|
"МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК"
«Утверждено»
Правлением Банка
Протокол №___ от ___________________г.
Председатель Правления
________________________Т. В. Кузьмич
Перечень документов на кредит/гарантию, необходимых для рассмотрения заявки
юридического лица и индивидуального предпринимателя,
находящееся на традиционной системе налогообложения
(Бизнес – кредит в сумме от 300 000 до 5 000 000 рублей)
1. Заявление на выдачу кредита.
2. Анкета предприятия.
3. Анкета физического лица на поручителей /залогодателей
Юридические документы
1. Устав в действующей редакции, включая все внесенные изменения и дополнения;
2. Свидетельство о государственной регистрации.
3. Свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе.
4. Копии паспортов учредителей, лиц, имеющих право подписи (генерального директора, главного бухгалтера) - все страницы.
5. Протокол о создании общества
6. Выписка из ЕГРЮЛ (при оформлении кредита).
Документы, характеризующие финансово-хозяйственную деятельность
1. Бухгалтерский баланс и Отчет о прибылях и убытках на 2 последние отчетные даты, предшествующие предоставлению кредита, с отметкой налоговой инспекции (в случае отправки отчётности в ИМНС по почте - копии почтовых квитанций)*
2. Общие развернутые оборотно-сальдовые ведомости за последние 12 месяцев (помесячно)
3. Развернутые оборотно-сальдовые ведомости с субсчетами по счетам 58, 60, 62, 66, 67, 76 (с указанием контрагентов) за последние 3 отчетных квартала (поквартально)
4. Развернутые ОСВ по 51 счету (в разбивке по банкам с указанием основания платежей) за последние 12 месяцев (помесячно)
5. Справка из налоговых органов об открытых расчетных счетах
6. Справки о наличии/отсутствии кредитов и займов, наличие кредитных лимитов, качество кредитной истории, наличии выданных обязательств (поручительства, аккредитивы, полученные гарантии, оформленных залогов за третьих лиц), справки о наличии или отсутствии картотеки № 2 в обслуживающих банках, заверенная печатью банка (по каждому из обслуживающих банков).
7. Справка из обслуживающих банков об оборотах по счету (оборот по дебету/оборот по кредиту) за последние 12 мес. (помесячно).
8. Справки из налоговой инспекции об отсутствии просроченной задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации, местными бюджетами и внебюджетными фондами.
9. При наличии текущих кредитов и займов – копии кредитных договоров, договоров займа, договоров залога и поручительства*.
10. Копии договоров аренды помещений (склад, офис)*.
11. Копии договоров с покупателями и поставщиками. По 3 договора с каждой стороны*.
12. По имуществу владельца бизнеса (недвижимость, авто и т. д.)- предоставить документальное подтверждение (копии свидетельств, ПТС и т. д.)
Документы по залоговому обеспечению
1. Согласно перечню по залогу.
* заверить печатью организации и подписью ответственного лица
· оборотно-сальдовые ведомости предоставляются в эл. виде в формате Excel.
Основные порталы (построено редакторами)