ПРОЕКТ ДОГОВОРА
Договор № _____
на открытие невозобновляемой кредитной линии[1]
г. Смоленск | «___» ________ 2013 г. |
_______________________________________________________, именуемый в дальнейшем «Кредитор», в лице ______________________________________________, действующего на основании __________________________________________________________, с одной стороны, и Смоленское муниципальное унитарное предприятие «Горводоканал», именуемое в дальнейшем «Заемщик», в лице и. о. генерального директора Бабича Романа Геннадьевича, действующего на основании распоряжения Администрации г. Смоленска от 01.01.2001 г. иУстава, с другой стороны, заключили настоящий договор о следующем:
1. Предмет Договора
1.1. Кредитор обязуется открыть Заемщику невозобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств в размере, в срок и на условиях, предусмотренных в настоящем договоре, а Заемщик обязуется не позднее срока, установленного в п. 2.6 настоящего договора, возвратить Кредитору средства, фактически полученные им в режиме кредитной линии, а также уплатить последнему предусмотренные ниже проценты за пользование кредитной линией.
1.2. Общая сумма предоставленных Заемщику по настоящему договору денежных средств не должна превышать 105 000 000 (сто пять миллионов) рублей 00 копеек (далее – «лимит выдачи»).
Валюта кредита – рубли Российской Федерации.
1.3. Кредитная линия открывается Кредитором Заемщику на срок по «______» ___________ 2015 г. (включительно) (далее – срок кредита).
1.4. Заемщик обязуется использовать кредит по целевому назначению.
Заемщик обязуется предоставлять Кредитору документы, подтверждающие целевое использование кредита в течение 1 (Одного) месяца с даты получения требования Кредитора о предоставлении таких документов.
2. Условия пользования кредитной линией
2.1. Кредитор обязуется открыть Заемщику кредитную линию в течение трех рабочих дней со дня подписания настоящего договора.
2.2. Денежные средства в режиме кредитной линии предоставляются Заемщику Кредитором в следующем порядке:
- основанием для выдачи денежных средств является получение Кредитором от Заемщика письменной заявки на предоставление денежных средств в режиме невозобновляемой кредитной линии (далее – «заявка»), которая должна быть оформлена в двух экземплярах, подписана уполномоченными лицами Заемщика и скреплена печатью Заемщика;
- в случае надлежащего оформления Заемщиком обоих экземпляров поданной заявки, сотрудник кредитного отдела Кредитора в присутствии представителя Заемщика принимает заявки к исполнению посредством проставления на обоих экземплярах заявки даты и подписи, после чего первый экземпляр принятой к исполнению заявки передается Заемщику, а второй остается у Кредитора. Принятая к исполнению заявка является неотъемлемой частью настоящего договора;
- несоблюдение установленных настоящим договором требований к форме и содержанию заявки является основанием для отказа в ее принятии к исполнению (форма вышеуказанной заявки установлена в Приложении № 1 к настоящему договору, являющемся его неотъемлемой частью);
- заявки должны подаваться Заемщиком Кредитору в пределах суммы, определенной п. 1.2. настоящего договора;
- если суммы, указанные в заявке (заявках) Заемщика превысят установленный настоящим договором «лимит выдачи» (п. 1.2.), Кредитор самостоятельно уменьшает величину заказанных Заемщиком денежных средств в режиме кредитной линии и предоставляет последнему денежные средства в пределах установленного «лимита выдачи»;
- денежные средства в режиме кредитной линии предоставляются Заемщику в течение рабочего дня после получения Кредитором от последнего надлежащим образом оформленной заявки при условии, если не превышен установленный п. 1.2. настоящего договора «лимит выдачи»;
- выдача кредита производится по «01» июня 2014 г.
2.3. Выдача кредита производится перечислением сумм кредита на расчетный счет Заемщика № _____________________________________ в _____________________________(далее – счет Заемщика).
Датой предоставления денежных средств в режиме кредитной линии является дата зачисления конкретной денежной суммы на расчетный счет Заемщика.
Перечисление сумм кредита производится при отсутствии просроченной задолженности по процентам и другим платежам по настоящему договору.
Выдача кредита производится после заключения и предоставления Кредитору соглашений о праве Кредитора на списание средств без распоряжения Заемщика в погашение просроченной задолженности со счетов Заемщика.
Днем возврата денежных средств, полученных в режиме кредитной линии, является день зачисления денежных средств на ссудный счет Заемщика, открытый Кредитором.
Исполнение обязательств Заемщика по настоящему договору производится за счет собственных средств Заемщика.
2.4. За пользование денежными средствами Заемщик выплачивает Кредитору проценты по ставке ________ процентов годовых.
Проценты, предусмотренные в настоящем пункте, уплачиваются Заемщиком за конкретные денежные средства, полученные им в режиме кредитной линии.
Кредитор не вправе производить увеличение процентной ставки по настоящему договору.
Кредитор вправе в одностороннем порядке без оформления дополнительного соглашения с обязательным письменным уведомлением Заемщика производить уменьшение размера процентной ставки по настоящему договору, в том числе, но не исключительно, в связи с принятием Банком России решений по уменьшению учетной ставки. Изменение вступает в силу с даты, указанной в соответствующем уведомлении Кредитора.
Проценты начисляются ежемесячно за период с первого числа текущего месяца по последнее число текущего месяца (включительно) на сумму фактической ссудной задолженности по кредиту, начиная с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудным счетам, и по дату полного погашения кредита (включительно).
2.5. Уплата процентов за пользование средствами, полученными в режиме кредитной линии, производится Заемщиком ежемесячно 25 числа каждого месяца и в дату полного погашения кредита.
Выплата процентов за пользование средствами, полученными в режиме кредитной линии, производится Заемщиком в безналичном порядке путем перечисления со своего расчетного счета в полном объеме денежной суммы, подлежащей уплате в качестве процентов, на счет Кредитора № _____________________.
2.6. Заемщик обязуется возвратить Кредитору средства, фактически полученные им в режиме кредитной линии, не позднее «____» _____________ 2015 г.
Заемщик имеет право досрочного погашения кредита полностью или частично по своей инициативе без взимания платы за досрочный возврат кредита.
2.7. Если дата уплаты процентов или внесения других платежей по Договору приходится на нерабочий день, то обязательства должны быть исполнены не позднее первого рабочего дня, следующего за нерабочим днем.
2.8. Возврат средств, фактически полученных в режиме кредитной линии, а также уплата пени в случае нарушения сроков, установленных п. 2.5., 2.6., 3.3. настоящего договора, осуществляется в безналичном порядке путем перечисления Заемщиком соответствующих денежных средств на соответствующие счета Кредитора.
2.9. По настоящему договору устанавливается следующий порядок удовлетворения имущественных требований Кредитора:
- в первую очередь погашаются судебные и иные расходы Кредитора по взысканию задолженности;
- во вторую очередь пени за нарушение сроков выплаты процентов за пользование кредитной линией;
- в третью очередь погашаются пени за нарушение срока возврата средств, фактически полученных Заемщиком в режиме кредитной линии;
- в четвертую очередь погашаются проценты за пользование кредитной линией;
- в пятую очередь погашаются суммы, фактически полученные Заемщиком в режиме кредитной линии.
2.10. Обязательства по уплате платежей по настоящему договору могут быть исполнены третьими лицами.
2.11. За пользование кредитной линией Заемщиком Кредитор плату не взимает.
2.12. За открытие кредитной линии Заемщику Кредитор плату не взимает.
2.13. Предоставлять Кредитору ежеквартально не позднее календарного месяца, следующего за отчетным периодом (кварталом, полугодием, 9 месяцев), а по окончании отчетного года – не позднее 5 (Пяти) рабочих дней с даты окончания периода, установленного законодательством Российской Федерации для представления годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности в налоговые органы:
-бухгалтерский отчет в полном объеме по формам, установленным Минфином России, с отметкой о способе отправления документа в подразделение ФНС России, заверенный руководителем и печатью Заемщика, с приложением пояснительной записки (к годовой отчетности) и аудиторского заключения (или его итоговой части) (при обязательном по законодательству Российской Федерации аудите бухгалтерской отчетности);
-расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов, должников и суммы;
-расшифровки полученных обеспечений (с указанием от кого и в пользу кого получено;
-справки об оборотах и остатках на расчетных счетах в валюте Российской Федерации;
-справку из подразделения ФНС России о состоянии расчетов с бюджетом или акт сверки расчетов с бюджетом (при наличии просроченной задолженности перед бюджетами какого-либо уровня – справку налогоплательщика с указанием сроков, объемов и причин возникновения долга);
-копии изменений и дополнений к учредительным документам (зарегистрированных в установленном законодательством порядке) и копии свидетельств о внесении записей в ЕГРЮЛ о государственной регистрации изменений в учредительные документы, удостоверенные нотариально или регистрирующим органом, если в течение истекшего календарного квартала внесены изменения в учредительные документы;
-информацию о персональном составе коллегиальных и исполнительных органов управления (Совещательного органа), о лице, осуществляющем функции единоличного исполнительного органа (с указанием занимаемой должности, в случае совмещения деятельности – иных мест работы), если в течение истекшего календарного квартала произошли изменения в составе исполнительных и/или коллегиальных органов управления, назначено новое лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа;
Кроме того, Заемщик обязан по требованию Кредитора предоставлять другие отчетно-финансовые документы в течение 10 (Десяти) рабочих дней с даты получения указанного требования.
3. Особые условия
3.1. Кредитор имеет право прекратить выдачу кредита и/или закрыть свободный остаток «лимита выдачи», и/или потребовать от Заемщика досрочного возврата часть или всю сумму кредита и уплатить проценты и иные платежи, предусмотренные условия настоящего договора, а также пени, начисленные на дату погашения в случаях:
а) неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по настоящему договору;
б) использования кредита не по целевому назначению;
в) в случае ухудшения финансового состояния Заемщика, что по оценке Кредитора, ставит под угрозу своевременное выполнение обязательств по настоящему договору;
г) в случае, если заявления, подтверждения или информация, предоставленные Заемщиком являются неправильными, неполными или не проверенными;
д) нарушения Заемщиком сроков и размеров выплаты процентов за пользование кредитной линией в случае, если просрочка составила свыше 30 (Тридцати) календарных дней;
е) уступки или передачи другим образом Заемщиком своих прав и обязанностей по настоящему договору третьим лицам без письменного предварительного согласия Кредитора;
ж) непредставления Заемщиком Кредитору бухгалтерской отчетности или иной информации по требованию Кредитора;
Указанные выше нарушения условий настоящего договора и изменения обстоятельств являются существенными для Кредитора.
3.2. Если Заемщик не исполнит какие-либо обязательства по настоящему договору до осуществления Кредитором любой выплаты по настоящему договору, то Кредитор имеет право отказать Заемщику в осуществлении такой выплаты.
3.3. Возврат средств, предоставленных в режиме кредитной линии, и выплата процентов за пользование кредитной линией в случаях, предусмотренных п. 3.1. настоящего договора, должен быть осуществлен Заемщиком в течение трех банковских дней с момента получения Заемщиком письменного уведомления от Кредитора о досрочном отзыве кредита. Уведомление о досрочном отзыве кредита считается полученным Заемщиком, если оно доставлено ему нарочным под роспись либо направлено в адрес Заемщика заказным письмом с уведомлением о вручении. При этом датой получения уведомления считается дата доставки уведомления, что подтверждается отметкой на уведомлении.
3.4. Заемщик обязуется письменно извещать Кредитора о возникающих у него финансовых затруднениях и всех обстоятельствах, которые могут отрицательно повлиять на своевременный возврат средств, полученных в режиме кредитной линии, а также процентов за пользование кредитной линией непосредственно в течение 3 (трех) банковских дней после появления этих обстоятельств, предоставлять Кредитору бухгалтерскую отчетность, а также финансовую и иную информацию по требованию Кредитора.
Кредитор вправе проводить анализ финансово-хозяйственного состояния Заемщика по документам, предоставленным в соответствии с п. 2.13 настоящего Договора.
3.5. Заемщик обязуется в случае реорганизации, ликвидации или ухудшения его финансового состояния письменно сообщить об этом Кредитору в течение 3 (Трех) банковских дней с момента наступления указанных обстоятельств.
3.6. В случае возникновения просроченной ссудной задолженности по кредиту и/или просроченной задолженности по процентам, и/или по другим платежам, предусмотренным Договором, и/или неустоек по Договору, по мере поступления средств списывать их со счетов Заемщика у Кредитора в валюте обязательства без распоряжения Заемщика в счет погашения просроченных платежей и неустоек.
Кредитор имеет право в соответствии с условиями соглашения о праве Кредитора на списание средств без распоряжения Заемщика со счетов Заемщика, заключенного между Кредитором и Заемщиком, без распоряжения Заемщика производить списание средств со счетов Заемщика у Кредитора в валюте обязательства с целью погашения срочной задолженности по Договору в дату наступления срока выполнения обязательств.
Кредитор письменно информирует Заемщика о факте списания средств без распоряжения Заемщика с его счетов в счет погашения просроченных платежей и неустойки в порядке, предусмотренном Договором.
4. Ответственность сторон
4.1. Если Заемщик не выплатит какую-либо сумму, причитающуюся Кредитору по настоящему договору (включая сумму основного долга, срочных процентов), по наступлению срока платежа, Заемщик выплачивает неустойку (пеню) в соответствии с действующим законодательством РФ.
4.2. Кредитор имеет право в одностороннем порядке производить по своему усмотрению уменьшение размера неустойки и (или) устанавливать период времени, в течение которого она не взимается, с уведомлением об этом Заемщика без оформления этого изменения дополнительным соглашением. Уменьшение размера неустойки и (или) наступление периода времени, в течение которого она не взимается, вступает в силу с даты указанной Кредитором в уведомлении.
5. Срок действия договора
5.1. Договор вступает в силу с даты его подписания Сторонами и действует в течение 18 месяцев с момента заключения.
6. Прочие условия
6.1. График возврата основной суммы долга, перечисленных в режиме невозобновляемой кредитной линии на расчетный счет заемщика осуществляется согласно приложению № 2 к настоящему Договору.
6.2. Настоящий договор вступает в силу с момента подписания его сторонами.
6.3. Настоящий договор действует до момента полного исполнения сторонами своих обязательств, принятых по настоящему договору.
6.4. Настоящий договор может быть изменен или дополнен по соглашению сторон. Изменения или дополнения настоящего договора оформляются в письменном виде в форме дополнительных соглашений.
Одностороннее изменение или дополнение договора не допускается.
6.5. Все споры, возникающие из настоящего договора, подлежат непосредственному урегулированию сторонами, при не достижении согласия – Арбитражным судом Смоленской области.
6.6. Положения настоящего договора не подлежат разглашению третьим лицам.
6.7. Кредитор не вправе предоставлять в бюро кредитных историй зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации) информацию о Заемщике, предусмотренную статьей 4 Федерального закона от «30» декабря 2004 г. «О кредитных историях».
6.8. Каждая из сторон обязана заблаговременно письменно уведомить вторую сторону о предстоящем изменении почтовых и платежных реквизитов.
6.9. Обязательства сторон, вытекающие из настоящего договора, не могут находиться в зависимости от любых прав и обязанностей, вызванных другими договорами или отношениями с третьими лицами.
6.10. За неправомерные действия других финансово-кредитных учреждений и лиц, действующих по их поручению, Кредитор ответственности не несет.
6.11. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором, стороны руководствуются действующим законодательством РФ.
6.12. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по экземпляру для каждой из сторон.
7. Юридические адреса и реквизиты сторон:
Поставщик: Покупатель:
________________________ СМУП "Горводоканал"
________________________ 214000,
________________________ в Отделении № 000
_______________________ Сбербанка России г. Смоленск
_______________________
_______________________
о. генерального директора
__________________Ф. И.О. ________________________Р. Г. Бабич
Приложение к Договору об открытии
невозобновляемой кредитной линии
№_____ от «_____» ____________ 2013 г.
Исх. №________
от ___.__________.20__г.
Заявка на предоставление денежных средств в режиме кредитной линии
Прошу предоставить кредитные средства в соответствии со следующими условиями:
1. Наименование Заемщика | СМУП «Горводоканал» |
2. Кредитный договор | |
3. Дата предоставления кредитных средств | Указывается планируемая дата получения кредита |
4. Сумма, валюта кредита | ________________ (_____________________) Указывается запрашиваемая сумма кредита (цифрами и прописью) с указанием валюты кредита |
5. Расчетный счет |
И. о. генерального директора СМУП «Горводоканал» _______________________Р. Г. Бабич
Главный бухгалтер СМУП «Горводоканал» _______________________ А.
М. П.
или
Подтверждение ЭЦП лица, уполномоченного Заемщиком на распоряжение кредитными средствами.
КРЕДИТОР ЗАЕМЩИК
_______________ ___________________ _______________ И. о. генерального директора
Р. Г. Бабич
М. П. М. П.
Приложение к Договору об открытии
невозобновляемой кредитной линии
№_____ от «_____» ____________ 2013 г.
График погашения кредита
1. Дата полного погашения выданного кредита: «___» __________ г.
2. Погашение кредита производится по следующему графику:
Дата погашения | Размер платежа (сумма (цифрами и прописью) рублей) |
«___» _________ 20__ года | |
«___» _________ 20__ года | |
«___» _________ 20__ года |
3. В случае, если по состоянию на Дату окончания периода доступности, лимит кредитной линии не выбран в полном объеме, то суммы погашения кредита по вышеуказанному графику уменьшаются на сумму невыбранного лимита, начиная с первого платежа по графику. Каждый последующий платеж по графику уменьшается на сумму невыбранного лимита, превышающую сумму предыдущих платежей по графику.
4. Если дата погашения соответствующей суммы кредита приходится на нерабочий день, срок пользования соответствующей суммой кредита устанавливается по первый рабочий день (включая этот день), следующий за нерабочим днем, на который приходится дата погашения соответствующей суммы кредита.
5. Заемщик имеет право произвести полное или частичное погашение сумм выданного кредита ранее дат, установленных п. 1,2 настоящего Графика, c уплатой начисленных на дату погашения процентов.
[1] В соответствии с Положением о закупках товаров, работ и услуг для нужд СМУП «Горводоканал» в случае наличия у участника процедуры закупки предложений по внесению изменений в проект договора, участник вправе представить предложения по изменению проекта договора. Заказчик вправе рассмотреть и принять предложения участника процедуры закупки о внесении в договор изменений, в том числе заключить договор по форме победившего участника процедуры закупки.
Основные порталы (построено редакторами)