормативы ликвидности банка, методика их расчета. Группы нормативных оценочных показателей для предупреждения утраты банками ликвидности. Мгновенная ликвидность. Текущая ликвидность. Краткосрочная ликвидность. Расчёт фактической и требуемой ликвидности.

САМОСТОЯТЕЛЬНАЯ РАБОТА

№ п/п темы	Вопросы, выносимые на самостоятельную работу	Рекомендуемая литература
1	Возникновение и сущность центрального банка. Цели и функции центральных банков. Структура и органы управления Национального банка Республики Беларусь.	1. Организация деятельности центрального банка : учебное пособие / , , [и др.] ; под ред. , . – Минск : БГЭУ, 2006. – 295 с. 2. Банковский кодекс Республики Беларусь. 25 октября 2000 г. № 441-З. 3. http:///
2	Организация и регулирование налично-денежного обращения. Эмиссионная деятельность Национального банка Республики Беларусь. Платёжная система Республики Беларусь.	1. Организация деятельности центрального банка : учебное пособие / , , [и др.] ; под ред. , . – Минск : БГЭУ, 2006. – 295 с. 2. Банковский кодекс Республики Беларусь. 25 октября 2000 г. № 441-З. 3. http:///
3	Механизм реализации политики регулирования валютного курса. Валютное регулирование и валютный контроль.	1. Организация деятельности центрального банка : учебное пособие / , , [и др.] ; под ред. , . – Минск : БГЭУ, 2006. – 295 с. 2. Банковский кодекс Республики Беларусь. 25 октября 2000 г. № 441-З. 3. О валютном регулировании и валютном контроле. Закон РБ 22 июля 2003 г. . 4. http:///
4	Осуществление пруденциального надзора за деятельностью банков. Регулирование и контроль деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг.	1. Организация деятельности центрального банка : учебное пособие / , , [и др.] ; под ред. , . – Минск : БГЭУ, 2006. – 295 с. 2. Банковский кодекс Республики Беларусь. 25 октября 2000 г. № 441-З. 3. Инструкция по проведению Национальным банком Республики Беларусь операций с ценными бумагами. Постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь 6.12.2003 № 000. 4. http:///
5	Банковская система Республики Беларусь. Банковские операции и их виды. Типы банков, структура управления, обособленные подразделения.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. Организация деятельности центрального банка : учебное пособие / , , [и др.] ; под ред. , . – Минск : БГЭУ, 2006. – 295 с. 3. Банковский кодекс Республики Беларусь. 25 октября 2000 г. № 441-З. 4. Стратегия развития банковского сектора экономики Республики Беларусь на годы. Постановление Правления НБ РБ 3.03.2011 № 73.
6	Правовые основы создания банка. Лицензирование банковской деятельности. Правовые основы прекращения деятельности банка.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. Банковский кодекс Республики Беларусь. 25 октября 2000 г. № 441-З. 3. Инструкция о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности. Постановление Правления НБ РБ 28.06.2001 № 000.
7	Принципы бухгалтерского учета и план счетов в банках Беларуси. Содержание баланса банка, его виды.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. Инструкция по ведению бухгалтерского учета в банках, расположенных на территории Республики Беларусь. Постановление Совета директоров НБ РБ 19.09.2005 № 000.
8	Сущность банковских рисков, их классификация. Методы оценки банковских рисков. Управление банковскими рисками и их возмещения.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. Об организации системы управления рисками в банках. Письмо НБ РБ 30 декабря 2011 г. N 23-14/67.
9	Общее понятие о ресурсах банка и их классификация. Собственные средства банка. Привлеченные средства банка, их состав.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. Банковский кодекс Республики Беларусь. 25 октября 2000 г. № 441-З. 3. О гарантированном возмещении банковских вкладов (депозитов) физических лиц. Закон РБ 8 июля 2008 г. .
10	Экономическое содержание активов банка, их состав. Качество активов банка. Нормативы безопасного функционирования по ограничению рисков по активным операциям.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. Банковский кодекс Республики Беларусь. 25 октября 2000 г. № 441-З. 3. Инструкция о нормативах безопасного функционирования для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций. Постановление Правления НБ РБ 28.09.2006 № 000.
11	Расчет нормативного капитала банка. Методика расчета показателей достаточности нормативного капитала.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. Банковский кодекс Республики Беларусь. 25 октября 2000 г. № 441-З. 3. Инструкция о нормативах безопасного функционирования для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций. Постановление Правления НБ РБ 28.09.2006 № 000.
12	Кредитный портфель банка. Кредитный процесс и его основные стадии. Кредитный договор и порядок его заключения.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. Банковский кодекс Республики Беларусь. 25 октября 2000 г. № 441-З. 3. Инструкция о порядке предоставления (размещения) банками денежных средств в форме кредита и их возврата. Постановление Правления НБ РБ 30.12.2003 № 000.
13	Понятие кредитоспособности клиента. Способы оценки и методика расчета показателей кредитоспособности клиента.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. Инструкция о порядке расчета коэффициентов платежеспособности и проведения анализа финансового состояния и платежеспособности субъектов хозяйствования. Постановление Министерства финансов Республики Беларусь, Министерства экономики Республики Беларусь 27.12.2011 № 000/206.
14	Способы обеспечения возвратности кредитов. Характеристика основных способов обеспечения возвратности кредитов.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. Гражданский кодекс Республики Беларусь. Главы 22-26. 7 декабря 1998 г. . 3. Банковский кодекс Республики Беларусь. 25 октября 2000 г. № 441-З.
15	Способы предоставления кредита. Способы погашения кредита. Кредитование на покрытие овердрафта.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. Банковский кодекс Республики Беларусь. 25 октября 2000 г. № 441-З. 3. Инструкция о порядке предоставления (размещения) банками денежных средств в форме кредита и их возврата. Постановление Правления НБ РБ 30.12.2003 № 000.
16	Корреспондентские отношения банка, их сущность и значение. Межбанковские расчеты. Межбанковские кредитные операции.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. Банковский кодекс Республики Беларусь. 25 октября 2000 г. № 441-З. 3. Инструкция о порядке функционирования автоматизированной системы межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь и проведения межбанковских расчетов в системе BISS. Постановление Правления НБ РБ 26.06.2009 № 88.
17	Экономическая сущность операций банка с ценными бумагами. Пассивные и активные операции банка с ценными бумагами.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. Банковский кодекс Республики Беларусь. 25 октября 2000 г. № 441-З. 3. О ценных бумагах и фондовых биржах. Закон РБ 12 марта 1992 г. . 4. О депозитарной деятельности и центральном депози- тарии ценных бумаг в Республике Беларусь. Закон РБ 9 июля 1999 г. .
18	Состав активов, подверженных кредитному риску, критерии их оценки. Резерв на покрытие возможных убытков по активам банка, подверженным кредитному риску.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. Инструкция о порядке формирования и использования банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе. Постановление Правления НБ РБ 28.09.2006 № 000.
19	Виды валютных операций и основные правила их проведения. Валютные счета. Функции банков как агентов валютного контроля.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. О валютном регулировании и валютном контроле. Закон РБ 22 июля 2003 г. . 3. Правила проведения валютных операций. Постановление Правления НБ РБ 30.04.2006 № 72. 4. Инструкции о порядке регистрации сделки и выполнении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями функций агентов валютного контроля. Постановление Правления НБ РБ 16.04.2009 № 46.
20	Экономическая сущность посреднических операций. Расчетные операции, содержание, значение.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. Банковский кодекс Республики Беларусь. 25 октября 2000 г. № 441-З. 3. Инструкция о банковском переводе. Постановление Правления НБ РБ 29.03.2001 № 66. 4. Порядок расчетов между юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями в РБ. Указ Президента Республики Беларусь 29.06.2000 № 000.
21	Порядок проведения кассовых операций. Контроль за ведением клиентами кассовых операций.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. Банковский кодекс Республики Беларусь. 25 октября 2000 г. № 441-З. 3. Инструкция по организации кассовой работы в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях Республики Беларусь. Постановление Правления НБ РБ 21.12.2006 № 000.
22	Понятие ликвидности банка. Нормативы ликвидности банка, методика их расчета.	1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с. 2. Инструкция о нормативах безопасного функционирования для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций. Постановление Правления НБ РБ 28.09.2006 № 000. 3. О совершенствовании управления риском ликвидности в банках. Письмо НБ РБ 31 декабря 2009 г. № 23-14/114.

МАТЕРИАЛЫ ДЛЯ ИТОГОВОЙ АТТЕСТАЦИИ

Примерная тематика курсовых работ

1. Основы функционирования Национального банка Республики Беларусь.

2. Организация и регулирование налично-денежного обращения.

3. Организация системы межбанковских расчётов в Республике Беларусь.

4. Денежно-кредитное регулирование в Беларуси.

5. Валютная политика, валютное регулирование и валютный контроль в Республике Беларусь.

6. Регулирование деятельности коммерческих банков и банковский надзор.

7. Рефинансирование коммерческих банков. Выполнение функции финансового агента Правительства.

8. Макроэкономический анализ и прогнозирование.

9. Правовые основы деятельности коммерческих банков.

10. Банковские услуги и операции.

11. Управление деятельностью коммерческих банков.

12. Регулирование деятельности коммерческих банков.

13. Баланс банка.

14. Банковские риски.

15. Ресурсы коммерческого банка.

16. Пассивные операции коммерческих банков.

17. Активы банков, их структура и качество.

18. Нормативный капитал банка.

19. Основы организации кредитных операций банка с клиентами.

20. Оценка кредитоспособности клиентов банка.

21. Обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору.

22. Способы предоставления и погашения кредита.

23. Организация овердрафтного кредитования.

24. Консорциальное и синдицированное кредитование.

25. Факторинговые операции банков.

26. Лизинговые операции банков.

27. Банковское кредитование физических лиц.

28. Работа банка с проблемной задолженностью.

29. Межбанковские операции.

30. Операции коммерческого банка с ценными бумагами.

31. Управление активами банка, подверженными кредитному риску.

32. Валютные операции коммерческого банка.

33. Банковские операции с драгоценными металлами.

34. Посреднические операции.

35. Расчётные операции коммерческих банков.

36. Организация в банках кассового обслуживания клиентов.

37. Кассовые операции субъектов хозяйствования.

38. Ликвидность коммерческого банка.

Вопросы к экзамену по дисциплине «Организация деятельности банков»

1. Цели и функции центральных банков.

2. Операции Национального банка Республики Беларусь.

3. Организация и регулирование налично-денежного обращения.

4. Эмиссионная деятельность Национального банка Республики Беларусь.

5. Платёжная система Республики Беларусь.

6. Цели и инструменты денежно-кредитной политики.

7. Рефинансирование коммерческих банков.

8. Валютная политика, валютное регулирование и валютный контроль.

9. Осуществление пруденциального надзора за деятельностью банков.

10. Регулирование и контроль деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг.

11. Банковская деятельность, ее принципы и общие положения.

12. Банковское законодательство Республики Беларусь

13. Банковские операции и их виды.

14. Типы банков, структура управления, обособленные подразделения.

15. Правовые основы создания банка.

16. Лицензирование банковской деятельности.

17. Правовые основы прекращения деятельности банка.

18. Бухгалтерский учёт в банках Беларуси. Банковская отчётность.

19. Содержание баланса банка, его виды.

20. Сущность банковских рисков, их классификация.

21. Методы оценки банковских рисков.

22. Управление банковскими рисками и их возмещение.

23. Общее понятие о ресурсах банка и их классификация.

24. Собственные средства банка.

25. Привлеченные средства банка, их состав.

26. Пассивные операции коммерческого банка.

27. Экономическое содержание активов банка, их состав.

28. Качество активов банка.

29. Нормативы безопасного функционирования по ограничению рисков по активным операциям.

30. Расчёт нормативного капитала банка.

31. Методика расчета показателей достаточности нормативного капитала.

32. Кредитный портфель банка.

33. Кредитный процесс и его основные стадии.

34. Кредитный договор и порядок его заключения.

35. Понятие кредитоспособности клиента.

36. Способы оценки и методика расчета показателей кредитоспособности клиента.

37. Способы обеспечения возвратности кредитов.

38. Характеристика основных способов обеспечения возвратности кредитов.

39. Способы предоставления кредита.

40. Способы погашения кредита.

41. Кредитование на покрытие овердрафта.

42. Консорциальное и синдицированное кредитование.

43. Факторинговые операции банков.

44. Работа банка с проблемной задолженностью.

45. Корреспондентские отношения банка, их сущность и значение.

46. Межбанковские расчеты.

47. Межбанковские кредитные операции.

48. Экономическая сущность операций банка с ценными бумагами.

49. Пассивные и активные операции банка с ценными бумагами.

50. Оценка и возмещение рисков по операциям с ценными бумагами.

51. Состав активов, подверженных кредитному риску, критерии их оценки.

52. Резерв на покрытие возможных убытков по активам банка, подверженным кредитному риску.

53. Управление кредитным риском при формировании кредитного портфеля.

54. Виды валютных операций и основные правила их проведения.

55. Валютные счета.

56. Функции банков как агентов валютного контроля.

57. Оценка валютного риска, валютная позиция банка.

58. Экономическая сущность посреднических операций.

59. Расчетные операции, содержание, значение.

60. Организация кассовых операций в Республике Беларусь.

61. Порядок проведения кассовых операций.

62. Контроль за ведением клиентами кассовых операций.

63. Понятие ликвидности банка.

64. Нормативы ликвидности банка, методика их расчета.

СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

Основная литература

1. Организация деятельности коммерческих банков : учебник / , , [и др.] ; под ред. проф. . – 3-е изд., перераб. и доп. – Минск : БГЭУ, 2007. – 478 с.

2. Организация деятельности центрального банка : учебное пособие / , , [и др.] ; под ред. , . – Минск : БГЭУ, 2006. – 295 с.

3. , Кроливецкая дело. Организация деятельности коммерческих банков: Учебник. – М.: Высшее образование, 2009.

4. Банковское дело: Учебник для ВУЗов. - Под ред. . - 3-е изд. – М.: Кнорус, 20с.

5. , , Стародубцева операции: Учебник. – М.: ИНФРА-М, 2007.

6. Белоглазова дело: Учебник для ВУЗов. – СПБ.: Питер, 2008.

7. Жарковская дело: Учебник. – 5-е изд. испр. и доп. – М.: Омега-Л, 2007.

8. и др. Банковское дело: Учебное пособие. – 2-е изд. перераб. и доп. – М.: Юнити-Дана, 2007.

9. , Осипов банковского дела: Учеб.-метод. комплекс для студ. экон. специальностей. – Мн.: Изд-во МИУ, 2006. – 179 с.

Дополнительная литература

1. Банковское дело: Учебник. – Под ред. и . - М.: Финансы и статистика, 2005. – 480 с.

2. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник. – Под ред. . - М.: Вузовский учебник, 2004. – 491 с.

3. Банковские операции: Учебник. – Под общ. ред. . - Мн., 20с.

4. , Д., Вермеенко менеджмент: Учебное пособие. – Мн.: БГЭУ, 2004. – 267 с.

5. , Королёв финансовых результатов банковской деятельности: Учебное пособие. – М.: Кнорус, 2004. – 160 с.

6. Оценка банковских рисков. Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском: Пер. с англ. – М.: Весь Мир, 20с.

7. Деятельность коммерческих банков: Учебное пособие. - Под ред. . - Ростов н/Д.: Феникс, 2004. – 384 с.

8. , Арендс дело: Курс лекций. – М.: Омега-Л, 20с.

9. Жарковская дело: Учебник. - 3-е изд. испр. и доп. – М.: Омега-Л, 20с.

10. и др. Научно-практический комментарий к Банковскому кодексу РБ: В 2-х кн. - Мн., 2002.

11. Кабушкин банковским кредитным риском: Практическое пособие. - М., 20с.

12. , Томкович операции: правовое регулирование и практика обслуживания клиентов. - Мн., 20с.

13. Кулаков активами банка: Практическое пособие. – М.: БДЦ-Пресс, 2004. – 256 с.

14. Бизнес-планирование в коммерческом банке. – М.: Финансы и статистика, 20с.

15. Валютные операции. – М.: Вершина, 20с.

16. Современный банковский портфель. – Мн.: Экоперспектива, 20с.

17. Основы банковского дела. – М.: Бератор-Пресс, 20с.

18. Морсман департамент банка: организация эффективной работы: Пер. с англ. – М.: Альпина, 20с.

19. Морсман кредитным портфелем: Пер. с англ. – М.: Альпина, 20с.

20. Основы банковской деятельности: Учебное пособие. – Под ред. . - М.: ИНФРА-М, 20с.

21. , Мирошкина банковской системы и инновационные банковские продукты (пластиковые карты). – М.: Гелиос АРВ, 20с.

22. Свиридов дело: Учебное пособие. – М.: Март, 20с.

23. Сибиряков банк сегодня. – М.: Консалтбанкир, 20с.

24. , Эриашвили дело: Учебник. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004. – 527 с.

25. Тагирбеков деятельности коммерческого банка: Учебное пособие для вузов. – СПб.: Весь Мир, 2004.