МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РФ
ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ
ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ
ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ
НОВОСИБИРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ
Кафедра финансов и налоговой политики
Декан _________________
_______________________
“___”__________2006 г.
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
СТРАХОВАНИЕ
для студентов, обучающихся по специальности (направлению)
ООП 230500 - социально-культурный сервис и туризм
форма обучения заочная, срок обучения 5,5 лет
Курс | 3 |
Семестр | 6 |
Лекции | 22 час. |
Практические занятия | 0 час. |
Контрольная работа | 6 семестр |
Самостоятельная работа | 128 час. |
Экзамен | 6 семестр |
Всего часов | 150 |
Новосибирск
2006
Рабочая программа составлена на основании ГОС ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ Специальность 230500 СОЦИАЛЬНО-КУЛЬТУРНЫЙ СЕРВИС И ТУРИЗМ, рег. № 000 св/сп,
утвержденного 27.03.2000 г.
Рабочая программа обсуждена на заседании кафедры Финансов и налоговой политики Протокол № от « » 2006 г.
Программу составил: И., доцент, к. э.н.
Заведующий кафедрой С., д. э.н., доцент
Ответственный за основную
Эксперт НМЦ
СОДЕРЖАНИЕ
1. ВНЕШНИЕ ТРЕБОВАНИЯ.. 4
2. ОСОБЕННОСТИ (ПРИНЦИПЫ) ПОСТРОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ.. 6
3. ЦЕЛИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ.. 8
4. СОДЕРЖАНИЕ И СТРУКТУРА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ.. 9
5. УЧЕБНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ. 13
6. ПРАВИЛА АТТЕСТАЦИИ СТУДЕНТОВ ПО УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЕ. 15
7. СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ.. 15
8. КОНТРОЛИРУЮЩИЕ МАТЕРИАЛЫ.. 17
1. ВНЕШНИЕ ТРЕБОВАНИЯ
Выписка из государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования № 000 св/сп, утвержденного 27.03.2000 г.
1.3. Квалификационная характеристика выпускника
1.3.1. Выпускник по специальности 230500 Социально-культурный сервис и туризм отвечает следующим требованиям:
знает возможности современных научных методов познания природы и владеет технологиями, необходимыми для решения задач, имеющих естественнонаучное содержание и возникающих при выполнении профессиональных функций;
знает основы современных дисциплин о человеке, его потребностях; методы удовлетворения социальных и культурных потребностей индивида, семьи и общества;
знает законодательство в сфере социально-культурного сервиса и туризма, правовые нормы, регулирующие отношения между личностью и семьей, обществом, окружающей средой;
знает эстетические и правовые нормы, регулирующие отношения человека к человеку, человека к обществу и общества к человеку, умеет учитывать их при разработке экологических и социокультурных проектов;
знает нормы деловой письменной и устной речи, процессы организации эффективной речевой коммуникации в сфере социально-культурного сервиса и туризма;
способен продолжать обучение и вести профессиональную деятельность в иноязычной среде;
обладает знаниями по созданию условий для формирования рынка услуг социально-культурного сервиса и туризма с учетом применения прогрессивных технологий;
имеет научное представление о здоровом образе жизни, воздействии рекреации на человека, владеет умениями и навыками физического самосовершенствования;
знает возможности современных информационных технологий и владеет методами сбора, хранения и обработки данных при подготовке решений в социально-культурном сервисе и туризме;
принимает участие в организации, планировании и совершенствовании деятельности служб социально-культурного сервиса и туризма и разрабатывает мероприятия по повышению эффективности их деятельности;
принимает управленческие решения в рамках компетенции и осуществляет связь с общественностью; участвует в работе по подбору, расстановке и повышению квалификации кадров служб социально-культурного сервиса и туризма;
понимает сущность и социальную значимость своей будущей профессии, основные проблемы, определяющие конкретную область его профессиональной деятельности, видит их взаимосвязь в целостной системе знаний; внедряет современные научные знания, передовые технологии в социально-культурном сервисе и туризме, рекреации и других сферах деятельности;
способен в условиях развития науки и изменяющейся социальной практики к переоценке накопленного опыта, анализу своих возможностей; умеет приобретать новые знания, использовать современные научные технологии;
способен обеспечивать деятельность предприятий и организаций, представляющих услуги по рекреации, социально-культурному сервису и туризму;
умеет разрабатывать стратегию и тактику деятельности предприятий и организаций, представляющих услуги социально-культурного сервиса и туризма;
использует несколько иностранных языков при оказании услуг социально-культурного сервиса и туризма;
обеспечивает комплексное обслуживание потребителей услуг социально-культурного сервиса и туризма;
владеет приемами и методами формирования системы межличностного общения;
обладает знаниями и навыками по разработке и внедрению инновационных технологий в социально-культурный сервис и туризм;
владеет знаниями организации и обеспечения контроля качества оказываемых услуг социально-культурного сервиса и туризма;
обеспечивает систему мер по повышению качества оказываемых услуг предприятиями социально-культурного сервиса и туризма;
владеет знаниями по принятию решений в экстремальных ситуациях, обеспечению безопасности жизнедеятельности.
7.1. Требования к профессиональной подготовленности специалиста
Выпускник должен уметь решать задачи, соответствующие его квалификационной характеристике, указанной в п. 1.3. настоящего государственного образовательного стандарта.
Требования к обязательному минимуму содержания дисциплин специализаций ГОС не предусмотрены.
2. ОСОБЕННОСТИ (ПРИНЦИПЫ) ПОСТРОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ
Особенности (принципы) построения дисциплины описываются в таблице 1
Таблица 1 Особенности (принципы) построения дисциплины
Особенность (принцип) | Содержание |
Основание для введения дисциплины в учебный план направления или специальности | Дисциплина «Страхование» в соответствии с ГОСом № 000 св/сп является дисциплиной специализации. |
Адресат курса | Студент, осваивающий основную образовательную программу высшего профессионального образования по специальности 230500 Социально-культурный сервис и туризм. |
Основная цель дисциплины | ознакомление студентов с вопросами теории и практики обязательного (государственного) и добровольного страхования юридических и физических лиц в современных условиях применительно к сфере туризма |
Ядро дисциплины (основные блоки, разделы, темы) | Раздел 1 Социально-экономическая сущность и содержание страхования Раздел 2. Актуарные расчёты Раздел 3. Классификация страхования Раздел 4. Правовое регулирование страховой деятельности Раздел 5. Страхование туристов и туристских организаций Раздел 6. Основы перестрахования Раздел 7. Финансовые основы страховой деятельности |
Связи с другими учебными дисциплинами основной образовательной программы | Преподавание курса связано с другими курсами образовательного стандарта: общей гуманитарной и социально-экономической дисциплины - «Экономика», общепрофессиональных дисциплин специальности - «Экономика и предпринимательство в социально-культурном сервисе и туризме», «Менеджмент в социально-культурном сервисе и туризме», «Маркетинг в социально-культурном сервисе и туризме». |
Требования к первоначальному уровню подготовки обучающихся | Предшествующий уровень образования абитуриента – среднее (полное) общее образование. Абитуриент должен иметь документ государственного образца о среднем (полном) общем образовании или среднем профессиональном образовании, или начальном профессиональном образовании, если в нем есть запись о получении предъявителем среднего (полного) общего образования, или высшем профессиональном образовании. |
3. ЦЕЛИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Таблица 2 Знания и навыки, приобретаемые студентом после изучения дисциплины
Иметь представление | |
№ 1 | о социально-экономическом содержании страхования |
№ 2 | о вопросах перестрахования |
№ 3 | об основах исчисления страховых тарифов по различным видам страхования |
№ 4 | об организационных признаках построения страховых организаций, оплате труда и функциям агентов, брокеров, маклеров, дилеров и других нештатных и штатных работников страховых компаний |
знать | |
№ 5 | основные вопросы теории страхования |
№ 6 | основные функции, сущность и содержание страхования |
№ 7 | законодательство в области страхования, правовые нормы, регулирующие отношения между страховщиком и страхователем, а также другими участниками страхового рынка |
№ 8 | важнейшие условия (правила) личного и имущественного страхования туристов, гражданской ответственности автотуристов (путешественников) |
уметь | |
№ 9 | анализировать деятельность страховых компаний в целях организации, планировании и совершенствовании деятельности служб социально-культурного сервиса и туризма и повышения эффективности их деятельности |
№ 10 | обеспечить безопасность туризма с помощью страхования |
№ 11 | создать условия для формирования рынка услуг социально-культурного сервиса и туризма с учетом применения продуктов страхового рынка |
№ 12 | обеспечить комплексное обслуживание потребителей услуг социально-культурного сервиса и туризма, включая предоставление страховых услуг |
владеть | |
№ 13 | отечественной и международной страховой терминологией |
№ 14 | основами экономического анализа страховых операций |
№ 15 | необходимой суммой знаний по правовым взаимоотношениям страхователя и страховщика |
№ 16 | методологией актуарных расчетов страховых тарифов |
4. СОДЕРЖАНИЕ И СТРУКТУРА УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Таблица 3 Содержание лекционных занятий
Раздел, тема | Ссылки на цели | Часы |
Раздел 1 Социально-экономическая сущность и содержание страхования Тема 1.1. Социально-экономическая сущность страхования и его функции. Экскурс в историю возникновения страхования. Классификация страховых отношений. Принципы обязательного и добровольного страхования. Системы страхования (система пропорциональной ответственности, система ответственности по первому риску, страхование по предельной ответственности, страхование по действительной стоимости). | № 1, № 4, № 5, № 6, № 9, № 11, № 13 | 2 |
Тема 1.2. Риски в страховании. Рисковая природа возникновения страхования. Сущность риска, классификационная система рисков. Рисковые обстоятельства и страховой случай. Управление риском. Этапы управления риском (исследовательский, подготовительный, организационный). Методы управления риском: упразднение, предотвращение и контроль, страхование и поглощение. | № 10, № 13 | 1 |
Раздел 2. Актуарные расчёты Понятие и задачи, цели актуарных расчётов. Актуарная калькуляция. Тарифная ставка, понятие, структура. Методика расчета брутто -, нетто-ставки и нагрузки. Расчётные показатели страховой статистики. Особенности расчета тарифных ставок по имущественному страхованию и по страхованию жизни. Тарифная политика страховых компаний. | № 3, № 5, № 9, № 16 | 2 |
Раздел 3. Классификация страхования Тема 3.1. Сущность и виды личного страхования. Страхование жизни, страхование от несчастных случаев и болезней, медицинское страхование (обязательное и добровольное). | № 1, № 5, № 8, № 10 | 1 |
Тема 3.2. Сущность и классификация имущественного страхования. Страхование средств наземного и водного транспорта. Особенности страхования средств воздушного транспорта, грузов. Страхование рисков: финансовых, технических, производственных, туристских и др. Страхование имущества физических и юридических лиц. | № 1, № 5, № 8, № 10 | 1 |
Тема 3.3. Сущность и классификация страхования ответственности. Страхование профессиональной ответственности (аудиторов, бухгалтеров, нотариусов, и др.). Страхование гражданской ответственности: владельцев автотранспортных средств, перевозчика, предприятий-источников повышенной опасности. Страхование ответственности за неисполнение обязательств (заемщика) и страхование специфических видов ответственности. | № 1, № 5, № 8, № 10 | 1 |
Раздел 4. Правовое регулирование страховой деятельности Тема 4.1. Договор страхования. Права и обязанности сторон. Недействительность договора страхования. Условия осуществления страховой выплаты. | № 7, № 12, № 15 | 2 |
Тема 4.2. Государственный надзор за страховой деятельностью. Регистрация и лицензирование страховщиков. Государственный контроль финансового состояния страховых компаний. | № 7, № 9, № 11 | 2 |
Раздел 5. Страхование туристов и туристских организаций Тема.5.1. Особенности страхования туристов и туристских организаций. Схемы страхования туристов. Порядок заключения договоров страхования, страховых выплат и разрешение возможных разногласий. Объекты страхования, страховые события и случаи. Условия коллективного и индивидуального страхования туристов от несчастных случаев, болезней, смерти, при оказании административной и юридической помощи. | № 8, № 9, № 10, № 11, № 12 | 1 |
Тема 5.2. Формы требуемых документов при заключении договора страхования, производства страховых выплат (страхового обеспечения и страхового возмещения). Страховые случаи, подлежащие и не подлежащие страховому возмещению при их наступлении. Риски, исключаемые из страхования туристов. Документы, требуемые для выплаты страховых сумм при несчастных случаях или болезни. Страхование ответственности туристских организаций при невыполнении контрактных или договорных условий. | № 7, № 8, № 9, № 10, № 11, № 12 | 1 |
Раздел 6. Основы перестрахования Сущность и значение перестрахования. Активное и пассивное перестрахование. Виды перестраховочных договоров. Формы перестрахования: факультативное, облигаторное. Сущность пропорционального и непропорционального перестрахования. Сострахование: сущность, участники. | № 2, № 5, № 7, № 9, № 14 | 2 |
Раздел 7. Финансовые основы страховой деятельности Тема 7.1. Общие принципы организации финансов страховых компаний. Доходы и расходы страховых компаний, учитываемые при налогообложении. Порядок определения финансовых результатов деятельности страховщиков. | № 4, № 9, № 12, № 14 | 2 |
Тема 7.2. Понятие финансовой устойчивости страховых операций. Показатели финансовой устойчивости. Понятие платёжеспособности страховщика. Гарантии финансовой устойчивости и платёжеспособности страховщика. Расчёт нормативного соотношения активов и обязательств страховщика. | № 7, № 9, № 12, № 14 | 2 |
Тема 7.3. Инвестиционная деятельность страховых компаний. Принципы размещения страховых резервов (диверсификация, возвратность, прибыльность, ликвидность). | № 7, № 9, № 12, № 14 | 2 |
Итого часов | 22 |
5. УЧЕБНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
В ходе изучения данной дисциплины учебным планом предусмотрено выполнение студентами контрольной работы.
Цель контрольной работы - самостоятельное решение студентом поставленного вопроса на основе изучения рекомендованной и дополнительной специальной учебной и научной литературы, дающее представление о понимании студентом изученного материала, самостоятельности мышления, способности обобщать и систематизировать материал, делать соответствующие выводы.
ТЕМЫ КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ
1. История возникновения и этапы развития страхования.
2. Роль и место страхования в рыночной экономике
3. Формы и методы перестраховочных операций.
4. Страхование валютных и банковских рисков.
5. Страховой рынок за рубежом и в России.
6. Правовое обеспечение страхования в России.
7. Финансово-правовые аспекты государственного страхования в России.
8. Структура страхового рынка в России
9. Риски в страховании и методы их снижения
10. Организация личного страхования.
11. Организация имущественного страхования.
12. Страхование гражданской и профессиональной ответственности.
13. Инвестиционная деятельность страховых компаний.
14. Особенности менеджмента в страховании.
15. Маркетинг и реклама в страховании.
16. Организационные формы страхования в России и за рубежом.
17. Государственное регулирование страховой деятельности в РФ.
18. Тарифная политика в страховании.
19. Платёжеспособность страховой организации.
20. Страхование внешнеэкономической деятельности.
21. Налогообложение страховой деятельности.
22. Принципы формирования страховых резервов
23. Финансовая устойчивость страховых операций.
24. Лицензирование страховой деятельности в РФ.
25. Субъекты страхового рынка и их функции.
26. Страховая экспертиза: понятие, основы проведения.
Объем текста контрольной работы:
- при рукописном варианте – 20-25 страниц;
- при наборе студентом текста работы на компьютере – 15-20 страниц.
Контрольная работа оформляется:
при рукописном варианте на листах формата А4 (210х297 мм), при этом текст работы пишется четким разборчивым почерком на одной стороне листа;
при наборе на компьютере текст печатается на одной стороне листа бумаги формата А4 (210х297 мм).
6. ПРАВИЛА АТТЕСТАЦИИ СТУДЕНТОВ ПО УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЕ
Таблица 5 Модульно - рейтинговая система оценки работы студента по дисциплине «Страхование»
№ п/п | Вид деятельности | «Отлично» | «Хорошо» | «Удовл.» |
Необходимое число баллов | ||||
1. | Контрольная работа | 36-40 | 28-35 | 20-27 |
2. | Экзамен | 54-60 | 43-53 | 30-42 |
Всего | 90-100 | 70-89 | 50-69 |
7. СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
ОСНОВНАЯ ЛИТЕРАТУРА
1. А. Страхование: учеб. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2006. 464 с.
2. Гражданский кодекс РФ (Часть вторая), Глава 48 «Страхование»
3. ЗАКОН РФ -1 (в последней редакции) "ОБ ОРГАНИЗАЦИИ СТРАХОВОГО ДЕЛА В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ЛИТЕРАТУРА
4. Условия лицензирования страховой деятельности на территории РФ Приказом Росстрахнадзора от 01.01.01 г. N 02-02/08
5. Актуарная математика (Элементы финансовой математики): учебное пособие. / В. Н.Баскаков, Г. Д.Карташов, Л. Е.Соломатина, И. Г.Зорина. - М.: Изд-во МГТУ им. Н. Э.Баумана, 2000. - 64 с.
6. П., Б. Основы страхового дела. Уч. пособие. - М.: "Маркет ДС", 2002. - 413 с.
7. Т., И. Страхование. Учебник для ВУЗов. Организация. Структура. Практика. - СПб.: Питер, 2004 г.
8. А. Сборник задач по страхованию. Учебное пособие. - М.: Велби, 2004 г.
9. В. Социальное страхование в РФ. Выплаты за счет средств ФСС РФ. - Екатеринбург: Правовед-2001, 2004 г.
10. А. Страхование в туризме. - М.: Велби, 2002 г.
11. В Страхование: Юридическо - правовой справочник. - М.: ГроссМедиа, 2005 г.
12. В. Страхование. Учебник для ВУЗов. - М.: Юнити-Дана, 2004 г.
13. В., А. Организация и маркетинг в деятельности страховой компании. Учеб. пособие - М.: МИЭТ, 2000. - 144 с.
14. Г., Н. Страхование: Учеб. пособие для вузов. Изд. 2. - М.: УРАО, 2005 г.
15. Г. Страхование. Учебное пособие для ВУЗов (Серия вопрос - ответ). - М.: Инфра-М, 2004 г.
16. А. Страхование. Учебное пособие. - М.: Инфра-М, 2005 г.
17. Е Теория и практика страхования. Учебное пособие, Анкил, 2003 г.
18. А. Страхование. Учебник для ВУЗов. - М.: Экономистъ, 2004 г.
19. В. Страхование: Учеб. для вузов. - М.: Юнити-Дана, 2004 г.
8. КОНТРОЛИРУЮЩИЕ МАТЕРИАЛЫ
Итоговая аттестация по дисциплине «Страхование» осуществляется в виде устного ответа на два теоретических вопроса, включенных в экзаменационный билет.
Вопросы к экзамену
1. Понятие страхования, основные участники страхового рынка.
2. Функции и принципы страхования.
3. Принципы обязательного и добровольного страхования.
4. Системы страхования (система пропорциональной ответственности, система ответственности по первому риску, страхование по предельной ответственности, страхование по действительной стоимости).
5. Риск (определение, классификационная система рисков).
6. Методы управления риском: упразднение, предотвращение и контроль, страхование и поглощение.
7. Актуарные расчёты (понятие, цели и задачи).
8. Тарифная ставка (понятие, структура).
9. Методика расчета брутто -, нетто-ставки и нагрузки.
10. Расчётные показатели страховой статистики.
11. Особенности расчета тарифных ставок по имущественному страхованию.
12. Особенности расчета тарифных ставок по страхованию жизни.
13. Тарифная политика страховых компаний (определение, принципы).
14. Личное страхование (определение и виды).
15. Медицинское страхование добровольное и обязательное.
16. Имущественное страхование (понятие и классификация).
17. Страхование рисков: финансовых, технических, производственных, туристских и др.
18. Страхование имущества физических и юридических лиц.
19. Страхование ответственности (понятие и классификация).
20. Страхование профессиональной ответственности (аудиторов, бухгалтеров, нотариусов, и др.).
21. Страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств.
22. Страхование ответственности за неисполнение обязательств (заемщика).
23. Страхование специфических видов ответственности.
24. Договор страхования. Права и обязанности сторон.
25. Условия недействительности договора страхования.
26. Условия осуществления страховой выплаты.
27. Государственный надзор за страховой деятельностью.
28. Регистрация и лицензирование страховщиков.
29. Государственный контроль финансового состояния страховых компаний.
30. Особенности страхования туристов и туристских организаций.
31. Схемы страхования туристов. Порядок заключения договоров страхования, страховых выплат и разрешение возможных разногласий.
32. Формы требуемых документов при заключении договора страхования туристов, производства страховых выплат (страхового обеспечения и страхового возмещения).
33. Страховые случаи с туристами, подлежащие и не подлежащие страховому возмещению при их наступлении.
34. Риски, исключаемые из страхования туристов.
35. Страхование ответственности туристских организаций при невыполнении контрактных или договорных условий.
36. Перестрахование (сущность и значение).
37. Активное и пассивное перестрахование.
38. Формы перестрахования: факультативное, облигаторное.
39. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование.
40. Сострахование (понятие, участники).
41. Принципы организации финансов страховых компаний.
42. Порядок определения финансовых результатов деятельности страховщиков.
43. Финансовая устойчивость страховых операций (понятие, показатели финансовой устойчивости)
44. Платёжеспособность страховщика. Расчёт нормативного соотношения активов и обязательств страховщика.
45. Принципы размещения страховых резервов (диверсификация, возвратность, прибыльность, ликвидность).
Основные порталы (построено редакторами)