Приложение
Дополнительный перечень документов, необходимый для оценки финансово-хозяйственной деятельности СЧП, аффилиированных компаний СЧП (при наличии) и экономического анализа проекта
1. Справки из обслуживающих банков о финансовом состоянии СЧП, о наличии (отсутствии) ссудной задолженности, в том числе просроченной, а также расчетных документах, не оплаченных в срок (картотека № 2), оборотов за последние 12 месяцев, включая указание полных реквизитов обслуживающего банка - выданная не позднее 1 месяца до даты утверждения проекта уполномоченным органом Банка - оригинал;
2. Справки о наличии ссудной задолженности, в том числе просроченной из финансовых организаций (при наличии кредитов, кроме банков, например АО «Казагрофинанс», АО «Астанафинанс» и т. д.), включая реквизиты действующих кредитных договоров – выданная не позднее 1 месяца до даты утверждения проекта уполномоченным органом Банка - оригинал;
3. Копии действующих кредитных договоров/соглашений об открытии кредитных линий;
4. Согласие субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро и на выдачу кредитного отчета получателю кредитного отчета (адресовано на имя Фонда «ДАМУ») - оригинал;
5. документы по реализации Проекта (при наличии, копии, заверенные печатью Банка)
- контракты, договора купли-продажи, договора намерения, меморандумы о сотрудничестве, договора на проведение работ, оказание услуг и т. д.
- счета-фактуры;
- проектно-сметная документация по планируемым работам, соответствующее разрешение на производство строительно-монтажных работ (в случае если кредит выдается для использования в сфере строительства, реконструкции и т. д.)
- копии крупных контрактов, по текущей деятельности;
6. Финансовые документы (бухгалтерский баланс, отчет о финансово-хозяйственной деятельности, отчет о движении денежных средств) СЧП а также аффилированных компаний, за последние 2 (Два) года и на последнюю отчетную дату (предшествующей дате утверждения проекта уполномоченным органом Банка), заверенные печатью СЧП/аффилированной компанией - копии, заверенные печатью Банка или оригинал.
7. Расшифровка основных средств и нематериальных активов по состоянию на начало года и на последнюю отчетную дату (при наличии);
8. Расшифровка дебиторской задолженности (отдельно долгосрочной, краткосрочной и прочих краткосрочных активов) по состоянию на начало года и отчетную дату по форме Фонда (при наличии);
9. Расшифровка товарно-материальных запасов по состоянию на начало года и на последнюю отчетную дату (при наличии);
10. Расшифровка долгосрочных финансовых обязательств и краткосрочных финансовых обязательств по форме Фонда, на начало года и на отчетную дату (при наличии);
11. Расшифровка кредиторской задолженности (отдельно долгосрочная и краткосрочная) по состоянию на начало года и отчетную дату по форме Фонда (при наличии);
12. Расшифровка других крупных статей баланса по состоянию на начало года и на отчетную дату, если их удельный вес составляет более 20 % (при наличии);
13. Расшифровка дохода от реализации (структура дохода от реализации) за последние 2 (Два) года и за отчетный период по форме Фонда;
14. Расшифровка себестоимости реализованной продукции (структура себестоимости реализованной продукции) за последние 2 (Два) года и за отчетный период по форме Фонда;
15. Расшифровка расходов периода (общие и административные расходы/расходы по реализации) за последние 2 (Два) года и за отчетный период в разрезе по видам расходов;
16. Расшифровка прочих доходов/расходов за последние 2 (Два) года и за отчетный период в разрезе по видам доходов/расходов (при наличии);
17. Анализ действующих и отработанных контрактов с поставщиками (подрядчиками) и покупателями (заказчиками) за истекший год и за текущий период (при наличии) по форме Фонда – оригинал/копия заверенная печатью Банка;
18. Опись с указанием наименования документа, типа документа (оригинал/копия/копия заверенная печатью Банка), количества листов. Расшифровки к финансовой отчетности можно предоставлять в копиях заверенных печатью Банка либо в оригинале).
Приложение
Образцы рекомендованных форм для заполнения.
1.Для ИП и крестьянских хозяйств, которые не ведут отчетность, достаточно предоставление баланса и отчета о прибылях и убытках, по форме, за два последних года и на последнюю отчетную дату (предшествующей дате утверждения проекта уполномоченным органом Банка):
Баланс
АКТИВЫ | Дата | ПАССИВЫ | Дата |
Денежные средства в кассе | Кредиторская задолженность | ||
Денежные средства на р/с | Прочие обязательства | ||
Сбережения | Кредиты (займы) до 1 года | ||
Счета к получению (Дебит. зад-сть) | Итого текущие обязательства | ||
Предоплата поставщикам | Кредиторская задолженность свыше 1 года | ||
Товары в пути | Кредиты (займы) свыше 1 года | ||
ТМЗ | Прочие обязательства | ||
Итого текущие активы | Итого долг. обязательства | ||
Оборудование | Собственный капитал | ||
Транспортные средства | |||
Недвижимость | |||
Итого долгосрочные активы | |||
ВАЛЮТА БАЛАНСА | ВАЛЮТА БАЛАНСА |
Отчет о прибылях и убытках
указать валюту и единицу измерения
2009 | 2010 | На 01.ХХ.2011 | |
Доход от реализации | |||
Стоимость проданных товаров (себестоимость) | |||
ВАЛОВАЯ ПРИБЫЛЬ | |||
Заработная плата | |||
Транспортные расходы | |||
Аренда | |||
Налоги | |||
…….. | |||
Прочие расходы | |||
ПРИБЫЛЬ ПО БИЗНЕСУ | |||
Прочие доходы | |||
Прочие расходы | |||
ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ |
2. Расшифровка дебиторской задолженности (отдельно долгосрочной, краткосрочной и прочих краткосрочных активов):
Наименование дебитора | Сумма | Дата образования | Планируемая дата погашения | Причина образования |
ИТОГО: |
3. Расшифровка долгосрочных финансовых обязательств и краткосрочных финансовых обязательств (в т. ч. и овердрафт):
Наименование кредитора | Сумма* | Остаток** | Дата выдачи | Дата погашения | % ставка | Целевое назначение |
Долгосрочные финансовые обязательства: | ||||||
Итого: | ||||||
Краткосрочные финансовые обязательства: | ||||||
Итого: | ||||||
ВСЕГО: |
*Первоначальная сумма по Договору банковского займа, Акцессорному договору
**Обязательства по состоянию на отчетную дату
4. Расшифровка кредиторской задолженности (отдельно долгосрочная и краткосрочная):
Наименование кредитора | Сумма | Дата образования | Планируемая дата погашения | Причина образования |
ИТОГО: |
5. Расшифровка дохода от реализации (структура дохода от реализации):
Наименование* | Единица измерения (физическая мера) | Объем реализации в физическом выражении | Объем реализации в денежном выражении |
Продукт 1 | |||
Продукт 2 | |||
ИТОГО: |
*В случае значительного ассортимента реализуемой продукции необходимо предоставить расшифровку в разрезе товарных групп классифицированных по определенному признаку
6. Расшифровка себестоимости реализованной продукции (структура себестоимости реализованной продукции):
Наименование* | Продукт 1 | Продукт 2 | Итого |
Сырье и основные материалы | |||
Вспомогательные материалы | |||
З/п производственного персонала | |||
Отчисления с з/п п/п | |||
Износ (амортизация) | |||
Накладные расходы | |||
….. | |||
….. | |||
ВСЕГО: |
*Статьи расходов приведены для предприятий осуществляющих производственную деятельность, в случае если клиент осуществляет иные виды деятельности, то статьи расходов могут быть скорректированы с учетом специфики бизнеса клиента
7. Анализ действующих и отработанных контрактов с поставщиками (подрядчиками) и покупателями (заказчиками):
Наименование контрагента | Предмет договора | Сумма договора | Объем поставки | Дата заключения контракта | Дата исполнения контракта | Условия оплаты | Авансы полученные в 2010/2011 | Подлежит к оплате в текущем году. |
Поставщики и подрядчики: | ||||||||
Покупатели и заказчики: | ||||||||
Внимание: Документы, предоставляемые от имени Субъекта частного предпринимательства заверяются подписями и печатями.
Основные порталы (построено редакторами)