Добрый день,
Мы небольшая группа (4-6 человек), потерявшая значительные средства в фонде «Денежного рынка 1» ОФБУ Юниаструмбанка.
Мы хотим объединить наши усилия и средства для защиты наших интересов и ищем юристов, которые могли бы нас представлять.
Общая сумма наших превышает 5 млн. руб.
При необходимости возможно привлечение к коллективному иску других вкладчиков, что приведет к увеличению общей суммы иска.
Что мы хотим:
Мы хотим найти профессионального юриста, разбирающегося в финансах и финансовом праве, который мог бы оценить перспективы возврата денег.
И в случае положительной оценки перспектив, представлять нашу группу на всех этапах процесса. Такие как, заявления в прокуратуру и другие контролирующие инстанции, досудебные претензии, и ведение дела в суде.
Наши условия:
1) С учетом сложности вопроса и отсутствия опыта работы с адвокатами, мы бы хотели структуру вознаграждения видеть по-максимуму завязанной на % от возвращенных средств с минимальной фиксированной частью.
2) До принятия решения о найме адвоката, мы хотим обсудить предлагаемую Вами стратегию защиты. (стоимость консультации – оплатим)
Краткое описание ситуации:
29 сентября 2008 г. стоимость паев «Фонда денежного рынка 1» ОФБУ Юниаструмбанка снизилась на 90% (в 10 раз!) за один день. При этом данный фонд рекламировался как фонд с нулевым рыночным риском, предназначенный не для инвестирования, а для выхода в деньги.
Причиной, предположительно, явилась переоценка векселей до 0, в связи с отказом последнего от платежа. Данные векселя составляли большую часть активов фонда. по нашему мнению аффилировано с управляющими фондами (см. ниже).
Общая сумма Ситуация с ОФБУ Юниаструмбанка описывалась в ряде СМИ (Ведомости, журнал Финансы, Эксперт D’, Бизнес ФМ) и др. В случае судебного разбирательства, основные этапы его вероятно также будут освещаться в СМИ, что может послужить неплохой рекламой для юристов, защищающих пайщиков.
Что у нас есть:
1. Нарушение инвестиционной декларации
Прямого запрета на наличие в фондах облигаций либо векселей нет, однако в декларации указывается, что целями фондов являются не извлечение прибыли, а минимизация рисков и поддержание ликвидности имущества.
В этой связи размещение активов в низколиквидных векселях убыточного , а также покупка облигаций «с плечом» - это действия управляющих, противоречащие целям фондов.
2. Умышленное введение учредителей управления в заблуждение в отношении стратегии фонда (в более мягком варианте – недобросовестная реклама).
Согласно размещенной информации на официальном сайте фондов (http://www. premierfunds. ru/funds-risk-classification. html
http://www. premierfunds. ru/funds-moneymarket/index. html
http://www. premierfunds. ru/funds-moneymarket/1.html
фонд описывался управляющими как
- Фонд, который имеет «Нулевой рыночный риск».
- «Фонд предназначен для выхода клиентов в деньги (рубли) без вывода средств из семейства фондов. Фонд создан не для получения прибыли, а для решения ряда технических проблем. Пайщики могут перейти в этот фонд в случае, если ожидают падения рынка и хотят переждать падение в деньгах, чтобы потом опять зайти в паи.»
Исходя из данного описания многие пайщики считали что большинство активов фонда будут денежными средствами на счетах или депозитах. Умысел сокрытия реальной стратегии подтверждается высказыванием управляющего фондом на официальной конференции, где он признается в замалчивании вопросов пайщиков. (Для приведенных страниц имеются ноториально заверенные распечатки).
3. Нарушение требований инструкции ЦБ № 63 в отношении структуры активов
Согласно п 6.14 Инструкции
«ОФБУ не может вкладывать более 15% своих активов в ценные бумаги одного эмитента либо группы эмитентов, связанных между собой отношениями имущественного контроля или письменным соглашением. Настоящее ограничение не распространяется на государственные ценные бумаги.»
В то же время более 50% активов фонда находились в векселях одного эмитента –
4. Сделки с аффилированными лицами либо сделки в условиях конфликта интересов
По заявлениям Банка, не является аффилированным лицом. Однако в меморандуме о вексельной программе совладельцами указаны
«- инвестментс» (95,35%);
- Carpenter Investments Limited (нерезидент), . В. (4,65%).» При этом одновременно управляющий ОФБУ Юниаструм банка
По данным «Спарк-интерфакс» до 2006 года 100% принадлежало
Даже если аффилированность с Юниаструмбанком и менеджментом доказать не удастся, очевиден конфликт интересов (в определении ФЗ о Рынке ценных бумаг) между и учредителями управления при приобретении векселей за счет имущества фонда.
5. Некорректная переоценка активов фонда
До 29 сентября 2008 года векселя учитывались на балансе фондов по номинальной стоимости с учетом начисленных процентов. 29 сентября все векселя были самостоятельно переоценены управляющим со 100% до 0%. По объяснению банка – в связи с отказом от платежа.
При этом по сравнению с ситуацией на начало сентября (на момент приобретения нами паев «Фонда Денежного рынка 1» ) новой официальной публичной информации о финансовом состоянии не появлялась. Мы считаем, что это дает основания считать оценку активов фонда на начало сентября 2008 г. - некорректной. В случае кризисного финансового положения векселя должны были быть переоценены управляющими ранее.
В данной ситуации, длительное завышение стоимости пая для выходящих из фонда пайщиков до 28.09.2008г и занижение стоимости пая для пайщиков, совершающих операции после данного события, привело к тому, что выход первых был оплачен за счет средств вторых.
6. Покупка облигаций «с плечом», создание «пирамиды-РЕПО»
Фонд покупал облигации с плечом, используя механизм РЕПО для получения финансироваиня. Почему использовались плечи при РЕПО сделках по облигациям, когда в общих условиях фондов четко указанно что ни один актив фонда не может привышать 100% от средств фонда. Данное многократное РЕПО также повлияло на столь существенное падение. Это признают управляющие, при этом отвергают что сделки по многократному РЕПО (или так называемой пирамиде РЕПО) каким либо образом противоречат общим условиям.
Приложения
Образцы документов:
Доверенность на право управления
Извещение о рисках
Отчет доверительного управляющего на 30.06.08 (отчет на 29 сентября – запрошен)
Сертификат (как пример)
Меморандум о вексельной программе
Общие условия фонда и инвестиционная декларация
