Банк секторы (стр. 2 )

** - барлық өтініштер дерлік негізделген болып табылған жоқ

Төменде алдыңғы есепті кезеңде келіп түскен өтініштерді қарау барысы туралы мәліметтер келтірілген***.

2-кесте

№	Қаржы ұйымының атауы	Алдыңғы есепті айларда келіп түскен және қаралуы 01.07.2012 ж. дейін аяқталмаған өтініштер
Саны	Қаржы нарығының тиісті секторындағы үлес салмағы, %	Қаралуы 2012ж. шілдеде аяқталды, саны **	Есеп беру кезеңнің соңында қаралу үстінде, саны
1	«БТА Банк» АҚ	28	20,29	28	0
2	«Альянс Банк» АҚ	25	18,12	25	0
3	«Казкоммерцбанк» АҚ	19	13,77	19	0
4	«Темiрбанк» АҚ	11	7,98	11	0
5	«Kaspi Bank» АҚ	11	7,98	11	0
6	«Банк ЦентрКредит» АҚ	9	6,52	9	0
7	«АТФ Банк» АҚ	8	5,80	8	0
8	«Нұрбанк» АҚ	5	3,62	5	0
9	«Еуразиялық банк» АҚ	5	3,62	5	0
10	«Хоум Кредит Банк» АҚ	3	2,17	3	0
11	«Қазақстанның тұрғын үй құрылыс жинақ банкі» АҚ	3	2,17	3	0
12	«Қазақстан Халық банкі» АҚ	3	2,17	3	0
13	«Цеснабанк» АҚ	2	1,45	2	0
14	«HSBC Банк Қазақстан» АҚ	2	1,45	2	0
15	«Астана-финанс» Банкі» АҚ	1	0,72	1	0
16	«Банк Kassa Nova» АҚ	1	0,72	1	0
17	«Сбербанк России» АҚ ЕБ	1	0,72	1	0
18	«Bank RBK» АҚ	1	0,72	1	0
	ИТОГО:	138	100	138	0

**- барлық өтініштер дерлік негізделген болып табылған жоқ

***- алдыңғы есепті кезеңдер ішіндегі мәліметтер нақтыланған

Сонымен қатар 3-кестеде есепті кезеңде екінші деңгейдегі банктердің қызметі мәселелері бойынша қаралған шағымдар мен өтініштердің, сондай-ақ анықталған ҚР заңнамасын және/немесе банк қызметтерін көрсету туралы шарттардың талаптарын бұзу негізділігінің көрсеткіштері келтірілген:

3-кесте

№	Қаржы ұйымының атауы	Қаралуы 2012 ж. шілде айында аяқталған өтініштер
Саны	негізделген шағымдар	негізделгендердің жалпы санының негізделгендер %	анықталған ҚР заңнамасын және/немесе шарттың талаптарын бұзушылықтары бар шағымдар	анықталғандардың жалпы санының анықталғандар %
1	«Альянс Банк» АҚ	44	1	16.66	1	16.66
2	«БТА Банк» АҚ	43	0	0.00	0	0.00
3	«Казкоммерцбанк» АҚ	33	1	16.66	1	16.66
4	«Kaspi Bank» АҚ	27	1	16.66	1	16.66
5	«Темiрбанк» АҚ	27	0	0.00	0	0.00
6	«Банк ЦентрКредит» АҚ	21	1	16.66	1	16.66
7	«АТФ Банк» АҚ	18	0	0.00	0	0.00
8	«Қазақстан Халық банкі» АҚ	14	0	0.00	0	0.00
9	«Хоум КредитБанк» АҚ	8	0	0.00	0	0.00
10	«Нұрбанк» АҚ	6	0	0.00	0	0.00
11	«Цеснабанк» АҚ	6	0	0.00	0	0.00
12	«Валют-Транзит Банк» (таратылатын банк) АҚ	5	0	0.00	0	0.00
13	«Еуразиялық банк» АҚ	5	0	0.00	0	0.00
14	«Қазақстанның тұрғын үй құрылыс жинақ банкі» АҚ	3	1	16.66	1	16.66
15	«HSBC Банк Қазақстан» АҚ	3	1	16.66	1	16.66
16	«Сбербанк России» АҚ ЕБ	2	0	0.00	0	0.00
17	«Delta Bank» АҚ	1	0	0.00	0	0.00
18	«Метрокомбанк» АҚ	1	0	0.00	0	0.00
19	«Банк «Астана - Финанс» АҚ	1	0	0.00	0	0.00
20	«Банк Kassa Nova» АҚ	1	0	0.00	0	0.00
21	«Bank RBK» АҚ	1	0	0.00	0	0.00
	ЖИЫНТЫҒЫ:	270	6	100.00	6	100.00

Өтініштерді қарау нәтижелері бойынша Комитет қызметтегі мынадай бұзушылықтарды анықтады:

«Қазақстанның тұрғын үй құрылыс жинақ банкі» АҚ:

- Шарт талаптарында көзделмеген комиссияны алу бөлігінде шарт талаптарын бұзу, осыған байланысты Банктің атына бұзушылықтарды жою қажеттігі жөнінде хат жіберілді:

«Альянс Банк» АҚ:

- коммерциялық құпияға жататын ақпаратты үшінші тұлғаларға ашу бөлігінде, осыған байланысты Банктің атына өз қызметкерлерінің рұқсатсыз әрекеті үшін Банк басшылы тарапынан бақылауды күшейтудің қажеттігі жөнінде хат жіберілді;

«Казкоммерцбанк» АҚ:

- карт – шотқа қолма-қол ақша енгізгені үшін комиссияны заңсыз алу бөлігінде, соған байланысты заңсыз ұсталған комиссияны қайтаруды талап ететін хат жіберілді;

«Банк ЦентрКредит» АҚ:

- ҚР Азаматтық кодексінің 312-бабының 3-тармағының және Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау жөніндегі агенттігі Басқармасының 2005 жылғы 30 қыркүйектегі № 000 қаулысымен бекітілген Екiншi деңгейдегi банктерде тәуекелдердi басқару және iшкi бақылау жүйелерiнiң болуына қойылатын талаптар туралы нұсқаулықтың (бұдан әрі - № 000 нұсқаулық) 13 пен 14-тармақтарының талаптарын, кепіл мүлкіне құқық белгілейтін және құқық куәландыратын құжаттарды уақтылы қайтармау бөлігінде, Осыған орай банкке шектеулі ықпал ету шараларын қолдану туралы мәселе қарастырылуда;

«HSBC Банк Қазақстан» АҚ:

- № 000 нұсқаулықтың 3-тармағын, өтеу кестесінің банктік қарыз шарты бойынша өтеу әдісіне сәйкессіздігі бөлігінде, осыған орай банкке шектеулі ықпал ету шараларын қолдану туралы мәселе қарастырылуда;

Ақтау қалалық сотының жеке ұйғарымымен 13.06.12 ж. «Kaspi Bank» АҚ-ның қызметінде Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқармасының 2007 жылғы 23 ақпандағы № 49 қаулысымен бекітілген Кредиттеу жөніндегі құжаттамасын жүргізу ережесінің 5, 8-тармақтарын, кредит бойынша кредиттік досье болмау бөлігінде осыған орай банкке шектеулі ықпал ету шараларын қолдану туралы мәселе қарастырылуда;

Есепті кезеңде алдыңғы есепті кезеңде келіп түскен жеке тұлғалардың өтініштерін қарау нәтижелері бойынша, мыналардың қызметін бұзғаны үшін:

«Хоум Кредит Банк» АҚ:

- Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқармасының «Банктік заем шартының міндетті талаптарының тізбесін бекіту және Қазақстан Республикасы Қаржы нарығын және қаржы ұйымдарын реттеу мен қадағалау агенттігі Басқармасының "Кредиттеу жөніндегі құжаттамасын жүргізу ережесін бекіту туралы" 2007 жылғы 23 ақпандағы № 49 қаулысына толықтырулар мен өзгерістер енгізу туралы» 2011 жылғы 28 ақпандағы № 18 қаулысының 9-тармағының талаптарын, қарыз алушыға өтеу кестесін бермеу бөлігінде жазбаша ұйғарым шығарылды;

«Банк ЦентрКредит» АҚ:

- ҚР Азаматтық кодексінің 312-бабының 3-тармағының және № 000 нұсқаулық 13 пен 14-тармақтарының талаптарын, кепіл мүлкіне құқық белгілейтін және құқық куәландыратын құжаттарды уақтылы қайтармау бөлігінде, жазбаша ескерту шығарылды;

«АТФ Банк» АҚ:

- № 000 нұсқаулық 13 пен 14-тармақтарының талаптарын Банк бағдарламасында техникалық іркіліске байланысты мерзімі өткен берешек пайда болуы бөлігінде жазбаша ескерту шығарылды;

«Альянс Банк» АҚ:

- клиенттермен жасалған банктік қарыз шарттарының талаптарын, төлем жасау күндерін заңсыз есепке алу бөлігінде жазбаша ұйғарым шығарылды;

«Цеснабанк» АҚ:

- № 000 нұсқаулық 12-тармақтарының талаптарын берешекті қайта есептеуден кейін дұрыс емес төлем кестесін беру бөлігінде міндеттеме – хат сұратылады.

*Ескерту:

- Банктер туралы заңның 39-бабының 2-тармағын, банктік қарыз шартында ЖТСС мөлшерін көрсету бөлігінде сәуірде «БТА Банк» АҚ жазбаша ескерту шығарылды;

- ҚҚА Басқармасының 2006 жылғы 23 қыркүйектегі № 000 қаулысымен бекітілген Қаржылық қызмет бойынша сыйақы шегі туралы ақпаратты тарату кезіндегі сыйақы мөлшерлемесінің деңгейін есептеу ережесінің 2-тармағын бұзуға байланысты, сыйақы ставкасы мен ЖТСС мамырдағы түрлі форматтарда көрсетілу бөлігінде «Kaspi Bank» АҚ жазбаша ескерту шығарылды;

- Комитет талап еткен ақпаратты мамырда «Цеснабанк» АҚ толық көлемде бермеуімен байланысты жазбаша ескерту шығарылды;

- Банктер туралы заңның 39-бабының 2-тармағын, банктік қарыз шарты ЖТСС дұрыс мөлшерін көрсетпеу бөлігінде маусымда «Еуразиялық Банк» АҚ хат-міндеттеме талап етілген.