Ответ на вопрос

Ответ на вопрос.

В соответствии с пунктом 5 Правил выдачи банками второго уровня банковских гарантий и поручительств, утвержденных ПП АФН от 28 апреля 2008 года № 55 договор банковской гарантии или поручительства должен содержать:

1) наименование юридического лица-должника или фамилию, имя, (отчество - при наличии) физического лица-должника, по поручению которого банком выдана банковская гарантия или поручительство;

2) наименование юридического лица-кредитора должника или фамилию, имя, (отчество - при наличии) физического лица-кредитора, в пользу которого банком выдана банковская гарантия или поручительство;

3) наименование банка, выдавшего банковскую гарантию или поручительство;

4) номер и дату договора банковской гарантии или поручительства и номер, и дату документа (ов), в котором (ых) предусмотрена необходимость выдачи банковской гарантии или поручительства;

5) максимальную денежную сумму, подлежащую оплате по договору банковской гарантии или поручительства, если иное не установлено договором банковской гарантии или поручительства;

6) способы обеспечения по выданной банковской гарантии или поручительству, если иное не установлено договором банковской гарантии или поручительства;

7) срок, на который выдана банковская гарантия или поручительство, или обстоятельство (событие), при наступлении которого прекращается обязательство банка, выдавшего банковскую гарантию или поручительство (срок действия банковской гарантии или поручительства), если иное не установлено договором банковской гарантии или поручительства;

8) условия, при которых наступает ответственность банка (осуществление платежа) по выданной банковской гарантии или поручительству.

Согласно пункту 3 Правил № 55 выдача банком банковской гарантии и поручительства производится при выполнении условия наличия письменного согласия лица-должника на предоставление банком сведений о нем и выданной банковской гарантии или поручительстве в базу данных кредитных бюро с последующим представлением банком указанных сведений в кредитные бюро.

Вместе с тем, в соответствии со статьей 24 Закона РК от 6 июля 2004 года
«О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан» (далее – Закон) информация, предоставляемая в кредитные бюро банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, должна содержать:

1) сумму долга по кредиту, полученному лицом в данном банке или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, а также общую сумму долга по всем полученным им кредитам, условным и возможным обязательствам;

2) дату выдачи, дату (по графику и фактическую) погашения кредитов (с указанием источника погашения), а также условных и возможных обязательств;

3) информацию о составе и способах обеспечения исполнения обязательств (за исключением обеспечения, находящегося на хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях банка);

3-1) негативную информацию о субъекте кредитной истории при ее наличии;

4) иные сведения по соглашению сторон.

В том числе, согласно пункта 4 статьи 24 Закона, информация о субъекте кредитной истории - юридическом лице, предоставляемая в соответствии с требованиями пунктов 1 и 2 настоящей статьи, должна содержать наименование, организационно-правовую форму, место нахождения, номер и дату государственной регистрации в качестве юридического лица, регистрационный номер налогоплательщика, фамилию, имя, отчество первых руководителей и их регистрационные номера налогоплательщиков.

Учитывая вышеизложенные нормы законодательства, Банк должен располагать требуемой информацией по гарантиям.