Методические указания по прохождению производственной практики

Министерство образования и науки РФ

Восточно-Сибирский государственный университет технологий и управления

Технологический колледж

Кафедра «Финансы и кредит»

УТВЕРЖДАЮ

Зав. кафедрой Финансы и кредит

д. э.н., профессор Багинова В. М.

_________________________

«_____»_____________2015 г.

МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ

по прохождению производственной практики

(для студентов специальности «Банковское дело»)

Улан-Удэ

2015

Печатается по решению редакционно-издательского отдела Восточно-Сибирского государственного университета технологий и управления

Составитель: к. э.н., доц. 

Предназначено для студентов технологического колледжа ВСГУТУ специальности «Банковское дело»

© Издательство ВСГУТУ, 2015

I. Задачи преддипломной практики

Преддипломная практика студентов - один из важных завершающих этапов подготовки специалиста с высшим образованием, цель которой - углубить и закрепить на практике теоретические знания, полученные студентами в процессе обучения, привить навыки практической работы в кредитных организациях, овладеть методами и приемами анализа, регулирования, планирования и другими вопросами, связанными с их деятельностью.

При прохождении преддипломной практики студент должен ознакомиться с деятельностью кредитной организации, её структурными подразделениями, дать общую оценку её финансово-экономического состояния, изучить основные направления её деятельности и конкретные виды услуг. Студент должен изучить работу специалиста в каждом подразделении, ознакомиться с нормативными актами, инструктивными материалами, организацией учета и отчетности в кредитной организации, освоить приемы и методы проведения операционно-кассовых, кредитных, депозитных и других операций.

Особое внимание уделяется изучению внутренних документов и инструктивного материала по организации работы структурных подразделений кредитной организации. Студент должен освоить основные методы и приемы, используемые работниками структурных подразделений, где непосредственно осуществляется прохождение практики в своей деятельности, ознакомиться с содержанием и методикой проведения расчетов, проверок, принять активное участие в их выполнении.

В ходе практики студент собирает необходимый материал для написания дипломной работы, подготавливает проект будущей дипломной работы

II. Организация и базы прохождения преддипломной практики

Преддипломная практика проходит в банках и других кредитных организациях при наличии согласия со стороны их управляющих органов обеспечить ее проведение и руководство. Между Восточно-Сибирским государственным технологически университетом и организациями заключаются договоры о прохождении производственной практики.

До начала практики руководители от базы практики совместно с руководителями от университета составляют в соответствии с программой календарно-тематический план прохождения преддипломной практики.

№	База практики (наименование предприятия с указанием форм собственности)	Количество мест	Юридический адрес предприятия, тел./факс
1	«Байкалбанк»	6	г. Улан-Удэ,
2	Бурятское отделение Сбербанка России (ОСБ) № 000	6	г. Улан-Удэ, б
3	Бурятский филиал ПАО АКБ «Промсвязьбанк»	6	г. Улан-Удэ, просп. Победы, 10
4	Улан-Удэнский филиал ПАО АКБ «Росбанк»	6	г. Улан-Удэ, б
5	Бурятский филиал «Россельхозбанк»	6	г. Улан-Удэ, ул. Хахалова, 4а
6	Улан-Удэнский филиал ПАО АКБ «Внешторгбанк» (банк «ВТБ»)	6	г. Улан-Удэ, Ключевская 55б
7	Улан-Удэнский филиал ПАО АКБ «ВТБ24»)	6	г. Улан-Удэ, ул. Бабушкина, 14а
8	Улан-Удэнский филиал ПАО «Азиатско-Тихоокеанский банк»	6	г. Улан-Удэ, ул. Столичная, 6
9	Бурятский филиал ПАО «Банк Москвы»	6	г. Улан-Удэ, а

Календарный план составляется для каждого студента отдельно, применительно к конкретным условиям работы и включает все виды работ, выполняемых управлением (отделом) с которыми надлежит познакомиться студенту. В нем указываются рабочее место (отдел подразделение), содержание работы на каждом рабочем месте сроки выполнения.

В период прохождения практики каждый студент ведет дневник, в котором ежедневно фиксируются выполняемые студентом работы. Дневник регулярно проверяется и подписывается руководителем от базы практики.

Студентам могут быть даны кафедрой индивидуальные задания в рамках общих задач практики. В индивидуальных заданиях предусматриваются вопросы научно-исследовательской, научно-методической и практической работы с последующим обсуждением наиболее ценных по своему значению результатов этой работы на заседаниях студенческого научного кружка Могут также даваться задания в разрезе комплексных тем, разрабатываемых кафедрой

Студентам, активно ведущим научно-исследовательскую работу по плану кафедры могут быть утверждены индивидуальные задания по тематике проводимых исследований.

Продолжительность практики 6 недель.

III. Содержание практики

Практика на рабочих местах должна осуществляться таким образом, чтобы студент сначала под руководством практических работников, а затем самостоятельно выполнял работу специалиста данного подразделения.

Преддипломная практика является подготовительным этапом к выполнению дипломной работы, и, исходя из этого, главной задачей студентов является сбор и изучение данных по теме дипломной работы.

В первый день практики руководитель практики от банка проводит совещание со студентами, знакомит их со структурой банка, задачами и функциями его подразделений, особенностями организации практики. В последующие дни практика осуществляется в соответствии с календарно-тематическим планом.

Студенты в период практики должны научиться:

1. Обрабатывать и анализировать экономическую информацию:

·  составлять аналитические таблицы, характеризующие деятельность банков и их клиентов;

·  читать и анализировать балансы, оценивать состояние их активов и пассивов;

·  оценивать эффективность использования централизованных кредитных ресурсов и действенность межбанковских расчетов, финансовую устойчивость банков, соблюдение ими установленных экономических нормативов, содержание кредитных договоров с экономической и юридической точек зрения;

·  документально оформлять результаты анализа, готовить индивидуальные и коллективные решения, оптимизировать их с учетом экономических последствий и требований деловой этики;

·  прогнозировать эффективность деятельности банка в соответствии с принятыми решениями и обеспечить их выполнение;

·  оформлять необходимую экономическую документацию в соответствии с принятыми нормами;

·  документально оформлять банковские операции, отражать их в бухгалтерском учете;

·  составлять бухгалтерскую и статистическую отчетность;

·  эффективно использовать автоматизированное рабочее место и но вые информационные технологии.

2. Совершать следующие операции:

·  открывать счета клиентам;

·  предоставлять различные виды кредитов клиентам банка;

·  оказание услуг по лизингу и факторингу, оформление этих видов услуг;

·  выдача банком гарантий, предусматривающих исполнение в денежной форме;

·  покупка, продажа, хранение ценных бумаг, чеков, векселей и др.

·  операции с ценными бумагами;

·  осуществлять расчеты с банками-корреспондентами, в т. ч. в иностранной валюте;

·  проводить кассовые операции по выдаче и инкассации денег;

·  проводить операции с иностранной валютой;

·  вести деловые переговоры и оказывать консультационные услуги.

Кроме того, для решения задачи успешного написания выпускной квалификационной работы студенту в период прохождения производственной практики необходимо:

§  ознакомиться с литературой, в которой освещается отечественный и зарубежный опыт деятельности фирм и организаций конкретной отрасли, в которой функционирует выбранный объект исследования;

§  собрать фактический материал, сделать необходимые выписки из служебной документации предприятия, ознакомиться с информацией по теме дипломной работы, собрать и подготовить необходимый графический материал;

§  обобщить собранный материал, определить его достаточность и достоверность для выполнения дипломной работы с последующим оформлением отчета по практике.

В результате прохождения практики студенты должны:

Знать:

1.  основные направления деятельности и конкретные виды работы коммерческого банка;

2.  методические указания, нормативные документы, по исследуемому вопросу и нормативные документы Банка России, действующие в настоящее время и регламентирующие работу соответствующих подразделений коммерческого банка;

3.  методы и приемы исследования, анализа, планирования и другие вопросы, связанные с деятельностью соответствующих подразделений коммерческого банка;

4.  опыт конкретного применения методов, технологий, подходов, механизмов в управлении соответствующими подразделениями коммерческого банка;

5.  содержание бухгалтерской отчетности кредитной организации;

Уметь:

1.  проводить финансово-банковские расчеты эффективности активных и пассивных операций;

2.  оценивать уровень ликвидности, финансовой устойчивости и выявлять факторы, оказывающие на них влияние;

3.  на основе анализа финансовых показателей оценивать перспективы деятельности кредитной организации.

4.  на основе анализа финансовых показателей оценивать перспективы деятельности кредитной организации.

Получить навыки:

1.  оформления основных типов платежных и расчетных документов;

2.  анализа платежеспособности и кредитоспособности клиентов-заемщиков.

Изучение основных вопросов работы банка осуществляется по следующим разделам:

Общая характеристика коммерческого банка.

Изучить содержание Устава банка и нормативных документов по образованию и функционированию банка. Познакомиться с организационной структурой банка, уровнем специализации и универсализации банка, функциями отдельных подразделений банка, составом клиентуры банка и видами банковских услуг, оказываемых клиентам данного банка или кредитного учреждения.

По данным годового баланса банка дать оценку основных показателей деятельности банка, проанализировав величину собственного капитала, показатели доходности и прибыльности на единицу активов и вложенного капитала. Дать качественную характеристику структуры доходов и расходов банка.

Операции банка.

I. Кредитные операции. Изучить практику организации кредитных отношений банка с клиентами:

-  порядок приема заявки на кредит. Нормативные документы, регламентирующие порядок рассмотрения кредитной заявки и выдачи кредита;

-  способы изучения финансового положения заемщика и оценка кредитного риска;

-  порядок принятия решения о выдаче кредита (персональное решение, решение кредитного комитета);

-  порядок формирования кредитного договора, договоров залога, поручительства, ипотеки;

-  работа экономиста по оформлению кредитной заявки, выдаче кредита и сопровождению кредита. Способы погашения кредита;

-  анализ кредитного портфеля, расчет резервов на покрытие кредитного риска;

-  особенности предоставления отдельных видов кредита (разовые, целевые кредиты; кредитная линия, овердрафт);

-  порядок установления процентных ставок по ссудным операциям банка;

– организация выдачи и погашения межбанковских кредитов.

2.  Расчетные операции, их характеристика (платные, бесплатные формы расчетов, структура). Комиссия за платные расчетные услуги. Межбанковские корреспондентские отношения. Клиринговые расчеты.

3.  Депозитные операции. Соотношения между вкладами до востребования и срочными депозитами. Отраслевая структура вкладов до востребования. Структура срочных депозитов. Проценты по вкладам и депозитам. Депозитные и сберегательные сертификаты. Порядок их выпуска. Банковские векселя, операции с собственными векселями банка.

4. Кассовые операции. Функции учетно-операционных работников и кассиров операционных касс по осуществлению, учету и оформлению кассовых операций. Взаимоотношения банка и клиентов по опeрациям с денежной наличностью. Роль кассовых планов клиентов. Кассовое планирование в банках. Отчетность о кассовых оборотах. Документооборот кассовых операций. Особенности кассовых операций с иностранной валютой.

5.Факторинговые операции. Их организация и уровень комиссии банка.

6.Прочие операции и размер банковской комиссии.

7.Банковские операции с ценными бумагами:

-  выпуск банком ценных бумаг;

-  банковские инвестиции в ценные бумаги.

IV. Руководство практикой

Преподаватели кафедры руководят преддипломной практикой студентов, консультируют их по вопросам организации практики, выполнения индивидуальных задании, сбора практического материала для написания дипломной работы, ведут научные студенческие кружки. При посещении базы практики проверяют дневник, выполнение календарно тематического плана в соответствии с указанными сроками

Кредитные организации обеспечивают студентов-практикантов рабочими местами и необходимыми практическими материалами. Приказом назначается руководитель практики от кредитной организации. В его обязанности входит общее руководство практикой, подбор руководителей из квалифицированных специалистов на каждом рабочем месте и наблюдение за их работой с практикантами, распределение студентов по рабочим местам, обеспечение нормальных условий работы студентов их размещение, оказание помощи в получении практического материала, организация консультаций и обеспечение надлежащей требовательности к студентам-практикантам как в отношении служебной дисциплины, так и в отношении выполнения плана производственной практики, составление краткого отзыва о работе каждого студента. В отзыве отмечается выполнение студентом программы практики, его отношение к работе, трудовая дисциплина овладение навыками практической работы и др.

Руководители практики на рабочих местах проводят инструктаж студентов, осуществляют непосредственное руководство и постоянный контроль за выполняемой ими работой и соблюдением дисциплины.

Руководители не должны, как правило, допускать коллективного выполнения студентами одной и той же работы.

Руководители практики от кредитной организации проверяют и визируют соответствующие разделы отчетов по практике.

По окончании практики руководители от базы практики пишут отзыв, в котором отражают деловые качества студентов, степень освоения практического материала, дисциплину.

V. обязанности студента

1. Студенты обязаны соблюдать действующий на базе практики режим работы, включая табельный учет, самостоятельно выполнять работу на своих рабочих местах, отвечать за нее и ее результаты наравне со штатными работниками, вести дневник по установленной форме, ежедневно представлять его на проверку и подпись руководителю от базы практики, представить на кафедру письменный отчет о результатах практики с отзывом руководителя от кредитной организации.

2. На студентов практикантов, нарушивших правила внутреннего распорядка, руководители кредитной организации могут налагать взыскания, о чем сообщается директору Института экономики и права ВСГТУ и на кафедру «Финансы и кредит» для решения вопроса о возможности их дальнейшего пребывания в университете.

В случае невыполнения программы практики, непредставления отчета о практике, либо получения отрицательного отзыва руководителя практики от кредитной организации и неудовлетворительной оценки при защите отчета студент не допускается к итоговому междисциплинарному экзамену и отчисляется из университета.

VI. cоставление и защита отчетов

Отчет по практике, а также дневник являются основными документами студента, отражающими выполненную им работу во время практики.

Отчет по практике каждый студент готовит самостоятельно, равномерно в течение всего периода практики, оформляет и представляет его для проверки руководителю практики от финансового органа не позднее чем за 1-2 дня до ее окончания.

Отчет по практике составляется на основании выполненной студентом основной работы, исследований, проведенных в соответствии с индивидуальным заданием, изученных литературных источников по вопросам, связанным с программой практики.

Отчет должен содержать:

титульный лист содержание основная часть отчета, соответствующая требованиям программы, включая индивидуальное задание заключение список использованных источников приложения

К отчету прилагаются:

1.  отзыв руководителя от базы практики о работе студента-практиканта;

2.  дневник прохождения преддипломной практики;

3.  материалы самостоятельно выполненных работ.

Отчет по преддипломной практике должен быть зарегистрирован на кафедре и представлен к защите руководителю практики от университета в течении первой недели после прохождения преддипломной практики.

В процессе защиты выявляется качественный уровень прохождения практики, обращается внимание на инициативу студентов, проявленную в период прохождения практики, высказанные предложения по улучшению показателей деятельности кредитной организации и отношение к ним практических работников.

Отчет по преддипломной практике должен быть выполнен машинописным способом на одной стороне листа белой бумаги одного формата А4 (210* 297 мм) через 1,5 межстрочных интервала. Содержание таблиц допускается печатать через 1 интервал, шрифтом Times New Roman размером 10-12 пт.

Текст работы следует печатать, соблюдая следующие размеры полей: левое - 30 мм; правое - 10 мм; верхнее - 20 мм; нижнее – 20 мм.

Шрифт текста отчета по преддипломной практике Times New Roman, 14 пт,

Методические указания по прохождению преддипломной практики для студентов технологического колледжа ВСГУТУ специальности «Банковское дело».

Подписано в печать ________. Формат 60x90 1/16. Бумага офсетная.

Печать офсетная. Усл. печ. л.____. Уч.-изд. л.____.

Тираж 50 экз. Заказ___.

Издательство Восточно-Сибирского государственного технологического университета

670000, г. Улан-Удэ, ул. Ключевская 40 А