Учебно-методические материалы практических занятий

Учебно-методические материалы практических занятий

Учебно-методические материалы практических занятий

Раздел 1. Экономическая сущность и правовое регулирование страховой деятельности

Тема 1. Сущность и содержание страхования.(4 часа)

Цель практического занятия - пояснить сущность и содержание страхования.

Задачи:

- дать представление о страховании в различных аспектах;

- разъяснить основные термины страхования.

План занятия

1.  Экономическая сущность страхования и его необходимость в условиях рыночной экономики.

2.  История и современное состояние страхования.

3.  Классификация страхования по видам и формам.

4.  Страхование в системе финансовых отношений общества.

5.  Функции и система страхования в РФ.

6.  Понятие страхового фонда, формы его организации.

7.  Отрасли и подотрасли страхования.

Вопросы для обсуждения

1. Разделение понятий «страховщик, «страхователь», «застрахованный»,

«выгодоприобретатель»;

2. Отличия понятий «страховая защита», «страховой интерес», «страховая

деятельность».

3. Понятие термина «страховая ответственность». Связь термина с

понятием «страховое обеспечение».

Темы докладов и рефератов

1. История возникновения и основные этапы развития страхового дела.

Рекомендованная литература:

1.  Павлюченко страхование: Учебное пособие, - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2007.

2.  Роик социального страхования: экономика и право: Учебник. - М.: Изд-во РАГС, 2007.

3.  Андреев по государственному социальному страхованию в СССР. - М.: 1982, МГУ.

Материально-техническое обеспечение

- аудитории для проведения лекционных и практических занятий, оснащенные стандартным набором учебной мебели, учебной доской и стационарным или переносным комплексом мультимедийного презентационного оборудования;

- методический, наглядный и раздаточный материал для организации групповой и индивидуальной работы обучающихся (схемы, таблицы, образцы документов, бланки документов, памятки).

Основные образовательные технологии: мозговой штурм, беседа, рассказ с элементами беседы, активная дискуссия, групповая работа.

Тема 2. Правовое регулирование страховой деятельности, формы и виды организации страхования. (2 часа)

Цель практического занятия - пояснить сущность правового регулирования страховой деятельности.

Задачи:

- формирование представления о законах и органах, регулирующих деятельность страховых фирм;

- пояснить основные условия лицензирования страховой деятельности в РФ.

План занятия

1.Страховой надзор: его необходимость, функции.

2. Источники страхового права – Гражданский Кодекс, Налоговый кодекс

3. ФЗ «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (в ред. Федерального закона от 31.12.97 N 157-ФЗ).

3. Органы страхового надзора в РФ.

4. Условия лицензирования страховой деятельности в РФ.

5. Договор страхования: понятие, условия и правила заключения.

Практическое задание

Задача 1. Рассчитайте минимальную сумму оплаченного уставного капитала

страховой компании, необходимую для получения лицензии, если

страховщик предоставил документы на право проведения всех видов

страхования, кроме страхования жизни.

Задача 2. Рассчитайте минимальную сумму оплаченного уставного капитала

страховой компании, необходимую для получения лицензии, если

страховщик предоставил документы на право проведения страхования жизни

и иных видов страхования.

Задача 3. Рассчитайте минимальную сумму оплаченного уставного капитала

страховой компании, необходимую для получения лицензии, если

страховщик предоставил документы на право проведения перестрахования

жизни как исключительного вида деятельности.

Рекомендованная литература:

1.  Павлюченко страхование: Учебное пособие, - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2007.

2.  Роик социального страхования: экономика и право: Учебник. - М.: Изд-во РАГС, 2007.

3.  Андреев по государственному социальному страхованию в СССР. - М.: 1982, МГУ.

4.  Антропов защита в странах Европейского Союза. - М.: экономика,2006.

Бабич страхование в России и зарубежом. - М.: Изд. РАГС,1989.

Материально-техническое обеспечение

- аудитории для проведения лекционных и практических занятий, оснащенные стандартным набором учебной мебели, учебной доской и стационарным или переносным комплексом мультимедийного презентационного оборудования;

- методический, наглядный и раздаточный материал для организации групповой и индивидуальной работы обучающихся (схемы, таблицы, образцы документов, бланки документов, памятки).

Основные образовательные технологии: мозговой штурм, беседа, рассказ с элементами беседы, активная дискуссия, групповая работа.

Тема 3. Понятие и сущность страхового маркетинга.(2 часа)

Цель практического занятия - формирование представления сущности и содержания страхового маркетинга.

Задачи:

- выяснение сущности страхового маркетинга, его содержание;

- основные тенденции развития страхового маркетинга в РФ.

План занятия

1.Товарный маркетинг в страховании.

2. Услуга страхования как товар.

2. Структурный (организационный) маркетинг в страховании.

3.Разработка требований к страховым продуктам и их продвижение на рынке.

4.Маркетинговая стратегия страховщиков и ее составляющие.

5. Конкурентная среда в сфере страхования.

Темы докладов и рефератов

1.  Исследование страхового рынка в системе маркетинга.

2.  Основные потребительские группы на российском страховом рынке.

3.  Цена и жизненный цикл страхового продукта.

Рекомендованная литература:

1.  Павлюченко страхование: Учебное пособие, - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2007.

2.  Роик социального страхования: экономика и право: Учебник. - М.: Изд-во РАГС, 2007.

3.  , Страхование. Учебник для бакалавров. – М.: КНОРУС, 2012.

4.  Андреев по государственному социальному страхованию в СССР. - М.: 1982, МГУ.

Тема 4. Понятие, виды рисков и их оценка в страховании. (4 часа)

Цель практического занятия - формирование представления о рисках, их видах и оценках.

Задачи:

- классифицирование рисков;

- дать представление об оценке рисков.

План занятия:

1.  Теория рисков.

2.  Риски в страховании, этапы и методы управления рисками.

3.  Идентификация и оценка страховых рисков.

4.  Диаграмма Хайнриха.

5.  Расчет и формирование страховых резервов.

6.  Объекты страхования биржевых и валютных рисков.

7.  Страхование рисков неполучения прибыли.

Рекомендованная литература:

1.  Павлюченко страхование: Учебное пособие, - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2007.

2.  Роик социального страхования: экономика и право: Учебник. - М.: Изд-во РАГС, 2007.

3.  Андреев по государственному социальному страхованию в СССР. - М.: 1982, МГУ.

4.  Антропов защита в странах Европейского Союза. - М.: экономика,2006.

5.  Бабич страхование в России и зарубежом. - М.: Изд. РАГС,1989.

Практическое задание:

Задача 1. Определить средний размер потери (ущерба) прибыли (дохода) от

простоя производственного процесса и нетто-ставку. Число лет наблюдения

за данным предприятием – 10 (3650 дней). Количество остановок – 6. Общее

время остановок – 5 мес. (150 дней). Цена единицы продукции 120 руб.,

выпуск продукции в день 110 шт.

Задача 2. Фактический доход, полученный предприятием за I квартал текущего года, составил 80 тыс. руб. В договоре страхования, использующем системупредельной ответственности, зафиксирован предельный уровень дохода на 01.04. данного года в 110 тыс. руб. Будет ли выплачено страховое возмещение и в каком размере?

Задача 3. Предельный уровень рентабельности обеспечивает доход

предприятия, равный 110 тыс. руб. Будет ли выплачено страховое возмещение и в каком размере, если в договоре страхования, использующем систему предельной ответственности, зафиксирован уровень дохода в 100 тыс. руб., а фактически достигнутый доход равен 109 тыс. руб.?

Материально-техническое обеспечение

- аудитории для проведения лекционных и практических занятий, оснащенные стандартным набором учебной мебели, учебной доской и стационарным или переносным комплексом мультимедийного презентационного оборудования;

- методический, наглядный и раздаточный материал для организации групповой и индивидуальной работы обучающихся (схемы, таблицы, образцы документов, бланки документов, памятки).

Основные образовательные технологии: мозговой штурм, беседа, рассказ с элементами беседы, активная дискуссия, групповая работа.

Раздел 2. Виды страхования.

Тема 1. Личное страхование. (4 часа)

Цель практического занятия - формирование представлений о сущности личного страхования.

Задачи:

- разъяснить основные виды личного страхования;

- дать представление о тарифной ставке, по страхованию жизни.

План занятия

1. Виды личного страхования.

2. Особенности смешанного страхования жизни.

3. Факторы, влияющие на величину тарифной ставки по страхованию

жизни.

4. Страхование от несчастного случая.

5. Порядок заключения договоров по страхованию от несчастного случая.

6. Порядок выплаты страхового возмещения в результате последствий

несчастного случая.

7. Методика определения страховых премий по страхованию от

несчастного случая.

8. Особенности формирования источников финансирования по

обязательному и добровольному медицинскому страхованию.

9. Организация контроля за качеством оказания и правильностью

оформления документов по обязательному медицинскому

страхованию.

10. Условия и порядок заключения договора по добровольному

медицинскому страхованию.

Рекомендованная литература:

1.  Павлюченко страхование: Учебное пособие, - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2007.

2.  Роик социального страхования: экономика и право: Учебник. - М.: Изд-во РАГС, 2007.

3.  Андреев по государственному социальному страхованию в СССР. - М.: 1982, МГУ.

4.  Антропов защита в странах Европейского Союза. - М.: экономика,2006.

5.  Бабич страхование в России и зарубежом. - М.: Изд. РАГС,1989.

Практическое занятие.

Задача 1. На основе данных таблицы смертности рассчитать:

- вероятность прожить еще 1 год для застрахованного в возрасте 22, 35 и 49лет;

- вероятность умереть в течение предстоящего года жизни для

застрахованного в возрасте 24, 38 и 53 лет;

- вероятность прожить 4 и 17 лет к ряду для застрахованного в возрасте 34 и 45 лет;

- вероятность умереть в течение предстоящих 8 и 14 лет для застрахованного тв возрасте 39 и 52 лет.

Задача 2. Определить какую сумму страхователь должен внести в настоящее время, чтобы получить:

- через 5 лет 250 тыс. руб. при норме доходности 12% в год;

- через 12 лет 540 тыс. руб. при норме доходности 9% в год.

Задача 3. Определить какую сумму получит страхователь по окончании действия договора личного страхования, если:

- договор заключен на 8 лет, сумма единовременного взноса составила 200 тыс. руб., норма доходности 15% в год;

- договор заключен на 15 лет, сумма единовременного взноса.

Материально-техническое обеспечение

- аудитории для проведения лекционных и практических занятий, оснащенные стандартным набором учебной мебели, учебной доской и стационарным или переносным комплексом мультимедийного презентационного оборудования;

- методический, наглядный и раздаточный материал для организации групповой и индивидуальной работы обучающихся (схемы, таблицы, образцы документов, бланки документов, памятки).

Основные образовательные технологии: мозговой штурм, беседа, рассказ с элементами беседы, активная дискуссия, групповая работа.

Тема 2. Имущественное страхование. (4 часа)

Цель практического занятия - выявить основные особенности и принципы имущественного страхования.

Задачи:

- классифицирование объектов имущественного страхования;

- страховой случай: причины, возмещение.

План занятия

1. Классификация объектов страхования имущества предприятий,

сельскохозяйственных организаций и физических лиц.

2. Порядок оценки имущества организаций (предприятий).

3. Определение величины страхового возмещения при наступлении

страхового случая.

4. Страховые события при страховании имущества предприятий,

сельскохозяйственных организаций и физических лиц.

5. Методика определения страховой оценки урожая сельскохозяйственных

культур.

6. Расчет величины страхового возмещения по страхованию

сельскохозяйственных культур при наступлении страхового случая.

7. Порядок оценки сельскохозяйственных животных.

8. Особенности расчета страхового возмещения по сельскохозяйственным

животным при наступлении страхового случая.

9. Оценка имущества граждан.

10. Особенности страхования транспортных средств граждан.

Темы докладов и рефератов:

1.Принципы страховой защиты личного имущества граждан.

2.Определение страховой суммы, оценка стоимости страхуемых объектов.

3.Виды собственного участия страхователя в покрытии ущерба: безусловная и условная франшиза.

Рекомендованная литература:

1.  Павлюченко страхование: Учебное пособие, - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2007.

2.  Роик социального страхования: экономика и право: Учебник. - М.: Изд-во РАГС, 2007.

3.  Андреев по государственному социальному страхованию в СССР. - М.: 1982, МГУ.

4.  Антропов защита в странах Европейского Союза. - М.: экономика,2006.

5.  Бабич страхование в России и зарубежом. - М.: Изд. РАГС,1989.

Материально-техническое обеспечение

- аудитории для проведения лекционных и практических занятий, оснащенные стандартным набором учебной мебели, учебной доской и стационарным или переносным комплексом мультимедийного презентационного оборудования;

- методический, наглядный и раздаточный материал для организации групповой и индивидуальной работы обучающихся (схемы, таблицы, образцы документов, бланки документов, памятки).

Тема 3. Понятие страхования ответственности. Правовая основа страхования ответственности. (2 часа)

Цель практического занятия - разъяснение понятий страхование ответственности и правовой основы страхования ответственности.

Задачи:

- формирование системы знаний о правовой основе страхования ответственности;

- совершенствование навыков в определении случаев страховой ответственности.

План занятия:

1. Содержание и особенности обязательного страхования гражданской

ответственности владельцев транспортных средств.

2. Особенности страхования профессиональной ответственности.

3. Страхование ответственности перевозчика.

4. Страхование ответственности предприятий-источников повышенной опасности.

Рекомендованная литература:

1.  Павлюченко страхование: Учебное пособие, - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2007.

2.  Роик социального страхования: экономика и право: Учебник. - М.: Изд-во РАГС, 2007.

3.  Андреев по государственному социальному страхованию в СССР. - М.: 1982, МГУ.

4.  Антропов защита в странах Европейского Союза. - М.: экономика,2006.

5.  Бабич страхование в России и зарубежом. - М.: Изд. РАГС,1989.

Практическое задание:

Задача 1. Заемщик взял кредит в сумме 250 тыс. руб. на год под 32%

годовых. Срок пользования кредитом в период договора 7 мес. Предел ответственности страховщика 85%. Тарифная годовая ставка 2,1%. Вычислите сумму страховых платежей по страхованию ответственности заемщика за непогашение кредита.

Задача 2. Заемщик взял кредит в сумме 300 тыс. руб. на полтора года под 40% годовых. Срок пользования кредитом в период договора 10 мес. Предел ответственности страховщика 90%. Тарифная годовая ставка 2,1%. Вычислите сумму страховых платежей по страхованию ответственности заемщика за непогашение кредита.

Темы докладов и рефератов

1.  Различие между гражданской ответственностью и уголовной.

Материально-техническое обеспечение

- аудитории для проведения лекционных и практических занятий, оснащенные стандартным набором учебной мебели, учебной доской и стационарным или переносным комплексом мультимедийного презентационного оборудования;

- методический, наглядный и раздаточный материал для организации групповой и индивидуальной работы обучающихся (схемы, таблицы, образцы документов, бланки документов, памятки).

Основные образовательные технологии: мозговой штурм, беседа, рассказ с элементами беседы, активная дискуссия, групповая работа.

Тема 4. Сущность и теоретические основы перестрахования. (2 часа)

Цель практического занятия - разъяснение стратегических основ перестрахования.

Задачи:

- понятие и содержание основ перестрахования;

- формирование классификации перестрахования

План занятия

1. Основные методы управления рисками страховщика.

2. Отличие сострахования от перестрахования.

3. Классификация перестрахования. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование.

4. Различие между активным и пассивным перестрахованием.

Темы докладов и рефератов:

1.  Квотное перестрахование.

2.  Эксцедентное перестрахование.

3.  Квотно-эксцедентное перестрахование.

Практические задания:

Задача 1. Рассчитайте процент перестрахования. Собственное участие цедента – 1200 тыс. руб. Риск обладает страховой суммой 3600 тыс. руб.

Задача 2. Определите участие цедента и цессионария в покрытии риска при непропорциональном перестраховании. Участие цедента в приоритете составляет 800 тыс. руб. Лимит перестраховочного покрытия, т. е. верхняя граница ответственности – 1000 тыс. руб. Риск обладает страховой суммой – 1300 тыс. руб.

Рекомендованная литература:

1.  Павлюченко страхование: Учебное пособие, - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2007.

2.  Роик социального страхования: экономика и право: Учебник. - М.: Изд-во РАГС, 2007.

3.  Андреев по государственному социальному страхованию в СССР. - М.: 1982, МГУ.

4.  Антропов защита в странах Европейского Союза. - М.: экономика,2006.

5.  Бабич страхование в России и зарубежом. - М.: Изд. РАГС,1989.

Материально-техническое обеспечение

- аудитории для проведения лекционных и практических занятий, оснащенные стандартным набором учебной мебели, учебной доской и стационарным или переносным комплексом мультимедийного презентационного оборудования;

- методический, наглядный и раздаточный материал для организации групповой и индивидуальной работы обучающихся (схемы, таблицы, образцы документов, бланки документов, памятки).

Основные образовательные технологии: мозговой штурм, беседа, рассказ с элементами беседы, активная дискуссия, групповая работа.

Раздел 3. Основы актуарных расчетов.

Тема 1. Актуарные расчеты в страховании. (4 часа)

Цель практического занятия - пояснение сущности и содержания актуарных расчетов в страховании.

Задачи:

- формирование у студентов представления об актуарных расчетах в страховании;

- решение типовых задач, по теме "Актуарные расчеты".

План занятия

1. Сущность  актуарных расчетов  в страховании и их классификация. Тарифная политика.

2. Страховая статистика как база для расчета страховой премии. Основные показатели страховой статистики.

3. Страховые тарифы. Структура тарифной ставки.

4. Расчет страхового тарифа по рисковым видам страхования.

5. Расчет страхового тарифа по страхованию жизни.

Темы докладов и рефератов

1.Понятие убыточности страховой суммы, порядок расчета.

2.Методика расчета рисковой надбавки к нетто-ставке.

3.Структура брутто-ставки.

Практические занятия

Задача 1. Рассчитайте тарифную ставку договоров имущественного

страхования при следующих условиях. Вероятность наступления страхового

случая – 0,02. Средняя страхования сумма – 8300 тыс. руб. Среднее страховое

возмещение – 600 тыс. руб. Количество договоров – 15000. Доля нагрузки в

структуре тарифа – 35%. Гарантия безопасности непревышения возможных

страховых возмещений – 0,95.

Задача 2. Рассчитайте тарифную ставку по страхованию грузов. Вероятность

наступления страхового случая – 0,005. Средняя страхования сумма – 70000

тыс. руб. Среднее страховое возмещение – 40000 тыс. руб. Количество

договоров – 100. Доля нагрузки в структуре тарифа – 30%. Гарантия

безопасности непревышения возможных страховых возмещений – 0,84.

Рекомендованная литература:

1.  Павлюченко страхование: Учебное пособие, - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2007.

2.  Роик социального страхования: экономика и право: Учебник. - М.: Изд-во РАГС, 2007.

3.  Андреев по государственному социальному страхованию в СССР. - М.: 1982, МГУ.

Материально-техническое обеспечение

- аудитории для проведения лекционных и практических занятий, оснащенные стандартным набором учебной мебели, учебной доской и стационарным или переносным комплексом мультимедийного презентационного оборудования;

- методический, наглядный и раздаточный материал для организации групповой и индивидуальной работы обучающихся (схемы, таблицы, образцы документов, бланки документов, памятки).

Тема 2. Тарифы и тарифные ставки. (6 часов).

Цель – ознакомить студентов с тарифными ставками и их роли в страхова-нии.

Задачи:

- дать представление тарифах и их структуре в страховании

- ознакомить обучающихся расчетом страхового тарифа и страховой премии.

- рассмотреть расчет тарифной ставки по рисковым видам страхования.

План занятия:

1. Страховые тарифы, их виды.

2. Необходимая, справедливая и конкурентная тарифные ставки.

3. Структура тарифной ставки: нетто-ставка и нагрузка.

4. Нетто-ставка, ее элементы. Нетто-ставка по сберегательным видам страхования.

5. Страховые резервы и их отражение в нетто-ставке.

6. Рисковая премия, нетто-премия, достаточный взнос.

7. Взнос результативный, эффективный переходящий. Накопительный взнос.

8. Скидки и наценки в страховании.

Материально-техническое обеспечение

- аудитории для проведения лекционных и практических занятий, оснащенные стандартным набором учебной мебели, учебной доской и стационарным или переносным комплексом мультимедийного презентационного оборудования;

- методический, наглядный и раздаточный материал для организации групповой и индивидуальной работы обучающихся (схемы, таблицы, образцы документов, бланки документов, памятки).

Основные образовательные технологии: мозговой штурм, беседа, рассказ с элементами беседы, активная дискуссия.