Партнерка на США и Канаду по недвижимости, выплаты в крипто
- 30% recurring commission
- Выплаты в USDT
- Вывод каждую неделю
- Комиссия до 5 лет за каждого referral
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
Введение
Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность «НЕВАСТРОЙИНВЕСТ» (далее – Банк) составлена за период с 1 января 2014 года по 31 марта 2014 года включительно (далее – отчетный период). В дальнейшем последний календарный день отчетного периода именуется отчетной датой.
Промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность составлена в соответствии с нормативными документами:
Указанием Банка России от 01.01.2001 г. N 3081-У «О раскрытии кредитными организациями информации о своей деятельности»;
Указанием Банка России 12.11.2009 «О перечне, формах и порядке составления и предоставления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации» (далее – Указание ) в части публикуемых форм:
№ 000 - Бухгалтерский баланс (публикуемая форма);
№ 000 - Отчет о финансовых результатах (публикуемая форма);
№ 000 - Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов (публикуемая форма);
Все числовые данные в настоящей отчетности приведены в тысячах рублей, за исключением случаев, где числовые данные по смыслу выражены в других единицах.
В состав пояснительной информации включена информация о событиях и операциях, которые являются существенными для понимания изменений в финансовом положении и результатах деятельности Банка, произошедших с даты составления последней годовой отчетности.
1. Общие сведения о Банке
Банк является кредитной организацией, созданной по решению Общего собрания учредителей от «13» февраля 1992 года. Банк зарегистрирован Центральным Банком Российской Федерации 17 июня 1992 года за № 000.
Юридический адрес Банка: 192102, Санкт-Петербург, ул. Фучика, дом 4, литер К, пом. 3,4 18Н
Банк имеет филиал «ХАЗИНА» ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «НЕВАСТРОЙИНВЕСТ». Местонахождение филиала: 367000, Республика Дагестан, .
Банк осуществляет свою деятельность в соответствии с лицензией , дающей Банку право на проведение операций юридических и физических лиц в валюте Российской Федерации и иностранных валютах.
Банк включен в систему обязательного страхования вкладов.
В соответствии с Уставом Банка органами управления банком являются:
- Общее собрание участников;
- Совет директоров;
- Правление – коллегиальный исполнительный орган;
- Председатель Правления Банка – единоличный исполнительный орган.
Общая численность работников Банка на 01.04.2014 составила 34 человека (на 01.01.2014 - 34 человека).
В рейтинге популярного сайта www. Banki. ru Банк на конец отчетного периода по активам нетто занимал 758 место ( на 01.01.2014 - 768 место).
Основными операциями Банка в отчетном периоде были кредитование юридических лиц, межбанковское кредитование, выдача гарантий, расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц, привлечение денежных средств в депозиты и векселя.
2. Денежных средств и их эквиваленты
01.04.3014 | 01.01.2014 | |
Наличные денежные средства | 9 267 | 11 855 |
Денежные средства на счетах в Банке России | 185 762 | 221 537 |
Денежные средства в кредитных организациях - резидентах | 66 789 | 34 921 |
Всего | 261 818 | 268 313 |
Денежные средства на счетах в Банке России показаны без учета обязательных резервов.
3. Чистая ссудная задолженность.
Чистая ссудная задолженность представляет собой ссудную и приравненную к ней задолженность за минусом резервов на возможные потери. Ниже представлена чистая ссудная задолженность на отчетные даты в разрезе видов заемщиков.
01.04.2014 | 01.01.2014 | |
Кредиты юридическим лицам | 392 966 | 396 670 |
Учтенные векселя банков - резидентов | 55 687 | 0 |
Кредиты физическим лицам на потребительские цели | 4 728 | 1 257 |
Кредиты банкам - резидентам | 0 | 95 000 |
Резервы на возможные потери | -10128 | -8 075 |
Всего | 443 160 | 484 852 |
Объем просроченных ссуд на 01.04.2014 составил 300 тыс. рублей, на 01.01.2014 просроченных ссуд не было.
Ниже представлено распределение ссудной задолженности по региональному признаку.
01.04.2014 | 01.01.2014 | |
Северо-Западный федеральный округ | 386 880 | 428 052 |
Южный федеральный округ | 56 280 | 56 800 |
Всего | 443 160 | 484 852 |
Величина резервов на возможные потери по ссудам 01.04.2014 составила 10 128 тыс. рублей, в том числе 93 тыс. рублей по просроченным ссудам. На 01.01.2014 резервы на возможные потери по ссудам составляли 8 075 тыс. рублей.
Резервы на возможные потери по межбанковским кредитам и векселям банков в отчетном периоде не создавались.
4. Основные средства и материальные запасы
В отчетном периоде Банк поддерживал свою материально-техническую базу, в том числе путем приобретения основных средств и материальных запасов. Ниже представлено движение основных средств и материальных запасов за отчетный период.
Наименование статьи | Балансовая стоимость | Накопленная амортизация | Чистая балансовая стоимость |
Остаток на начало отчетного периода | 3919 | -583 | 3336 |
Приобретение ОС и НМА | 568 | х | 568 |
Балансовая стоимость и амортизация по выбывшим ОС и МЗ | -519 | 0 | -519 |
Амортизационные отчисления в течение периода | х | -146 | -146 |
Остаток на конец отчетного периода | 3968 | -729 | 3239 |
5. Прочие активы
Ниже представлена информация об объеме и структуре прочих активов.
01.04.2014 | 01.01.2014 | |
Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями | 2 235 | 507 |
Расходы будущих периодов | 1 591 | 1687 |
Требования по получению процентов | 393 | 144 |
Требования по прочим расчетам | 200 | 0 |
Расчеты по налогам и сборам | 150 | 49 |
Требования по комиссиям клиентов | 27 | 38 |
Резервы на прочие потери | -286 | -33 |
Всего | 4310 | 2392 |
В состав дебиторской задолженности по расчетам с поставщиками включено страховое обеспечение в сумме 300 тыс. рублей по договору аренды, заключенному сроком на 3 года.
В отчетном периоде у Банка возникло ограничение в размере 200 тыс. рублей на использование гарантийного взноса в НКО .
6. Средства клиентов – не кредитных организаций
Главным внешним источником привлеченных средств в отчетном периоде являлись остатки на расчетных счетах клиентов, заметно выросла доля вкладов физических лиц.
По состоянию на 01.04.2014 в Банке открыто 291 расчетных счета юрлицам и 80 текущих счетов физлицам, на 01.01.2014 было открыто 283 расчетных счета юрлицам и 65 текущих счетов физлицам.
Ниже представлен весь объем привлеченных средств клиентов по видам клиентов и типам счетов.
01.04.2014 | 01.01.2014 | |
Расчетные счета юридических лиц и предпринимателей | 280 792 | 368 359 |
Депозиты юридических лиц | 30 601 | 25 640 |
Текущие счета физических лиц | 45 812 | 66 359 |
Вклады физических лиц | 114 659 | 52 961 |
Всего | 471 864 | 513 319 |
Ниже представлена структура привлеченных средств клиентов на отчетную дату по региональному признаку.
01.04.2014 | 01.01.2014 | |
Северо-Западный федеральный округ | 467 665 | 508 939 |
Южный федеральный округ | 4 199 | 4 380 |
Всего | 471 864 | 513 319 |
7. Выпущенные долговые обязательства
Банк выпускает собственные векселя в целях привлечения денежных средств, а также в целях обеспечения по договорам размещения денежных средств. По состоянию на 01.04.2014 портфель собственных векселей составлял 2 253 тыс. рублей, на 01.01.2014 портфель собственных векселей составлял 3 3580 тыс. рублей.
8. Прочие обязательства
Ниже представлена информация об объеме и структуре прочих обязательств Банка.
01.04.2014 | 01.01.2014 | |
Проценты по вкладам и депозитам | 1 642 | 413 |
Расчеты с кредиторами | 36 | 152 |
Проценты по собственным векселям | 14 | 345 |
Расчеты с бюджетом и внебюджетными фондами | 6 | 290 |
Доходы будущих периодов | 0 | 39 |
Всего | 1 698 | 1 239 |
По состоянию на отчетную дату Банк не имел просроченных обязательств.
9. Изменения в собственном капитале
Изменения в собственном капитале Банка представлены в форме 0409808. По состоянию на 01.04.2014 Банк еще не распределил прибыль за 2013 год, поскольку собрание участников Банка запланировано на более позднюю дату. В связи с этим прибыль за отчетный год отражена в дополнительном капитале.
10. Условные обязательства кредитного характера
Состав условных обязательств кредитного характера представлен ниже в таблице
01.04.2014 | 01.01.2014 | |
Кредитные линиии и "овердрафт" | 28 114 | 35 518 |
Гарантии выданные | 5 053 | 49 277 |
Всего | 33 167 | 84 795 |
Резервы по условным обязательствам кредитного характера на 01.04.2014 составили 180 тыс. рублей, по состоянию на 01.01.2014 они составляли 1 431 тыс. рублей.
11. Результат финансовой деятельности.
Величина чистых доходов Банка за отчетный период составила 14 477 тыс. рублей. Это немного больше за аналогичный период прошлого года (12 019 тыс. рублей).
Операционные расходы Банка за отчетный период составили 12 090 тыс. рублей, за первый квартал прошлого года они составили 10 096 тыс. рублей.
В итого балансовая прибыль за отчетный период составила 2041 тыс. рублей. Для сравнения, балансовая прибыль за 1 квартал 2013 составила 1 675 тыс. рублей.
Председатель Правления Н.
Главный бухгалтер Н.
Основные порталы (построено редакторами)