Силлабус по дисциплине «Деньги, кредит, банки»

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

НОУ «АЛМАТЫ МЕНЕДЖМЕНТ УНИВЕРСИТЕТ»

КАФЕДРА «ФИНАНСЫ»

Утверждено

на заседании УМС

Председатель

______________Н. Дуйсенгулова

«28» августа 2014г., № 1

Образовательная программа бакалавриата

Специальность 5B050900 - «Финансы»

Форма обучения - вечерняя

СИЛЛАБУС

по дисциплине «Деньги, кредит, банки»

Курс: 2

Семестр: 3

Количество кредитов: 2

Преподаватель: к. э.н., профессор Г. Абдрахманова

Телефон [phone], кабинет 123

Алматы, 2014

Составитель:

к. э.н., профессор ___________ Г. Абдрахманова

Силлабус составлен на основе Рабочей программы курса «Деньги, кредит, банки» для студентов специальности 5B050900 – «Финансы».

Рассмотрено

На заседании кафедры «Финансы»

Зав. кафедрой,

д. э.н., профессор ____________ П. Исахова

от «27» августа 2014 г., № 1

Введение

Данная дисциплина знакомит студентов с основными тенденциями развития денежного обращения, функционирования денег, инфляции, кредита и банковской системы. Рассматривается деятельность различных видов банков и правовое обеспечение их функционирования. Значительное место занимают вопросы валютной системы, накопления ссудного капитала, деятельности фондового рынка.

Методика преподавания данной дисциплины предусматривает:

-  чтение лекций;

-  проведение практических занятий;

-  СРСП;

-  СРС.

Целями преподавания данной дисциплины «Деньги, кредит, банки» являются - изучение основных закономерностей и тенденции функционирования денег, кредита и банков, а также принципы и формы организации денежной и кредитной систем.

Задачами дисциплины являются: ознакомление с теоретическими основами денег и кредита, изучение базовых принципов, построения денежно-кредитной системы в РК и других странах, методов денежно-кредитного регулирования применяемых в нашей стране и за рубежом, изучение коммерческих банков в мобилизации и перераспределении денежных ресурсов на финансовом рынке.

Знания, приобретенные студентами в результате изучения курса, помогут осуществлять финансовую деятельность на предприятиях, в организациях финансового сектора, а также обоснованно принимать решения в быстро меняющейся экономической обстановке.

Пререквизиты курса: Экономическая теория, Микроэкономика.

Постреквизиты курса: Финансы, Корпоративные финансы.

Студенты, изучившие данную дисциплину, должны освоить следующие компетенции согласно компетентностной модели бакалавра

Общие компетенции:

Знать:

-  основы Конституции РК, юридические нормы, регулирующие хозяйственные процессы в Республике Казахстан и международных отношениях;

-  этические, правовые, регулирующие межличностные отношения между конкретным субъектом и обществом, человеком и окружающей средой, учитывать эти знания в практической деятельности;

-  основы организации денежно-кредитного регулирования, теоретические, исторические и практические аспекты функционирования денежных, кредитных и банковских систем, зарубежный опыт развития денежной и кредитной систем, а также мировую практику использования финансово-кредитных инструментов для регулирования банковского рынка.

Уметь:

-  использовать знания и навыки в своей профессиональной и социальной деятельности;

-  ставить цели и формулировать задачи, связанные с реализацией профессиональных функций;

-  использовать знания по теории денег, кредита и права в своей практической деятельности;

-  анализировать сущность основных явлений и назревших проблем в сфере управления финансово-кредитной сферы;

-  применять формы и методы финансово-правового механизма для устойчивого и стабильного функционирования системы, органа, субъекта хозяйственной или иной деятельности в рамках правового поля, предусмотренного законодательными актами РК и международными нормами права.

Овладеть навыками:

-  компьютерных методов сбора, хранения и обработки информации, используемых для профессиональной деятельности;

-  профессиональных знаний в области финансов и кредита, статистики, основ рынка ценных бумаг и функционирования валютного рынка.

Предметно специализированные:

Знать:

-  сущность и особенности функционирования денежных систем, кредитного и банковского рынка, современных банковских институтов; принципы и цели их деятельности, операции, проводимые кредитными организациями;

-  обладать знанием закономерностей и особенностей развития денежного, кредитного и банковского сектора;

-  основы современного законодательства, методические, нормативные и другие правовые документы, регламентирующие деятельность банков и других кредитных институтов;

-  основы организации работы Национального банка РК в сфере надзора, регулирования и контроля деятельности коммерческих банков.

Уметь

-  применять полученные знания в практике деятельности финансиста;

-  моделировать и прогнозировать взаимоотношения хозяйствующих субъектов в масштабах современной кредитной системы;

-  оценивать место любого финансово кредитного учреждения в системе финансовых институтов и банков.

Овладеть навыками

-  самостоятельного и последовательного применения аналитических инструментариев в анализе денежного рынка, кредитных и банковских институтов;

-  построения логически выдержанных заключений по результатам проведенного исследования.

Календарно – тематический план

№	Название темы	Распределение по неделям
Лекции	Практич. занятия	СРС	СРСП
1	2	3	4	5	6
I	Раздел 1 Деньги, кредит, банки - базовые понятия
1.1	Сущность и функции денег	1	1-2		2
1.2	Денежное обращение, денежный оборот и денежная система	2	3	3	3
1.3	Денежные реформы и методы стабилизации валют	3	4	-4	4
II	Раздел 2 Кредит и кредитная система
2.1	Ссудный капитал, процент и кредит	4	5	5-6	5
2.2	Кредитная система. Виды кредитных учреждений	5	6		6
2.3	Сущность и виды небанковских кредитных учреж­дений	6	7		7
Рубежный контроль 1	7
III	Раздел 3. Банки и банковская система
3.1	Центральный банк государства, его становление и развитие	7	8		8
3.2	Функции и операции Национального банка Респуб­лики Казахстан	8	9	8-9	9
3.3	Коммерческие банки, их функции и организация де­ятельности	9	10		10
3.4	Активные, пассивные и комиссионно-посредничес­кие операции коммерческих банков	10	11	10-11	11
IV	Раздел 4. Инструменты, структура и участники рынка ценных бумаг
4.1	Рынок ценных бумаг	11	12		12
4.2	Фондовая биржа	12	13		13
V	Раздел 5. Международные валютно-кредитные отношения
5.1	Понятие валютных систем и валютных отношений	13	14	13-14	14
5.2	Международные валютно-кредитные институты	14	15		15
5.3	Деятельность международных финансовых институ­тов в РК	15		15
Рубежный контроль 2	15
Экзаменационная сессия	16,17,18

Содержание практических/лабораторных занятий, форма контроля и оценка

№ темы	Вопросы практических занятий	Литература	Формы контроля	Макс. балл, 100 б.
1	2	3	4	5

1.1	1.  Развитие форм стоимости и возникновения денег. 2.  Современные функции денег. 3.  Роль денег в воспроизводственном процессе.	Основная: № 3-5	Устный\письменный опрос.	100
1.2	1.  Наличный и безналичный оборот 2.  Денежная масса и скорость обращения денег 3.  Типы денежных систем 4.  Особенности и тенденции развития современной денежной системы	Основная: № 3-5	Устный\письменный опрос.	100
1.3.	1.  Причины и методы проведения денежных реформ 2.  Денежные реформы в дореволюционный России и СССР 3.  Денежная реформа в РК	Основная: № 3-5	Устный\письменный опрос.	100
2.1.	1.  Ссудный капитал и его источники 2.  Экономическая сущность ссудного процента 3.  Функции кредита 4.  Формы и виды кредита	Основная: № 3-5	Устный\письменный опрос.	100
2.2	1.  Понятие и структура кредитной системы 2.  Виды банковских учреждений: эмиссионные и неэмиссионные банки. Исламские банки 3.  Особенности функционирования банковских систем развитых стран	Основная: № 3-5	Устный\письменный опрос.	100
2.3	1. Специализированные кредитно-финансовые институты, их типы и специфика деятельности. 2. Деятельность пенсионных, стра­ховых компаний, факторинговые, лизинговые, почтово-сберегательные компании, ломбарды и др. 3. Виды специальных кредитно-финансовых учреждений в разных странах.	Основная: № 3-5	Устный\письменный опрос.	100

3.1	1.  Возникновение центральных банков и их роль в экономике 2.  Основная цель и задачи НБ РК 3.  Центральные банки зарубежных стран	Основная: № 3-5	Устный\письменный опрос.	100
3.2	1.  Функции и операции НБРК 2.  Денежно-кредитная политика НБРК 3.  Установление ставки рефинансирования и МРТ 4.  НБРК – главный банкир правительства, финансовый советник и агент	Основная: № 1-5	Устный\письменный опрос.	100
3.3	1.  Правовой статус коммерческого банка. Закон Республики Ка­захстан от 31 августа 1995 г. «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан». 2.  Основные функции банков. 3.  Принципы организации деятельности банков.	Основная: № 1-5	Устный\письменный опрос.	100
3.4	1. Активные операции банков. 2. Пассивные операции банков. 3. Комиссионно-посреднеческие и доверительные операции	Основная: № 1-5	Устный\письменный опрос.	100
4.1	1.  Ценные бумаги как форма фиктивного капитала и их виды 2.  Порядок регистрации, выпуска и обращения ценных бумаг. 3.  Становление рынка ценных бумаг в Казахстане. 4.  Закон РК от 2 июля 2003 г. «О рынке ценных бумаг».	Основная: № 1-5	Устный\письменный опрос.	100
4.2	1.  Возникновение и развитие фондовых бирж. 2.  Фондовая биржа Казахстана, ее цели и виды деятельности. 3.  Институциональные инвесторы рынка ценных бумаг.	Основная: № 1-5	Устный\письменный опрос.	100

5.1	1.  Форма организации валютных систем: национальная и международная, мировая. 2.  Этапы развития мировых валютных систем. 3.  Осуществление международных расчетов в валюте. 4.  Закон РК от 13 июня 2005 г. «О валютном регулировании и валютном контроле».	Основная: № 1-5	Устный\письменный опрос.	100
5.2	1.  Международный валютный фонд, его задачи и функции. 2.  Цели и задачи Всемирного банка (МБРР), его организационная структура и управление. 3.  Участие Республики Казахстан в международных финансово-кредитных институтах.	Основная: № 1-5	Устный\письменный опрос.	100
5.3	1. Азиатский банк развития, функции и задачи. 2. Банк междуна­родных расчетов и его операции. 3. Деятельность международных финансовых институтов в Республике Казахстан.	Основная: № 1-5	Устный\письменный опрос.	100

График проведения СРСП*

№ темы	Задания на СРС	Литература	Форма контроля	Сроки сдачи (неделя)	Макс. балл, 100
1	2	3	4	5	6
1.1	1. Написать оду деньгам или эссе на тему «Роль денег в экономическом развитии страны», выполнить задание «20 фактов о золоте»	Основная: №3-5	В письменной форме	1	100
2. Разработка кроссворда на тему «Деньги»	Основная: №3-5	Кроссворд в письменной форме	2	100

1.2	Изучить статистический материал по инфляции в РК, рассмотреть антиинфляционную политику или написать рецензию на фильм «Бесценный доллар»	Основная: №3-5	В письменной форме реферат с защитой	3-4	100
1.2	На основе статистических данных рассчитать денежный мультипликатор, коэффициент монетизации, скорость оборота денег	Основная: №3-5	В письменной форме	5-6	100
2.1, 2.2	Подготовить рефераты по видам кредитов и депозитов в РК. Проанализировать процентную политику БВУ (на примере двух банков РК).	Основная: №3-5	Защита рефератов	8-9	100
2.2, 2.3, 3.3, 3.4	Выполнение кейса «Услуги банковских и парабанковских институтов»	Основная: №3-5	Комментарии к кейсу в письменной форме	10-11	100
4.1, 4.2, 5.1	Изучение законов «О Национальном банке РК», «О банках и банковской деятельности в РК», «О рынке ценных бумаг», «О валютном регулировании и валютном контроле».	Основная: №1-2 Дополнительная: № 7-8	Контрольная работа	13-14	100

* Примечание: Контроль и оценка выполнения заданий СРС осуществляется на занятиях СРСП в соответствии с утвержденным расписанием.

Перечень основной и дополнительной литературы

Основная литература

1.  «О Национальном банке республики Казахстан» Закон РК от 01.01.2001. (с изменениями и дополнениями)

2.  «О банках и банковской деятельности в РК» Закон РК от 01.01.2001. (с изменениями и дополнениями).

3.  «Деньги, кредит, банки» учебник под ред. Сейткасимова 2009 г.*

4.  «Деньги, кредит, банки» под ред. М.:КНОРУС, 2014 г.(2005,2009)*

5.  «Деньги, кредит, банки» под ред. М.2012*.

Дополнительная литература

1. «О платежах и переводах денег» Закон РК от 01.01.2001 г.

2. «О рынке ценных бумаг» Закон РК от 01.01.2001 г.

3. Концепция развития финансового сектора РК в посткризисный период. Указ Президента от 1 февраля 2010 года № 000

4. Госпрограмма форсированного индустриально-инновационного развития (ФИИР) РК на 2010-2014 гг.

5. , Абдукаимова дело: Учебное пособие.-Алматы: «Экономика», 2009.- 276с.

6. « Рубль, червонец, тенге» Алматы, 1997

7. М, и др. «Банки Казахстана на рубеже веков» Алматы,2008.*

8. Вестник Национального банка

9. Экономическое обозрение НБРК

10.  Материалы периодической печати (журналы и газеты)

11.  www. ; www.

Политика выставления оценок.

Одним из элементов организации учебного процесса в условиях кредитной технологии обучения является использование балльно-рейтинговой системы оценки учебных достижений обучающихся. Политика выставления оценок основывается на принципах объективности, прозрачности, гибкости и высокой дифференциации.

Рейтинг дисциплины оценивается по 100-балльной шкале.

Методика расчета итоговой оценки.

Уровень учебных достижений, обучающихся по каждой дисциплине определяется итоговой оценкой, формируемой из оценки рейтинга допуска к экзамену (средняя оценка суммы баллов по текущему и рубежным контролям) и оценки итогового контроля (экзамена).

Рейтинг1 и рейтинг2 определяется из суммы всех оценок по текущему контролю, деленной на количество оценок. Затем к средней текущей оценке прибавляется оценка рубежного контроля, полученная сумма делится на 2.

Рейтинг допуска (РД) на экзамен определяется следующим образом: оценки (рейтинг1 + рейтинг2): 2 (среднеарифметическое значение).

Если Рейтинг допуска менее 60 баллов студент к экзамену не допускается.

Итоговый контроль (ИК) (экзамен) – также оценивается по 100-балльной шкале. Результат экзамена признается положительным только при наборе не менее 50 баллов из 100 максимальных и подлежит учету для расчета итоговой оценки.

Итоговая оценка (ИО) вычисляется следующим образом: (РД)*0,6 + (ИК)*0,4.

Пример выставления оценки по условной дисциплине:

В течение первых 7 недель семестра по дисциплине предусмотрено 7 заданий, по которым студент получил следующие оценки из 100 максимально возможных по каждому заданию: 70, 86, 65, 59, 91, 76, 56. Средняя оценка текущего контроля (ТК) определяется среднеарифметическим значением: (70+86+65+59+91+76+56): 7 (количество оценок) = 72 (71,85). (ТК1)

На рубежном контроле 1 этот обучающийся получил 65 (РК1) из 100 максимальных.

Рейтинг 1 определяется Р1 = (ТК1+ РК1): 2, т. е. (72 + 65) : 2 = 69 (68,5).

На последующих 8 неделях семестра по этой же дисциплине предусмотрено выполнение 6 заданий, по которым этот же студент получил 52, 35, 96, 63, 45, 87.

Средняя оценка текущего контроля составит: (52+35+96+63+45+87): 6 (количество оценок) = 63 (ТК2). На рубежном контроле 2 студент получил 83 (РК2) из 100 максимальных.

Рейтинг 2 составит Р2 = (ТК2 + РК2): 2, т. е. ( 63 + 83) : 2 = 73.

Рейтинг допуска составит: РД = (69 + 73): 2 = 71 балл

Итоговый контроль ИК (экзамен) также оценивается по 100-балльной шкале. Результат экзамена признается положительным только при наборе не менее 50 баллов из 100 максимальных и подлежит учету для расчёта итоговой оценки:

Например, обучающийся на экзамене (итоговый контроль - ИК) получил –65 баллов. В этом случае итоговая оценка (ИО) составит: 71 (РД)*0,6 + 65 (ИК)*0,4 = 68, что соответствует буквенной оценке С, традиционной оценке «удовлетворительно», цифровой эквивалент составит – 2,08 (используется для расчета GPA). Если студент на экзамене получил ниже 50 баллов, итоговая оценка не выводится и у студента по дисциплине возникает академическая задолженность.

Обучающиеся, не сдавшие курсовые работы (проекты) не допускаются к экзамену. (Если курсовая работа предусмотрена по РУП).

Отсутствие на лекциях без уважительной причины снижает оценку сданных заданий на 0,5баллов, отсутствие на практических и лабораторных занятиях приводит к снижению оценки сданных заданий на 0,5 баллов.

При пропусках занятий по уважительной причине допускается отработка пройденного материала.

Итоговая оценка по дисциплине в баллах в соответствии с таблицей переводится в цифровой эквивалент, буквенную и традиционную оценку.

Итоговая оценка в баллах (И)	Цифровой эквивалент баллов (Ц)	Оценка в буквенной системе (Б)	Оценка по традиционной системе (Т)
95-100	4	А	Отлично
90-94	3,67	А-
85-89	3,33	В+	Хорошо
80-84	3,0	В
75-79	2,67	В-
70-74	2,33	С+	Удовлетворительно
65-69	2,0	С
60-64	1,67	С-
55-59	1,33	D+
50-54	1,0	D
0-49	0	F	Не удовлетворительно

Политика курса

Политика курса включает систему требований, правил поведения на занятиях, взаимоотношения с преподавателем. Данные правила и требования должны быть прописаны в силлабусе. Выполнение принятых правил способствует высокой эффективности проведения учебного процесса и обязательны для студентов. Каждому преподавателю предоставляется возможность выбора правил и требований, но они не должны противоречить политике академического поведения и этики обучающихся Университета.

Рекомендуемый перечень правил и требований представлен ниже.

Освоение дисциплины предусматривает обязательное посещение - лекций, практических и лабораторных занятий, а также самостоятельную работу обучающихся.

Самостоятельная работа включает в себя теоретическое изучение вопросов, касающихся тем лекционных занятий, которые не вошли в теоретический курс или же были рассмотрены кратко, их углубленная проработка по рекомендуемой литературе.

Самостоятельная работа обучающихся с преподавателем включает в себя более углубленное изучение и закрепление тем лекционных занятий. Для занятий СРСП/СРМП обучающийся готовится по материалам темы и отвечает на поставленные вопросы. Первый и второй рубежный контроль проводится в виде опроса по пройденным темам, по билетам (или вопросам, тестам) и оценивается по 100 бальной системе (необходимо указать как именно будет проводится рубежный контроль).

Экзамен проводится в форме тестирования

Условия освоения курса:

Обязательное посещение занятий;

Обучающейся обязан обеспечить посещение занятий не менее 80%. В случае пропуска занятий по болезни (подтвержденной справкой 095-У, действительной 3 дня), обучающийся может получить распоряжение Директора (декана) Департамента об индивидуальном графике сдачи заданий. По истечение срока действия графика задания не принимаются.

Обучающийся, опоздавший более, чем на 5 минут, считается пропустившим занятия по неуважительной причине с выставлением 0 баллов за занятие, и при этом имеет право присутствовать на занятии. За использование телефонов и компьютерных средств без разрешения преподавателя обучающийся удаляется с занятия, за занятие получает 0 баллов. Обучающийся обязан соблюдать

Этический кодекс студентов Университета, уважительно и корректно относится к преподавателю и другим обучающимся. За допущенные нарушения учебной дисциплины, Устава Университета преподавателем подается представление Директору (декану) Департамента о применении мер дисциплинарного воздействия (аннулирование оценки по дисциплине). В случае выявления факта списывания и/или использования средств мобильной связи и др. во время контрольных мероприятий (текущий, РК и ИК) оценка по дисциплине аннулируется.

Активность во время практических (семинарских) занятий.

Обучающийся обязан принимать активное участие в практических занятиях. Обучающийся, не принимающий активное участие в занятии, отвлекающийся на выполнение других видов деятельности, получает за занятие 0 баллов.

Подготовка к занятиям, к выполнению домашнего задания и СРС и т. д.

Тщательная подготовка и выполнение заданий являются обязательными условиями освоения курса. При использовании Интернет ресурсов и других источников информации обучающийся обязан указать источник, использованный в ходе выполнения задания. Плагиатом считается использование более 200 слов текста без ссылки на первоисточник. В случае обнаружения факта плагиата обучающийся получает 0 баллов за задание, при повторном выявлении данного факта оценка за курс аннулируется.

Сдача заданий в установленные сроки. Обучающийся сдает задания в установленные сроки. Обучающийся имеет право сдать задание по истечение установленного срока при наличии индивидуального графика сдачи заданий. В отдельных случаях студент имеет право по согласованию с преподавателем сдать задание в течение 7 календарных дней по окончании установленного срока, при этом максимальная оценка за данное задание не может превышать 80 баллов. По истечении семидневного срока задания не принимаются.