Комплекс навчально–методичного забезпечення дисципліни «Страхування»

Вищий навчальний заклад

Університет економіки та права «КРОК»

ЗАТВЕРДЖУЮ

Перший проректор О. І. Шаров

«___» ______________ 2012 р.

КОМПЛЕКС НАВЧАЛЬНО–МЕТОДИЧНОГО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ДИСЦИПЛІНИ

«Страхування»

Київ – 2012

Передмова

Комплекс навчально–методичного забезпечення дисципліни РОЗРОБЛЕНО

кафедрою фінансів та банківського бізнесу факультету економіки та підприємництва

РОЗРОБНИК

І, доцент кафедри ФББ, к. е.н.

РЕЦЕНЗЕНТ

А, кан. юрид. наук.,кафедра цивільно-правових дисциплін
Зауваження враховані. Комплекс навчально–методичного забезпечення дисципліни відповідає стандартам вищої освіти, вимогам МОНмолодьспорт України та Університету економіки та права «КРОК»

РОЗГЛЯНУТО ТА СХВАЛЕНО кафедрОЮ ФББ

Протокол №		від	«___» ____________ 2012 р.
Завідувач кафедри		В. І. Грушко

УХВАЛЕНО ВЧЕНОЮ РАДОЮ ФАКУЛЬТЕТУ

Протокол №		від	«___» ____________ 2012 р.
Декан факультету

ЗМІСТ

1.  Сфера застосування

2.  Опис дисципліни

3.  Навчальна програма дисципліни

3.1. Мета та завдання навчальної дисципліни

3.2. Зміст навчальної дисципліни

4.  Робоча навчальна програма дисципліни, плани лекцій та практичних занять та самостійної роботи студентів з дисципліни

4.1. Тематичний план дисципліни

4.2. Плани лекцій та практичних занять. Завдання для самостійної роботи студентів

4.3. Засоби для проведення поточного та підсумкового контролю

4.4. Перелік рекомендованих підручників, інших методичних та дидактичних матеріалів

5.  Критерії оцінювання результатів навчання студентів

5.1. Схема нарахування балів з дисципліни

5.2. Умови нарахування балів

5.3. Критерії підсумкового оцінювання

6.  Комплексна контрольна робота (ККР) для перевірки знань з дисципліни

7.  Лист погодження комплексу навчально–методичного забезпечення дисципліни

8.  Лист подовження дії комплексу навчально–методичного забезпечення дисципліни кафедрою – розробником

1. СФЕРА ЗАСТОСУВАННЯ

Цей комплекс поширюється на всі структурні підрозділи Вищого навчального закладу «Університет економіки та права «КРОК», в яких вивчається навчальна дисципліна.

Навчальна дисципліна «Страхування»

-  вивчається згідно навчального плану підготовки фахівців освітньо–кваліфікаційного рівня “бакалавр” за напрямами підготовки

Галузі знань	Напрями підготовки
Шифр	Найменування	Код	Назва
0305	Економіка і підприємництво	6.030508 6.030503 6.030508 6.030509 6.030507	Економіка підприємства Міжнародна економіка Фінанси і кредит Облік і аудит Маркетинг

-  вивчається згідно навчального плану перепідготовки фахівців освітньо-кваліфікаційного рівня “спеціаліст” з наданням другої вищої освіти за спеціальністю

Галузі знань	Спеціальності
Шифр	Найменування	Код	Назва
0305	Економіка і підприємництво	7.03050401 7.03050301 7.03050801 7.03050802 7.03050901 7.03050701	Економіка підприємства Міжнародна економіка Фінанси і кредит Банківська справа Облік і аудит Маркетинг

2. ОПИС ДИСЦИПЛІНИ

1.	Шифр дисципліни (ідентифікатор)	2.40В – для бакалавра 2.13.4 – для перепідготовки
2.	Тип дисципліни	Вибіркова(для бакалавра), нормативна(для перепідготовки.)
3.	Попередні умови	попереднє вивчення дисциплін: «Фінанси», «Фінанси підприємств», «Економіка підприємства», «Гроші та кредит».
4.	Семестр	11
5.	Кредити ECTS	3
6.	Заняття з викладачем	50 год.
7.	Форми підсумкового контролю	ПМК
8.	Методи проведення	лекції, практичні, семінарські заняття
9.	Результати навчання	Зясувати неохідність, суть, функції та принципи страхування; показати механізм функціонування страхового ринку в Україні; опрацювати законодавчу базу та теоретичний матеріал щодо змісту договорів страхування та основної процедури їх укладання; розглядати та аналізувати умови і особливості особистого, майнового страхування, страхування відповідальності, перестрахування та співстрахування з позиції вітчизняного та зарубіжного досвіду; оцінювати фінансово-економічну діяльність страхових організацій, їх фінансову надійність стійкість та платоспроможність.
10.	Зміст дисципліни	Сутність, принципи і роль страхування. Класифікація страхування. Страхові ризики та їх оцінка. Страховий ринок. Страхова організація. Державне регулювання страхової діяльності. Особисте страхування. Страхування майна. Страхування відповідальності. Перестрахування та співстрахування. Доходи, витрати і прибуток страховика. Фінансова надійність страхової компанії.
11.	Література	1. Закон України “Про страхування” від 4 жовтня 2001 р. (Відомості Верховної Ради України, (ВВР), 2002, N 7, ст.5. 2..Плиса : підручник / . - К.: Каравела, 2010. - 472 с. 3.Вовчак: Навчальний посібник/ . - Львів: ”Новий Світ-2000”, 2004. - 480с. 4. Базилевич справа / , . - 6-те вид., стер. - К.: Знання, 2008. 351 с. 5.Страхування:Підручник/Керівник авт. кол. і наук. ред. .-Вид.4-те,-К.:КНЕУ,2006.- 599с. 6.Степанкевич ія та оцінювання економічних ризиків: навчальний посібник для самостійної роботи студентів/ , О. І. Шаров. - К.: Університет економіки та права "КРОК", 2007. - 119 с.
12.	Мова	українська

3. НАВЧАЛЬНА ПРОГРАМА ДИСЦИПЛІНИ

3.1. Мета та завдання навчальної дисципліни

Анотація дисципліни «Страхування» затверджена в складі Освітньо-професійної програми підготовки бакалавра, спеціаліста і магістра напряму 0501 - «Економіка і підприємництво», затвердженої наказом Міністерства освіти і науки України від 06.06.02 № 000 .

Мета вивчення дисципліни – послідовне формування у студентів знання основних положень теорії і практики страхування в Україні.

Завдання: з’ясування об’єктивну необхідність, сутність та роль страхування за умов переходу до економіки ринкового типу; розглянути шляхи розвитку страхового ринку та державне регулювання страхової діяльності; умови особистого страхування, страхування майна та відповідальності, а також перестрахування з позицій вітчизняного та зарубіжного досвіду; вивчити особливості фінансово-господарської діяльності страховиків, шляхи підвищення їх фінансової стійкості.

Предмет: фінансово–економічні, страхові відносини, що виникають у процесі надання широкого спектру страхових послуг юридичним та фізичним особам.

В результаті вивчення дисципліни „Страхування” студенти повинні знати економічну природу страхування, його місце і роль у сучасних умовах розвитку економіки; функції та принципи страхування; класифікацію та основні види страхових продуктів різних галузей страхування;структуру страхового ринку, організацію та регулювання діяльності страхових компаній;методику визначення тарифів та розрахунків фінансової надійності страховика; загальний порядок здійснення співстрахування та перестрахування;

Міждисциплінарні зв’язки

Дисципліна «Страхування» поглиблює та конкретизує знання студентів, здобуті в процесі вивчення дисциплін «Економіка підприємства», «Фінанси», «Фінансова діяльність суб’єктів господарювання», «Фінанси підприємств», з акцентом на проблематику надання широкого спектру страхових послуг як підприємствам так і громадянам України і тісно пов’язана з навчальними дисциплінами «Фінансовий аналіз», «Бухгалтерський облік» та «Гроші та кредит».

3.2. Зміст навчальної дисципліни

Вступ.

Предмет і метод дисципліни «Страхування». Основні терміни і поняття. Сутність, принципи та види страхування, особливості методології надання страхових послуг, роль та значення дисципліни «Страхування» для підготовки нового покоління фахівців з фінансово-банківського бізнесу.

Тема 1. СУТНІСТЬ, ПРИЦИПИ І РОЛЬ СТРАХУВАННЯ

Необхідність страхового захисту як важливого засобу економічної безпеки суб”єктів господарювання та життєдіяльності людей на випадок шкоди, зумовленої ризиковими обставинами. Страховий фонд суспільства як матеріальна основа страхового захисту. Форми організації та методи утворення страхового фонду суспільства. Державне резервування, самострахування, страхування: їх джерела й межі доцільного застосування. Виникнення та етапи розвитку страхування. Сутність страхування. Місце страхування в системі економічних категорій. Функції страхування. Сфери застосування страхування. Державні системи соціального страхування та страхування на комерційних засадах: спільні риси та розбіжності. Принципи страхування: страховий інтерес; максимальна сумлінність сторін страхової угоди; причинно-наслідковий зв`язок між збитком та подією, що його спричинила; , відшкодування збитків в межах реальних втрат; суброгація. Роль страхування в активізації бізнесу; в економії коштів, що резервуються на покриття можливих втрат від непередбачуваних обставин; в вирішенні соціальних проблем суспільства; у збільшенні обсягів інвестицій; в міжнародних інтеграційних процесах.

Тема 2. КЛАСИФІКАЦІЯ СТРАХУВАННЯ

Поняття класифікації, її наукове та практичне значення. Ознаки класифікації: історичні, економічні, юридичні. Класифікація за об”єктами страхування. Галузі страхування: особисте страхування, майнове страхування, страхування відповідальності. Види страхування. Класифікація за родом небезпеки:с трахування вогневих, транспортних, сільськогосподарських, інженерних, інансово-кредитних та інших ризиків. Класифікація за формами проведення. Обов”язкове страхування. Добровільне страхування. Класифікація за статусом страхувальника. Страхування юридичних осіб. Страхування громадян. Класифікація за спеціалізацією страховика. Загальні види страхування. Страхування життя. Перестрахування та співстрахування.

Тема 3. СТРАХОВІ РИЗИКИ ТА ЇХ ОЦІНКА

Поняття ризику у страхуванні. Основні характеристики ризику, придатного для страхування. Суб”єктивні і об”єктивні ризики. Матеріальні і нематеріальні ризики. Чисті і спекулятивні ризики. Фундаментальні і часткові ризики. Рівень ризику. Частота ризику та розмір шкоди. Управління ризиком. Роль ризик-менеджменту у виявленні, розпізнаванні, ідентифікації, оцінці ризику та визначенні методів впливу на ризик. Скасування ризику. Активне і пасивне запобігання ризику. Власне утримання ризику. Страхування. Специфіка ризиків у страхуванні майна, відповідальності, в особистому страхуванні. Критерії визначення ціни страхування. Структура та основи розрахунку страхових тарифів.

Тема 4. СТРАХОВИЙ РИНОК

Поняття страхового ринку. Класифікація страхових ринків в територіальному та галузевому аспектах. Національний, регіональний, міжнародний страховий ринок. Ринок страхування життя, ринок загального страхування. Внутрішня інстітуційна структура страхового ринку. Суб”єкти страхового ринку. Перспективи розвитку страхового ринку України.

Сутність і завдання маркетингу в страхуванні. План маркетингу. Інформаційне забезпечення маркетингових досліджень. Страхова послуга як специфічний товар на страховому ринку. Реалізація страхових послуг. Роль страхових посередників в реалізації страхових послуг. Страхові договори, порядок їх підготовки й укладання. Права й обов”язки сторін. Контроль за виконанням договорів.

Тема 5. СТРАХОВА ОРГАНІЗАЦІЯ

Страхування як вид підприємницької діяльності.. Організаційні форми страховиків. Порядок створення, функціонування та ліквідації страхових компаній. Товариства взаємного страхування. Спеціалізація страховиків. Умови залучення іноземних інвесторів до створення страхових організацій. Ресурси страховика: фінансові, матеріальні, трудові, інформаційні. Структура страхових компаній. Центральний офіс. Філії і представництва. Управління страховою компанією. Об”єднання страховиків, їх види та функції відповідно до чинного законодавства України.

Тема 6. ДЕРЖАВНЕ РЕГУЛЮВАННЯ СТРАХОВОЇ ДІЯЛЬНОСТІ

Необхідність та значення державного регулювання страхової діяльності Методи державного регулювання страхової діяльності: податкова політика; впровадження обов`язкових видів страхування; ліцензування; державний нагляд за дотриманням страховиками вимог чинного законодавства щодо здійснення страхової діяльності. Орган нагляду за страховою діяльністю страховиків України та його функції. Порядок реєстрації та ліцензування страховиків. Контроль за діяльністю страховиків. Шляхи наближення законодавчої й нормативної бази страхування в Україні до міжнародних стандартів.

Тема 7. ОСОБИСТЕ СТРАХУВАННЯ

Стан та розвиток особистого страхування в Україні. Страхування життя та його основні види. Змішане страхування життя. Довічне страхування. Страхування до одруження. Інші види. Страхування пенсій (ренти).

Обов”язкові види страхування від нещасних випадків і професійних захворювань. Страхування від нещасних випадків на транспорті, страхування працівників ризикових професій народного господарства, інші види..

Добровільне індивідуальне й колективне страхування від нещасних випадків. Медичне страхування. Суб”єкти й об”єкти страхування. Організаційні засади здійснення обов”язкового медичного страхування. Добровільне медичне страхування. Окремі види добровільного медичного страхування.

Тема 8. МАЙНОВЕ СТРАХУВАННЯ

Стан та розвиток майнового страхування в Україні. Страхування майна від вогню та інших небезпек. Страхування специфічного майна; врожаю сільськогосподарських культур та багаторічних насаджень, тварин, іншого майна. Страхування технічних ризиків. трахування транспортних засобів: морського, авіаційного, автомобільного та інших видів транспорту. Страхування вантажівОсобливості страхування майна громадян: будівель і споруд, тварин, домашнього та іншого майна.

Тема 9. СТРАХУВАННЯ ВІДПОВІДАЛЬНОСТІ

Стан та розвиток страхування відповідальності в Україні. Страхування цивільної відповідальності власників автотранспортних засобів. Моторне (транспортне) страхове бюро України та його функції. Міжнародна система “Зелена картка”. Страхування відповідальності власників водного та повітряного транспорту. Страхування відповідальності за невиконання договірних зобов`язань. Страхування відповідальності товаровиробників за якість продукції. Страхування відповідальності. роботодавців. Страхування професійної відповідальності. Страхування відповідальності за забруднення довкілля.

Тема 10. ПЕРЕСТРАХУВАННЯ І СПІВСТРАХУВАННЯ

Необхідність і сутність перестрахування. Стан та розвиток перестрахування в Україні. Суб”єкти перестрахування. Ринки перестрахування. Вимоги законодавства України щодо здійснення перестрахових операцій. Методи перестрахування. Факультативне перестрахування. Облігаторне перестрахування. Переваги і недоліки окремих методів перестрахування. Форми проведення перестрахувальних операцій. Пропорційне перестрахування. Квотні і ексцедентні договори пропорційного перестрахування, їх характеристика, переваги та вади. Непропорційне перестрахування: на базі ексцедента збитку та ексцедента збитковості. Співстрахування і механізм його застосування.

Тема 11. ДОХОДИ, ВИТРАТИ І ПРИБУТОК СТРАХОВИКА

Склад доходів страховика. Доходи від страхової діяльності. Зароблені страхові премії, порядок їх визначення. Доходи від інвестування тимчасово вільних коштів. Витрати страховика: їх склад та економічний зміст. Собівартість страхової послуги. Виплата страхових сум і страхового відшкодування. Витрати на утримання страхової компанії. Прибуток страховика. Обчислення прибутку від страхової діяльності. Прибуток від інвестиційної діяльності. Розподіл прибутку. Оподаткування страховиків податком на прибуток та іншими податками. Особливості оподаткування страховиків, що здійснюють страхування життя.

Тема 12. ФІНАНСОВА НАДІЙНІСТЬ СТРАХОВОЇ КОМПАНІЇ

Поняття фінансової надійності страховика та її значення. Формування збалансованого страхового портфеля. Відбір ризиків. Тарифна політика. Перестрахування як метод забезпечення фінансової надійності. Фінансові методи забезпечення надійності страхових компаній. Платоспроможність страховика, умови її забезпечення згідно з чинним законодавством України Власні кошти страховика. Технічні резерви, їх склад. Показники платоспроможності. Фактичний і нормативний запас платоспроможності, їх економічний зміст та порядок обчислення.

4.4. Перелік рекомендованих підручників,

інших методичних та дидактичних матеріалів

Основна література

Нормативні документи

1. Закон України “Про страхування” від 4 жовтня 2001 р. (Відомості Верховної Ради України, (ВВР), 2002, N 7, ст.50

2.“Про внесення змін до Закону України” “Про страхування” від 7 липня 2005 р ./ http:// www. rada.

3. Закон України “Про обов’язкове страхування цивільно-правовій відповідальності власників наземних транспортних засобів” від 1 липня 2004.

4. Закон України “Про приєднання України до Віденської Конвенції про цивільну відповідальність за ядерну шкоду”// Голос України.- 1996.- № 41.

5. Постанова Кабінету міністрів України “Положення про Моторне (транспортне) страхове бюро”// Україна-Бізнес.- 1996.- 24 жовт.

6. Закон України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" від 12.08.2001. № 000 - ІІІ // Україна-Бізнес. - 2001 № 35.

Підручники, монографії

7.Плиса : підручник / . - К.: Каравела, 2010. - 472с.

8.Вовчак: Навчальний посібник/ . - Львів: ”Новий Світ-2000”, 2004. - 480с.

9. Базилевич справа / , . - 6-те вид., стер. - К.: Знання, 2008.351 с.

10.Страхування:Підручник/Керівник авт. кол. і наук. ред. .-Вид.4-те,-К.:КНЕУ,2006.- 599с.

11.Степанкевич ія та оцінювання економічних ризиків: навчальний посібник для самостійної роботи студентів/ , О. І. Шаров. - К.: Університет економіки та права "КРОК", 2007. - 119 с.

12.Внукова : теорія та практика: навчально-методичний посібнник Рекомендовано Мін. освіти / , В. І. Успаленко . - Х.: Бурун Книга, 2004. - 376 с.

13. І. Міжнародне страхування: навчальний посібник / Н. І. Машина. - К.: Центр навчальної літератури, 2006. - 504 с.

14. Страхування: навчальний посібник / Я. Шумелда. - Вид. 2-ге доп. і перероб. - Тернопіль: Джура, 2006. - 296 с.

15.Основи довгострокового страхування: навчальний посібник / , , І. О. Ковтун, . - К.: Алерта, 2007. - 444 с.

16.Говорушко і послуги: навчальний посібник / . - 2-ге вид., перероб. та доп. - К.: Центр учбової літератури, 2008. - 344 с.

17. Ходак у міжнародному бізнесі: навчально-методичний комплекс дисциплін / О В. Ходак. - К.: Університет економіки та права "КРОК", 2009. - 60 с.

18. Яворська і послуги: навчальний посібник / . - К.: Знання, 2008. - 350 с.

19. Актуарне забезпечення на ринку страхових послуг: монографія / Університет економіки та права "КРОК". - К.: Університет економіки та права "КРОК", 2009. - 816 с.

20. Ткаченко . Навчальний посібник. – К.: Ліра-К,2007. – 376с.

Додаткова література

Підручники, монографії

21.Залєтов О. М., І.Довідник страхового агента. Нав-чальний посібник.-К.- Міжнародна агенція “BeeZone”,2003.-256 с.

22.Залєтов . Навчальний посібник.- - К.- Міжнародна агенція “BeeZone”,2003.-320 с.

23.Таркуцяк і послуги: Навч. посіб. – К.: Вид-во Європ. ун-ту, 2004.- 584с. – Бібліогр.: с. 573-579.

24.Мних в Україні: сучасна теорія і практика: Підручник. – К.: Знання України, 2007. – 284с. – Бібліогр.: 274-283с.

25.Матюха і послуги: Навч. Посіб. Для дистанційного навчання. – К.: Університет «Україна», 2007. – 345 с.

26.Ротова : Навч. посіб. – К.: Київський національний торгово-економічний університет, 2006. – 400с.

27.Залєтов життя: Монографія. – К.: Міжнародна агенці «“BeeZone”», 2006. – 688с.

28.Пенсійна система України: навчальний посібник / За ред. В. І. Грушка. - К.: Кондор, 2006. - 336 с.

29. Звітність підприємств: підручник / , . - К.: Каравела, 2010. - 672 с.

30.Страхування: практикум:навч. посіб. / за ред. .-2-ге вид., переробл. і доповн.-К: Знання, 2011. - 607с.

31. Мачуський право: навчальний посібник / . - К.: КНЕУ, 2009. - 467 с.

Інтернет-джерела:

32.Офіційний сайт Ліги страхових організацій України. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://

33.Офіційний сайт Міністерства фінансів України. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www. minfin. .

34.Офіційний сайт Національного банку України. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http://www. bank.

35.Офіційний сайт Національної бібліотеки України імені В. І. Вернадського. [Електронний ресурс]. – Режим доступу: http: //www. nbuv.