Приложение 1 к Приказу
Регламент обработки расчетных (платежных) документов в головном офисе «УМ-Банк» ООО
Настоящий Регламент обработки расчетных (платежных) документов в головном офисе «УМ-Банк» ООО (далее по тексту – Регламент, Банк) определяет сроки и периодичность исполнения распоряжений Клиентов о переводе денежных средств в рамках операционного дня. Операционный день включает в себя операционное время, в течение которого совершаются банковские операции и другие сделки, а также период документооборота и обработки учетной информации, обеспечивающий оформление и отражение в бухгалтерском учете операций, совершенных в течение операционного времени.
Вид документа/ Направление платежа | На счета, открытые в Банке | На счета в других банках | |||
Время поступления документа | Время обработки документа Банком | Время поступления документа | Время обработки документа Банком | ||
Расчетный (платежный) документ в рублях РФ на бумажном носителе и в электронном виде | Юридического лица | В пн-пт – с 09:00 до 18:00 | Текущим днем | В пн-пт - до 18:00 | Текущим днем |
Физического лица | В пн-пт - с 09:00 до 20:00, в сб – с 10:00 до 16:00 | Текущим днем | В пн-пт - до 18:00 | Текущим днем | |
В пн-пт - с 18:00 до 20:00, в сб – с 10:00 до 16:00 | Следующим рабочим днем[1] | ||||
Расчетный (платежный) документ в иностранной валюте (иной документ, попадающий под действие валютного законодательства) | Юридического лица | В пн-пт – с 09:00 до 18:00 | Текущим днем | В пн-пт – с 09:00 до 16:30 (евро), до 17:30 (доллары) | Текущим днем |
В пн-пт – с 16:30 (евро), с 17:30 (доллары) до 18:00 | Следующим рабочим днем | ||||
Физического лица | В пн-пт - с 09:00 до 20:00, в сб – с 10:00 до 16:00 | Текущим днем | В пн-пт - с 09:00 до 16:30 (евро), до 17:30 (доллары) | Текущим днем | |
В пн-пт - с 16:30 (евро), с 17:30 (доллары) до 20:00, в сб – с 10:00 до 16:00 | Следующим рабочим днем |
1. Прием и исполнение распоряжений Клиента на перечисление денежных средств осуществляется в соответствии с требованиями действующего законодательства при наличии средств на счете, достаточных для осуществления платежа (в том числе оплаты комиссии Банка согласно тарифам).
2. Расчетные (платежные) документы Клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) принимаются и обрабатываются Банком с учетом следующих особенностей:
- платежи по кредитным операциям осуществляются в соответствии с условиями кредитного договора (с учетом действующего графика платежей);
- исполнение распоряжений Клиентов на перечисление денежных средств на счета физических лиц по зарплатным проектам осуществляется в соответствии с условиями заключенного соглашения между Предприятием и Банком;
- переводы без открытия счета (вне платежных систем) в рублях и иностранной валюте осуществляются в том же режиме, что расчетные (платежные) документы Клиентов в рублях и иностранной валюте на счета в других банках соответственно.
3. Обработка сообщений Клиентов, связанных с внесением изменений в расчетные (платежные) документы, осуществляется в том же режиме, что расчетные (платежные) документы Клиентов в рублях и иностранной валюте (в зависимости от валюты документа) на счета в других банках. Обработка сообщений Клиентов, не связанных с внесением указанных изменений, осуществляется в течение 3 рабочих дней со дня приема заявления.
[1] Здесь и далее под «следующим рабочим днем» понимается следующий за текущим операционный день Банка, в котором согласно утвержденного режима работы Банка и в соответствии с действующим законодательством РФ и других иностранных государств (в зависимости от вида платежа) могут быть исполнены подобные распоряжения Клиента
