Перечень документов для открытия текущего счета и выпуска карты
1. Для юридических лиц – резидентов Республики Казахстан и их обособленных подразделений (филиалов и представительств) представляются следующие документы:
1) нотариально удостоверенный документ с образцами подписей и оттиска печати
(в одном экземпляре);
2) оригинал и копия свидетельства/справки о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица либо учетной регистрации (перерегистрации) филиала (представительства);
3) нотариально удостоверенная копия устава (для обособленных подразделений – Положения) либо документа, подтверждающего факт деятельности клиента на основании типового устава;
4) для филиалов и представительств – оригинал и копия доверенности, выданная юридическим лицом – резидентом Республики Казахстан руководителю филиала или представительства (доверенность должна содержать полномочия на подписание договоров);
5) для государственных учреждений, финансируемых из государственного бюджета, – оригинал разрешения Министерства финансов Республики Казахстан;
6) копии документов (приказы, протокол собрания учредителей и т. п.), подтверждающих полномочия лиц, указанных в документе с образцами подписей и оттиска печати, на подписание платежных документов;
7) оригинал и копия документа, удостоверяющего личность лица, уполномоченного подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением банковского счета клиента (распоряжением деньгами на банковском счете), в соответствии с документом с образцами подписей и оттиска печати;
8) заявление на открытие текущего счета в карточной базе (приложение 1 к Правилам);
9) подписанный руководителем и заверенный печатью клиента Договор (приложение 2 к настоящим Правилам) и Правила пользования карточкой в двух экземплярах (приложение 5 к настоящим Правилам).
10) заполненный и подписанный каждым доверенным лицом клиента бланк заявления на выпуск карточки (приложение 4 к настоящим Правилам);
11) заполненные и подписанные руководителем и главным бухгалтером Клиента бланки «Доверенность на получение выписок по текущему счету в карточной базе юридического лица» (при наличии) (приложение 6 к настоящим Правилам) и «Доверенность на получение ПИН-конвертов и Карточек» (при наличии) (приложение 6-1 к настоящим Правилам);
12) оригинал и копия документа, удостоверяющего личность уполномоченного представителя клиента, на имя которого выпускается карточка;
13) анкета «Знай своего Клиента» (приложение 1 к Правилам заполнения анкет «Знай своего Клиента» и ведения базы данных «Know your customer», утвержденным протоколом заочного заседания Правления Банка от 15 августа 2011 года № 000). Клиентам – государственным учреждениям, открывающим счет в карточной базе для получения наличных денег на командировочные расходы и иные хозяйственные расходы, анкета «Знай своего Клиента» для заполнения не предоставляется;
14) копия документа, подтверждающего оплату клиентом комиссионного вознаграждения за годовое обслуживание карточки (в случае необходимости) либо решение уполномоченного органа Банка;
15) список ответственных работников клиента (при наличии) (приложение 7
к Правилам);
16) документы, удостоверяющие личность учредителей юридического лица, доля участия которых не менее 10 процентов (за исключением документов акционерных обществ, а также документов учредителей хозяйственных товариществ, в которых ведение реестра участников хозяйственного товарищества осуществляется профессиональным участником рынка ценных бумаг, имеющим лицензию на осуществление деятельности по ведению системы реестров держателей ценных бумаг);
17) в случае если деятельность клиента лицензируется в соответствии с законодательством Республики Казахстан – оригинал и копия государственной лицензии/копия лицензии электронного формата;
2. Для юридических лиц – нерезидентов Республики Казахстан и их обособленных подразделений (филиалов и представительств):
1) нотариально удостоверенный документ с образцами подписей и оттиска печати
(в одном экземпляре);
2) оригинал и копия регистрационного свидетельства/справки о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица либо учетной регистрации (перерегистрации) филиала (представительства) нерезидента в качестве налогоплательщика;
3) оригинал или нотариально удостоверенная копия выписки из торгового реестра либо другой документ аналогичного характера, содержащий информацию об органе, зарегистрировавшем юридическое лицо – нерезидента, регистрационном о номере, дате и месте регистрации, в установленном порядке заверенные переводом на государственный или русский язык, и, в случае необходимости, легализованные либо апостилированные в соответствии с законодательством Республики Казахстан или международным договором, одним из участников которого является Республика Казахстан;
4) копии документов (приказы, протоколы собрания учредителей и т. п.), подтверждающих полномочия лиц, указанных в документе с образцами подписей и оттиска печати, на подписание платежных документов;
5) для филиалов и представительств юридических лиц – нерезидентов – оригинал
и копия документа установленной формы, выданного уполномоченным органом, подтверждающего факт прохождения учетной регистрации (перерегистрации);
6) копия Положения о соответствующем филиале или представительстве, удостоверенная нотариально и выполненная на государственном и/или русском языках;
7) оригинал и копия доверенности, выданная юридическим лицом – нерезидентом Республики Казахстан руководителю филиала или представительства, выполненная
на государственном и/или русском языках;
8) оригинал и копия документа, удостоверяющего личность лица, уполномоченного подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением банковского счета клиента (распоряжение деньгами на банковском счете), в соответствии с документом с образцами подписей и оттиска печати;
9) заявление на открытие текущего счета в карточной базе (приложение 1 к Правилам);
10) подписанный руководителем и заверенный печатью клиента Договор (приложение 2 к Правилам) и Правила пользования карточкой в двух экземплярах
(приложение 5 к Правилам);
11) заполненный и подписанный каждым доверенным лицом клиента бланк заявления на выпуск карточки (приложение 4 к Правилам);
12) заполненные и подписанные руководителем и главным бухгалтером Клиента бланки «Доверенность на получение выписок по текущему счету в карточной базе юридического лица» (при наличии) (приложение 6 к Правилам) и «Доверенность на получение ПИН-конвертов и корпоративных карточек» (при наличии) (приложение 6-1 к Правилам);
13) оригинал и копия документа, удостоверяющего личность уполномоченного представителя клиента, на имя которого выпускается карточка;
14) анкета «Знай своего Клиента» (приложение 1 к Правилам заполнения анкет
«Знай своего Клиента» и ведения базы данных «Know your customer», утвержденным протоколом заочного заседания Правления Банка от 15 августа 2011 года № 000);
15) копия документа, подтверждающего оплату клиентом комиссионного вознаграждения за годовое обслуживание карточки (в случае необходимости) либо решение уполномоченного органа Банка;
16) список ответственных работников клиента (при наличии) (приложение 7
к Правилам);
17) документы, удостоверяющие личность учредителей юридического лица, доля участия которых не менее 10 процентов (за исключением документов акционерных обществ, а также документов учредителей хозяйственных товариществ, в которых ведение реестра участников хозяйственного товарищества осуществляется профессиональным участником рынка ценных бумаг, имеющим лицензию на осуществление деятельности по ведению системы реестров держателей ценных бумаг);
18) в случае если деятельность клиента лицензируется в соответствии
с законодательством Республики Казахстан, – оригинал и копия государственной лицензии/ копия лицензии электронного формата;
19) по утвержденной Банком форме письменное согласие физических лиц, предоставляющих персональные данные, на сбор, обработку их персональных данных1.
3. Для клиента – индивидуального предпринимателя, крестьянских или фермерских хозяйств, частных нотариусов, адвокатов, частных судебных исполнителей:
1) оригинал и копия документа, удостоверяющего личность клиента;
2) для индивидуальных предпринимателей, подлежащих обязательной государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, частных нотариусов, адвокатов, частных судебных исполнителей, – оригинал и копию документа, подтверждающего регистрационный учет клиента в качестве индивидуального предпринимателя, частного нотариуса, адвоката, частного судебного исполнителя, выданного органом налоговой службы, либо распечатка или отображение содержания электронного документа на бумажном носителе, если указанный документ был выдан в форме электронного документа.
Для индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность в виде совместного предпринимательства, - документ с бизнес - идентификационным номером;
2-1) оригинал и копия документа установленной формы, выданного уполномоченным органом подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации) либо распечатка или отображение содержания электронного документа на бумажном носителе, если указанный документ был выдан в форме электронного документа (для крестьянских или фермерских хозяйств);
3) нотариально удостоверенный документ с образцами подписей и оттиска печати (в одном экземпляре);
4) оригинал и копия документа, удостоверяющего личность лица (лиц), уполномоченного подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением банковского счета клиента (распоряжением деньгами на банковском счете), в соответствии с документом с образцами подписей и оттиска печати – в случае назначения клиентом иных распорядителей по счету;
5) анкета «Знай своего Клиента» (приложение 2 к Правилам заполнения анкет
«Знай своего Клиента» и ведения базы данных «Know your customer», утвержденным протоколом заочного заседания Правления Банка от 01.01.01 года № 000);
6) заявление на открытие текущего счета в карточной базе (приложение 1 к Правилам);
7) заполненное и завизированное заявление на выпуск карточки (приложение 4
к Правилам);
8) подписанный клиентом Договор (приложение 3 к Правилам) и Правила пользования карточкой в двух экземплярах (приложение 5 к Правилам);
9) копия документа, подтверждающего оплату клиентом комиссионного вознаграждения за годовое обслуживание карточки (в случае необходимости) либо решение уполномоченного органа Банка;
10) список ответственных работников клиента и работников, доверенных получать выписки (при наличии) (приложение 7 к Правилам);
11) бланк доверенности на получение выписок по текущему счету в карточной базе, заполненный и подписанный руководителем и главным бухгалтером клиента (при наличии) (приложение 6 к Правилам);
12) для частных нотариусов - оригинал и копию лицензии на право занятия нотариальной деятельностью либо распечатка или отображение содержания электронного документа на бумажном носителе, если указанный документ был выдан в форме электронного документа;
13) для адвокатов – оригинал и копию лицензии на право занятия адвокатской деятельностью либо распечатка или отображение содержания электронного документа на бумажном носителе, если указанный документ был выдан в форме электронного документа;
14) для частных судебных исполнителей – оригинал и копию лицензии на право занятия деятельностью по исполнению исполнительных документов либо распечатка или отображение содержания электронного документа на бумажном носителе, если указанный документ был выдан в форме электронного документа;
15) по утвержденной Банком форме письменное согласие клиента на сбор, обработку персональных данных физических лиц1.
4. Для иностранных дипломатических и консульских представительств:
1) нотариально удостоверенный документ с образцами подписей и оттиска печати
(в одном экземпляре);
2) оригинал и копия документа установленной формы, подтверждающего его аккредитацию, выданного Министерством иностранных дел Республики Казахстан;
3) оригинал и копия регистрационного свидетельства о регистрации нерезидента
в качестве налогоплательщика;
4) копии документов (приказа), подтверждающих полномочия лиц, указанных в документе с образцами подписей и оттиска печати, на подписание платежных документов;
5) оригинал и копия документа, удостоверяющего личность лица, уполномоченного подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением банковского счета клиента (распоряжение деньгами на банковском счете), в соответствии с документом с образцами подписей и оттиска печати;
6) заявление на открытие текущего счета в карточной базе (приложение 1 к Правилам);
7) подписанный руководителем и заверенный печатью клиента Договор (приложение 2 к Правилам) и Правила пользования карточкой в двух экземплярах
(приложение 5 к Правилам);
8) заполненный и подписанный каждым доверенным лицом клиента бланк заявления на выпуск карточки (приложение 4 к Правилам);
9) заполненные и подписанные руководителем и главным бухгалтером клиента бланки «Доверенность на получение выписок по текущему счету в карточной базе юридического лица» (при наличии) (приложение 6 к настоящим Правилам) и «Доверенность на получение ПИН-конвертов и корпоративных карточек» (при наличии) (приложение 6-1 к настоящим Правилам);
10) оригинал и копия документа, удостоверяющего личность уполномоченного представителя клиента, на имя которого открывается Карточка;
11) анкета «Знай своего Клиента» (приложение 1 к Правилам заполнения анкет
«Знай своего Клиента» и ведения базы данных «Know your customer», утвержденным протоколом заочного заседания Правления Банка от 01.01.01 года № 000);
12) копия документа, подтверждающего оплату клиентом комиссионного вознаграждения за годовое обслуживание карточки (в случае необходимости) либо решение уполномоченного органа Банка;
13) список ответственных работников клиента (при наличии) (приложение 7
к Правилам);
14) по утвержденной Банком форме письменное согласие физических лиц, предоставляющих персональные данные, на сбор, обработку их персональных данных1.
5. Для клиента, имеющего текущий счет в Банке, а также клиента, имеющего текущий счет в карточной базе в Банке и желающего открыть новый текущий счет в карточной базе:
1) нотариально удостоверенный документ с образцами подписей и оттиска печати
(в одном экземпляре), в случае, если распорядителями по текущему счету в карточной базе будут иные лица, чем по первоначально открытым счетам юридического лица;
2) заявление на открытие текущего счета в карточной базе (приложение 1 к Правилам);
3) подписанный руководителем и заверенный печатью клиента Договор выдачи (приложения 2, 3 к Правилам) и Правила пользования карточкой в двух экземплярах;
* в случае наличия у клиента текущего счета/текущего счета в карточной базе работник ОПЕРУ, ответственный за формирование электронных заявок:
– обязан сверить соответствие имеющихся документов в юридическом деле клиента и полученных документов от ответственного работника клиента/работника клиентского подразделения/ОПЕРУ на открытие текущего счета в карточной базе и выпуск карточки с документами, указанными в пунктах 36 – 40 настоящих Правил. При наличии нотариально заверенных документов, которые должны соответствовать настоящему состоянию данных клиента, в других структурных подразделениях областного/регионального филиала Банка, куда обратился клиент для открытия текущего счета в карточной базе, работнику ОПЕРУ, ответственному за формирование электронных заявок, необходимо снять копию с данного документа, указать дату снятия копии. Работник ОПЕРУ сверяет представленные копии с оригиналами документов и после проверки на копиях документов проставляет «С оригиналом сверено, копия верна» и заверяет своей подписью и датой;
– в случае отсутствия какого-либо документов, сообщает ответственному работнику клиента/работнику клиентского подразделения/ОПЕРУ о необходимости дополнить юридическое дело недостающими документами;
4) заполненный и подписанный каждым доверенным лицом клиента бланк заявления
на выпуск карточки (приложение 4 к Правилам);
5) заполненные и подписанные руководителем и главным бухгалтером Клиента бланки «Доверенность на получение выписок по текущему счету в карточной базе юридического лица» (при наличии) (приложение 6 к настоящим Правилам) и «Доверенность на получение ПИН-конвертов и Карточек» (при наличии) (приложение 6-1 к настоящим Правилам);
6) оригинал и копия документа, удостоверяющего личность уполномоченного представителя клиента, на имя которого открывается карточка;
7) анкета «Знай своего Клиента» (приложения 1 и 2 к Правилам заполнения анкет
«Знай своего Клиента» и ведения базы данных «Know your customer», утвержденным протоколом заочного заседания Правления Банка от 01.01.01 года № 000), в случае отсутствия в досье клиента;
8) копия документа, подтверждающего оплату клиентом комиссионного вознаграждения за годовое обслуживание карточки (в случае необходимости) либо решение уполномоченного органа Банка;
9) список ответственных работников клиента (приложение 7 к Правилам).
Перечень документов, перечисленных в настоящей главе, является базовым.
В процессе рассмотрения указанных документов могут возникнуть дополнительные вопросы и Банк вправе запросить дополнительно необходимые документы, в том числе в зависимости от правосубъектности клиента.
Основные порталы (построено редакторами)