Программа курса (syllabus)

Министерство образования и науки Республики Казахстан

Казахский национальный технический университет

имени

Институт Экономики и бизнеса

Кафедра Финансы и учет

«Утверждаю»

Директор института

_________

«___» ________ 2013г.

ПРОГРАММА КУРСА (SYLLABUS)

По дисциплине Финансовые рынки и посредники

Специальности 5В 5В 5В050600

Форма обучения Дневная

Всего 3 кредита

Курс 2

Семестр 4

Лекций 30 часов

Практические (семинарские) занятия 15 часов

Лабораторные занятия нет

Рубежный контроль (количество) 2

СРС 45 часов

СРСП (аудиторных) 15 часов (офис) / 30 часов

Всего аудиторных 90 часов

Всего внеаудиторных часов 45

Трудоемкость 135 часов

Экзамен 4 семестр

Алматы 2013

Программа курса составлена Байтанаевой Бахыт Амантаевной, проф., канд., экон. наук, на основании Типовой учебной программы по дисциплине «Финансовые рынки и посредники», рекомендованной к изданию УМО по экономическим специальностям вузов Республики Казахстан при Каз ГАУ им. Т. Рыскулова.

Рассмотрена на заседании кафедры «Финансы и учет»

«_2_» сентября 2012 г. Протокол № 2

Зав. кафедрой ______________

Одобрена методическим советом института Экономики и бизнеса

«2 » сентября 2012 г. Протокол № 1

Председатель _______________

Сведения о преподавателе:

, ,к. э.н., профессор кафедры «Финансы и учет», работает в КазНТУ около 15 лет, имеет практический опыт работы в банковской сфере (департамент проектного финансирования), бухгалтерии, системе Министерства индустрии и торговли Республики Казахстан и др. Является автором ряда УМК и Силлабусов по профилирующим дисциплинам специальности «Финансы».

Офис: кафедра «Финансы и учет»

Адрес: 4 А., каб. 433 ГУК

Тел: (вн. 70-89)

1 ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ

1.1 Цели преподавания дисциплины

В условиях рыночной экономики наиболее актуальным становится развитие финансового рынка и деятельность финансовых организаций.

Финансовые рынки и его профессиональные участники выполняют функции перелива временно свободных денежных средств и капитала, привлеченных средств внутренних и внешних инвесторов в приоритетные и высокодоходные отрасли экономики, способствуют интеграции государства в международные сообщества.

Кроме того, такие важнейшие качественные показатели, как законодательное регулирование, информационная открытость, дивидендная политика и т. п. также должны соответствовать общепринятым стандартам развития финансового рынка.

В Казахстане в настоящее время продолжается процесс формирования финансового рынка в соответствии с имеющимися экономическими, правовыми и организационными предпосылками.

Целью преподавания данной дисциплины является ознакомление студентов с формированием и функционированием финансовых рынков, с деятельностью финансовых институтов как профессиональных участников финансового рынка, их роли и месте в развитии экономики страны, а также в интегрировании экономики в мировое экономическое сообщество.

1.2 Задачи изучения дисциплины

Основными задачами данной дисциплины являются:

1) Раскрытие особенностей функционирования финансового рынка Казахстана.

2) Изучение и анализ деятельности финансовых посредников, профессиональных участников финансовых рынков.

3) Ознакомление с деятельностью финансовых институтов зарубежных стран.

4) Изучение возможностей и предназначения финансовых инструментов рынка.

5) Оценка финансовыми институтами возможных рисков и направлений минимизации их негативных последствий.

В результате изучения данной дисциплины студент должен знать и уметь:

- основные понятия и содержание финансовых рынков и финансовых посредников;

- основных участников финансового рынка;

- структуру, содержание финансовых посредников;

- различать виды и функции финансовых рынков и финансовых посредников.

1.3 Пререквизиты:

- экономическая теория;

-деньги, кредит, банки;

- финансы.

1.4 Постреквизиты:

-банковское дело;

-рынок ценных бумаг;

- финансовый менеджмент;

- финансовый анализ;

- управленческий учет;

- управление финансовыми рисками.

2. СИСТЕМА ОЦЕНКИ ЗНАНИЙ СТУДЕНТА

2.1 Система оценки знаний студента

Распределение рейтинговых баллов по видам контроля приведено

в таблице 1.

Каждый вид текущего контроля оценивается в процентах. Максимальное процентное содержание каждого текущего контроля соответствует 100 %.

Сроки сдачи всех видов текущего контроля определяются календарным графиком учебного процесса (Таблица 2).

Трудоемкость: 30 час.- лекции, 45 час.- СРС, 60 час. - практические занятия (СРСП, семинары).

Таблица 1

Распределение рейтинговых баллов по видам контроля

Вид итогового контроля	Виды контроля	Проценты
Экзамен	Итоговый контроль	100
Рубежный контроль	100
Текущий контроль	100

Видами текущего контроля являются контрольные работы, рефераты, коллоквиумы, самостоятельные работы.

Сроки сдачи текущего контроля должны определяться календарным графиком учебного процесса по дисциплине (таблица 2).

Таблица 2

Календарный график учебного процесса по дисциплине

«Финансовые рынки и финансовые посредники»

Недели	1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15
Недельное количество контроля	1	1	2	1	1	2	1	1	2	1	1	1	2	1	1
Вид контроля	ПЗ	ПЗ	ПЗ ДЗ	К1	ПЗ	ПЗ ДЗ	ПЗ Р	РК1	ПЗ ДЗ	ПЗ	К2	ПЗ	ПР ДЗ	Р	РК2
Виды контроля: К – контрольная работа (коллоквиум), РК – рубежный контроль, ПЗ – практические занятия, ДЗ- домашнее задание (изучение законов), СР - кроссворд, Р– реферат.

Студент допускается к сдаче итогового контроля при наличии суммарного рейтингового балла ≥ 30. Итоговый контроль считается сданным в случае набора ≥ 20 баллов.

Итоговая оценка по дисциплине определяется по шкале (Таблица 3).

Таблица 3

Оценка знаний студентов

Оценка	Буквенный эквивалент	Рейтинговый балл (в процентах %)	В баллах
Отлично	А А-	95-100 90-94	4 3,67
Хорошо Удовлетворительно	В+ В В- С+ С	85-89 80-84 75-79 70-74 65-69	3,33 3,0 2,67 2,33 2,0
	С- D+ D	60-64 55-59 50-54	1,67 1,33 1,0
Неудовлетворительно	F	0-49	0

3 СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

3.1 Распределение часов по видам учебных занятий

Наименование темы	Количество академических часов
Лекция	Практичес./ семинарские	Лабора- торные	СРСП	СРС
1	2	3	4	5	6
1 модуль 1. 1. Теоретические основы финансового 2. рынка и его структура 3. 2. Денежный рынок и его финансовые 4. инструменты 5. 3. Депозитный рынок 6. 4. Кредитный рынок 7. 5. Валютный рынок 8. 6. Рынок ценных бумаг, его функции и 9. структура 7. Страховой рынок и его особенности. Страховые организации и их деятельность 8. Финансовое посредничество и финансовые посредники. Банки и их финансово-посредническая деятельность	2 2 2 2 2 2 2 2	1 1 1 1 1 1 1 1	- - - - - - - -	3 3 3 3 3 3 3 3	3 3 3 3 3 3 3 3
2 модуль 9. Пенсионный рынок. Пенсионные рынки различных стран. Пенсионные фонды 10. Инвестиционный фонд и его деятельность 11. Кредитные товарищества, финансовые компании, ломбарды 12. Фондовая биржа, ее функции и состав 13. Органы государственного регулирования в Казахстане 14. Мировой валютный рынок 15. Международный рынок ценных бумаг	2 2 2 2 2 2 2	1 1 1 1 1 1 1	- - - - - - -	3 3 3 3 3 3 3	3 3 3 3 3 3 3
Всего (часов):	30	15	-	45	45

3.2 Наименование тем лекционных занятий, их содержание,

объем в часах

Лекция 1. Теоретические основы финансового рынка и его структура

(2 час.)

Понятие «финансовый рынок». Основные функции финансового рынка. Экономические субъекты финансовых рынков. Факторы, способствующие развитию финансового рынка в стране. Структура и участники финансового рынка в Республике Казахстан. Особенности финансового рынка Казахстана.

Лекция 2. Денежный рынок и его финансовые инструменты (2 час.)

Поняти денежного рынка. История развития товарно-денежных отношений. Понятия «вексель», «банкнота», «чек», «девизы». Основные функции денег и их краткая характеристика. Основные функции денежного рынка. Основные сегменты денежного рынка Казахстана. Основные операции с финансовыми инструментами денежного рынка на территории РК.

Лекция 3. Депозитные рынок (2 час.)

Экономическая сущность и роль депозитного рынка. История возникновения депозитных операций. Депозиты до востребования или чековые депозиты. Контокоррент как разновидность депозита. Текущий счет с овердрафтом. Сберегательные вклады и их виды. Срочные вклады и их виды. Депозитный сертификат. Межбанковские депозиты. Структура депозитного рынка Казахстана. Казахстанский фонд гарантирования вкладов и его участники (коммерческие банки).

Лекция 4. Кредитный рынок (2 час.)

Понятие и функции кредитного рынка. Основные участники кредитного рынка. Инструмент кредитного рынка. Основные виды кредитов. Основные формы банковских кредитов: срочный кредит, кредит по овердрафту, Кредиты с открытием кредитной линии, возобновляемый кредит, синдицированный кредит и схема его выдачи. Структура кредитного рынка в Казахстане.

Лекция 5. Валютный рынок (2 час.)

Понятие валютного рынка и его структура. Понятия «валюта», «валютный обмен», «валютный курс», «котировка валют». Классификация валют по следующим характеристикам: статусу, вещественной форме, режиму взаимной обратимости, режиму валютного курса. Структура валютного рынка Казахстана. Валютные операции и их краткая характеристика.

Лекция 6. Рынок ценных бумаг, его функции и структура (2 час.)

Сущность и основные понятия рынка ценных бумаг. Классификация рынков ценных бумаг. Основные функции рынка ценных бумаг (общерыночные и специфические). Профессиональные участники рынка ценных бумаг. Основные финансовые инструменты рынка ценных бумаг и их классификация. Классификация ценных бумаг в Казахстане. Производные финансовые инструменты рынка ценных бумаг и цель их обращения.

Лекция 7. Страховой рынок и его особенности. Страховые организации и их

деятельность (2 час.).

Сущность и понятие сттрахования. Основные участники страхового рынка. Основные функции страхового рынка. Основные виды страхования. Обязательное и добровольное страхование. Структура страхового рынка Казахстана. Участники страхового рынка, понятия страхового рынка: страхователь, страховой агент, страховой брокер, актуарий, аудиторская организация, общество взаимного страхования, страховой пул. Понятие страховой организации.

Лекция 8. Финансовое посредничество и финансовые посредники.

Банки и их финансово-посредническая деятельность (2 час.)

Понятие финансового посредничества. Преимущества финансовых посредников. Основные группы финансовых посредников: финансовые учреждения депозитного типа, сберегательные учреждения, инвестиционные фонды, прочие финансовые организации. Классификация банков. Функции коммерческих банков. Посреднические операции коммерческих банков.

Лекция 9. Пенсионный рынок. Пенсионные рынки различных стран.

Пенсионные фонды (2 час.).

Становление и развитие пенсионного рынка Казахстана. Основные причины кризисного положения системы пенсионного обеспечения Казахстана. Структура казахстанского пенсионного рынка: КФН при Национальном Банке РК, ГЦВП, НПФ, банки-кастодианы, ООИУПА, ГНПФ, ННПФ и их основные функции. Порядок создания и функционирования пенсионных фондов Республики Казахстан. Пенсионный рынок Чили и других стран.

Лекция 10. Инвестиционный фонд и его деятельность (2 час.).

Понятия «инвестиция», «инвестиционный фонд». Основные принципы, которыми руководствуется в своей деятельности инвестиционный фонд. Организационная структура инвестиционного фонда и полномочия органов управления. Основные виды инвестиционных фондов. Основные типы инвестиционных фондов.

Лекция 11. Кредитные товарищества, финансовые компании, ломбарды

(2 час.).

Понятие «кредитные товарищества» и организационно-правовая форма их создания. Учредительные документы кредитного товарищества. Кредитные товарищества как институты взаимного кредитования. Организационная структура кредитного товарищества и полномочия органов управления. Основное предназначение финансовых компаний. Источники формирования средств финансовых компаний. Организационно-правовая форма финансовых компаний. Виды финансовых компаний, основанные на специализации. Понятие «ломбард». Основные виды банковских и иных операций ломбарда. Органы, выдающие лицензии на право ведения различных операций. Случаи, при которых ломбард может быть ликвидирован.

Лекция 12. Фондовая биржа, ее функции и состав (2 час.).

Основные версии происхождения термина «биржа». Организационно-правовая форма создания фондовой биржи. Основные виды деятельности фондовой биржи. Основные функции фондовой биржи. Казахстанская фондовая биржа и история ее создания. Члены фондовой биржи по категориям «Р», «Н», «К», «С», «В». Права и обязанности членов фондовой биржи. Организационная структура Казахстанской фондовой биржи. Ценные бумаги, допускаемые к обращению на Казахстанской фондовой бирже. Понятия «листинг», «делистинг».

Лекция 13. Органы государственного регулирования в Казахстане (2 час.)

Сущность, функции и принципы регулирования финансового рынка. Основные цели регулирования финансового рынка. Виды регулирования финансового рынка. Понятие «государственное регулирование». Прямое и косвенное государственное регулирование. Органы государственного регулирования и их функции. Понятие «саморегулирование» и его цель. Общественное регулирование.

Лекция 14. Мировой валютный рынок (2 час.).

Становление и развитие мирового валютного рынка. Бреттон – Вудская система и созданный ею новый порядок развития мировой финансовой системы. Ямайская конференция и новые принципы формирования мировой валютной системы. Понятие современного мирового валютного рынка. Понятие «международные валютные отношения». Основные элементы мировой валютной системы. Крупнейшие мировые финансовые центры.

Лекция 15. Международный рынок ценных бумаг (2 час.).

Мировые центры эмиссии и обращения международных ценных бумаг и история их становления и развития (США, Германия, Великобритания, Швейцария, Франция, Япония). Основные виды международных ценных бумаг: евробондзы, евробонды, евроноты, конвертируемые облигации (сроки и условия выпуска в обращение).

3.3 Наименование тем семинарских занятий, их содержание, объем в часах.

1. Инфраструктура финансового рынка (2час.).

2. Структура и инструменты денежного рынка (2 час.).

3. Структура и инструменты депозитного рынка (2 час.).

4. Структура и инструменты кредитного рынка (2 час.).

5. Структура и инструменты валютного рынка (2 час.).

6. Структура и инструменты рынка ценных бумаг (2 час.).

7. Структура и участники страхового рынка (2 час.).

8. Структура и участники пенсионного рынка (2 час.)..

9. Банки и их посредническая дятельность (2 час.).

10. Инвестиционные фонды и их деятельность (2 час.).

11. Кредитные товарищества, финансовые компании, ломбарды как посреднические организвции (2 час.).

12. Фондовая биржа и ее посредническая деятельность (2 час.).

13. Органы государственного управления финансового рынка (2 час.).

14. Мировой валютный рынок (2 час).

15. Международный рынок ценных бумаг (2 час.).

3.4 Тематика письменных работ по курсу

1. Основные функции денег.

2. Основные виды депозитов банковской системы.

3. Кредитный рынок и его основные участники.

4. Виды кредитов на рынке Казахстана.

5. Платежные карточки в Республике Казахстан.

6. Национальная валюта Республики Казахстан.

7. Виды валют.

8. Виды ценных бумаг.

9. Рынок ценных бумаг Республики Казахстан.

10. Основные функции страхового рынка.

11. Виды страхования.

12. Страховой рынок Республики Казахстан.

13. Пенсионная система (опыт зарубежных стран).

14. Пенсионные рынки различных стран.

15. Пенсионная система Республики Казахстан.

16. Основные участники пенсионного рынка.

17. Основные виды банков.

18. Банковская система в Республике Казахстан.

19. Пенсионные фонды Республики Казахстан.

20. Инвестиционный фонд и его типы.

21. Кредитные товарищества.

22. Функции фондовой биржи и ее основные участники.

23. Фондовая биржа Республики Казахстан.

24. Государственное регулирование финансового рынка в Республике Казахстан.

25. Мировой финансовый рынок и его особенности.

26. Мировой финансовой кризис.

27. Мировой ипотечный рынок.

28. Мировой валютный рынок и его особенности.

29. Международный рынок ценных бумаг.

30. Мировые финансовые индексы.

3.5 Планы занятий в рамках самостоятельной работы студентов

под руководством преподавателя (СРСП)

1. Структура и посредники финансового рынка (4 час.).

2. Структура и посредники денежного рынка (4 час.).

3. Структура и посредники кредитного рынка (4 час.).

4. Структура и посредники валютного рынка (4 час.).

5. Структура и посредники депозитного рынка (4 час.).

6. Структура и посредники рынка ценных бумаг (4 час.)

7. Структура и посредники рынка страхования (4 час.).

8. Структура и посредники пенсионного рынка (4 час.).

9. Посредническая деятельность коммерческих банков (4 час.).

10. Деятельность кредитных товариществ на финансовом рынке (4 час.).

11. Посредническая деятельность ломбардов и других финансовых компаний на финансовом рынке (4 час.).

12. Деятельность фондовой биржи на финансовом рынке (4 час.).

13. Деятельность инвестиционных фондов на финансовом рынке (4 час.).

14. Государственное регулирование финансового рынка и финансовых организаций (4 час.).

15. Международный финансовый рынок и его участники ( 4 час.).

3.6 Планы занятий в рамках самостоятельной работы

студентов (СРС)

1. Структура и основные участники финансового рынка РК (4 час.).

2. Основные функции денег. Денежный рынок (4 час.).

3. Кредитный рынок РК и его участники (4 час.).

4. Виды валют. Валютные операции в РК (4 час.).

5. Основные виды депозитов банковской системы РК (4 час.).

6. Рынок ценных бумаг в РК (4 час.).

7. Страховой рынок Казахстана (4 час.).

8. Пенсионный рынок РК (4 час.).

9. Банковская система в РК (4 час.).

10. Деятельность кредитных товариществ (4 час.).

11. Посредническая деятельность ломбардов и других финансовых компаний (4 час.).

12. Казахстанская фондовая биржа (4 час.).

13. Деятельность инвестиционных компаний (4 час.).

14. Государственное регулирование финансового рынка в РК (4 час.).

15. Мировой финансовый рынок (4 час.).

4 Учебно –методические материалы по дисциплине

4.1 Основная литература

1. и др. Финансовые рынки и посредники. – Алматы: Экономика, 2005

2. Кидуелл, Петерсон «Финансовые институты, рынки и деньги», СПб - 2000.

3. Михайлов финансовый рынок - М., 2000.

4. Финаново-кредитный энциклопедический словарь // Колл. авторов под общей ред. д. э.н. профессора – М.: Финансы и статистика 2002.

5. Финансово-кредитный словарь // Под ред. профессора – М.: ИНФРА - М, 2001

6. Финансовое право: Сборник нормативных правовых актов.-

Алматы: Юрист, 2007.

7. Закон РК «О вексельном обращении в РК» от 01.01.01 г., 97- I.

8. Закон РК «О рынке ценных бумаг» от 2 июля 2003 г. № 000 – II.

9.Закон РК «О валютном регулировании и валютном контроле» от 13 июня

2005 г. № 57 – III.

10. Закон РК «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности» от 28

февраля 2007 г. № 000 - III.

11. Закон РК «О страховой деятельности» от 18 декабря 200 г. № 000- II

12. Закон РК «О банках и банковской деятельности в Республике

Казахстан» от 01.01.01 г. № 000

13. Закон РК «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан» от 20

июня 1997 г. № 000 –I

14. Закон РК «Об инвестициях» от 8 января 2003 г. № 000-II

15. Закон РК «О Национальном Банке Республики Казахстан» от 30 марта

1995 г. № 000

16. Закон РК «О лицензировании» от 01.01.01 г. № 000-III

17.Закон РК «О государственном регулировании и надзоре финансового

рынка и финансовых организаций» от 4 июля 2003 г. № 000- II

График проведения занятий

№	Дата	Время	Наименование тем
Лекции
1			1 модуль 1. Теоретические основы финансового рынка и его структура
2			2. Денежный рынок и его финансовые инструменты
3			3. Депозитный рынок
4			4. Кредитный рынок
5			5. Валютный рынок
6			6. Рынок ценных бумаг, его функции и структура
7			7. Страховой рынок и его особенности. Страховые организации и их деятельность
8			8.Финансовое посредничество и финансовые посредники. Банки и их финансово-посредническая деятельность
9			2 модуль 9.Пенсионный рынок. Пенсионные рынки различных стран.
10			10. Инвестиционныфй фонд и его деятельность
11			11.Кредитные товарищества, финансовые компании и ломбарды.
12			11. Фондовая биржа, ее функции и состав
13			12. Органы государственного регулирования в Казахстане
14			13. Мировой валютный рынок
15			15. Международный рынок ценных бумаг.

СОДЕРЖАНИЕ

1 ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ ………………………………………………......3

1.1 Цели преподавания дисциплины ……………………………………………..3

1.2 Задачи изучения дисциплины ………………………………….......................3

1.3 Пререквизиты и посреквизиты ……………………………… ……………..4

2 СИСТЕМА ОЦЕНКИ ЗНАНИЙ СТУДЕНТОВ ……………………………………... 4

2.1 Распределение рейтинговых баллов по видам контроля………..………….4

2.2 Оценка знаний студентов …………………………………………….…….......5

3 СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ …………………………………………………… 6

3.1 Распределение часов по видам учебных занятий ……………………….…..6

3.2 Наименование тем лекционных занятий, их содержание, объем в часах.. 7

3.3 Наименование тем семинарских занятий, их содержание, объем в часах..9

3.4 Тематика письменных работ по курсу …………………………………......10

3.5 Планы занятий в рамках самостоятельной работы студентов

под руководством преподавателя (СРСП)…………………………………. 11

3.6 Планы занятий в рамках самостоятельной работы студентов (СРС)……...11

4. УЧЕБНО – МЕТОДИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ ПО ДИСЦИПЛИНЕ ………………12

4.1 Основная литература ………………………………………………….…........12

4.2 Дополнительная литература………………………………………………………...12

График проведения занятий ……………………………………………………….....13