Накопительная пенсионная система

Накопительная пенсионная система

В августе 2010 года в Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – Агентство) поступило 409 обращений физических и юридических лиц, в том числе: 351 письменное, 20 обращений, поступивших на электронный адрес Агентства, и 38 обращений, поступивших на блог-платформу портала электронного Правительства Республики Казахстан на имя Председателя Агентства (далее – блог-платформа), из них:

– 141 обращение относительно деятельности банков второго уровня (далее - банки) (34.47% от общего количества), из 143 рассмотренных обращений (включая 86, поступивших в предыдущие периоды) - обоснованных 4 (2.8 % от общего количества рассмотренных);

– 14 обращений относительно деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (3.42% от общего количества), из 16 рассмотренных обращений (включая 5, поступивших в предыдущие периоды), обоснованных 0;

– 23 обращения относительно деятельности страховых (перестраховочных) организаций (5.62% от общего количества), из 14 рассмотренных обращений (включая 11 поступивших в предыдущие периоды) обоснованных 4 (28.57 % от общего количества рассмотренных);

– 11 обращений относительно деятельности субъектов рынка ценных бумаг (2.70% от общего количества), из 7 рассмотренных обращений (включая 2, поступивших в предыдущие периоды) обоснованных 0;

– 16 обращений относительно деятельности накопительных пенсионных фондов (далее - НПФ) (3.91% от общего количества), из 24 рассмотренных обращений (включая 18, поступивших в предыдущие периоды) - 1 обосновано (4.17 % от общего количества рассмотренных);

– 185 запросов физических и юридических лиц (в том числе финансовых организаций) о предоставлении разъяснений норм законодательства Республики Казахстан (далее - РК) и с предложениями об ускорении принятия проекта Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам ипотечного кредитования и защиты прав потребителей финансовых услуг и инвесторов» (45.23 % от общего количества);

– 19 обращений по вопросам, не входящим в компетенцию Агентства (4.65 % от общего количества).

Ниже приведены сведения об обращениях в разрезе банков второго уровня, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, организаций, осуществляющих деятельность на страховом рынке, НПФ, организаций, осуществляющих деятельность на рынке ценных бумаг, акционерных обществ и их удельном весе в общем объеме обращений за август месяц 2010 года:

Таблица 1

№	Субъекты финансового рынка (финансовые организации, акционерные общества) (финансовые организации, акционерные общества)	В отчетном периоде
Поступило обращений	Завершено рассмотрение	Находятся в стадии рассмотрения на конец отчетного периода
Кол-во	Удельный вес поступивших обращений в соответствующем секторе финансового рынка, %	Кол-во**
Накопительная пенсионная система
1	АО «НПФ «ГНПФ»	4	25.00	1	3
2	АО "Накопительный пенсионный фонд "ҰларҮміт"	3	18.75	1	2
3	АО «Накопительный пенсионный фонд «РЕСПУБЛИКА»	2	12.50	1	1
4	АО Накопительный пенсионный фонд "Қорғау"	2	12.50	1	1
5	АО «НПФ Народного Банка Казахстана»	1	6.25	0	1
6	АО "Накопительный пенсионный фонд ГРАНТУМ"	1	6.25	0	1
7	АО «НПФ «НефтеГаз – Дем»	1	6.25	1	0
8	АО "Накопительный Пенсионный Фонд АМАНАТ КАЗАХСТАН"	1	6.25	0	1
9	АО «Накопительный пенсионный фонд БТА Казахстан» дочерняя организация АО «БТА Банк»	1	6.25	1	0
	Итого:	16	100	6	10
3.91*

*- удельный вес сектора от общего количества обращений

** - не все обращения являются обоснованными

В августе 2010 года в Агентство поступило 16 обращений касательно деятельности НПФ.

Ниже приведены сведения о ходе рассмотрения обращений, поступивших в предыдущие отчетные периоды***.

Таблица 2

№ п/п	Наименование финансовой организации	Обращения, поступившие в предыдущие отчетные месяцы и рассмотрение которых не было завершено до 01.08.2010 г.
Количество	Удельный вес в соответствующем секторе финансового рынка, %	Завершено рассмотрение в августе 2010 г., кол-во**	Находятся в стадии рассмотрения на конец отчетного периода, кол-во
1	АО "Накопительный пенсионный фонд "ҰларҮміт"	6	33.33(33)	6	0
2	АО «НПФ БТА Казахстан» ДО АО «БТА Банк»	3	16.66(66)	3	0
3	АО «НПФ «Республика»	3	16.66(66)	3	0
4	АО «Накопительный пенсионный фонд «Қорғау»	2	11.11(11)	2	0
5	АО «НПФ «Грантум»	2	11.11(11)	2	0
6	АО "Накопительный Пенсионный Фонд АМАНАТ КАЗАХСТАН"	1	5.55(55)	1	0
7	АО «НПФ Народного Банка Казахстана»	1	5.55(55)	1	0
	Итого	18	100	18	0

**- не все обращения являются обоснованными

***- сведения за предыдущие отчетные периоды уточнены

Вместе с тем в таблице 11 приведены показатели обоснованности рассмотренных в отчетном периоде жалоб и обращений по вопросам деятельности пенсионных фондов, а также выявленных нарушений законодательства РК и/или условий договоров о пенсионном обеспечении:

Таблица 3

№	Наименование финансовой организации	Завершено рассмотрение в августе 2010г.
Кол-во	обоснованных претензий	% обоснованных от общего количества обоснованных	претензий с выявленными нарушениями законодательства РК и/или условий договора	% выявленных от общего количества выявленных
1	АО «Накопительный пенсионный фонд «ҰларҮміт»	7	1	100.00	1	100.00
2	АО «Накопительный пенсионный фонд БТА Казахстан» дочерняя организация АО «БТА Банк»	4	0	0.00	0	0.00
3	АО «Накопительный пенсионный фонд «РЕСПУБЛИКА»	4	0	0.00	0	0.00
4	АО «Накопительный пенсионный фонд» «Қорғау»	3	0	0.00	0	0.00
5	АО «НПФ «Грантум»	2	0	0.00	0	0.00
6	АО «НПФ «НефтеГаз – Дем»	1	0	0.00	0	0.00
7	АО «Накопительный Пенсионный Фонд АМАНАТ КАЗАХСТАН»	1	0	0.00	0	0.00
8	АО «НПФ Народного Банка Казахстана»	1	0	0.00	0	0.00
9	АО «НПФ «ГНПФ»	1	0	0.00	0	0.00
	ИТОГО:	24	1	100.00	1	100.00

Значительная часть рассматриваемых в отчетном периоде жалоб и обращений касалась следующих вопросов:

- перевода пенсионных накоплений без волеизъявления вкладчика либо без заключения договора о пенсионном обеспечении;

- уменьшения пенсионных накоплений при переводе из одного фонда в другой;

- отказа в выплате пенсионных накоплений.

По всем указанным выше и иным запросам физических и юридических лиц были предоставлены соответствующие разъяснения.

В отчетном периоде по результатам рассмотрения жалобы физического лица Агентством установлено нарушение в деятельности:

АО «ҰларҮміт»

- без заключения договора о пенсионном обеспечении с вкладчиком осуществлено зачисление обязательных пенсионных взносов, в этой связи Агентством рассматривается вопрос о применении к Фонду ограниченной меры воздействия, предусмотренной действующим законодательством РК.