Технико-экономическое обоснование
(пополнение оборотных средств)
Предприятие ______________________________________________________________
______________________________________________________________
1. Целевое назначение кредита:
№ контракта, наименование контрагента, ИНН, город, страна | Сумма | Условия доставки | Место хранения товара |
2. Причина и обоснование потребности в кредитных ресурсах:
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
3. Основные контрагенты (покупатели):
Наименование контрагента, ИНН, № договора | Порядок расчетов по договору | Планируемый объем поставок на текущий год | Отгружено покупателю (с начала года) | Оплачено покупателем (с начала года) | Задолженность по покупателю |
4. Основные контрагенты (поставщики):
Наименование контрагента, ИНН, № договора | Порядок расчетов по договору | Планируемый объем покупок на текущий год | Получено от поставщика (с начала года) | Оплачено поставщику (с начала года) | Задолженность поставщику |
5. Порядок погашения задолженности по кредиту:
Срок | ||||||||||||
сумма | ||||||||||||
Срок | ||||||||||||
сумма |
6. Рентабельность заемного капитала = (Чистая прибыль) х 100% / (Сумма кредита) =
Руководитель предприятия ____________________ /___________________/
(подпись)
Главный бухгалтер предприятия ____________________ /___________________/
(подпись)
“____”______________20__г.
М. П.
План движения денежных средств на период пользования кредитом /кредитной линией
(за каждый месяц отдельно)
с ___________________ по ____________________ г.
Предприятие ________________________________________________________________
-3 | -2 | -1 | 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | |
__ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | |
Остаток денежных средств касса, р/ч на начало месяца | ||||||||||||
Поступления, (тыс. руб.) | ||||||||||||
1. Выручка от реализации (всего), в т. ч.: | ||||||||||||
1.1. продукции собственного производства | ||||||||||||
1.3. продовольственных товаров | ||||||||||||
1.4. предоставленных услуг | ||||||||||||
2. Прочие внереализационные доходы | ||||||||||||
3. Прочие поступления (в уставный фонд, финансовая помощь и др.) | ||||||||||||
ИТОГО ПОСТУПЛЕНИЯ: | ||||||||||||
Платежи, (тыс. руб.) | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ | __ 20__ |
1. Оплата товара по контракту (сырья, материалов) | ||||||||||||
2. Приобретение основных средств | ||||||||||||
3. Заработная плата | ||||||||||||
4. Аренда | ||||||||||||
5. Налоги | ||||||||||||
6. Хозяйственные расходы | ||||||||||||
7. Проценты за пользование заемными средствами | ||||||||||||
8. Гашение кредитов (займов), в т. ч.: | ||||||||||||
8.1. кредиты | ||||||||||||
8.2. кредиты других банков | ||||||||||||
8.3. займы юридических лиц | ||||||||||||
8.4. займы физических лиц | ||||||||||||
9. Прочие платежи (гашение ранних обязательств, финансовая помощь и т. п.) | ||||||||||||
ИТОГО ПЛАТЕЖИ: | ||||||||||||
Итого платежный баланс (поступления минус платежи плюс остаток денежных средств в кассе, на р/с на начало месяца | ||||||||||||
Недостаток оборотных средств | ||||||||||||
Источники финансирования недостатка оборотных средств (кредиты, займы, финансовая помощь и пр.) | ||||||||||||
Остаток денежных средств на конец месяца |
Комментарии: Данные предоставляются за трехмесячный период, предшествующий месяцу подачи заявки на кредит (принимается за нулевой), и весь срок кредитования.
Руководитель предприятия ___________________ / ___________________________ /
(подпись)
Главный бухгалтер предприятия ___________________ / ___________________________ /
(подпись)
«___» _____________ 20__г. М. П.
