Тема: «Статистика кредита»
Задача 1.
Остатки просроченной задолженности банка по кредитам составляли, тыс. грн.: на 1.01. – 428,4; на 1.02. – 493,4; на 1.03. – 687,2; на 1.04. – 354,0. Общая задолженность по кредитам (включая просроченную) на те же даты составила соответственно, тыс. грн.: 5830,0; 6089,7; 7110,4; 8534,0.
Определите за первый квартал:
1. Доля просроченной задолженности в общей сумме задолженности по всем кредитам за квартал.
2. Среднюю продолжительность просроченной задолженности (в днях), если известно, что сумма погашенной просроченной задолженности по кредитам за квартал отчетного года составила 3246,0 тыс. грн.
Задача 2.
Остатки просроченной задолженности банка по кредитам составляли, тыс. грн.: на 1.01. – 268,2; на 1.03. – 315,1; на 1.07. – 290,5; на 1.11. – 308,0; на 1.01. следующего года – 310,6. Общая задолженность по кредитам (включая просроченную) на те же даты составила соответственно, тыс. грн.: 3564,0; 3891,2; 3808,5; 4115,1; 4050,6.
Определите за первый квартал:
1. Доля просроченной задолженности в общей сумме задолженности по всем кредитам за отчетный год.
2. Среднюю продолжительность просроченной задолженности (в днях), если известно, что сумма погашенной просроченной задолженности по кредитам за отчетный год составила 10562,4 тыс. грн.
Задача 3.
Существуют следующие данные о кредитовом обороте с погашением, млн. грн.:
Кредитовый оборот | Базисный год | Отчетный год |
По счету просроченных ссуд | 12,5 | 15,6 |
По счету срочных ссуд | 26,4 | 29,8 |
Проанализируйте динамику удельного веса несвоевременно возвращенных ссуд в общей сумме погашенных кредитов. Сделать выводы.
Задача 4.
Срочная задолженность по банковским кредитам предприятия в І квартале отчетного года характеризуется следующими данными, тыс. грн.:
Объекты кредитования | Остаток кредитов | |
на 1.01. | на 1.04. | |
1. Производственные запасы | 156 | 172 |
2. Незавершенное производство | 64 | 58 |
3. Готовая продукция | 11 | 20 |
4. Кредиты под расчетные документы | 9 | 10 |
5. Просроченные кредиты | 8 | 6 |
Определить:
1. Средний остаток задолженности за первый квартал по срочным и просроченным кредитам, а также в целом.
2. Среднюю продолжительность всех кредитов, а также срочных и просроченных, если известно, что за первый квартал отчетного года возвращено срочных ссуд на 468,6 тыс. грн., а просроченных – на 42,8 тыс. грн.
Сделать выводы.
Задача 5.
В течение года банк выдал предприятию следующие кредиты:
Срок ссуды, мес. | Размер ссуды, тыс. грн. |
7 | 680 |
10 | 1230 |
8 | 965 |
5 | 1100 |
Определите за отчетный год:
1. Средний размер выданной предприятию ссуды.
2. Среднее количество оборотов выданных ссуд.
3. Средний срок выданной ссуды.
Сделать выводы.
Задача 6.
На основе приведенных ниже данных о полученных кредитах в течение года двумя фирмами определите для каждой фирмы и для двух фирм вместе:
1. Средний размер кредита.
2. Количество оборотов кредита за год.
3. Средний срок использования кредита.
Фирма | Квартал | Размер кредита, тыс. грн. | Срок кредита, мес. |
А | 1 | 100 | 3 |
2 | 90 | 6 | |
3 | 70 | 9 | |
4 | - | - | |
Б | 1 | 60 | 3 |
2 | 80 | 5 | |
3 | 110 | 6 | |
4 | 40 | 1 |
Сделать выводы.
Задача 7.
Существуют следующие данные о средних остатках краткосрочных кредитов и кредитовом обороте по отделениям одного банка (млн. грн.):
Отделение банка | Базисный год | Отчетный год | ||
Кредитовый оборот | Средние остатки ссуд | Кредитовый оборот | Средние остатки ссуд | |
1 | 480 | 40 | 748 | 54 |
2 | 200 | 20 | 192 | 24 |
3 | 390 | 47 | 700 | 58 |
Определить:
1. Индексы среднего числа оборотов ссуд переменного, постоянного состава и структурных сдвигов.
2. Абсолютное изменение количества оборотов ссуд за счет динамики кредитового оборота и средних остатков ссуд в целом по банку.
3. Индексы средней продолжительности одного оборота ссуд переменного, постоянного состава и структурных сдвигов.
4. В целом по банку абсолютное изменение кредитового оборота, в том числе за счет динамики числа оборотов ссуд и средних остатков ссуд.
Сделать выводы.
Задача 8.
Существуют следующие данные о кредитовании банками отельного бизнеса, тыс. грн.:
Показатели | 2010 год | 2011 год |
Выдано ссуд за год | 96 | 124 |
Погашено ссуд за год | 84 | 95 |
Остатки ссуд на начало гола | 671 | 798 |
За каждый год определите:
1. Остатки ссуд на конец года.
2. Средние остатки ссуд за год.
3. Количество оборотов и продолжительность одного оборота ссуды (в месяцах).
4. Проанализируйте динамику количества оборотов и продолжительности одного оборота ссуды.
Сделайте выводы.
Задача 9.
Существуют следующие данные о кредитовании банками отельного бизнеса, тыс. грн.:
Показатели | 2009 год | 2010 год |
Выдано ссуд за год | 92 | 124 |
Погашено ссуд за год | 25 | 56 |
Остатки ссуд на конец гола | 331 | 575 |
За каждый год определите:
1. Остатки ссуд на начало года.
2. Средние остатки ссуд за год.
3. Количество оборотов и продолжительность одного оборота ссуды (в месяцах).
4. Проанализируйте динамику количества оборотов и продолжительности одного оборота ссуды.
Сделайте выводы.
Задача 10.
Коммерческий банк для оценки эффективности использования кредита учитывает следующие финансовые показатели деятельности предприятий, тыс. грн.:
Показатели | 2010 год | 2011 год |
Выручка от реализации товарной продукции в действующих ценах | 29460,0 | 34235,0 |
Средние остатки задолженности по кредитам в оборотные средства | 2942,9 | 2616,5 |
Сумма погашенных кредитов | 6684,0 | 5638,0 |
Прибыль | 16400,0 | 18600,0 |
Определить:
1. Сумму реализованной продукции на 1 грн. кредита в 2007 и 2008 гг.
2. Соотношение темпов роста реализованной продукции и задолженности по кредитам в оборотные средства.
3. Оборачиваемость кредита за каждый год.
4. Кредитоемкость за каждый год.
5. Размер прибыли на 1 грн. кредита за каждый год.
6. Долю кредитов под оборотные средства в общем объеме краткосрочных кредитов за каждый год.
7. Реализованную продукцию на 1 грн. кредита под оборотные средства за каждый год.
8. Абсолютное и относительное изменение эффективности использования краткосрочного кредита, в том числе за счет изменения реализованной продукции на 1 грн. кредита под оборотные средства и за счет изменения доли кредита под оборотные средства в общем объеме кредитов.
Сделать выводы.
Задача 11.
По предприятию существуют следующие данные об эффективности использования кредита:
Показатели | 2010 год | 2011 год |
Реализованная продукция на 1 грн. кредита под оборотные средства, грн. | 5,42 | 5,84 |
Доля кредитов под оборотные средства в общем объеме краткосрочных кредитов, % | 28,6 | 27,8 |
Постройте мультипликативную факторную модель эффективности использования краткосрочного кредита за каждый год.
Рассчитайте абсолютное и относительное изменение эффективности использования краткосрочного кредита, в том числе за счет изменения реализованной продукции на 1 грн. кредита под оборотные средства и за счет изменения доли кредита под оборотные средства в общем объеме кредитов.
Проанализируйте полученные результаты.
Задача 12.
Как изменилась средняя продолжительность одного оборота ссуды в отчетном периоде по сравнению с базисным, если известно, что количество оборотов за отчетный год уменьшилось на 18,5%. Сделайте выводы.
Задача 13.
Как изменилась средняя продолжительность одного оборота ссуды, если известно, что в отчетном году по сравнению с базисным сумма выданных кредитов увеличилась на 60,5%, а сумма погашенных – в 1,25 раза. Сделайте выводы.
Задача 14.
Существуют следующие данные:
1) Средние остатки краткосрочного кредита банка, млн. грн.:
на 1.01.2011г. – 35; на 1.04 – 38; на 1.07 – 40; на 1.10 – 36; на 1.01.2012г. – 45.
2) Среднее число оборотов кредита – 10.
3) Остатки кредита в 2011 году по сравнению с 2010 годом уменьшились на 2%, а среднее число оборотов, совершаемых кредитом, увеличилось на 2,5%.
Определить:
На сколько млн. грн. и процентов изменился кредитовый оборот в 2011 году по сравнению с 2010 годом в целом, а также за счет динамики среднего числа оборотов и средних остатков кредита.
