Учебная программа дисциплины – syllabus (стр. 2 )

2. Содержание дисциплины

Тема 1 Экономическая сущность и назначение страхования. (2 часа)

Понятие экономической категории страхования, страхового дела и страховой деятельности. Место страхования в системе финансов и кредита. Краткая история страхования. Риск и правовые нормы-предпосылки страхования. Экономическая сущность и назначение резервных фондов. Функции страхования. Основные понятия и термины, применяемые в страховании.

Тема 2. Классификация страхования. (2 часа)

Принципы классификации страхования по объектам и роду опасностей. Формы и системы страховых отношений. Классификация страхования в международной практике. Классификация страхования в РК.

Тема 3 Понятие риска и его экономические последствия. (2 часа)

Понятие риска. Ущерб как реализация риска. Оценка рисков. Объективные и субъективные факторы, влияющие на степень риска. Формы ограничения риска. Риск: понятие, функции, источники, классификация. Оценка риска. Основы управления рисками. Риск-менеджмент. Формы ограничения риска - диверсификация, эккаутинг, лимитирование, страхование, хеджирование, валютные оговорки. Экономическая необходимость создания фондов и резервов для компенсации ущерба. Формы организации страхового фонда. Отличительные особенности страховых фондов от резервных фондов государства.

Тема 4. Страховой рынок (2 часа)

Общая характеристика страхового рынка. Внутренняя система и внешнее окружение страхового рынка. Страховые компании как часть экономической системы. Страховое обязательство. Страховая услуга как специфический товар. Уровень развития конкуренции на страховом рынке. Структура страхового рынка. Страховые посредники. Характеристика типов страхового рынка. Страховое обязательство, его содержание. Страховая услуга как специфический товар. Цена страховой услуги. Факторы, влияющие на цену страховой услуги. Современное состояние страхового рынка Казахстана. Проблемы развития страхового рынка в РК.

Тема 5. Законодательная регламентация страхования (2 часа)

Страхование в системе права. Этапы становления и развития страхового законодательства в РК.

Основные положения Закона РК «О страховой деятельности» от 18.12.00г. Способы и методы использования Закона в современных рыночных условиях. Договор страхования: понятие, основные элементы, существенные условия и особенности. Действие договора страхования. Основные направления совершенствования законодательной базы по страхованию. Государственная программа развития страхования в республики: цели и приоритеты. Государственное регулирование страхового дела. Контроль государства за деятельностью страховых компаний.

Тема 6. Организация деятельности страховщиков (2 часа)

Организационно-правовые формы страховщиков. Основные принципы управления деятельностью страховой организации. Виды страховых организаций. Организация работы страховой компании. Структуры страховых организаций. Экономические основы деятельности страховой компании. Основные принципы управления страховой компанией.

Управление инвестициями страховых компаний. Использование моделей в управлении инвестиционным портфелем страховой компании. Формирование страхового продукта.

Тема 7. Актуарные расчеты (2 часа)

Сущность и задачи построения страховых тарифов. Состав и структура тарифной ставки. Расходы на ведение дела как элемент тарифной ставки. Показатели страховой статистики. Сущность страхового взноса. Страховая премия как источник финансирования деятельности страховой компании. Особенности и общий принцип расчета страховых премий.

Тема 8. Маркетинг в страховании (2 часа)

Страховой маркетинг: сущность, необходимость и назначение. Сегментация страхового рынка. Конкуренция и конкурентоспособность страховой компании.

Тема 9. Личное страхование (2 часа)

История возникновения личного страхования (Древний Рим, Франция, Англия). Личное страхование как объект экономического исследования, его классификация. Основные категории личного страхования: субъекты страховых отношений, страховые риски, виды. Виды долгосрочного личного страхования.

Условия проведения личного страхования, статистические показатели и математические методы расчетов, применяемые для построения тарифов по страхованию жизни. Резерв взносов по страхованию жизни. Медицинское страхование. Методика расчета тарифных ставок по добровольному медицинскому страхованию. Страховые потери здоровья и трудоспособности. Определение и выплата страховых сумм и возмещение по личному страхованию.

Тема 10. Имущественное страхование. (2 часа)

Экономическое и финансовое назначение имущественного страхования. Основные виды имущественного страхования, тарифы. Основные условия и организация выплат по имущественному страхованию. Регрессивные иски. Особенности страхования имущества юридических и физических лиц. Перспективы развития имущественных видов страхования.

Тема 11. Страхование гражданско-правовой ответственности. (2 часа)

Сущность и значение страхования ответственности, относящегося к отрасли «Общее страхование». Специфические особенности и классификационные признаки страхования ответственности. Страхование ответственности на случай причинения вреда в процессе хозяйственной и профессиональной деятельности.

Франшиза, её значение. Основные виды добровольного и обязательного страхования ответственности.

Тема 12. Страхование предпринимательских рисков. (2 часа)

Характеристика объектов, связанных с предпринимательской деятельностью. Страхование коммерческих рисков — инвестиций, прибылей или доходов. Страхование банковских рисков, их виды. Страхование финансовых рисков. Страхование биржевых и валютных рисков. Наличные контракты, договорные и фьючерсные сделки. Хеджирование на повышение и на понижение. Особенности договора страхования предпринимательских рисков.

Тема13. Обеспечение платежеспособности и финансовой устойчивости страховщиков. (2 часа)

Общие принципы организации финансов страховщиков. Деление денежного оборота страховой организации на оборот средств, обеспечивающих страховую защиту, и оборот средств, связанный с организацией страховой деятельности. Особенности оборота денежных средств, обеспечивающих страховую защиту. Формирование страхового фонда. Виды страховых резервов и правила их формирования.

Условия обеспечения финансовой устойчивости страховых организаций. Нормативное соотношение активов и принятых страховых обязательств. Проблема платежеспособности страховщиков. Инвестиционная деятельность страховых организаций. Правила размещения страховых резервов. Оценка финансового состояния страховщика. Доходы и расходы страховщика. Финансовый результат. Особенности налогообложения страховых операций.

Тема 14. Сострахование и перестрахование. (2 часа)

Сущность и теоретические основы сострахования и перестрахования. Перестрахование как метод укрепления финансовой устойчивости страховых операций. Активное и пассивное перестрахование. Перестраховочные операции по методу передачи риска в перестрахование. Договоры перестрахования - пропорциональные и непропорциональные. Термины, применяемые в перестраховании. Деятельность перестраховочных пулов: сущность и значение.

Тема 15. Страхование в зарубежных государствах (2 часа)

Организация страхового дела в зарубежных странах. Основные виды и формы страхования. Тенденции развития страховой деятельности. Взаимодействие и взаимосвязь между страховщиками различных государств. Сфера страхования внешнеэкономической деятельности государств. Иностранное страхование. Проблемы функционирования международного страхового рынка.

3.1 План практических (семинарских) занятий

Тема 1. Классификация страхования. (2 часа)

Общие основы и принципы классификации по объектам страхования и роду опасностей. Принципы обязательного и добровольного страхования. Необходимость классификации страхования. Основы классификации страхования. Классификация по объектам страхования и по роду опасностей: отрасли, подотрасли и виды. Классификация страхования в Республики Казахстан: отрасли, классы, виды. Формы и методы проведения страхования.

Тема 2. Страховой рынок (2 часа)

Структура страхового рынка. Посредники на страховом рынке, страховые брокеры и маклеры. Основные– функции союзов и ассоциаций страховщиков, страховых пулов.

Цена страховой услуги. Факторы, влияющие на цену страховой услуги. Проблемы развития страхового рынка в Казахстане.

Тема 3. Законодательная регламентация страхования (2 часа)

Страхование в системе права. Этапы становления и развития страхового законодательства в РК. Действующее страховое законодательство в РК. Понятие договора страхования, обязательство. Государственное регулирование страхового дела.

Тема 4. Актуарные расчеты (2 часа)

Сущность актуарных расчетов. Состав и структура страховых тарифов. Принципы расчета страховых тарифов Задачи актуарных расчетов. Особенности развития актуарных расчетов в Казахстане.

Тема 5. Личное страхование. (2 часа)

Основные условия личного страхования, определение выплат страховых сумм. Особенности сберегательных и рисковых видов личного страхования. Страхование ренты (аннуитетов, пенсионное страхование).

Тема 6. Страхование гражданско-правовой ответственности. (2 часа)

Экономическое содержание и назначение страхования ГПО. Классификация страхования ГПО. Страхование ГПО при профессиональной деятельности. Страхование ГПО предприятий. Страхование ГПО работодателя. Страхование ГПО накопительных пенсионных фондов. Страхование ГПО банков 2 уровня перед вкладчиками. Прочие виды страхования ГПО.

Тема 7. Страхование предпринимательских рисков. (2 часа)

Экономические предпосылки страхования предпринимательских рисков. Классификация предпринимательских рисков. Страхование на случай перерыва в производстве. Страхование на случай реконструкции, внедрения новой техники и технологии. Страхование инвестиций и доходов. Страхование банковских рисков. Страхование финансовых, биржевых и валютных рисков. Страхование внешнеэкономических коммерческих рисков. Прочие виды страхования предпринимательских рисков.

Тема 8. Страхование в зарубежных государствах (1 часа)

Принципы организации страхового рынка за рубежом. Страхование в США, Великобритании, Германии. Страхование в Китае и Японии. Страхование в некоторых других зарубежных государствах

3.2 Планы занятий в рамках самостоятельной работы студентов под руководством преподавателя (СРСП)

1. Сущность и необходимость страхования.

2. Виды страхования.

3. Риск в страховой дяетельности.

4. Структура и участники страхового рынка.

5. Лицензирование страховых (перестраховочных) организаций

6. Страховые организации

7. Страховые тарифы

8. Роль и значение маркетинга в страховании.

9.Классификация личного страхования.

10. Развитие имущественного страхования.

11. Виды страхования гражданско-правовой ответственности.

12. Роль и значение страхования предпринимательских рисков.

13 Платежеспособность и финансовая устойчивость страховщиков.

14. Сложные формы страхования.

15. Международное страхование.

3.3 Планы занятий в рамках самостоятельной работы студентов (СРС)

1. Экономическая сущность и назначение страхования.

2. Классификация страхования

3. Понятие риска и его экономические последствия.

4. Страховой рынок

5. Законодательная регламентация страхования

6. Организация деятельности страховщиков

7. Актуарные расчеты

8. Маркетинг в страховании

9. Личное страхование

10. Имущественное страхование.

11. Страхование гражданско-правовой ответственности

12 Страхование предпринимательских рисков.

13. Обеспечение платежеспособности и финансовой устойчивости страховщиков

14. Сострахование и перестрахование

15. Страхование в зарубежных государствах

№	Дата	Время	Наименование тем
			Лекции
1			Экономическая сущность и назначение страхования
2			Классификация страхования
3			Понятие риска и его экономические последствия
4			Страховой рынок
5			Законодательная регламентация страхования
6			Организация деятельности страховщиков
7			Актуарные расчеты
8			Маркетинг в страховании
9			Личное страхование
10			Имущественное страхование
11			Страхование гражданско-правовой ответственности
12			Страхование предпринимательских рисков.
13			Обеспечение платежеспособности и финансовой устойчивости страховщиков
14			Сострахование и перестрахование
15			Страхование в зарубежных государствах
			Практические заниятия
1			Классификация страхования
2			Страховой рынок
3			Законодательная регламентация страхования
4			Актуарные расчеты
5			Личное страхование
6			Страхование гражданско-правовой ответственности
7			Страхование предпринимательских рисков
8			Страхование в зарубежных государствах

4. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ ПО ДИСЦИПЛИНЕ

Основная литература

1. Гражданский кодекс РК. Общая часть и Особенная часть. Алматы Юрист – 2004 г.

2. Закон РК "О страховой деятельности" от 01.01.01 г. Алматы Юрист – 2003 г.

3. Налоговый кодекс РК. Алматы Юрист – 2004 г.

4. Государственная программа развития страхования в Республике Казахстан на 2004 – 2006 годы, "Казахстанская правда" от 5.12.2003 г.

5. Закон "Об обязательном социальном страховании" от 01.01.01 г., "Казахстанская правда" от 01.01.2001 г.

6. Закон "О фонде гарантирования страховых выплат" от 3 июня 2003 г. "Казахстанская правда" от 01.01.2001г.

7. Закон "Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности частных нотариусов" от 01.01.01 г., "Казахстанская правда" от 01.01.2001 г.

8. Закон "Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности аудиторов и аудиторских организаций" от 01.01.01г., "Казахстанская правда" от 01.01.2001 г.

9. Закон "Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности перевозчика перед пассажирами" от 1 июля 2003 г., "Казахстанская правда" от 01.01.2001 г.

10. Закон "Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств" от 1 июля 2003 года, "Казахстанская правда" от 01.01.2001 г.

11. Закон "Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности туроператора и турагента" от 01.01.01 года, "Казахстанская правда" от 01.01.2001 г.

12. Закон "Об обязательном страховании в растениеводстве" от 01.01.01 года, "Казахстанская правда" от 01.01.2001 г.

13. Закон "Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности владельцев объектов, деятельность которых связана с опасностью причинения вреда третьим лицам" от 7 июля 2004 года, "Казахстанская правда" от 01.01.2001 г.

14. Постановление Правления Нацбанка РК от 01.01.01 года № 000 "Об утверждении минимальных размеров уставного и собственного капиталов страховой и перестраховочной организаций"

15. Постановление Правления Нацбанка РК от 4 июля 2003 года № 000 Правила обязательного коллективного гарантирования (страхования) вкладов (депозитов) физических лиц в банках второго уровня Республики Казахстан – Вестник Набанка РК №17, 2003 г.

16. Постановление Правления Нацбанка РК от 4 июля 2003 года № 000. Правила функционирования обязательного коллективного гарантирования (страхования) вкладов (депозитов) физических лиц и участия в ней банков второго уровня Республики Казахстан. Вестник Нацбанка РК, - 2003 г.

17. Закон «Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности работодателя» от 01.01.01г» Казахстанская правда" от12.02.2005г.

18. Закон «Об обязательном экологическом страховании» от 01.01.01г., Казахстанская правда" от22.12.2005г.

19. Жуйриков и бизнес: страхование рисков. Алматы "Каржы-Каражат" – 1997 г.

20. Жуйриков : одна из платформ казахстанского барса. Алматы РПГ "Бiз - Мы" – 1998 г.

21. Страхование: без прошлого и настоящего нет будущего. Алматы РПГ "Бiз - Мы" – 1998 г.

22. Страхование: теория, практика, зарубежный опыт. Алматы ОФ "Бис" – 2000 г.

23. , , Баяхметова риски и страхование. Алматы – 2003 г.

24. «Страхование». Учебное пособие. Алматы2003 г

. Страхование: учебное пособие для вузов. –М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. . . Тенденции развития мирового рынка страхования. – М.: 2000. Гомеля В. Б., Туленты маркетинг – М.: “Анкил”, 2000. 17. Финансы: Учеб. – 2-е изд., перераб. И доп. / под ред. . – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2004. www. . www. .

Учебно-методическая литература

1.Вестник Национального Банка РК.

2.Вестник по налогам и инвестициям. Экономика и статистика. Агентство Республики Казахстан по статистике.

3.Деловая неделя. Еженедельная газета Республики Казахстан.

4. Каржы-Каражат – Финансы Казахстана

5.Налоговый вестник в Казахстане. Еженедельник.

6.Налогоплательщик. Ежемесячный журнал Республики Казахстан.

7.Статистический бюллетень Министерства финансов Республики Казахстан http://www. mf. .

СОДЕРЖАНИЕ

1	Цель и задачи дисциплины	3
1.1	Цель дисциплины	3
1.2	Задачи дисциплины	3
1.3	Пререквизиты и постреквизиты	3
2	Система оценки знаний студентов	3
2.1	Тематический план курса	3
3	Содержание дисциплины	4
3.1	Название лекции, их содержание	4
3.2	План семинарских занятий	5
3.3	План СРСП	7
3.4	План СРС	8
3.5	График проведения занятий	8
4	Учебно-методические материалы по дисциплине	8
	Основная литература	9
	Дополнительная литература	10
	Учебно-методические материалы	10