Вниманию клиентов Промсвязьбанка!
Уважаемые клиенты!
Настоящим информируем Ваc, что в соответствии с Указанием Банка России от 01.01.2001 N 3179-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение):
«Анкета (досье) клиента, принимаемого на обслуживание после дня вступления в силу настоящего Указания, должна соответствовать требованиям настоящего Указания. Анкеты (досье) клиентов, принятых на обслуживание до дня вступления в силу настоящего Указания, должны быть приведены в соответствие с требованиями настоящего Указания при очередном обновлении информации о клиенте, проводимом в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.»
В соответствии с вновь установленными требованиями:
с 29 марта 2014 года все вновь принимаемые на обслуживание юридические лица и индивидуальные предприниматели (далее - Клиенты) должны предоставить Банку документы в соответствии с перечнями, указанными в п. 1-3 настоящего Информационного письма.
Клиентов, уже находящихся на обслуживании Банк просит обратиться в любой удобный для себя офис либо при обращении за новой услугой/продуктом предоставить в Банк документы в соответствии с перечнями, указанными в п. 1-3 настоящего Информационного письма (если ранее указанные документы не предоставлялись либо с даты предоставления - истек 1 год).
Требования о предоставлении дополнительных сведений и документов не применяются в отношении Клиентов - кредитных организаций и Клиентов – физических лиц.
1. Для Юридического лица - Резидента:
Анкету с указанием актуальных идентификационных данных.
Форма Анкеты, образец заполнения Анкеты и перечень дополнительных документов и документов, подтверждающих изменения находится на сайте Банка по адресу: http://psbank. ru/psbank/Business/Everyday/CashService/Accounts/Docs
Документы о финансовом положении (представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов):
Для Юридических лиц - Резидентов, период деятельности которых составляет три месяца и более:
· Копия годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате)[1];
· копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации1;
· копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
· справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
· письмо Клиента об отсутствии фактов неисполнения своих денежных обязательств, в том числе по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах[2].
Для Юридических лиц - Резидентов, период деятельности которых составляет менее трех месяцев:
· Письмо с указанием информации о наличии банковских счетов в иных кредитных организациях (при наличии указанных счетов представляется также выписка по счету за период с момента открытия счета в иной кредитной организации), об отсутствии фактов неисполнения своих денежных обязательств, в том числе по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах, содержащее обязательство Клиента предоставить в Банк любой документ, указанный в пунктах 1.1. настоящего перечня, не позднее пяти рабочих дней с даты первого представления в налоговый орган/с даты подписания аудиторского заключения/с даты исполнения обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов;
Cведения о деловой репутации (представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов);
· отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения (не менее двух);
· отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации (не менее двух);
· отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента (не менее двух).
2. Для Юридического лица - Нерезидента:
Анкету с указанием актуальных идентификационных данных.
Форма Анкеты, образец заполнения Анкеты и перечень дополнительных документов и документов, подтверждающих изменения находится на сайте Банка по адресу: http://psbank. ru/psbank/Business/Everyday/CashService/Accounts/Docs
Документы о финансовом положении (представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов);
· данные о рейтинге Клиента, размещенные в сети Интернет на сайтах международных рейтинговых агентств (Standard & Poor's, Fitch-Ratings, Moody's Investors Service и другие) и национальных рейтинговых агентств)[3].
Для Юридических лиц - Нерезидентов, являющихся российскими налогоплательщиками:
· Копия годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате)[4];
· копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации4;
· копия последнего аудиторского заключения;
· справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.
Для Юридических лиц - Нерезидентов, не являющихся российскими налогоплательщиками:
· Копия аудированной (при отсутствии – управленческой) годовой финансовой отчетности[5];
· письмо с подтверждением отсутствия обязанности предоставлять по месту регистрации или деятельности Клиента финансовые отчеты компетентным государственным органам и копии внутренних документов в целях финансово-хозяйственного учета[6];
Сведения о деловой репутации (представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов);
· отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения (не менее двух);
· отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации (не менее двух);
· отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента (не менее двух).
3. Для Индивидуального предпринимателя:
Анкету с указанием актуальных идентификационных данных.
Форма Анкеты, образец заполнения Анкеты и перечень дополнительных документов и документов, подтверждающих изменения находится на сайте Банка по адресу: http://psbank. ru/psbank/Business/Everyday/CashService/Accounts/Docs
Документы о финансовом положении (представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов);
· копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате)[7];
· копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации7;
· копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
· справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.
При невозможности представления документов, указанных в пункте 3 настоящего перечня[8]:
· Письмо с указанием информации о наличии банковских счетов в иных кредитных организациях (при наличии указанных счетов представляется также выписка по счету за период с момента открытия счета в иной кредитной организации), об отсутствии фактов неисполнения своих денежных обязательств, в том числе по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах, содержащее обязательство Клиента предоставить в Банк любой документ, указанный в пункте 3 настоящего перечня, не позднее пяти рабочих дней с даты первого представления в налоговый орган/с даты подписания аудиторского заключения/с даты исполнения обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов;
Сведения о деловой репутации (представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов);
· отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения (не менее двух);
· отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации (не менее двух);
· отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента (не менее двух).
[1] Представляется в одной из следующих форм:
- с отметками налогового органа об их принятии;
- с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте);
- с приложением копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде).
[2] Представляется в случае, если период деятельности менее отчетного периода, установленного законодательством Российской Федерации:
- для составления и представления годовой бухгалтерской отчетности/годовой (квартальной) налоговой декларации;
- для уплаты налогов, сборов, пеней, штрафов.
[3] Данные представляются в форме письма Клиента с указанием названия рейтингового агентства и присвоенного Клиенту рейтинга, подписанного уполномоченным лицом Клиента и заверенного печатью Клиента (при наличии печати).
[4] Представляется в одной из следующих форм:
- с отметками налогового органа об их принятии;
- с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте);
- с приложением копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде).
[5] Документы представляются, если законодательством страны, в которой создано Юридическое лицо - Нерезидент, установлена обязанность предоставлять по месту его регистрации или деятельности финансовые отчеты компетентным (уполномоченным) государственным учреждениям.
[6] Документы представляются, если законодательством страны, в которой создано Юридическое лицо - Нерезидент, не установлена обязанность предоставлять по месту его регистрации или деятельности финансовые отчеты компетентным (уполномоченным) государственным учреждениям.
[7] Представляется в одной из следующих форм:
- с отметками налогового органа об их принятии;
- с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте);
- с приложением копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде).
[8] Представляется в случае, если период деятельности менее отчетного периода, установленного законодательством Российской Федерации:
- для составления и представления годовой бухгалтерской отчетности/годовой (квартальной) налоговой декларации;
- для уплаты налогов, сборов, пеней, штрафов.
