УТВЕРЖДЕНО
Советом Микрофинансовой организации Фонд поддержки предпринимательства и предоставления гарантий
Ненецкого автономного округа
(Протокол № 2 от «26» февраля 2016г.)
РЕГЛАМЕНТ
(ИНВЕСТИЦИОННАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ)
РАЗМЕЩЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ МИКРОФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ ФОНД ПОДДЕРЖКИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА И ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ГАРАНТИЙ НЕНЕЦКОГО АВТОНОМНОГО ОКРУГА
1.ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Настоящий Регламент определяет общие условия, принципы и порядок размещения Фондом поддержки предпринимательства и предоставления гарантий Ненецкого автономного округа (далее – Фонд) денежных средств.
1.2. В настоящем Регламенте используются следующие понятия:
Банк – кредитная организация, которая на основании выданной ей лицензии имеет право осуществлять банковские операции.
Совет Фонда - высший орган управления Фонда.
Фонд – Микрофинансовая организация Фонд поддержки предпринимательства и предоставления гарантий Ненецкого автономного округа.
Фонд несет ответственность за обеспечение возврата, средств размещенных на банковских депозитах, в бюджет субъекта Российской Федерации.
2. УСЛОВИЯ РАЗМЕЩЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
2.1. Фонд размещает денежные средства, полученные из бюджетов всех уровней, с соблюдением принципов диверсификации, возвратности, ликвидности и доходности.
2.2. Средства Фонда могут быть размещены в:
а) денежные средства в рублях на счетах в кредитных организациях;
б) вклады (депозиты) кредитных организаций в рублях.
Фонд размещает средства во вклады (депозиты) кредитных организаций по результатам открытого конкурсного отбора, проведенного в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации. Размещение вклада (депозита) на новый срок, не осуществляется без конкурсного отбора кредитных организаций.
2.3. Срок размещения денежных средств не может превышать 3 (три) года.
2.4. При размещении денежных средств в банковских вкладах (депозитах) Фонд руководствуется положениями настоящего регламента, а также учитывает структуру своего портфеля обязательств, сроки действия договоров поручительства, вероятность наступления события, которое может привести к предъявлению требования к Фонду, возможность исполнения обязанности по осуществлению выплаты по обязательству Фонда при нахождении средств Фонда в банковских вкладах (депозитах).
Кроме того, Фонд в договоре банковского вклада (депозите) предусматривает возможность безусловного изъятия части средств, необходимых для осуществления выплат в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты получения уведомления банком, а также обязанность кредитной организации ежемесячно производить выплату процентов по депозиту.
При заключении договора банковского вклада (депозита) обязательным условием является заключение с подразделением Банка России, обслуживающим кредитную организацию, дополнительного соглашения к договору корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации о предоставлении права Фонду на списание подразделением Банка России, обслуживающим кредитную организацию, в пользу Фонда денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации на основании поручения Фонда без распоряжения владельца счета в случае нарушения кредитной организацией обязательств по возврату депозита и уплате начисленных на сумму депозита процентов и штрафных процентов (пени).
2.5. Доход, получаемый от размещения средств Фондом, направляется на исполнение обязательств Фонда по договорам поручительства, пополнение гарантийного капитала, а также на покрытие расходов, связанных с обеспечением надлежащих условий размещения средств Фонда, уплату соответствующих налогов, связанных с получением дохода от размещения средств, а также по решению Совета Фонда на покрытие операционных расходов в случае недостаточности доходов от основной деятельности.
3. ПОРЯДОК ОТБОРА БАНКОВ
3.1. Общие требования к кредитным организациям, участвующим в конкурсе на размещение средств Фонда во вклады (депозиты):
3.1.1. Кредитные организации, в которых могут размещаться денежные средства Фонда в валюте Российской Федерации во вклады (депозиты), должны соответствовать следующим требованиям:
а) на срок более 1 (одного) года российская кредитная организация, имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте, присвоенный одним из международных рейтинговый агентств либо национальных рейтинговых агентств, аккредитованных в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, на уровне не ниже следующих минимальных значений:
Fitch Ratings - "ВB-";
Standard & Poor's - "ВB-";
Moody's Investors Service - "Ba3";
Национальное Рейтинговое Агентство - "ААА";
Рейтинговое агентство "Анализ, Консультации и Маркетинг" - "А++";
Рус-Рейтинг - "А-";
Рейтинговое Агентство "Эксперт РА" - "А++";
б) на срок до 1 (одного) года включительно российская кредитная организация, имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте, присвоенный одним из международных рейтинговых агентств либо национальных рейтинговых агентств, аккредитованных в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, на уровне не ниже следующих минимальных значений:
Fitch Ratings - "В+";
Standard & Poor's - "В+";
Moody's Investors Service - "В1";
Национальное Рейтинговое Агентство - "АА-";
Рейтинговое агентство "Анализ, Консультации и Маркетинг" - "А+";
Рус-Рейтинг - "ВВВ-";
Рейтинговое Агентство "Эксперт РА" - "А+";
в) на срок до 6 (шести) месяцев включительно российская кредитная организация, имеет рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте, присвоенный одним из международных рейтинговых агентств либо национальных рейтинговых агентств, аккредитованных в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, на уровне не ниже следующих минимальных значений:
Fitch Ratings - "В";
Standard & Poor's - "В";
Moody's Investors Service - "B2";
Национальное Рейтинговое Агентство - "АА-";
Рейтинговое агентство "Анализ, Консультации и Маркетинг" - "А+";
Рус-Рейтинг - "ВВВ-";
Рейтинговое Агентство "Эксперт РА" - "А+".
3.1.2. Кредитные организации, в которых могут размещаться денежные средства Фонда в валюте Российской Федерации во вклады (депозиты), должны иметь подразделение Банка (филиал/дополнительный офис или любое другое структурное подразделение), осуществляющие деятельность (располагаться) на территории Ненецкого автономного округа и/или Архангельской области.
3.1.3. Показатель достаточности капитала (норматив Н1.0) не ниже 10,2%.
3.1.4. Участие кредитной организации в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
3.1.5. Наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 5 млрд. рублей по имеющейся в Центральном банке Российской Федерации отчетности на день проверки соответствия кредитной организации требованиям, предусмотренных настоящим Регламентом.
3.1.6. Наличие кредитной организации в сводной статистической информации по крупнейшим банкам Российской Федерации, опубликованном на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации в сети Интернет www. cbr. ru.
3.1.7. Ставка по вкладу (депозиту) которая может быть предложена кредитной организацией, должна быть не ниже ½ ключевой ставки Банка России определенной на дату подачи заявки.
3.2. Извещение о проведении конкурса должно быть опубликовано Фондом не менее чем за 20 дней до его проведения. Извещение должно содержать сведения о времени, месте и форме конкурса, его предмете и порядке проведения, в том числе об оформлении участия в конкурсе, а также сведения о минимальной ставке депозита. Кроме того, в извещении указывается срок, на который планируется размещение вклада (депозита).
Информация о конкурсе публикуется и размещается на официальном сайте Фонда www. fond83.ru в информационной сети Интернет.
3.3. Единственным критерием отбора среди кредитных организаций, соответствующих требованиям, установленным в пункте 3.1. для размещения в них средств Фонда, является предлагаемая ставка по вкладу (депозиту).
3.4. Решение о размещении денежных средств Фонда принимается Советом Фонда, который в том числе принимает следующие решения:
· об установлении общей суммы средств, подлежащих размещению в банках;
· о количестве банков, в которых размещаются средства;
· об определении суммы средств, размещаемых в конкретном банке;
· о сроке размещения средств.
4. ЛИМИТЫ РАЗМЕЩЕНИЯ
4.1. Лимит размещения средств Фонда во вклады (депозиты) и на счетах кредитной организации, установленный на конкретную кредитную организацию, не может превышать 20% от общего размера денежных средств Фонда, у которых объем денежных средств, предназначенных для предоставления поручительств по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства, поступивших из бюджетов различных уровней, превышает 500 млн. рублей.
4.2. Лимит размещения средств Фонда во вклады (депозиты) и на счетах кредитных организаций, установленный на конкретную кредитную организацию, не может превышать 34% от общего размера денежных средств Фонда, у которых объем денежных средств, предназначенных для предоставления поручительств по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства, поступивших из бюджетов различных уровней, составляет не менее 200 млн. рублей и не более 500 млн. рублей.
4.3. Лимит размещения средств Фонда во вклады (депозиты) и на счетах кредитных организаций, установленный на конкретную кредитную организацию, не может превышать 50% от общего размера денежных средств Фонда, у которых объем денежных средств, предназначенных для предоставления поручительств по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства, поступивших из бюджетов различных уровней, не превышает 200 млн. рублей.
4.4. Фонд устанавливает размер средств, размещаемых на расчетном счете для целей обеспечения деятельности Фонда, но не более 10% гарантийного капитала, в случае если у Фонда отсутствует возможность изъятия части депозита, размещенного в банке, без потери доходности.
5. РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ
5.1. Фонд ежеквартально размещает на сайте Фонда в сети «Интернет» информацию об объеме средств, находящихся под управлением, с указанием активов, в которых размещены такие средства, а также их доходности.
