Робоча програма навчальної дисципліни банківське право (стр. 1 )

МІНІСТЕРСТВО ВНУТРІШНІХ СПРАВ УКРАЇНИ

НАЦІОНАЛЬНА АКАДЕМІЯ ВНУТРІШНІХ СПРАВ

Навчально-науковий інститут права і психології

Кафедра господарсько-правових дисциплін

ЗАТВЕРДЖУЮ

Перший проректор НАВС з навчально-методичної та наукової роботи

генерал-майор міліції

В.В.Чернєй

_____.____________2013

БАНКІВСЬКЕ ПРАВО

для підготовки фахівців освітньо-кваліфікаційного рівня «Бакалавр»

за напрямком підготовки «Правознавство» (6.030401)

для студентів навчально-наукового інституту права та психології

Київ – 2013

Робоча програма навчальної дисципліни «Банківське право» для студентів ННІПП, для підготовки фахівців освітньо-кваліфікаційного рівня «Бакалавр» за напрямком підготовки «Правознавство» (6.030401)

______ 2013 .

Розробник:

Пожидаєва М. А. - доцент кафедри господарсько-правових дисциплін навчально-наукового інституту права та психології Національної академії внутрішніх справ, кандидат юридичних наук, доцент

Робоча програма затверджена на засіданні кафедри господарсько-правових ННІПП дисциплін НАВС від 27 серпня 2013 року, протокол

Завідувач кафедри господарсько-

правових дисциплін ННІПП НАВС

____._______ 2013

Робоча програма схвалена науково-методичною радою Національної академії внутрішніх справ ____.__________ 2013 року, протокол № _____

Голова

науково-методичної ради НАВС єй

____._______ 2013 року

Ó Пожидаєва М. А., 2013

1. Опис навчальної дисципліни «Банківське право»

Найменування показників	Галузь знань, напрям підготовки, освітньо-кваліфікаційний рівень	Характеристика навчальної дисципліни
денна форма навчання
Кількість кредитів 1,5	Галузь знань 0304 «Право»	Цикл дисциплін професійної та практичної підготовки за вибором навчального закладу
Напрям підготовки 6.030401 «Правознавство»
Модулів 1		Рік підготовки:
Змістових модулів 1	4-й
Індивідуальне науково-дослідне завдання: не передбачене	Семестр
Загальна кількість годин 54	7-й
Лекції
Тижневих годин для денної форми навчання: згідно розкладу	Освітньо-кваліфікаційний рівень: бакалавр	8 год.
Практичні, семінарські
12 год.	6 год.
Лабораторні
-	-
Самостійна робота
26 год.
Індивідуальні завдання: 2 год. -
Вид контролю: залік

Примітка.

Співвідношення кількості годин аудиторних занять до самостійної та індивідуальної роботи становить:

Для денної форми навчання - 50%

2. Мета та завдання навчальної дисципліни

1.1. Метою викладання навчальної дисципліни “Банківське право” є формування у студентів теоретично і емпірично обґрунтованих знань банківського законодавства України, правових основ здійснення банківських операцій, правового регулювання взаємовідносин банків і клієнтів, а також про об’єктивні закономірності розвитку банківської системи.

1.2.Основними завданнями вивчення дисципліни “Банківське право” є передача студентам-юристам комплексу знань про поняття, системи і ролі банківського права в сучасних умовах, визначення структури і функції банківської системи України, правового статусу Національного банку України та комерційних банків, а також з’ясування теоретичних і практичних питань правового регулювання розрахункових, кредитних, депозитних і валютних операцій. Вивчення студентами основ банківського права дасть їм змогу опанувати інші фундаментальні дисципліни, сформувати економічне та правове мислення, потрібні для ефективної практичної діяльності в умовах сучасної ринкової економіки України.

1.3. Згідно з вимогами освітньо-професійної програми студенти повинні:

знати :

1) поняття, предмет, метод, джерела банківського права та його місце у системі права України;

2.) сутність банківської діяльності;

3) правову основу створення та функціонування банківської системи України, її склад;

4) подвійну правову природу та повноваження Національного банку України;

5) правовий статус комерційних банків;

6) загальні положення банківського регулювання та банківського нагляду;

7) види санкцій, що застосовуються Національним банком України до банків за порушення банківського законодавства;

8) основи правового регулювання розрахункових, кредитних, депозитних (вкладних) і валютних операцій;

вміти :

1) вільно користуватися нормативним матеріалом з теми курсу та застосовувати його у конкретних ситуаціях;

2) аналізувати та застосовувати норми банківського права;

3) правильно тлумачити юридичні факти банківського права та застосовувати на практиці отримані знання;

4) розв’язувати теоретичні та практичні завдання з банківського права;

5) використовувати знання з банківського права як підґрунтя для набуття досвіду в сфері банківської справи;

6) застосовувати зразки банківських документів у практичній діяльності для вирішення правових питань;

7) аналізувати конкретні випадки з практики застосування банківського законодавства і змодельованих ситуацій;

8) шукати, відбирати, аналізувати та застосовувати нормативно-правові акти для вирішення конкретних питань юридичного характеру у своїй професійній практичній діяльності.

На вивчення навчальної дисципліни «Банківське право» відводиться 54 академічні години (для студентів 4 курсу денної форми навчання) / 1,5 кредитів ECTS.

3. Програма навчальної дисципліни

Змістовий модуль 1. Банківське право та правові засади організації і діяльності банківської системи України

Тема 1. Банківське право та банківські правовідносини. Банківська система України, місце Національного банку України в цій системі

Поняття, предмет та метод банківського права. Система банківського права. Правові проблеми виділення банківського права в окрему галузь права. Місце банківського права в системі права України. Поняття банківської діяльності. Співвідношення понять «банківські операції», «банківські угоди» та «банківські послуги». Загальні та спеціальні принципи банківського права: поняття та зміст.

Джерела банківського права. Роль конституційних норм у банківському праві. Правова характеристика Закону України «Про банки і банківську діяльність». Нормативно-правові акти Національного банку України. Поняття та види норм банківського права. Пруденційні норми банківського права. Основні напрями розвитку банківського законодавства.

Поняття, склад та види банківських правовідносин. Суб’єкти банківських правовідносин. Суб’єктивні права та обов’язки учасників банківських правовідносин. Об’єкт та предмет банківських правовідносин.

Система фінансових установ та банківська система України. Поняття фінансової установи та критерії віднесення юридичних осіб до фінансових установ. Поняття, функції та структура банківської системи України. Історичні аспекти банківської системи України. Сучасна банківська система: тенденції розвитку та подолання наслідків світової фінансової кризи. Поняття та види банківських об’єднань. Особливості правового статусу системоутворюючих банків.

Місце центрального банку у системі розподілу влади. Ступінь незалежності центрального банку від держави. Правовий статус Національного банку України. Функції Національного банку України за чинним законодавством. Керівні органи Національного банку України. Організаційно-функціональна структура Національного банку України. Операції Національного банку України.

Поняття та методи банківського регулювання. Поняття та зміст банківського нагляду. Напрями вдосконалення системи банківського нагляду. Інспектування комерційних банків в Україні.

Тема 2. Порядок створення банків та припинення їх діяльності в Україні

Поняття банку. Організаційно-правова форма банку. Класифікація комерційних банків. Вимоги до діяльності банків. Підстави припинення банківської діяльності. Організаційно-функціональна структура банку.

Порядок надання дозволів та ліцензій на здійснення банківських операцій. Правові засади забезпечення фінансової стійкості банківських установ. Поняття та значення обов’язкових економічних нормативів. Поняття та види банківських ризиків. Завдання банківського аудиту.

Порядок створення, державної реєстрації комерційних банків. Особливості створення банків з іноземним капіталом. Правовий режим банківської таємниці. Порядок розкриття банківської таємниці. Повноваження банків як суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Правовий статус філій, відділень і представництв банку та порядок їх відкриття.

Заходи впливу, що застосовуються до комерційних банків за порушення ними банківського законодавства. Порядок призначення тимчасової адміністрації банку. Порядок реорганізації банку. Правові наслідки введення мораторію на задоволення вимог кредиторів. Поняття санації (фінансового оздоровлення) банку. Поняття санаційного банку. Загальна характеристика ліквідаційної процедури комерційних банків. Черговість та порядок задоволення вимог до банку у разі його ліквідації.

Змістовий модуль 2. Правове регулювання проведення банківських операцій в Україні

Тема 3. Правовий режим розрахункових операцій в банківській діяльності.

Порядок відкриття банківських рахунків

Правова природа розрахункових відносин. Поняття, принципи і способи розрахунків. Співвідношення понять «розрахунки» і «безготівкові розрахунки». Поняття та види банківських рахунків. Порядок відкриття та закриття поточних банківських рахунків. Поняття, зміст, особливості та сторони договору банківського рахунку. Відповідальність за порушення зобов’язань за договором банківського рахунку.

Форми та способи безготівкових розрахунків, які використовуються в господарському обороті України. Розрахунки із застосуванням платіжних доручень. Розрахунки за акредитивом. Розрахунки за інкасовими дорученнями. Розрахунки із застосуванням розрахункових чеків. Безспірне списання коштів з рахунків у банках.

Правове регулювання касових операцій в установах банків. Правила ведення касових операцій клієнтів банків. Ліміт касової готівки. Фінансова відповідальність за правопорушення в сфері готівкових розрахунків.

Поняття та види платіжних систем. Організація міжбанківських розрахунків в Україні. Правова природа кореспондентських рахунків.

Тема 4. Правові засади здійснення банками депозитних

(вкладних) операцій

Поняття депозитних (вкладних) операцій. Види депозитних (вкладних) операцій. Порядок та умови здійснення депозитних операцій комерційного банку. Види депозитних рахунків. Правова характеристика договору банківського вкладу. Види банківських вкладів. Система гарантування вкладів в Україні. Правовий статус Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Порядок спадкування вкладу (депозиту).

Депозитні операції Національного банку України з комерційними банками.

Тема 5. Правове регулювання кредитних операцій банків

Правове регулювання банківських кредитних відносин. Організація кредитного процесу. Законодавчі вимоги до банку для надання ним кредиту. Поняття, призначення і види кредиту. Кредитування комерційних банків Національним банком України. Порядок укладання кредитного договору. Документи, що є необхідними для отримання кредиту. Правовий статус бюро кредитних історій.

Тема 6. Правовий режим валютних операцій банків

Правовий режим валютних операцій банків. Поняття валюти, валютних цінностей, валютних операцій. Порядок ліцензування валютних операцій. Особливості розрахунків в іноземній валюті. Правовий режим валютних рахунків резидентів і нерезидентів.

Повноваження Національного банку України у сфері валютного регулю­вання. Система валютного контролю. Відповідальність за порушення валютного законодавства.

4. Структура навчальної дисципліни

ТЕМАТИЧНИЙ План (денна форма, 4 курс) для студентів

навчально-наукового інституту права та психології НАВС

Назви змістових модулів і тем	Кількість годин
денна форма	Заочна форма
усього	у тому числі	усього	у тому числі
л	с	пр.	інд	с. р.	л	с	пр	інд	с. р.
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13
Змістовий модуль І. Банківське право та правові засади організації і діяльності банківської системи України.
Тема 1.Банківське право та банківські правовідносини. Банківська система України, місце Національного банку України в цій системі.	8	2	2	2		2	14	1	1	-		12
Тема 2. Порядок створення банків та припинення їх діяльності в Україні.	12	2	2	2		6	12	1	1	-		10
Тема 3.Правовий режим розрахункових операцій в банківській діяльності. Порядок відкриття банківських рахунків.	10	2	2	2		4	12	1	1	-		10
Тема 4.Правові засади здійснення банками депозитних (вкладних) операцій.	8	2	-	2		4	12	1	1	-		10
Тема 5. Правове регулювання кредитних операцій банків.	6	-	-	2		4	11	-	1	-		10
Тема 6. Правовий режим валютних операцій банків.	8	-	-	2+	2	6	11	-	1	-		10
Усього годин	54	10	12	8	2	26	72	4	6			62