Рабочая программа |
| Форма СО ПГУ 7.18.2/06 |
Министерство образования и науки Республики Казахстан
Павлодарский государственный университет им. С. Торайгырова
Кафедра финансов
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
по дисциплине «Страхование»
для студентов специальности 5В050900 «Финансы»
Павлодар
Лист утвержденияк рабочей программе дисциплины, разработанной на основании каталога элективных дисциплинпо специальности |
| Форма Ф СО ПГУ 7.18.1/08 |
УТВЕРЖДАЮ
Проректор по УР
__________
«__»___________20__г.
Составитель: старший преподаватель ______________
Кафедра финансов
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
по дисциплине «Страхование»
для студентов специальности 5В050900 «Финансы» на базе общего среднего, среднего профессионального и высшего профессионального образования
Рабочая программа разработана на основании рабочего учебного плана и каталога элективных дисциплин специальности 050509 «Финансы», утверждена на заседании Ученого совета ПГУ ми. С. Торайгырова «__»___________20__г., протокол №___
Рекомендована на заседании кафедры от «___»____________20__г.
Протокол № _____.
Заведующий кафедрой ___________ «____» ________20__ г.
Председатель УМС _____________ «____»________20__г.
СОГЛАСОВАНО
Декан ФЭФ ___________________ «____» ________20__г.
ОДОБРЕНО ОПиМО
Начальник ОПиМОУП ______________«____»________20__г.
Одобрена учебно-методическим советом университета
«___»______________20__г. Протокол №____
1 Цель и задачи дисциплины
В рыночной экономике страхование выступает, с одной стороны, как средство защиты населения бизнеса и благосостояния людей, а с другой, - видом деятельности, приносящим доход. Страхование – важный фактор стимулирования производственной активности и обеспечения здорового образа жизни – создает новые стимулы роста производительности труда в соответствии с личным вкладом в производство и обеспечения собственного благополучия. В этой связи особую актуальность приобретает исследование теоретических основ организации страхования, выявление тенденций и особенностей в развитии национального страхового рынка, исследование финансовых отношений в сфере страхования, анализ институциональной среды страхового бизнеса, изучение актуарных расчетов.
Предметом изучения дисциплины «Страхование» является система экономических отношений, включающая совокупность форм и методов формирования целевых фондов денежных средств и их использование для возмещения ущерба при различных непредвиденных неблагоприятных явлениях, а также на оказание помощи гражданам при наступлении определенных событий в их жизни.
Цель преподавания дисциплины – дать систематизированные знания по ключевым темам, подготовить будущих бакалавров к принятию правильных управленческих решений в рисковой ситуации.
Задачами курса являются: раскрыть сущность страхования, изучить факторы страхования, процесс страхования, нормативно-правовую базу страховых отношений.
2 Пререквизиты
Для успешного освоения дисциплины «Страхование» необходимы знания по дисциплинам «Деньги, кредит, банки», «Финансы», «Корпоративные финансы», «Статистика».
3 Постреквизиты
Знания, полученные при изучении дисциплины, потребуются при прохождении производственной практики, а также при изучении таких дисциплин как: «Финансовый менеджмент», «Финансовые рынки и посредники», «Актуальные проблемы развития финансовой системы РК».
4 Содержание дисциплины
4.1 Тематический план дисциплины
4.1.1 Специальность 5В050900 «Финансы» очная форма обучения
ТЕМАТИЧЕСКИЙ План ДИСЦИПЛИНЫ | ||||
№ | Наименование темы | Количество часов | ||
Лекции | Практика | СРС | ||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
1 | Экономическая сущность назначение страхования | 1 | 1 | 5 |
2 | Классификация страхования | 1 | 1 | 5 |
3 | Понятие риска и его экономические последствия | 1 | 1 | 6 |
4 | Законодательная регламентация вопросов страхования | 1 | 1 | 6 |
5 | Институциональная структура страхового рынка РК | 2 | 2 | 6 |
6 | Актуарная деятельность в страховании | 2 | 2 | 6 |
7 | Личное страхование | 1 | 1 | 5 |
8 | Имущественное страхование | 1 | 1 | 5 |
9 | Страхование гражданско-правовой ответственности | 1 | 1 | 5 |
10 | Финансовые основы страховой деятельности | 2 | 2 | 6 |
11 | Перестрахование - составная часть финансовой устойчивости страховой компании | 2 | 2 | 5 |
ИТОГО | 15 | 15 | 60 |
4.1.2 Специальность 5В050900 «Финансы» заочная форма обучения
ТЕМАТИЧЕСКИЙ План ДИСЦИПЛИНЫ | ||||
№ | Наименование темы | Количество часов | ||
Лекции | Практика | СРС | ||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
1 | Экономическая сущность назначение страхования | 1 | 7 | |
2 | Классификация страхования | 1 | 7 | |
3 | Понятие риска и его экономические последствия | 1 | 7 | |
4 | Законодательная регламентация вопросов страхования | 1 | 7 | |
5 | Институциональная структура страхового рынка РК | 1 | 7 | |
6 | Актуарная деятельность в страховании | 1 | 7 | |
7 | Личное страхование | 1 | 7 | |
8 | Имущественное страхование | 1 | 7 | |
9 | Страхование гражданско-правовой ответственности | 1 | 7 | |
10 | Обеспечение финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков | 1 | 1 | 8 |
11 | Перестрахование - составная часть финансовой устойчивости страховой компании | 1 | 7 | |
ИТОГО | 6 | 6 | 78 |
4.2 Содержание теоретического курса
1 тема Экономическая сущность назначение страхования
Понятие страхования: его необходимость, сущность, функции, принципы в современном обществе. Экономическая природа страхования. Объективная необходимость использования страхования для обеспечения защиты имущественных интересов физических лиц. Взаимосвязь страхования с финансами и кредитом. Системы страховых отношений. Основные понятия и термины, применяемые в страховании.
2 тема Классификация страхования
Необходимость классификации страхования. Основы классификации страхования. Классификация по объектам страхования и по роду опасностей. Классификация страхования в РК: отрасли, виды, классы. Обязательное социальное страхование: условия проведения. Общие и отличительные черты социального и личного страхования. Формы и методы проведения страхования.
3 тема Понятие риска и его экономические последствия
Риск: понятие, функции, источники, классификация. Оценка риска. Основы управления рисками. Риск-менеджмент.
Экономическая необходимость создания фондов и резервов для компенсации ущерба. Формы организации страхового фонда. Отличительные особенности страховых фондов от резервных фондов государства. Страхование - основной прием риск-менеджмента.
4 тема Законодательная регламентация вопросов страхования
Этапы становления и развития страхового законодательства в РК.
Основные положения Закона «О страховой деятельности в РК» от 18.12.00г. Способы и методы использования Закона в современных рыночных условиях. Законодательные и нормативные акты, регулирующие страховую деятельность.
Договор страхования: понятие, основные элементы, существенные условия и особенности.
Основные направления совершенствования законодательной базы по страхованию.
Государственное регулирование страхового дела. Контроль государства за деятельностью страховых компаний. Защита прав потребителей страховых услуг.
5 тема Институциональная структура страхового рынка РК
Структура страхового рынка. Страховое обязательство, его содержание. Страховая услуга как специфический товар. Цена страховой услуги. Факторы, влияющие на цену страховой услуги. Деятельность страхового брокера, страхового агента.
Современное состояние страхового рынка Казахстана. Проблемы развития страхового рынка в РК. Перспективы развития страхования в РК.
6 тема Актуарная деятельность
Сущность и задачи построения страховых тарифов. Состав и структура тарифной ставки. Показатели страховой статистики. Сущность страхового взноса. Страховая премия как источник финансирования деятельности страховой компании.
7 тема Личное страхование
История возникновения личного страхования (Древний Рим, Франция, Англия). Личное страхование как объект экономического исследования, его классификация. Организация страховой деятельности по страхованию жизни и ее нормативно-правовая база.
Основные категории личного страхования: субъекты страховых отношений, страховые риски, виды. Виды долгосрочного личного страхования.
Условия проведения личного страхования, статистические показатели и математические методы расчетов, применяемые для построения тарифов по страхованию жизни. Определение и выплата страховых сумм по личному страхованию.
Медицинское страхование. Определение и выплата страховых сумм и возмещение по личному страхованию.
8 тема Имущественное страхование
Экономическое и финансовое назначение имущественного страхования.
Основные виды имущественного страхования, тарифы. Основные условия и организация выплат по имущественному страхованию. Регрессивные риски. Особенности страхования имущества юридических и физических лиц. Стратегия андеррайтинга. Сюрвей. Страхование «от всех рисков».
Перспективы развития имущественных видов страхования.
9 тема Страхование гражданско-правовой ответственности
Сущность и значение страхования ответственности, относящегося к отрасли «Общее страхование». Основные виды добровольного и обязательного страхования ответственности. Специфические особенности и классификационные признаки СГПО владельцев транспортных средств.
Страхование ответственности на случай причинения вреда в процессе хозяйственной и профессиональной деятельности. Страхование ответственности заемщика за непогашение кредита.
Перспективы развития СГПО в РК.
10 тема Обеспечение финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков
Общие принципы организации финансов страховщиков. Особенности оборота денежных средств, обеспечивающих страховую защиту.
Формирование страхового фонда. Виды страховых резервов и принципы их формирования. Условия обеспечения финансовой устойчивости страховых организаций. Нормативное соотношение активов и страховых обязательств.
Проблема платежеспособности страховщиков. Инвестиционная деятельность страховых организаций. Оценка финансового состояния страховщика. Особенности налогообложения страховых операций.
11 тема Перестрахование - составная часть финансовой устойчивости страховой компании
Сущность и теоретические основы сострахования и перестрахования.
Перестрахование как метод укрепления финансовой устойчивости страховых операций.
Активное и пассивное перестрахование. Перестраховочные операции по методу передачи риска в перестрахование. Договоры перестрахования – пропорциональные и непропорциональные.
Деятельность перестраховочных пулов: сущность и значение. Основная терминология в области перестрахования.
4.3 Содержание аудиторных занятий
4.3.1 Содержание лекционных занятий
1 тема Экономическая сущность назначение страхования
Понятие страхования: его необходимость, сущность, функции, принципы в современном обществе.
2 тема Классификация страхования
Необходимость классификации страхования. Основы классификации страхования. Классификация по объектам страхования и по роду опасностей.
3 тема Понятие риска и его экономические последствия
Риск: понятие, функции, источники, классификация. Оценка риска. Основы управления рисками. Риск-менеджмент.
4 тема Законодательная регламентация вопросов страхования
Этапы становления и развития страхового законодательства в РК.
Основные положения Закона «О страховой деятельности в РК» от 18.12.00г. Способы и методы использования Закона в современных рыночных условиях. Законодательные и нормативные акты, регулирующие страховую деятельность.
5 тема Институциональная структура страхового рынка РК
Структура страхового рынка. Характеристика участников страхового рынка. Страховое обязательство, его содержание. Страховая услуга как специфический товар.
6 тема Актуарная деятельность
Сущность и задачи построения страховых тарифов. Состав и структура тарифной ставки.
7 тема Личное страхование
История возникновения личного страхования (Древний Рим, Франция, Англия). Личное страхование как объект экономического исследования, его классификация. Организация страховой деятельности по страхованию жизни и ее нормативно-правовая база.
8 тема Имущественное страхование
Экономическое и финансовое назначение имущественного страхования. Основные виды имущественного страхования, тарифы.
9 тема Страхование гражданско-правовой ответственности
Сущность и значение страхования ответственности, относящегося к отрасли «Общее страхование». Основные виды добровольного и обязательного страхования ответственности. Специфические особенности и классификационные признаки СГПО владельцев транспортных средств.
10 тема Обеспечение финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков
Общие принципы организации финансов страховщиков. Особенности оборота денежных средств, обеспечивающих страховую защиту.
11 тема Перестрахование - составная часть финансовой устойчивости страховой компании
Сущность и теоретические основы сострахования и перестрахования.
Перестрахование как метод укрепления финансовой устойчивости страховых операций.
4.3.2 Содержание практических занятий
1 тема Экономическая сущность назначение страхования
Экономическая природа страхования. Объективная необходимость использования страхования для обеспечения защиты имущественных интересов физических лиц.
2 тема Классификация страхования
Классификация страхования в РК: отрасли, виды, классы. Обязательное социальное страхование: условия проведения.
3 тема Понятие риска и его экономические последствия
Экономическая необходимость создания фондов и резервов для компенсации ущерба. Формы организации страхового фонда.
4 тема Законодательная регламентация вопросов страхования
Договор страхования: понятие, основные элементы, существенные условия и особенности.
Основные направления совершенствования законодательной базы по страхованию.
5 тема Институциональная структура страхового рынка РК
Цена страховой услуги. Факторы, влияющие на цену страховой услуги. Деятельность страхового брокера, страхового агента.
6 тема Актуарная деятельность
Показатели страховой статистики.
7 тема Личное страхование
Основные категории личного страхования: субъекты страховых отношений, страховые риски, виды. Виды долгосрочного личного страхования.
8 тема Имущественное страхование
Основные условия и организация выплат по имущественному страхованию. Регрессивные риски. Особенности страхования имущества юридических и физических лиц.
9 тема Страхование гражданско-правовой ответственности
Страхование ответственности на случай причинения вреда в процессе хозяйственной и профессиональной деятельности. Страхование ответственности заемщика за непогашение кредита.
10 тема Обеспечение финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков
Формирование страхового фонда. Виды страховых резервов и принципы их формирования.
11 тема Перестрахование - составная часть финансовой устойчивости страховой компании
Перестрахование как метод укрепления финансовой устойчивости страховых операций.
4.3.3 Содержание самостоятельной работы студента с преподавателем
1 тема Экономическая сущность назначение страхования
Взаимосвязь страхования с финансами и кредитом.
2 тема Классификация страхования
Общие и отличительные черты социального и личного страхования.
3 тема Понятие риска и его экономические последствия
Отличительные особенности страховых фондов от резервных фондов государства.
4 тема Законодательная регламентация вопросов страхования
Государственное регулирование страхового дела.
5 тема Институциональная структура страхового рынка РК
Современное состояние страхового рынка Казахстана.
6 тема Актуарная деятельность
Виды страховых взносов. Порядок уплаты страховых взносов.
7 тема Личное страхование
Медицинское страхование: сущность, изучение опыта медицинского страхования в РК.
8 тема Имущественное страхование
Стратегия андеррайтинга. Сюрвей. Страхование «от всех рисков».
9 тема Страхование гражданско-правовой ответственности
Страхование ответственности заемщика за непогашение кредита.
10 тема Обеспечение финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков
Условия обеспечения финансовой устойчивости страховых организаций. Нормативное соотношение активов и страховых обязательств.
11 тема Перестрахование - составная часть финансовой устойчивости страховой компании
Активное и пассивное перестрахование. Перестраховочные операции по методу передачи риска в перестрахование. Договоры перестрахования – пропорциональные и непропорциональные.
4.4 Содержание самостоятельной работы студента
1 тема Экономическая сущность назначение страхования
Системы страховых отношений.
Форма контроля:
- для студентов очного отделения – устный опрос;
- для студентов заочного отделения – конспект.
2 тема Классификация страхования
Формы и методы проведения страхования.
Форма контроля:
- для студентов очного отделения – устный опрос;
- для студентов заочного отделения – конспект.
3 тема Понятие риска и его экономические последствия
Страхование - основной прием риск-менеджмента. Составление ситуационного плана.
Форма контроля:
- для студентов очного отделения – устный опрос;
- для студентов заочного отделения – конспект.
4 тема Законодательная регламентация вопросов страхования
Контроль государства за деятельностью страховых компаний. Защита прав потребителей страховых услуг.
Форма контроля:
- для студентов очного отделения – устный опрос;
- для студентов заочного отделения – конспект.
5 тема Институциональная структура страхового рынка РК
Современное состояние страхового рынка Казахстана. Проблемы развития страхового рынка в РК. Перспективы развития страхования в РК. Форма контроля:
- для студентов очного отделения – устный опрос;
- для студентов заочного отделения – конспект.
6 тема Актуарная деятельность
Страховая премия как источник финансирования деятельности страховой компании.
Форма контроля:
- для студентов очного отделения – устный опрос;
- для студентов заочного отделения – конспект.
7 тема Личное страхование
Определение и выплата страховых сумм и возмещение по личному страхованию. Деятельность страховых компаний по страхованию жизни.
Форма контроля:
- для студентов очного отделения – устный опрос;
- для студентов заочного отделения – конспект.
8 тема Имущественное страхование
Перспективы развития имущественных видов страхования.
Форма контроля:
- для студентов очного отделения – устный опрос;
- для студентов заочного отделения – конспект.
9 тема Страхование гражданско-правовой ответственности
Перспективы развития СГПО в РК.
Форма контроля:
- для студентов очного отделения – устный опрос;
- для студентов заочного отделения – конспект.
10 тема Обеспечение финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков
Проблема платежеспособности страховщиков. Инвестиционная деятельность страховых организаций. Оценка финансового состояния страховщика. Особенности налогообложения страховых операций.
Форма контроля:
- для студентов очного отделения – устный опрос;
- для студентов заочного отделения – конспект.
11 тема Перестрахование - составная часть финансовой устойчивости страховой компании
Деятельность перестраховочных пулов: сущность и значение. Основная терминология в области перестрахования.
Форма контроля:
- для студентов очного отделения – устный опрос;
- для студентов заочного отделения – конспект.
Бюджет времени по СРС рассчитывается согласно принятым Методическим советом Финансово-экономического факультета нормам для каждого тематического плана специальности с учетом выделенных часов на СРС:
Виды СРС | Процентное отношение к общему объему часов по СРС |
Проработка лекций | 20% |
Подготовка к практическим, семинарским, лабораторным занятиям | 20% |
Подготовка контрольных работ, домашних заданий, РГР | 30% |
Подготовка к контрольным мероприятиям | 30% |
4.4.1 Бюджет времени по СРС специальность 050509 «Финансы» заочная форма обучения
Виды СРС | Объем часов |
Проработка лекций | 16 |
Подготовка к практическим, семинарским | 16 |
Подготовка контрольных работ, домашних заданий | 23 |
Подготовка к контрольным мероприятиям | 23 |
Итого | 78 |
4.4.2 Бюджет времени по СРС специальность 050509 «Финансы» очная форма обучения
Виды СРС | Объем часов |
Проработка лекций | 12 |
Подготовка к практическим, семинарским | 12 |
Подготовка контрольных работ, домашних заданий | 18 |
Подготовка к контрольным мероприятиям | 18 |
Итого | 60 |
5 Выписка из рабочего учебного рабочего плана
Специальность 5В050900 «Финансы»
Ф СО ПГУ 7.18.1/10
Форма обучения | Формы контроля | Объем работы студента в часах | Распределение часов по курсам и семестрам (часов) | |||||||||||
кредиты | экз. | зач. | КП | КР | контр. раб | всего | лек | пр | СРСП | СРС | лек | пр | СРСП | СРС |
общ | ауд | срс | ||||||||||||
Очная на базе общего среднего образования | 3 | 5 | 90 | 30 | 60 | 5 семестр | 6 семестр | |||||||
15 | 15 | 30 | 30 | |||||||||||
Заочная на базе общего среднего образования | 3 | 4 | 84 | 6 | 78 | 3 семестр | 4 семестр | |||||||
6 | - | 6 | 12 | 66 | ||||||||||
Зав. кафедрой финансов
6 Учебно-методическое обеспечение
Основная литература
1. , Балабанов / . – Спб. : Питер, 2005. – 256 с.
2. Гвозденко страхования: учебник для вузов. – 2-е из. перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2006. – 320 с.
3. Гвозденко : учебник/. – М.: Проспект, 2008. – 462 с.
4. Голощапов и ценообразование: учебно-методическое пособие/ , . – М., 2006. – 160с.
5. Гражданский кодекс Республики Казахстан: особенная часть
6. Денисова : учебное пособие для студентов ВУЗов/. – М., Ростов-на-Дону: Март, 2003. – 286 с.
7. Ермасов : учебное пособие для студ. Вузов по специальности «Финансы», «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»/ , . – М.: ЮНИТИ, 2004. – 462 с.
8. Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 г. № 000-11 «О страховой деятельности»
9. Касимов в актуарную математику (страхования жизни и пенсионных схем). – М.: Анкил, 2001. – 172 с.
10. Крымов страхового агента. - М.: Бератор-Пресс, 2002. – 144 с.
11. Кузнецов и практика оценки транспортных средств: учебное пособие/ , . – Алматы: Аркаим, 2002.- 127 с.
12. Маренков дело: учебно-методическое пособие для студентов экономического факультета/ , . – М.: Национальный институт бизнеса: Ростов-на-Дону: Феникс, 2003. – 604 с.
13. Никитина коммерческих и финансовых рисков. – Спб.: Питер, 2002. – 240 с.
14. Основы страховой деятельности: учебник/ Отв. ред. . – М.: Изд-во БЕК, 2001. – 749 с.
15. Скамай : учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2001. – 159 с.
16. Страхование [Видеозапись] – 1 вк.
17. Страхование: как предотвратить риски. – Алматы: БИКО, 2005. – 43 с.
18. Страхование: принципы и практика/ сост. Д. Бланд: пер. изд. – М.: Финансы и статистика, 1998. – 416 с.
19. Теория и практика страхования: учебное пособие/ Под ред. . – М.: Анкил, 2003. – 704 с.
20. Филин инвестиционных рисков: учебное пособие для студентов по специальности «Национальная экономика»/ . – М.: Благовест, 2005. – 216 с.
21. Финансовое право Республики Казахстан: сб. док./ Сост. – Алматы: Данекер, 2000. – 281 с.
22. Юлдашев бизнес: Словарь-справочник. – М.: Анкил, 2000. – 272 с.
Дополнительная литература
23. Волгин опыт решения экономических и социально-трудовых проблем. – М.: Экономика, 1998.- 255с.
24. Ефимов управления страховой компанией – М.: Российский юридический издательский дом, 1995г.
25. Журнал «Вопросы экономики»
26. Журнал «Финансы Казахстана»
27. Журнал «Финансы»
28. Журнал «Экономика и жизнь»
29. Интернет - источник: www. aup. ru
30. Информационный бюллетень Министерства финансов Республика Казахстан
31. , Морозов финансирование: организация, управление риском, страхование. – М.: Анкил, 2000. – 272 с.
32. Общая теория финансов – учебник / Под ред. проф –М.: ЮНИТИ, 2000 г.
33. Финансы: учебник для экономических специальностей / Под ред. , - Алматы: Каржы-Каражат, 2001 г.
34. Хохлов риском: учебное пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ, 1999. – 239 с.
35. , Белотелова : учебное пособие. – М.: Издат. Дом «Дашков и К», 2000. – 450 с.
