Фонд «Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий РСО-Алания»
ПОРЯДОК
СОСТАВЛЕНИЯ КРАТКОГО БИЗНЕС-ПЛАНА (ТЭО)
(заём до 300 тыс. руб.)
1. ОПИСАНИЕ ПРЕДПРИЯТИЯ И ПРОЕКТА
а) описать предприятие и бизнес (события, повлиявшие на развитие предприятия; финансирование предприятия в прошлом и в настоящее время; организационная структура и кадровый состав; профессиональная подготовка кадров, соответствие образования руководителя специфике предприятия, тенденции в сбыте продукции (услуг) в ближайшее время и в перспективе; основные достижения предприятия; - показатели финансовой эффективности предприятия за последний год, имеет ли предприятие собственные производственные мощности и помещения и т. д.)
б) описать суть проекта и цель (в том числе должно быть конкретно указано, на что будут потрачены деньги, и какой ожидается эффект).
в) заполняется приведённая ниже таблица.
№ | Источник | Реализация (тыс. руб.) | Прибыль (тыс. руб.) | Среднесписочная численность (чел.) | Средняя з/п одно-го сотрудника в месяц (тыс. руб.) | Уплата налогов (тыс. руб.) | |||||
факт за год | план на период кредитования | факт за год | план на период кредитования | факт | план на период кредитования | факт | план на период кредитования | факт за год | план на период кредитования | ||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
1 | От всей деятельность | ||||||||||
1.1 | в том числе от проекта | х | х | х | х | х |
2. ОПИСАНИЕ ПРОДУКЦИИ (УСЛУГ)
а) перечень и характеристика производимой предприятием продукции или услуг;
б) сравнение с продукцией конкурентов;
в) план развития производства продукции или услуг.
3. АНАЛИЗ РЫНКА
а) описание рынка;
б) описание основных потребителей продукции;
в) характеристика основных конкурентов (их преимущества и недостатки).
4. План СБЫТА
а) зависимость реализации от сезонности;
б) как осуществляется реализация (с авансом, в кредит, на экспорт и т. д.);
5. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН
Расчет денежных потоков выполняется на весь период пользования кредитом:
№ | СТАТЬИ ДОХОДОВ | ИТОГО (тыс. руб.) |
1 | 1.От основной деятельности | |
2 | 2.От планируемого проекта | |
3 | 3.Прочие доходы | |
4 | 4.Заём Фонда | |
5 | 5.Прочие заёмные средства | |
6 | ИТОГО ДОХОДЫ (стр. 1+2+3+4+5) | |
|
| |
| СТАТЬИ РАСХОДОВ | |
7 | 1. Затраты на основную деятельность, относимые на себестоимость всего: в том числе: 1.1 - расходы на сырье и материалы, 1.2-на электроэнергию, 1.3 - на зарплату, 1.4 - аренду; 1.5 –административно-управленческие расходы, 1.6 - прочие расходы | |
8 | 2.Налоги | |
9 | 3.Погашение основной суммы по заёмным средствам | |
10 | 4.Погашение % по заёмным средствам | |
11 | 5.Прочие затраты | |
12 | ИТОГО РАСХОДЫ (стр. 7+8+9+10+11) | |
13 | РЕЗУЛЬТАТ ПЕРИОДА (ИТОГО ДОХОДЫ – ИТОГО РАСХОДЫ (стр.6-12)) |
а) срок окупаемости проекта;
б) рентабельность проекта;
в) проблемы, с которыми Заёмщик сталкивается в работе и может столкнуться при реализации проекта.
