dqm__codebase = "script/"  

Нормативы ликвидности

Целями и задачами управления ликвидностью в Банке являются:

- защита интересов клиентов (вкладчиков), недопущение потери ими вложенных денежных средств;

- сохранение платежеспособности Банка;

- снижение потенциальных финансовых рисков при проведении банковских операций;

- создание и поддержание в постоянной готовности системы мгновенного реагирования структурных подразделений Банка на любые изменения в движении денежных потоков организации, ухудшающие ее финансовое положение.

В целях минимизации риска потери ликвидности, контроль за состоянием риска ликвидности и соблюдением нормативов ликвидности и мероприятий по восстановлению осуществляется на постоянной основе Комитетом по управлению ликвидностью и контролю за риском потери ликвидности.

Значения обязательных нормативов ликвидности, рассчитанные в соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 01.01.2001 г. «Об обязательных нормативах банков», в процентах отражены в Таблице:

На 1 декабря 2010 года

Название норматива

Допустимое значение норматива

Фактическое значение норматива

Норматив достаточности капитала (H1)

не менее 10,0%

64,27%

Норматив мгновенной ликвидности (H2)

не менее 15,0%

43,36%

Норматив текущей ликвидности (H3)

не менее 50,0%

74,08%

Норматив долгосрочной ликвидности (H4)

не более 120,0%

70,06%

Максимальный размер крупных кредитных рисков (H7)

не более 800,0%

95,27%

Совокупная величина крупных кредитных рисков на акционеров (участников) банка (H9.1)

не более 50,0%

0,0%

Совокупная величина риска по инсайдерам банка (H10.1)

не более 3,0%

0,28%

Норматив использования собственных средств банком для приобретения долей (акций) других юридических лиц (H12)

не более 25,0%

0,0%

Нормативы ликвидности Банком соблюдаются.